Банкам разрешили отказывать клиентам из-за одной операции

Центробанк разъяснил права кредиторов на расторжение отношений с клиентами в одностороннем порядке в случае сомнительных операций. Об этом пишет «Коммерсантъ».

По информации издания, регулятор постановил, что банк имеет право прекратить сотрудничество с клиентом при обнаружении в кредитной истории последнего одной сомнительной денежной операции. Правило распространяется в том числе на договоры, не связанные с возможными мошенническими действиями.

Кроме того, Центробанк выразил готовность поделиться с участниками рынка ценных бумаг своими наработками в оценке сделок на манипулирование и предложил организовать тестирование методик. По итогам проверки будут выработаны критерии, общие для всего рынка.

Поводом для расторжения договора может выступить нарушение федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» № 115-ФЗ. Прежде в подобных случаях банки занимали осторожную позицию, ограничиваясь расторжением только самих сомнительных договоров.