Борьба с мошенничеством? Новая платформа Центробанка для контроля за переводами граждан

Источник фото: https://ru.freepik.com/

В последнее время наше государство активизировалось в плане борьбы со всевозможными мошенническими схемами. Внедряются все новые и новые методы борьбы. Тут и самозапреты на кредиты, и ограничение покупки сим-карт на одного человека (а теперь предполагается и введение самозапрета). Еще планируется ограничить приобретение банковских карт. И, вообще, планируется масштабный сбор и обработка персональных данных. Только все ли они полезны и направлены на защиту наших граждан – вот в чем вопрос.

А теперь еще очередной метод, связанный с переводами обычных россиян, планирует применять Центробанк. Вместе с Росфинмониторингом и банками они придумывают платформу, которая будет отслеживать подозрительные операции.

Главная цель – ловить так называемых дропов. Это те, кто дает свои карточки всяким темным личностям для обналичивания денег или левых переводов. Например, для онлайн-казино, пиратских сайтов и т.п.

О новой разработке рассказывает глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Он говорит, что с некоторыми банками они уже наладили онлайн-контроль за операциями физлиц. Но проблема в том, что один дроп может открыть счета во множестве банков. Поэтому они хотят эту информацию централизовать, чтобы о подозрительных клиентах сообщать сразу всем банкам.

Шабля говорит так:

"Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке".

Но название этой системе уже придумали – «платформа или централизованная база данных».

Идея такая: как только банк увидит, что клиент – потенциальный дроп, ему сразу будет отказано в обслуживании. Ни карту не откроют, ни других плюшек не дадут. Шабля надеется, что это сильно усложнит жизнь дропперам и их кураторам. Вот его слова:

"Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы".

И еще Шабля сказал, что новая система не будет просто копией той, что уже есть (она называется "Знай своего клиента" (ЗСК) Банка России), которая помогает отслеживать сомнительные операции юрлиц и ИП. Центробанк рассчитывает, что это сделает банковскую систему чище.

Дело, конечно, нужное в плане борьбы с мошенниками. Когда данные централизуют и банки вовремя будут информированы, появится возможность эффективнее пресекать сомнительные операции и защищать интересы граждан. Главное, чтобы разработали и внедрили эту платформу быстро и с учетом всех требований безопасности и конфиденциальности.

Но как у нас обычно бывает, мы все прекрасно знаем. Поэтому главное, чтобы с этими проверками не перегнули палку и не начали честных людей принимать за жуликов. А ЦБ, конечно, обещает, что все будет в рамках закона и обычным гражданам беспокоиться не о чем. Что ж, поживем – увидим!

Источник: Подробнее ➤

Мой канал на "Дзен": Подробнее ➤