За первые 12 лет с момента основания Биткоина его курс увеличился почти в 102,3 млн раз. На первых биржевых торгах можно было купить 1578 BTC за $1. В апреле 2021 года эта монета продавалась уже за $64 863. Рост котировок убедил миллионы пользователей в том, что любой может быстро заработать на криптовалюте с нуля. Конечно, это стереотип: не все могут разбогатеть за одну сделку, а начинающие инвесторы часто теряют деньги. Но криптоактивы действительно позволяют зарабатывать в 2021 году даже тем новичкам, у которых нет значительного стартового капитала. В статье описаны методы получения дохода, которые не требуют больших усилий.
Основные способы заработка на криптовалюте
«Приобрети дешевле, продай дороже» ― главный принцип биржевой торговли. Спекулятивные сделки ― основная схема заработка на криптовалюте. В сентябре 2021 года средний суточный объем торгов цифровыми активами на биржах превышал $420 млрд.
Однако у пользователей есть и другие способы заработка на виртуальных валютах. Среди них:
- Долгосрочное инвестирование.
- Вложения в лендинг, фарминг и другие методы прибыльного размещения токенов и монет.
- Майнинг и получение дохода благодаря подтверждению транзакций (стекинг, форжинг, мастерноды).
- Передача активов в доверительное управление.
- Заработок на сопутствующих услугах (прием криптовалюты как платежного средства, создание обменного пункта).
Инвестиции
В январе-августе 2021 года курс Bitcoin увеличился почти на 60%. За этот же период цена Ethereum выросла на 243%, а альткоин Solana за 2 месяца подорожал на 443%.
Пользователям можно заработать на курсе криптовалюты сегодня в 2021 году, просто удерживая на кошельке перспективные токены и монеты. Такая стратегия называется холдинг.
Сравнение доходности Bitcoin и фондовых индексов
Кроме покупки активов в долгосрок, есть альтернативные способы инвестирования:
- Стекинг (добыча блоков в сетях, использующих алгоритм Proof-of-Stake).
- Лендинг (криптовалютные займы на биржах).
- DeFi-токены (учетные единицы, используемые на децентрализованных платформах).
- ICO-проекты (вложение в криптовалютные стартапы).
Покупка на долгосрок
Быстрый рост котировок BTC, ETH и других виртуальных активов вызвал ажиотаж в среде начинающих инвесторов. В соцсетях и СМИ встречаются истории о пользователях, купивших биткоины за несколько сотен долларов и продавших уже по курсу более $10 000. Многие новички решили стать инвесторами или криптотрейдерами. Однако невозможно предугадать, до какой отметки дойдет цена токенов и монет. Долгосрочное хранение активов несет риск потери вложений, если спрос на криптовалюты упадет и начнется отток капитала в другие сферы. Пассивное инвестирование имеет следующие плюсы и минусы:
Стекинг
В главной мировой криптовалюте (Bitcoin) транзакции подтверждаются по методу Proof-of-Work (PoW). Для добычи нового блока пользователи предоставляют вычислительное оборудование, которое по специальному алгоритму проверяет транзакции. Майнинг BTC и других основанных на PoW монет ― интересный способ онлайн-заработка на курсе криптовалюты без вложений для начинающих в интернете. Но у этого метода есть недостаток: существенные расходы на покупку оборудования и электроэнергии.
В сетях, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) с доказательством доли владения, применяется другой подход к проверке транзакций. Вероятность добычи пользователем нового блока пропорциональна количеству монет, которые находятся в его кошельке. Таким образом, при хранении большого объема активов их держатель может получать дополнительное вознаграждение за участие в подтверждении транзакций. Этот способ заработка называется стекингом. Он довольно распространен на криптовалютных биржах:
- Клиент регистрируется на сайте и покупает активы, работающие на алгоритме PoS.
- Коины передаются в управление виртуальной биржи (блокируются на счете).
- За участие в стекинге пользователю начисляется вознаграждение.
К недостаткам метода относят риск потери денег из-за снижения котировок криптовалют.
Лендинг
Клиенты криптобирж могут передать платформе активы во временное пользование. Затем эти деньги применяются для различных целей:
- Криптовалютные займы.
- Повышение ликвидности и обеспечение обменных сделок.
- Финансирование торговли с кредитным плечом.
Владелец токенов и монет получает взамен от криптобиржи вознаграждение в виде фиксированной процентной ставки. Лендинг можно сравнить с фиатными депозитами в традиционных банках:
- Платформа гарантирует возврат заемных средств.
- Клиент одалживает деньги бирже на определенный срок (обычно от недели до нескольких месяцев).
- Площадка начисляет заимодателю проценты.
Для лендинга характерны невысокие ставки: вознаграждение за депозиты в BTC и ETH обычно не превышает 3-5%. В то же время биржа гарантирует своевременный возврат денег. Поэтому лендинг ― простой способ заработать на крипте.
Инвестиционные предложения на сайте криптобиржи
DeFi-токены
В 2020 году начался рост популярности децентрализованных платформ (DeFi). Эти сервисы предоставляют разные услуги (обмен криптовалют, займы, страхование) без возможности разработчиков влиять на отношения между клиентами. Децентрализованные платформы выпускают служебные токены, используемые для расчетов между участниками сети.
В 2020-2021 годах ликвидность рынка DeFi интенсивно росла. Капитализация децентрализованных сервисов превысила $182 млрд. За счет этого покупка DeFi-токенов стала популярным способом инвестирования.
Капитализация децентрализованных сервисов
Отдельная разновидность заработка на децентрализованных сервисах ― фермерство (yield-farming). Обмены на DeFi-платформах проводятся через пулы ликвидности. Участник передает сервису собственный капитал, получая служебные токены. Эти единицы учета можно отправить в стекинг, увеличивая их количество, а затем обменять на обычную криптовалюту.
ICO-проекты
Для создания новой виртуальной монеты или децентрализованного приложения нужен стартовый капитал. Некоторые проекты начинали работу за счет ресурсов их создателя. В частности, Bitcoin запущен анонимным человеком (или командой), и старт этой сети был осуществлен без вложений. Но в большинстве случаев нужны деньги для оплаты услуг разработчиков, рекламной кампании, аренды серверов и вычислительных устройств. Часто для этого привлекают средства инвесторов. Говоря простыми словами, можно зарабатывать на криптовалюте с нуля и без вложений, но сами токены и монеты будут выпущены только при наличии стартового капитала.
ICO (первичное размещение коинов) ― способ привлечения инвестиций для стартапа, при котором пользователи финансируют создание проекта, получая взамен токены или монеты новой сети. Если идея разработчиков окажется успешной, криптовалюта вырастет в цене, и вложения быстро окупятся.
Пик популярности ICO пришелся на 2017 год. В дальнейшем приток инвестиций от первичного размещения снизился. Главной причиной стало то, что многие стартапы оказывались «скамом» (бесполезным и неинтересным продуктом). На смену ICO пришли альтернативные способы привлечения начального капитала:
- IEO ― аналог первичного размещения, при котором активы начисляются инвесторам на криптоплатформе. Эта процедура похожа на продажу акций публичных компаний на фондовых рынках.
- IDO ― вид первичного размещения, при котором монеты распределяются с помощью децентрализованных платформ.
Торговля криптовалютой на бирже
Особенность цифровых активов ― высокая волатильность, то есть быстрое изменение котировок. Это позволяет зарабатывать на спекулятивных сделках:
- Трейдер регистрируется на криптобирже и вносит депозит (фиатные деньги).
- Из списка торгуемых активов выбирается наиболее перспективный.
- Трейдер покупает токен или монету и ждет, пока цена увеличится.
- После достижения нужной отметки виртуальные средства продаются, а вырученные деньги расходуются на новую сделку.
При занятии спекулятивной торговлей пользователя не интересует отдаленное будущее проекта. В некоторых случаях купленные токены и коины продаются уже через несколько минут (при условии, что за это время их цена изменилась в нужном для трейдера направлении).
В основном сделки совершаются в режиме спотовой торговли (с немедленной поставкой приобретенных монет на криптокошелек). Но на платформах распространены и другие виды трейдинга:
- Маржинальная торговля. Криптобиржа предоставляет клиентам кредитные деньги. Эти средства разрешено применять только при заключении сделок. Маржинальная торговля позволяет увеличить капитал, но также повышает и риски.
- Операции с деривативами. На криптовалютном рынке используются фьючерсы, опционы и другие производные контракты. Новичкам сложно разобраться в этих инструментах, но опытные трейдеры часто применяют деривативы для начисления дополнительной прибыли или снижения рисков.
Особенности торговли
Для получения дохода трейдеру необходимо определить, в каком направлении будут меняться котировки криптовалюты. Для выбора актива и момента совершения сделок применяются следующие способы:
- Фундаментальный анализ. Посетители изучают состояние рынка криптовалют, преимущества и недостатки отдельных проектов. В расчет берется также ситуация в мировой экономике, политике, финансах. В частности, криптоактивы могут расти в цене, если на фондовых рынках происходит обвал: крупные инвесторы, спасая капитал, будут покупать Bitcoin и альткоины, поднимая их стоимость.
- Технический анализ. Перспектива роста котировок определяется по индикаторам (математическим формулам), уровням поддержки и сопротивления, фигурам и паттернам на графике торговой пары. В общих чертах технический анализ основан на предположении, что все участники сделок имеют одинаковую психологию, а потому их поведение можно предсказать, посмотрев на цену актива.
- Торговля на новостях. Трейдеры стараются быстро реагировать на важные события, происходящие в мире криптовалют. Например, если вышла новость о том, что правительство США планирует запретить все цифровые активы, цена токенов и монет может резко снизиться. В этом случае прибыль получат те, которые первыми продадут криптовалюту.
- Автоматическая (роботизированная) торговля. Трейдер заказывает программу (алгоритм), в которой прописаны условия создания и закрытия сделок. С помощью API робот подключается к Личному кабинету на платформе и отправляет заявки на сервер без участия пользователя. В этом случае на результат торговли не влияет психологическое состояние клиента (страх, азарт, желание отыграть убытки).
Лучшие криптовалютные биржи
В августе 2021 года больше всего сделок с цифровыми активами заключалось на платформе Binance. Однако не стоит оценивать уровень площадки только по показателю объема торгов. На информационных ресурсах опубликованы рейтинги криптовалютных бирж. В них отображены такие данные:
- Доступность регистрации в стране проживания посетителя.
- Количество торгуемых активов.
- Возможность пополнения счета фиатом.
- Общая оценка сервиса (на основании отзывов других клиентов и мнения редакции сайта).
Интерфейс торгового терминала
Критерии для выбора криптобиржи
Оценка торговой площадки зависит от нескольких факторов. В первую очередь следует оценивать надежность и порядочность сервиса. Кроме того, новичкам нужно обратить внимание на следующие характеристики платформы:
- Количество доступных активов (торговых пар).
- Ставки комиссий и сборов.
- Способы пополнения счета и вывода денег.
- Возможность регистрации на сайте пользователей из страны проживания трейдера (некоторые биржи не работают с клиентами из СНГ).
На то, чтобы начать и научиться зарабатывать на спекуляции криптовалютой с нуля, нужно время. Новичкам желательнозарегистрироваться на сервисах, предоставляющих доступ к демосчетам. В этом случае трейдер получает опыт, не рискуя настоящими деньгами.
Майнинг
Проверка транзакций в одноранговых сетях ― сложный процесс с точки зрения математики. Каждая операция сопоставляется с прошлыми данными других участников системы и вносится в блокчейн, только если результаты вычислений совпадают. За эту работу майнеры (владельцы компьютеров, предоставляющие их мощности для проверки транзакций) получают вознаграждение.
По состоянию на 2021 год за каждый добытый блок его создателю выплачивается 6,25 BTC. В разных блокчейнах для решения криптографических задач используются:
- Графические процессоры (видеокарты).
- ASIC-устройства (фермы). Это оборудование, созданное для майнинга. ASIC-фермы обычно имеют высокий хешрейт (количество вычислительных операций в секунду).
- Центральные процессоры.
- Жесткие диски. Носители памяти могут применяться в очень небольшом количестве блокчейнов ― например, Chia.
Заработок на майнинге имеет следующие плюсы и минусы:
Облачный майнинг
Один из основных недостатков заработка на добыче блоков ― высокая стоимость оборудования. Но сегодня сервисы предлагают облачный майнинг ― аренду вычислительных мощностей. В этом случае инвестору не нужно искать поставщика дешевых ASIC-устройств, настраивать технику и оплачивать счета за электроэнергию. В остальном процесс заработка не отличается от классического майнинга.
Окончание статьи вы можете прочитать в следующей части.
Первоначально было опубликовано на https://crypto.ru/kak-zarabotat-na-kriptovalyute
