Как должник избежал взыскания долгов по кредиту в миллиард рублей

Верховный Суд (ВС) РФ вынес решения по новым делам:

Обанкротившийся банк хотел взыскать с гражданина свыше 1 млрд руб. по документам, которые он не подписывал. Как удалось доказать непричастность гражданина к указанным займам?

Что ждет предпринимателя, торгующего контрафактом?

Взыскание более 1 млрд руб. по неподписанным кредитным договорам

Банк проходит процедуру банкротства, и его конкурсный управляющий активно занимается возвратом активов. Он обратил внимание на гражданина Болотова А. Ю., который в 2013-2014 гг. заключил с финансовой организацией 4 кредитных договора, задолженность по которым в совокупности превышает 1,1 млрд руб. Конкурсный управляющий подает в суд на заемщика, чтобы вернуть деньги.

Позже выяснилось, что выдача кредитов подтверждалась расходными кассовыми ордерами. Деньги, по утверждению банка, частично поступили на счет гражданина, а частично были выданы наличными. Болотов А. Ю. стал отрицать причастность к заключению договоров. Он указал, что все документы подделали, а он лично не подписывал бумаг. Также, в его загранпаспорте стоят отметки, подтверждающие, что на момент заключения договоров его на территории РФ не было.

Суд назначил почерковедческую экспертизу. Эксперты не смогли прийти к однозначному выводу, кто подписывал документы. Они указали, что в подписях Болотова А. Ю. и в подписях на договорах и расчетных кассовых ордерах есть несовпадения. Потому существует вероятность, что подпись заемщика подделали.

Конкурсный управляющий и банк в качестве доказательства представили переводы по кредитам на расчетный счет. Но деньги по кредиту перечислялись в евро на счет иностранной компании, потому суд не увидел прямых доказательств того, что деньги со счета зарубежного юридического лица получил именно Болотов А. Ю. — сам заемщик не давал письменных распоряжений банку о том, что деньги по кредиту нужно перечислить на счет иностранного предприятия.

Суды пришли к выводу, что не соблюдена обязательная для кредитных договоров письменная форма. Потому все 4 сделки признали ничтожными. Фактическое исполнение договора переводом на счет также не доказано.

Определение ВС РФ по делу № 5-КГ 20-78-К 2 от 27 октября 2020 годаПодробнее ➤

Продажа контрафакта

ВС РФ напомнил, что торговля контрафактом предпринимателями карается штрафом в размере 50 тыс. руб. и конфискацией спорных товаров на основании ч. 2 ст. 14.10 Кодекса об административных правонарушениях (КоАП) РФ. Бизнесменам при приобретении любого товара на продажу нужно внимательно изучать сопутствующую документацию.

Под санкции попала предпринимательница из Краснодарского края. В своем магазине она продавала футболки и солнцезащитные очки бренда Dior, которые на самом деле не имели никакого отношения к компании. Товарные знаки на аксессуары и одежду были нанесены неправомерно.

Высшая инстанция указала, что каждый предприниматель, получая товар на продажу, обязан выяснить:

есть ли у поставщика документы, подтверждающие сотрудничество с компанией, владеющей товарным знаком;

где был произведен товар.

Также ВС РФ напомнил, что продажа контрафакта может караться и уголовной ответственностью.

Определение ВС РФ по делу № 308-ЭС 20-18246 от 16 ноября 2020 годаПодробнее ➤