Электронный обмен информацией между ЦБ РФ и ФНС России

ЦБ и ФНС будут обмениваться информацией, составляющей банковскую и налоговую тайны.

Соответствующий проект вынесен на общественное обсуждение. Новые положения предполагают, что ЦБ будет предоставлять в ФНС документы и сведения, которые могут содержать банковскую тайну, а также персональные данные физлиц. Перечень информации/документов и порядок их представления будет определен соглашением между ЦБ и ФНС.

Обмен не будет односторонним. Судя по всему, ЦБ будет получать сведения, составляющие налоговую тайну.

Поправки предполагают, что требования о неразглашении таких данных будут относиться и к ЦБ, а лица, имеющие к ним доступ, будут определяться руководителем ЦБ. Скорее всего, аналогичные поправки в скором времени будет предложено внести и закон о ЦБ.

ФНС сможет на регулярной основе, без запроса, получать сведения об операциях по счетам клиентов банков, а также иные данные, составляющие банковскую тайну. Учитывая, что данные об операциях по счетам представляют собой огромный объем информации, не совсем понятно, как с технической точки зрения такой обмен будет происходить.

ЦБ, в свою очередь, получая сведения, составляющие налоговую тайну, сможет лучше оценивать достоверность информации, предоставляемой в рамках надзора.

Кроме того, нужно учитывать, что ранее в Госдуму поступил законопроект, которым предлагается создать единую информационную систему на базе ЦБ для распределения фирм и ИП по группам риска вовлеченности в подозрительные операции.

Если это будет создано, то ЦБ и ФНС соберут у себя мега-объем данных обо всех субъектах экономической деятельности в России.

Источник