📢 За какие действия банки сейчас могут заблокировать счёт? Критерии "нетипичного" поведения клиента

Доброго времени суток, уважаемые и дорогие читатели!

В последнее время банки всё чаще блокируют счета и карты законопослушных граждан. Казалось бы, ты никому не должен! Никаких постановлений на сайте судебных приставов не висит о взыскании задолженностей и налоги все оплачены, но всё равно банк может в самый неподходящий момент заблокировать транзакцию и никакие звонки в службу поддержки уже не помогут.

Почему это происходит?

Почему собственные безналичные средства рядовых граждан подвергаются блокировке? Всё дело в том, что именно на банк теперь ложиться груз ответственности по возврату денежных средств, если он вовремя не проинформировал клиента и не предпринял действия по предотвращению мошеннических операций по их списанию. Это касается тех случаев, когда вы заявили своё несогласие с переводом. Наверное все заметили, что при любых манипуляциях от десяти тысяч рублей в личном кабинете банк запрашивает СМС. Таким образом, вы посредством СМС соглашаетесь с переводом крупной суммы.

Итак, в связи с изменениями в законодательстве банк обязан будет вернуть деньги в следующих случаях:

Не поставил в известность клиента о списании.
Не обеспечил необходимую безопасность счетов и переводов.
Провел трансакцию, зная, что данные украдены.
Не приостановил вовремя операцию, имеющую признаки незаконной.
Допустил техническую ошибку.

Кстати, если вы добровольно мошенникам озвучили свой номер карты и секретный трёхзначный код, либо ввели данные на фишинговом сайте, то банк вам ничего не будет должен. Если вы перевели добровольно деньги, в том числе и кредитные, на "безопасный" счёт, то банк вам опять ничего не должен. Так как вы это сделали добровольно. И не важно, что мошенники оказывали на вас психологическое давление!

И что теперь мы имеем?

Девушка пришла в магазин купить ноутбук и захотела оплатить 40 000 тыс. картой. А банк ей эту карту заблокировал в самый ответственный момент? По телефону этот вопрос с рядовым оператором конечно же не решить! Придётся идти в банк и снимать блокировку счёта и карты лично в течение пятнадцати рабочих дней.

Что необходимо знать, чтобы банк вам в самый ответственный момент покупки не заблокировал перевод денег и карту?

Со слов службы безопасности банка - все действия клиентов делятся на "типичные" и "нетипичные".

"Нетипичные" - это когда, например, на новую карту поступают крупные суммы, либо делают дорогие покупки. Или вы закрыли счёт и крупную сумму через СБП перевели в другой банк.

Таким образом, чтобы банковская система безопасности ваши действия признала "типичными", картой необходимо пользоваться регулярно и не просто совершать отправку денежных средств, а делать покупки и оплачивать услуги ЖКХ, например.

Если вам необходимо сделать большое количество переводов другим физлицам, то старайтесь это делать в разные дни. В противном случае, банк может заблокировать транзакции и потребовать объяснений. Так что, лучше перестраховаться и указывать назначение платежа во время транзакций.

Дорогие читатели, подписывайтесь на мой аккаунт и рада буду видеть вас вновь в моём блоге! И мне очень важно ваше мнение!