Как выявляют признаки преднамеренного и фиктивного банкротства у граждан-должников?

Правовая инструкция 9111.ru расскажет, каковы признаки преднамеренного и фиктивного банкротства гражданина-должника, как проводится проверка на их наличие и какую ответственность понесет гражданин в случае их обнаружения.

Преднамеренное и фиктивное банкротство - что нужно знать?

Определение преднамеренного и фиктивного банкротства содержится в ст.ст. 14.12 КоАП РФ и 196, 197 УК РФ, предусматривающих ответственность за совершение соответствующих действий. Преднамеренное банкротство, то есть совершение гражданином действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Фиктивным банкротством называется заведомо ложное публичное объявление гражданином о своей несостоятельности. Определение признаков фиктивного банкротства производится, если заявление о банкротстве подал сам должник.

В случае признания заявления о банкротстве гражданина обоснованным и введения в отношении него одной из процедур банкротства, суд утверждает финансового управляющего, в обязанности которого согласно ч. 8 ст. 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» входит проведение анализа финансового состояния гражданина и выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства. Постановлением Правительства РФ от 27.12.2004 N 855 утверждены «Временные правила проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства». Признаки преднамеренного банкротства выявляются как в течение периода, предшествующего возбуждению дела о банкротстве, так и в ходе процедур банкротства (п. 5 Правил).

Как законно избавиться от долгов – пошаговая инструкция

Как ищут признаки банкротства?

Существующие сегодня механизмы финансового анализа и выявления признаков преднамеренного и фиктивного банкротства разработаны применительно к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. В отсутствие сложившейся практики применения Закона «О несостоятельности (банкротстве») по отношению к физическим лицам, нельзя утверждать, как будут реализовываться обязанности финансового управляющего. В то же время, выводы и заключения управляющего могут основываться только на документах, представляемых в суд вместе с заявлением о признании банкротом (см. Приказ Минэкономразвития России от 5 августа 2015 г. N 530). Эти документы можно разделить на три группы: список кредиторов и должников, содержащий также сведения о неденежных обязательствах; сведения о долгах перед государством (налоги и пени); опись имущества, где должна быть указана информация об имеющейся недвижимости и транспорте, состоянии счетов в банках, наличии акций, предметов искусства и технике, необходимой для работы, и т.д.

Деятельность финансового управляющего требует специальных познаний, что может затруднять контроль со стороны гражданина за его действиями с целью не допустить злоупотреблений. Также при выполнении своих обязанностей управляющий вправе привлекать различных специалистов (оценщиков, экономистов, юристов), услуги которых, как и управляющего, оплачиваются гражданином. В таких случаях всегда нужно требовать от управляющего обоснования его действий, поскольку он сам является профессиональным участником в деле о банкротстве и должен обладать необходимыми знаниями для финансового анализа состояния должника, составления плана реструктуризации долгов, ведения переговоров с кредиторами, составления исковых заявлений об оспаривании сделок должника и иных действий.

Банкротство физлица – какие документы необходимо собрать?

Какие сделки являются причиной возникновения (увеличения) неплатежеспособности?

Одним из важнейших моментов при подготовке заключения о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства является выявление сделок, заключенных или исполненных на условиях, не соответствующих рыночным условиям. Согласно п.8 Правил к ним относятся:

• сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;
• сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;
• сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;
• сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.
• Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться цены имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке и т.д.