ФЗ о банках и банковской деятельности / Законы и прочие темы - 532 советов адвокатов и юристов
Да,выписка из банковского счёта определена ФЗ "О правовом положении иностранных граждан" в качестве одного из документов,подтверждающих доход. Надо заметить,что "на местах" в ряде подразделений ФМС сотрудники в нарушение закона пытаются не принимать такие справки.Но закон никто не отменял и в случае отказа-необходимо обжаловать незаконные действия ФМС в суде.
Да,при наличии РВП, иностранный гражданин может зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС по месту жительства и осуществлять предпринимательскую деятельность в соответствии с законом (уплата налогов и т.п.) Подойдет ли выписка из банка для подтверждения дохода за год, для продления рвп? Можно ли оформить чп или ип иностранному гражданину, будет ли это считаться доходом? Или же нужно только официально трудоустраиваться?
Да,выписка из банковского счёта определена ФЗ "О правовом положении иностранных граждан" в качестве одного из документов,подтверждающих доход. Надо заметить,что "на местах" в ряде подразделений ФМС сотрудники в нарушение закона пытаются не принимать такие справки.Но закон никто не отменял и в случае отказа-необходимо обжаловать незаконные действия ФМС в суде.
Да,при наличии РВП, иностранный гражданин может зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС по месту жительства и осуществлять предпринимательскую деятельность в соответствии с законом (уплата налогов и т.п.)
СпроситьВам необходимо направить в банк письменное ходатайство о снятии ареста, и о возврате списанных денежных средств. Обязательно укажите срок для возврата и ваши полные реквизиты — куда перечислять, а так же приложите документы, подтверждающие то, что это социальные средства. Если данное ходатайство не принесет результата, то вам нужно обращаться с иском в суд о взыскании ущерба. Большое Вам спасибо за ответ. Хотел бы уточнить: Действие данной карты восстановить незаконно? Поступления средств на карту были от сотрудников моей деятельности, торговая выручка, деньги собирались на ремонт коттеджа. Что делать в случаи блокировки банковской карты Банком на основании ФЗ 115. Хочу восстановить действие карты.
Вам необходимо направить в банк письменное ходатайство о снятии ареста, и о возврате списанных денежных средств. Обязательно укажите срок для возврата и ваши полные реквизиты — куда перечислять, а так же приложите документы, подтверждающие то, что это социальные средства. Если данное ходатайство не принесет результата, то вам нужно обращаться с иском в суд о взыскании ущерба.
Спросить
Большое Вам спасибо за ответ. Хотел бы уточнить: Действие данной карты восстановить незаконно? Поступления средств на карту были от сотрудников моей деятельности, торговая выручка, деньги собирались на ремонт коттеджа.
СпроситьЗдравствуйте! Отказывайтесь и закрывайте кредит досрочно (по возможности) В одностороннем порядке банк может повысить процентную ставку и плату по кредитному договору в нескольких случаях:
По собственной инициативе, поскольку это не запрещено законодательно – в ст. 29 ФЗ №359-1 о банках и банковской деятельности Сегодня получила уведомление об изменении условий кредитного договора (повышения процентной ставки). В договоре есть следующий пункт - Банк имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению изменения процентной ставки по Договору; в случае отказа клиента от заключения дополнительного соглашения он обязан вернуть кредит и уплатить проценты по ранее установленной ставке и иные платежи, установленные договором. Подскажите, пожалуйста, как мне действовать в такой ситуации?
В одностороннем порядке банк может повысить процентную ставку и плату по кредитному договору в нескольких случаях:
По собственной инициативе, поскольку это не запрещено законодательно – в ст. 29 ФЗ №359-1 о банках и банковской деятельности
СпроситьДа, если в договоре такой пункт есть то может. Может ли банк в одностороннем порядке увеличить проценты по действующему кредиту. Читала статью 29 ФЗ О банках и банковской деятельности, там написано, что не може, но в конце есть фраза Если иное не предусмотрено законом или договором с клиентом. Мне эта фраза не ясна. Т.е. если у нас в договоре прописано что может, значит может? Объясните пожалуйста.
Если это предусмотрено условиями кредитного договора, то правомерно. В соответствии со ст. 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 по кредитному договору, заключенному с заемщиком-гражданином, кредитная организация не может в одностороннем порядке сократить срок действия этого договора, увеличить размер процентов и (или) изменить порядок их определения, увеличить или установить комиссионное вознаграждение по операциям, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом. Если в договоре не предусмотренно изменение полной стоимости кредита в одностороннем порядке, то неправомерно. Брал кредит в 2010 году, как ИП. В 2011 закрыл ИП, кредит регулярно выплачиваю. С февраля 2015 поднимают проценты с 14.5 до 22. Правомерно ли это.
В соответствии со ст. 29 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 по кредитному договору, заключенному с заемщиком-гражданином, кредитная организация не может в одностороннем порядке сократить срок действия этого договора, увеличить размер процентов и (или) изменить порядок их определения, увеличить или установить комиссионное вознаграждение по операциям, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
Спросить
Если в договоре не предусмотренно изменение полной стоимости кредита в одностороннем порядке, то неправомерно.
СпроситьЗдравствуйте, если по выписке денежные средства были сняты через кассу, то запросите расходный кассовый ордер,в котором должна стоять ваша подпись о том, что вы снимали денежные средства. Регулируется ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ
"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
от 02.12.1990 N 395, а так же Законом "О защите прав потребителей". Банк обязан обеспечить сохранность денежных средств на счёте. В настоящее время дела подобного рода слишком часто рассматриваются судами. Есть положительный опыт, обращайтесь Какие подписанные мной документы должен предоставить банк в доказательство снятия мной денег со счета наличными и каким законом это регулируется. А то банк предоставил только выписку по лицевому и утверждает, что я все свои деньги снял. Однако я этого не делал.
Здравствуйте, если по выписке денежные средства были сняты через кассу, то запросите расходный кассовый ордер,в котором должна стоять ваша подпись о том, что вы снимали денежные средства.
Спросить
Регулируется ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ
"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
от 02.12.1990 N 395, а так же Законом "О защите прав потребителей". Банк обязан обеспечить сохранность денежных средств на счёте. В настоящее время дела подобного рода слишком часто рассматриваются судами. Есть положительный опыт, обращайтесь
СпроситьСамая лучшая – это единый налог на вмененный доход для отдельных видов деятельности. В Крыму его ввели Добрый день,Наталья Александровна!Если Вы планируете долго заниматься данным видом деятельности,то имейте ввиду,что ЕНВД согласно пункту 8 статьи 5 Федерального закона от 29.06. 2012 г. № 97-ФЗ "О внесении изменений в часть первую и часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" с 1 января 2018 г. не будет применяться. Хочу зарегистрировать и.п. в Крыму. По какой системе налогообложения выгоднее заниматься розничной торговлей в помещении 22 кв.м.
Самая лучшая – это единый налог на вмененный доход для отдельных видов деятельности. В Крыму его ввели
Спросить
Добрый день,Наталья Александровна!Если Вы планируете долго заниматься данным видом деятельности,то имейте ввиду,что ЕНВД согласно пункту 8 статьи 5 Федерального закона от 29.06. 2012 г. № 97-ФЗ "О внесении изменений в часть первую и часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" с 1 января 2018 г. не будет применяться.
СпроситьЕсли в договорен право на одностороннее повышение процента предусмотрено, это договорное условие, которое регулируется Гражданским кодексом РФ. Анна, здравствуйте!
Увеличение банковского процента в одностороннем порядке возможно только лишь при условии, если данное предусмотрено договором. На это прямо указывает ст. 29 ФЗ "О банках и банковской деятельности" Банк сообщил о повышении % в одностороннем порядке, пункт в договоре имеется. Каким законом регулируется размер повышения?
Если в договорен право на одностороннее повышение процента предусмотрено, это договорное условие, которое регулируется Гражданским кодексом РФ.
Спросить
Анна, здравствуйте!
Увеличение банковского процента в одностороннем порядке возможно только лишь при условии, если данное предусмотрено договором. На это прямо указывает ст. 29 ФЗ "О банках и банковской деятельности"
СпроситьЗдравствуйте! да, подлежат согласно ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности". Сориентируйте пожалуйста подлежат ли такие вклады обязательному гос. страхованию?
Нет, такого. Они не имеют права этого делать. Перечень банковских операций и сделок, которые могут осуществляться кредитными организациями на основании выдаваемой Банком России лицензии, содержится в ст.ст. 5, 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Покупка банками ветеранских удостоверений не входит в указанный перечень. Я слышал от сослуживцев, что банки скупают или берут в оренду ветеранское удостоверение правда или нет?
Перечень банковских операций и сделок, которые могут осуществляться кредитными организациями на основании выдаваемой Банком России лицензии, содержится в ст.ст. 5, 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Покупка банками ветеранских удостоверений не входит в указанный перечень.
СпроситьСветлана Петровна, нужно внимательно читать договор.
Ну а если в целом, то в статье 29 ФЗ "О Банках и банковской деятельности" четко прописано, что кредитная организация не имеет право в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам и порядок их определения, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом или договоренности с клиентом. Так вот, договоренность с клиентом - это как раз и есть кредитный договор, куда банк может включить подобное условие. Нужно внимательно прочитать Ваш кредитный договор. Как отбиться от повышения процентов за банковский кредит, банк хочет повысить проценты с сылкой на увеличение ключевой ставки ЦБ РФ.
Светлана Петровна, нужно внимательно читать договор.
Ну а если в целом, то в статье 29 ФЗ "О Банках и банковской деятельности" четко прописано, что кредитная организация не имеет право в одностороннем порядке изменять процентные ставки по кредитам и порядок их определения, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом или договоренности с клиентом. Так вот, договоренность с клиентом - это как раз и есть кредитный договор, куда банк может включить подобное условие. Нужно внимательно прочитать Ваш кредитный договор.
СпроситьЗдравствуйте!
Вам нужно ознакомится с ГК РФ Без юриста вряд ли Вам удастся что-либо сделать, также как и без врача, когда тяжело больны. Но для начала изучите гражданский кодекс, федеральный закон о банках и банковской деятельности, к примеру :) Шаршен, этот процесс сложен даже для адвоката, Вы очень смелый человек, что стараетесь самостоятельно решить проблему. Чтобы дать Вам подборку статей необходимо знать при каких обстоятельствах произошла пропажа, где находилась карта в момент свершения событий, где были лично Вы. В любом случае, ключевым моментом является обязанность банка соблюсти сохранность денежных средств. Ведь именно с этой целью в основном открываются счета. Шаршен, безвыходных ситуаций не бывает. Звоните постараемся найти компромисс по оплате услуг. Хочу выступать в суде без адвоката. На адвоката нет денег. Подал иск на банка. Кредитной карты пропали денги. Какие кодексы я должен знать и как убедит судью что денги пропали по вине банка?
Без юриста вряд ли Вам удастся что-либо сделать, также как и без врача, когда тяжело больны. Но для начала изучите гражданский кодекс, федеральный закон о банках и банковской деятельности, к примеру 
Шаршен, этот процесс сложен даже для адвоката, Вы очень смелый человек, что стараетесь самостоятельно решить проблему. Чтобы дать Вам подборку статей необходимо знать при каких обстоятельствах произошла пропажа, где находилась карта в момент свершения событий, где были лично Вы. В любом случае, ключевым моментом является обязанность банка соблюсти сохранность денежных средств. Ведь именно с этой целью в основном открываются счета. Шаршен, безвыходных ситуаций не бывает. Звоните постараемся найти компромисс по оплате услуг.
СпроситьСрок рассмотрения претензии банка не должен превышать 30 дней по Фз О банковской деятельности Обратитесь в банк альфа за распечаткой, с распечаткой в суд с требованием возвратить средства и неосновательное обогащение Снимал деньги с карты альфа-банка через банкомат банка партнера, сумма списалась, но ни денег ни чека банкомат не выдал, позвонил в альфа-банк, там зарегестрировали притензию, в смс с номером притензии написали что срок рассмотрения 3 дня, по телефону сказали что 21 рабочий день. Прошло 18 рабочих дней, позвонил чтобы узнать, и мне в этот раз заявили что срок рассмотения от 30 до 60 дней. Как быть?
Срок рассмотрения претензии банка не должен превышать 30 дней по Фз О банковской деятельности
СпроситьДобрый день. Не имеет права См. ст. 819 ГК РФ, ФЗ "О банках и банковской деятельности". Я работаю в МФО и хотела бы спросить, имеет право МФО заключать кредитный договор, а не договор займа, без лицензии ЦБ РФ? и какими правовыми актами это право регулируется?
Есть федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", а также "О банках и банковской деятельности". Где конкретно можно найти законы Спб в банковской сфере?
Есть федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", а также "О банках и банковской деятельности".
СпроситьНикакой! С момента получения постановления банком от судебных приставов снимается арест.. Думаю, что по аналогии может быть применена ст. 27 ФЗ "О банках и банковской деятельности". Операции по счёту должны быть возобновлены незамедлительно после получения акта об отмене ареста. Какой нормой устанавливается срок снятия ареста?
Никакой! С момента получения постановления банком от судебных приставов снимается арест..
Спросить
Думаю, что по аналогии может быть применена ст. 27 ФЗ "О банках и банковской деятельности". Операции по счёту должны быть возобновлены незамедлительно после получения акта об отмене ареста.
СпроситьЕсли в договоре предусмотрена такая возможность, то могут Виталий, здравствуйте!
Если в кредитном договоре (или в общих условиях кредитования данного банка, если заемщик с ними ознакомлен под роспись) имеется условие, позволяющее банку передавать сведения, а также право требования по кредитному договору третьим лицам, то банк имеет на это право.
При этом, необходимо иметь в виду, что банк вправе передавать право требования только тем третьим лицам, которые имеют лицензию на осуществление банковской деятельности, согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности". Имеют ли банки передавать информацию третьим лицам (коллекторам)?
Виталий, здравствуйте!
Если в кредитном договоре (или в общих условиях кредитования данного банка, если заемщик с ними ознакомлен под роспись) имеется условие, позволяющее банку передавать сведения, а также право требования по кредитному договору третьим лицам, то банк имеет на это право.
При этом, необходимо иметь в виду, что банк вправе передавать право требования только тем третьим лицам, которые имеют лицензию на осуществление банковской деятельности, согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности".
СпроситьНет. Это грубое нарушение положений Федерального закона №152-ФЗ "О защите персональных данных", п. 1 ст. 857 ГК РФ, ст. ст. 26, 30 Федерального закона РФ от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 13.11 КоАП РФ. Имеют ли право банки разглашать информацию обо мне, как о заёмщике, моим родственникам.
Нет. Это грубое нарушение положений Федерального закона №152-ФЗ "О защите персональных данных", п. 1 ст. 857 ГК РФ, ст. ст. 26, 30 Федерального закона РФ от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 13.11 КоАП РФ.
СпроситьНет не имеют
Компании, которые предлагают заемщикам получить микрокредиты, являются относительно новыми
участниками рынка потребительских займов. МФО не имеют ничего общего с банками и осуществляют свою деятельность без получения лицензии от Банка России. Микрофинансовой организацией могут стать только юридические лица, прошедшие государственную регистрацию. При этом деятельность таких компаний регулируется Федеральным законом, а непосредственный контроль осуществляется службами по финансовым рынкам. Имеют ли микрозаймы лицензию на банковскую-кредитную деятельность.
нет не имеют
Компании, которые предлагают заемщикам получить микрокредиты, являются относительно новыми
участниками рынка потребительских займов. МФО не имеют ничего общего с банками и осуществляют свою деятельность без получения лицензии от Банка России. Микрофинансовой организацией могут стать только юридические лица, прошедшие государственную регистрацию. При этом деятельность таких компаний регулируется Федеральным законом, а непосредственный контроль осуществляется службами по финансовым рынкам.
СпроситьДобрый день! Согласно ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности" Вам необходимо написать жалобу в ЦБ РФ Брала карту, платила с просрочками, в итоге дело дошло до приставов. Приехала сначала к приставам, потом в сам банк. Спросила какая сумма для полного погашения карты (закрытия), они мне огласили сумму в 36 000. Оплатила полностью. Теперь мне звонят с этого банка и требуют погасить еще 13 000, списывая на неверно данную мне инфо и человеческий фактор. Что делать?
Добрый день! Согласно ФЗ РФ "О банках и банковской деятельности" Вам необходимо написать жалобу в ЦБ РФ
СпроситьФедеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" , вступивший в силу с 1 июля 2014 г., такого права банку не предоставляет, нет такого права и в федеральном законе "О банках и банковской деятельности". Если бы они заключили с Вами договор - тогда да, документы должны лежать в деле, а если нет - они должны Вам вернуть оригиналы и копию Вашей трудовой, если для дела им нужны документы, пусть заверят себе копию того документа, на основании которого был отказ, и оставят эту копию. Все остальное должны вернуть. Имеет ли право банк, в случае отказа по потребительскому кредиту, оставить справку 2 ндфл и копию трудовой книжки у себя?
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" , вступивший в силу с 1 июля 2014 г., такого права банку не предоставляет, нет такого права и в федеральном законе "О банках и банковской деятельности". Если бы они заключили с Вами договор - тогда да, документы должны лежать в деле, а если нет - они должны Вам вернуть оригиналы и копию Вашей трудовой, если для дела им нужны документы, пусть заверят себе копию того документа, на основании которого был отказ, и оставят эту копию. Все остальное должны вернуть.
СпроситьДобрый день! Что делать??? - пишите жалобу в ЦБ РФ согласно [b]Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности" [/b] В альфа-банке брала кредит, решила досрочно погасить, пришла в банк, они дали мне бумагу с остатком долга, я в банкомате оплатила по их квитанции, полностью и ещё 30 руб. переплатила, через два месяца пришла СМС о задолжности 323.20 р. откуда? Что делать?
Добрый день! Что делать??? - пишите жалобу в ЦБ РФ согласно Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 21.07.2014) "О банках и банковской деятельности"
СпроситьДобрый вечер! Банк в данном случае нарушает ФЗ РФ "О персональных данных" и Закон РФ "О банках и банковской деятельности". Банк распространяет личную информацию и информацию о кредите в виде расклеивания в подъезде. Нарушение ли это законодательства и каковы возможные последствия для банка и его сотрудников? Спасибо.
Добрый вечер! Банк в данном случае нарушает ФЗ РФ "О персональных данных" и Закон РФ "О банках и банковской деятельности".
СпроситьПонятие банковской деятельности возможно вывести на основании ФЗ "О банках и банковской деятельности" (ст. 1) и ГК РФ. Веду судебную тяжбу с одним из банков. Районный и краевой суды отказали в удовлетворении встречного иска, аргументировав свои решения тем, что банковская деятельность не является предпринимательской. Планирую подать надзорную жалобу в судебную коллегию по гражданским делам Верховного Суда РФ. В законодательстве нет определения банковской деятельности. Судебную практику о том, что банковская деятельность является предпринимательской нашел только на уровне областных судов. Не дадите ли ссылку на судебную практику по данному воросу на уровне Верховного Суда РФ?
Нет не имеют права, они могут позвонить только вам или контактному лицу которое вы указали при заключении договора с банком и напомнить о том что у вас очередной платеж (очень вежливо). В дополнение к предыдущему ответу хочу сказать, что тем самым сотрудники банка грубо нарушают требования Федерального закона "О персональных данных", а также Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Без Вашего согласия они не вправе кому-либо разглашать Ваши персональные данные и сведения о Ваших счетах, наличии или отсутствии на этих счетах средств, просрочках и задолженностях.
В Вашем случае я бы обратился с заявлениями в прокуратуру и Центральный банк РФ, а также направил бы в суд иск о возложении обязанности отозвать персональные данные, переданные третьим лицам. Могут ли сотрудники банка звонить постоянно моему начальству угрожать заведением уголовного дела и увольнения начальника если у меня просрочка по кредиту.
Нет не имеют права, они могут позвонить только вам или контактному лицу которое вы указали при заключении договора с банком и напомнить о том что у вас очередной платеж (очень вежливо).
СпроситьВ дополнение к предыдущему ответу хочу сказать, что тем самым сотрудники банка грубо нарушают требования Федерального закона "О персональных данных", а также Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Без Вашего согласия они не вправе кому-либо разглашать Ваши персональные данные и сведения о Ваших счетах, наличии или отсутствии на этих счетах средств, просрочках и задолженностях.
В Вашем случае я бы обратился с заявлениями в прокуратуру и Центральный банк РФ, а также направил бы в суд иск о возложении обязанности отозвать персональные данные, переданные третьим лицам.
Спросить
