Мошенники обманули белгородских владельцев маткапитала или схемы обналичивания

В декабре 2019 года в полицию обратились 8 владельцев сертификатов, которых обманули при попытке обналичить материнский капитал. Предложения обналичить материнский капитал они нашли в интернете.

Усиление контроля со стороны территориальных органов Пенсионного фонда позволило выявить ещё одну схему: дела владельцев сертификатов из Старого Оскола начали массово запрашиваться в одну из республик РФ, и во всех случаях для строительства или покупки жилья через доверенное лицо. При этом старооскольские владельцы сертификатов не выезжали за пределы Белгородской области.

Встречи с предлагающими помощь проходили на улице рядом со зданием Пенсионного фонда для убедительности. Поддавшись на уговоры, владельцы сертификатов подписывали доверенность на совершение действий не только по распоряжению материнским капиталом, но и на выполнение различных операций с банковскими счетами, получение кредитов, совершение сделок с недвижимостью от их имени.

Получив подписи документов и доверенности, мошенники подавали заявления на запрос дела в территориальные органы Пенсионного фонда в других регионах и распоряжение средствами материнского капитала по своему усмотрению. В итоге семьи оказались без жилья и средств.

Семьи остались без средств и фактически без жилья.

Аналогичные факты выявили и в других районах: поступили запросы дел в Управления ПФР в Краснояружском, Волоконовском, Борисовском, Белгородский районах и в Белгороде.

Владельцы сертификатов на маткапитал действительно законодательно имеют право распорядиться средствами государственной поддержки через доверенное лицо (статья 7 Федерального закона от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей").

Совет семьям: самостоятельно выполнять все действия, связанные с использованием средств материнского капитала, или доверять управление капиталом близким родственникам. Если незнакомцы предлагают свои услуги, звоните по телефону горячей линии Отделения ПФР или в любое Управление Пенсионного фонда.

Не доверяйте право распоряжаться материнским капиталом малознакомым сомнительным людям! За участие в схемах по обналичиванию материнского капитала уголовная ответственность распространяется не только на мошенников, но и на владельцев сертификата (ст. 159.2 УК РФ), но также владельцу сертификата грозит гражданско-правовая ответственность в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ.

Подробнее ➤

Виды незаконных афер с материнским капиталом

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных-мнимых и притворных: ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости-разница в цене недвижимости по договору и по факту.

Итог сделки:

• семья получает на руки часть субсидии;

• часть средств приходится отдать продавцу дома;

• кроме реальной стоимости объекта оплачивается процент за участие в мошенничестве продавцу или риелтору, подготовившему сделку;

• у семьи в собственности появляется никому не нужное ветхое жилище, которое невозможно ни использовать, ни продать повторно, зато имущественный налог будет начисляться за него регулярно.

Правоохранительными органами зафиксированы схемы обналичивания материнского капитала, при которых владелец сертификата покупал свое собственное жилье, ранее подарив его родственнику.

Наиболее опасной и затратной схемой может оказаться псевдопокупка жилья при помощи ипотечного кредита. Чаще всего махинацию организуют лица, связанные с банковской деятельностью и риелторы, имеющие «привязки» в кредитных учреждениях. Организатор подбирает мнимого покупателя, владеющего объектом недвижимости на правах собственности, и оформляет на владельца сертификата ипотечный кредит. Тщательно подготовленные документы отправляются в пенсионный фонд, где они проходят проверку. ПФР перечисляет деньги, которые мошенники обналичивают. Сумма передается семье, за вычетом оплаты организатору и его команде.

Ответственность за противоправные действия

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Отягчающим обстоятельством являются: факт использования обвиняемым в мошенничестве служебного положения; организация преступной группы по обналичиванию сертификатов; особо крупный размер причиненного вреда.

Важным критерием для принятия решения судьей будет являться наличие умысла на совершение преступления. Если он доказан – обвиняемому гарантировано лишение свободы. В остальных случаях может быть назначен штраф или обязательные работы. Средняя сумма штрафа по данной статье составляет 120 000 рублей, а средний срок принудительных работ – 5 лет.

Вину третьих лиц в мошенничестве крайне сложно доказать. Риелторы часто избегают ответственности даже, несмотря на то, что именно они являлись организаторами сговора.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Анализ судебной практики показывает, что по подавляющему большинству дел, связанным с обналичиванием семейного капитала, судьи назначают осужденным сроки лишения или ограничения свободы. Штрафные санкции или работы на пользу общества применяются лишь в 10% случаев.

Напомню, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.