Мошенники могут открыть на вас счет и использовать для фиктивных сделок: пример из практики

Это история гражданина, который чуть не стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве — просто потому, что кто-то открыл на него банковский счет. Разбираемся, чем все закончилось и как проверить, не числится ли на вас чужой счёт.

Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!

Что случилось?

Гражданин Б. жил себе спокойно и ничего не подозревал, пока однажды его не вызвали к следователю.

Оказалось, в полицию поступили заявления от нескольких граждан, ставших жертвами мошенников. При доследственной проверке выяснилось: в преступной схеме использовался банковский счет, оформленный на имя Б. — через него выводились и обналичивались деньги.

Но был один нюанс: этот счет Б. не открывал. Более того, он вообще никогда не был клиентом этого банка и никакого доступа к счету не имел.

Тем не менее, с формальной точки зрения, счет числился за ним — а значит, на него могла лечь ответственность за действия мошенников.

Б. обратился в банк и потребовал признать, что никогда не заключал договор и счет не открывал. Но получил отказ.

Пришлось идти в суд.

Что решили суды?

В суде Б. пояснил: никакого отношения к счету не имеет, никаких договоров с банком не заключал, и вообще впервые о счете услышал от следователя. Между тем, если ситуация не будет официально прояснена, он может стать фигурантом уголовного дела — ведь счет использовался в схеме мошенничества.

Представитель банка стоял на своем: кто-то пришел в отделение, представился гражданином Б., предъявил паспорт. Сотрудники не усомнились в подлинности документа, счет открыли, все было оформлено в рамках закона. Сейчас они готовы счет закрыть, но признавать договор незаключенным оснований нет.

Однако суд установил, что паспорт, использованный мошенниками, был поддельным — имеющаяся в банке копия паспорта существенно отличалась от оригинала паспорта, представленного истцом суду.

В итоге суд признал договор незаключенным, и Б. не будет нести ответственности за операции, которые были совершены мошенниками (Решение Свердловского районного суда Костромы по делу N 2-2133/2024).

Как проверить свои банковские счета?

В этом совершенно бесплатно поможет сайт Налоговой.

Достаточно открыть свой личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России — перейти в режим «Профиль» и найти вкладку «Сведения о банковских счетах».

**********

P.S. Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юрист объясняет». Буду рад видеть вас среди его подписчиков!

**********

Источник фото freepik.com