На карту поступили деньги неизвестно от кого. Что делать?

Количество денежных переводов в РФ растет большими темпами, за каких-то 9 месяцев минувшего года граждане перевели больше денежных средств, чем за весь 2018 год, рассказывается в материалах Центрального банка. С подъемом известности переводов с карты на карту увеличивается и численность ошибочных операций: некто спутал номер карточки (или мобильного телефона) и невзначай выслал средства на ваш счет, а некто совершил ошибочный перевод специально, с целью заработать на этом. Рассказываем, как поступить в случае, если на вашу карточку поступили деньги непонятно от кого.

Осторожно, мошенники!

Прежде всего не стоит радоваться, так как кто-то эти деньги не получил, например, чья-то бабушка, которой надо платить за жилплощадь или же приобрести медикаменты. Помимо этого, в законодательстве есть такое понятие, как «неосновательное обогащение», которое подлежит возврату потерпевшему. И, в конце концов, за неверным переводом могут стоять злоумышленники.

Смотрится такая афера приблизительно следующим образом: вам приходит смс о зачислении нескольких тысяч рублей на вашу карту. Вам никто не обязан был возвратить долг, да и инициалы отправителя незнакомы. А спустя кое-какое время вы получаете иной перевод, на 1 рубль, с сообщением: «Перевел Вам денежные средства ошибочно, возвратите, пожалуйста». И реквизиты для перевода.

В описанной ситуации нужно не торопиться отдавать средства. В первую очередь разберитесь, кто перевел денежные средства.

Внимательно изучите смс-сообщение о поступлении денежных средств, чтобы не стать жертвой аферистов. В случае если в сообщении о неверном переводе указан номер телефона, то в обязательном порядке свяжитесь с отправителем сообщения. Проявите бдительность: проверьте, вправду ли отправитель денег – добропорядочный человек.

В мобильном банке проверьте, совпадают ли имя, отчество, номер карты отправителя с теми данными, на которые просят осуществить возврат средств.

В случае если не совпадают, это должно насторожить.

Внесите номер карты и номер телефона в поисковик, а также проверьте данные в социальных сетях. В случае если за неверным переводом стоят аферисты, то эти данные должны будут отразиться в похожих делах, и потерпевшие сообщат, ь о таких делах на форумах.

Схема мошенников, промышляющих «ошибочными переводами», довольна проста: вы вернете им средства, впоследствии они обратятся с жалобой в банк, мол, перевели на ваш счет деньги по ошибке. И банк «вычтет» данную сумму с вашего счета. Это как раз и называется «неосновательное обогащение», к которому возможно ещё прибавить проценты за пользование чужими средствами, судебные издержки, моральный вред.

Осторожно, уголовное дело!

За неверным переводом могут быть и обнальщики, которым, в свою очередь, необходимо легализовать денежные средства, полученные незаконно. Вы получаете смс о поступлении средств, а впоследствии с вами связывается человек, осуществивший данный перевод, и просит возвратить деньги. Но на иной счет или же наличными при встрече. Важно отметить: в случае если вы дадите согласие на помощь данному человеку, а он затем попадется в руки правоохранительных органов, вы станете стороной уголовного дела как соучастник отмывания средств.

При появлении сомнений в искренности потерпевшего порекомендуйте ему обратиться в финансовую организацию с целью отмены платежа. Банк, в свою очередь, самостоятельно разберется в сложившейся ситуации и через некоторое время спишет неверно зачисленные деньги с вашего счета. Тут очень важно не тратить эти денежные средства.

В худшем случае потерпевший подаст в суд, который приговорит вас к тюремному заключению на срок до 3 лет. И обяжет возмещать затраченные деньги вместе с процентами за пользование, моральными и судебными издержками.

Если понравилась статья, для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».

Благодарю за внимание!

Что мошенники могут сделать с копией паспорта? можно узнать Подробнее ➤

Что предпринять, чтобы за вами не следили с помощью цифровых технологий? можно узнать Подробнее ➤

Почему нельзя выбрасывать чеки и квитанции из банка? можно узнать Подробнее ➤