Кто же такие телефонные мошенники на самом деле?

Откуда я знаю?

Однажды обычным и ничем не примечательным днем моей супруге позвонили на телефон из «службы безопасности Сбербанка» и… Ну а дальше – по всем знакомой и проверенной схеме: идите в банк, возьмите кредит и положите на счет непонятному дяде Васе, которого потом невозможно будет найти.

Моя супруга вела с ними диалог в таком ключе, как будто она уже пошла в банк, взяла кредит и в один момент доносит до них, что обмануть не вышло. Мошенник, который всё это время находился на проводе, обиделся и начал покрывать потерпевшую трехэтажным матом, однако мужская сущность взяла свое.

Они познакомились и наладили контакт настолько, что мошенник чуть ли не влюбился в свою потерпевшую. И, как следует всем безумно влюбившимся парням, поведал очень много интересной информации, о которой я расскажу далее.

Как работают телефонные мошенники и сколько зарабатывают.

Но для начала немного общей информации. По данным Сбера, телефонные мошенники крадут в месяц около 3,5-5 миллиардов рублей. Внушительно, смело, рискованно!

Сегодня – бум телефонного мошенничества. В месяц рассматриваются тысячи заявлений по факту телефонного мошенничества, а в отделах полиции висят всем известные брошюры «Осторожно — мошенники».

Существует множество способов мошенничества, совершаемых через телефон, но самым прибыльным на сегодняшний день является «звонок от службы безопасности Сбербанка».

Итак. Мошенники располагаются, как правило, на Украине в подвальных помещениях, которые внутри представляют собой обычный кол-центр. Там их много. Прям очень много. Около 20 на один офис.

По правилам и условиям работы такая деятельность не отличается от работы в стандартном кол-центре:

1. Есть спич (или скрипт), по которому они работают и который знают как свои пять пальцев.

2. Есть база номеров с указанием Ф.И.О., номера телефона, даты рождения и города.

3. График работы 5/2 или 6/1

4. Заработная плата в размере 20% от суммы украденных денег.

5. План "«продаж» – 2-5 миллионов в неделю

Ну, и сами можете посчитать, сколько такие мошенники получают в месяц.

Теперь перейдем непосредственно к схеме:

1 Звено.

Вам звонит девушка, представляется (естественно, не своим именем) и уточняет ваши данные (Ф.И.О., год рождения). Затем девушка перенаправляет вас к молодому человеку.

Цели:

1. Заинтересовать;

2. Сверить ваши данные с данными из базы;

3. Создать ощущение, что вам звонят действительно из Сбера.

2 Звено.

На данном этапе с вами работает молодой человек, назовем его Михаил. Он говорит, что на вас пытались взять кредит мошенники, и, чтобы они не смогли этого сделать, вам нужно самостоятельно взять этот кредит и положить на счет.

Если дослушали их до этого момента, вы – жертва. На вас начинают морально давить. С этого момента Миша делает так, чтобы вы не бросили трубку и всегда были под страхом. Так вы не понимаете, что происходит и находитесь в полной власти мошенника.

«Специалист» просит вас зайти в приложение Сбера и оформить обычную заявку на кредит. На этапе оформления заявки Миша спрашивает: «Что Вы видите на экране?» Вам кажется, что Миша хочет помочь, но этот вопрос он задал для того, чтобы понять, действительно ли вы выполняете все его действия, или просто врете ему. Если вы не отвечаете на вопрос – сбрасывают.

Итак, оформили заявку. Одобрили. Тут же Миша гонит вас в ближайшее отделение Банка. Быстрее. Чтобы страшно было. При этом вы постоянно с ним на телефоне и слушаете умный бред.

Приехали. Оформили. Взяли деньги. Теперь вас гонят к банкомату. Но не любому, а желательно к банкомату банка, отличного от банка, в котором открыт счет, куда вы переведете деньги, и который находится далеко от отделения, где получали кредит. Приехали, положили деньги на счет, который вам скинул Миша. Готово.

После вам скидывают на WhatsApp или Viber липовый документ Сбера, что вы якобы погасили кредит.

Иногда возможен вариант, что вас в этот же день погонят за кредитом в другой банк. Именно в этот же день, потому что потом в кредитной истории появится информация, что вы взяли кредит, и вам могут не дать еще один.

Деньги.

Деньги держат в криптовалюте. Есть некоторые лица (обнальщики), на которых открыты счета на территории РФ. На эти счета перечисляют деньги, обнальщики их снимают и везут на Украину.

Как поймать?

На сегодняшний день – никак. Поскольку жертва такого мошенничества подает заявление в России, а вышеуказанный Миша и его коллеги сидят на Украине, нужно межведомственное взаимодействие, а пока конфликт между Украиной и Россией не исчерпан, такое взаимодействие невозможно.

Единственный вариант – привезти мошенника в Россию, либо ловить обнальщиков. Кстати говоря, обнальщики – максимальный ранг в системе мошенничества, до которого смогли достать руки правоохранителей.

Можно бесконечно винить правоохранительные органы в бездействии, но, увы, в настоящей реалии поймать похитителей пока не удается