Как финансовый управляющий ищет имущество банкротов?

Всем привет.

Часто встречаю споры, где должник и финансовый управляющий устраивают чуть ли не войну между собой. Связано это с тем, что очень часто должники скрывают свое имущество. Все начинается на первом этапе, когда, начитавшись в интернете советов о том как сохранить имущество или его спрятать, должник приходит к юристам, где заполняет аналогичную анкету. В таких анкетах, как правило, есть разделы по имуществу и по сделкам, которые совершил должник за три года до банкротства.

Понадеявшись на схемы сокрытия или спасения имущества, должник дарит второе жилье родне, продает машину своему родственнику за копейки, совершает иные сделки с имуществом. Но о них в анкете не пишет, юристам не говорит и документы уходят в суд.

Как только вводят процедуру банкротства, финансовый управляющий начинает рассылать запросы.

Что должен делать финансовый управляющий я писал в статьях:

Что обязательно должен сделать арбитражный управляющий в деле о банкротстве? Часть 1

Что обязательно должен сделать арбитражный управляющий в деле о банкротстве? Часть 2

В соответствии со ст. 20.3 Закона о банкротстве:

Физические лица, юридические лица, государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами Российской Федерации и органы местного самоуправления представляют запрошенные арбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получения запроса без взимания платы.

В среднем по одному делу у управляющего уходит время собрать ответы на запросы 1-2 месяца.

Управляющий наиболее часто запрашивает информацию:

По недвижимости в России. Направляется запрос в Росреестр на получение выписки из ЕГРН, которая показывает какое имущество было когда-либо на должнике и есть в текущий момент. А также в ИФНС, который начисляет налог на имущество. На основании выписки из ЕГРН он узнает не только сведения о том какое имущество есть или было у должника, но и о текущих его владельцах.

Недвижимость заграницей ищется намного дольше, но легче. Сам управляющий не будет направлять запросы по всем странам мира, или по странам мира, в которые должник выезжал. Но он может сделать запрос, если кредиторы ему предоставят достоверные доказательства такого имущества. В Западных странах (Европа, США и Канада) все стремсятся к прозрачности бизнеса и жизни, у них ведутся реестры, где можно получать такую информацию без каких-либо проблем. Эта информация может быть получена через МИД РФ или Минюст РФ. Очень часто имущество регистрируется по загранпаспорту, поэтому лучше знать хотя бы как именно написано ФИО в нем. В идеале иметь его копию на руках.

Транспортные средства. К ним относится автомобили, мотоциклы, скутеры. По ним отправляется запрос в ГИБДД. Ответ приходит оперативно. Часто присылают с перечнем транспортных средств еще и договоры купли-продажи.

Некоторые еще делают запрос в ИФНС, через них узнают есть ли имущество и какой налог.

Трактора, спецтехника. Запрос направляется в Гостехнадзор. Аналогично и с ГИБДД присылают копии договоров, если что-то продавалось.

Судоходные средства. Это ГИМС, у них информация о маломерных судах (до 20 метров). В основном это обычные лодки, которые используют для рыбалки и прогулок.

ГСР, у них содержится информация о крупных судах (более 20 метров) и коммерческих пароходах.

Изобретения, патенты, товарные знаки. Делается запрос в Роспатент. В основном приходит информация по товарным знакам (например, если должник владеет сайтом, который приносит доход, далее запрос регистратору домена и продажа домена).

Ценные бумаги. На сайте ЦБ РФ есть список депозитариев. Делают запрос каждому. Это очень накладно. Поэтому должнику лучше об этом сообщить самому.

В соответствии с законом о банкротстве Банки сами обязаны сообщить управляющему об открытых счетах и открытых должником вкладах. Деньги с этих счетов и вкладов управляющий соберет на один счет и после их распределит. Также после получения ответов от банков управляющий запрашивает выписку по счету и начинает смотреть куда платились деньги.

ЗАГС. Делается запрос о наличии детей и супруги. Если супруга есть, то все запросы и по ней. Последние два года ЗАГСы отказываются предоставлять информацию и управляющие вынуждены обжаловать их отказы в суд. В основном суды их заявления удовлетворяют.

Собрав информацию по этим запросам, финансовый управляющий изучает сделки должника, выписки по его счетам. Если есть основания начинает оспаривать сделки должника.

В 99% спрятать имущество не получится (за исключением бытовой техники, драгоценностей, т.е. все то, что не подлежит регистрации). Квартиры, машины, дачи и т.д. он обязательно найдет, получит основания их выбытия из собственности должника и если посчитает это противозаконным, то будет оспаривать эти сделки.

В заключение хочу сказать, что как видно у управляющего довольно обширные полномочия по поиску имущества должника. Поэтому перед банкротством лучше посоветоваться с юристом, который специализируется на банкротстве, он сможет подсказать, что можно делать с имуществом, а чего не стоит делать.

Если у вас возникнут вопросы, нужна будет помощь, пишите в комментарии или на электронную почту sob.arb.lawyer@gmail.com.

Я веду канал Банкротчик на Яндекс. Дзен. Там будет больше статей и информации. Подписывайтесь.