С 01.01.2022 банки ужесточают контроль за счетами граждан. Чего следует опасаться при переводе денежных средств. 

Фото:Подробнее ➤

Правительство обязало ЦБ до конца ноября 2022 года усилить контроль за денежными операциями физических лиц. Такая задача содержится в дорожной карте по регулированию криптовалют. Все банки должны будут постоянно следить за трансакциями граждан и выявлять подозрительные счета, пишут «Известия».

В работе банки будут руководствоваться ранее данными ЦБ методическими рекомендациями.

И прежде всего это:

-переводы с карты на карту с большим количеством граждан, более 10 в день и более 50 в месяц;

-переводы с карту на карту "превышающие объемы"-более 100 тыс. руб в день или 1 млн руб в месяц;

-время между переводами менее 1 минуты;

-переводы, которые осуществляются на счета физических лиц, а не юрлиц.

Все эти операции банк посчитает сомнительными и может заблокировать их.

Банком России создана новая форма отчётности, по которой банки должны предоставлять сведения о трансакциях с 1.01 2022 года

ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:

-с карты на карту;

-со счета на счет;

-между электронными кошельками и картами;

-между телефонными счетами и картами;

-через СБП;

-через платежные терминалы;

-переводы между своими счетами;
-переводы через Western Union и другие компании.

По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу.

Отчёты будут предоставляться по запросу ЦБ.

Задача банков – выявить операции теневых казино, онлайн-игр, незаконных лотерей, криптообменников, организаторов финансовых пирамид. Тотального контроля за операциями граждан не будет.

Источники: Подробнее ➤

Подробнее ➤

Если вам была полезна и интересна публикация оцените её лайком.