Сбербанк не дал расплатиться в борьбе с легализацией "преступных "доходов

Не давно Арбитражным судом Вологодской области было рассмотрено дело по неправомерному приостановлению Сбербанком России операций по счету юридического лица.

Согласно Закону о противодействии легализации доходов, полученных преступных путем..., кредитным организациям предоставлено право в случае перевода денежных средств по «подозрительной» сделке, кредитная организация (банки) имеет право запросить дополнительные пояснения, документы, касающиеся данных операций.

В рассматриваемом судебном деле Сбербанк, посчитав операции по счету между юридическими лицами «сомнительными», противоречащими закону, приостановил операции по счету и не дал провести оплату по договору, который заключили юридические лица.

Юридическое лицо (Истец) предоставил все необходимые документы, которые подтверждают, что сделка является правомерной: договор, счета, информацию по оплаченным налогам. Но Сбербанк решил запросить еще и дополнительно документы контрагента: документы, подтверждающие материально-техническую базу контрагента и т.д. Поскольку запрашиваемые документы являлись внутренними документами контрагента Истец не смог предоставить запрашиваемые документы Сбербанку.

Сбербанк приостановил дистанционное банковское обслуживание.

Истец обратился в суд с требованием восстановить банковское обслуживание.

Арбитражный суд Вологодской области посчитал требования Сбербанка о предоставлении внутренних документов контрагента Истца неправомерными, исковые требования удовлетворил, поскольку Истцом были предоставлены все необходимые документы, которые подтверждают правомерность операций по счету во исполнение договоров, заключенных с контрагентами.

Также суд отметил, что Сбербанк должен обосновать, почему та или иная сделка является «неправомерной», по мнению банка, а операции по перечислению денежных средств по сделкам должны быть приостановлены.

Дело №А 13-13622/2020 АС Вологодской области.