Банк вклады открытие / Банковское право - 4203 советов адвокатов и юристов

Молодой человек (22 года) зарегистрировал фирму, но в банке не открывают счет, отказали по возрасту. Имеют ли право отказать в открытие счета.

Я подделала документ банка. Мне нужны было открыть на другого человека вклад, я сделала поддельный документ что уже открыла этот вклад и мой обман раскрыли. Что меня теперь ждёт?

11-го апреля 2017 года состоялся развод в суде. Если я, например, 20 апреля 2017 года открою вклад в банке, будет ли он делится между супругами, если супруг в течение трёх лет после развола подаст иск на разделение совместно нажитого имущества?

Динамика процентов по срочным депозитам физлиц в текущем году, возможно, наибольшая за последние несколько лет. В связи с чем самые выгодные банки для вклада 2022 года меняются постоянно. Что требует актуализации их перечня. Именно это и выполняет сервис Brobank.ru ежемесячно. Для

Банк подал на меня в суд. Есть електронные письма что я не отказываюсь выплачивать кредит. Было письмо что мой кредит погашен но потом пришло что ошибка в системе. Я просила рестуктуризацию ни кто так и не связался со мной. Подали в суд через три года. Что можно сделать? Одних процентов в иске на 220000 тыс.

Можно вернуть деньги? 03.08.2021 в Казани сотрудник ПАО Банк "ФК Открытие" при оформлении вклада ввёл в заблуждение мою дочь, студентку. Вместо обычного вклада ей предложили оформить инвестиционный вклад, а по факту она подписала документы со страховой компанией ООО СК Росгосстрах Жизнь, оформила страховку и внесла взнос в размере 60000,00 по программе Страйк. На руках договор даже не с синей печатью, а скан и несколько листов отсутствуют. При оформлении давалась информация, что это вклад и при необходимости она может его расторгнуть. Фактически это страховка, теперь она обязана 5 лет вносить страховые взносы в размере 60000. К сожалению обман обнаружился не сразу, а по истечению 14 дней. Схема обмана и введение в заблуждение финансово неграмотных людей, которые доверяют деньги банку Открытие. Возможности снять деньги вложенные ранее деньги нет. Фактически дочь просто подарили деньги безвозмездно страховой компании.

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

У меня три года назад была кредитная карта, в силу обстоятельств мне пришлось выплачивать кредит через приставов, через два года после погашения долга, банк требует проценты за ведение ссудного счета, типа я должна была приехать в головной офис, написать заявление о расторжении сделки, а так как я не приехала то за два года накопилось десять тысяч рублей, которые я должна банку. Правомерны ли претензии банка?

Банк отправил в бюро кредитных историй не достоверную информацию, внести изменения отказывается. На основании какой статьи с банка взыскивается не законно удержанная комиссия за расчётное обслуживание, а также компенсация морального вреда за передачу недостоверной информации?

У меня был открыт вклад в сбербанке "Просто 6,5", который заканчивался 29.10.2018 г. 26 октября мне позвонили из банка и просили подойти по закрытию сертификата (25.102018). На что я ответила, что подойду 29.10, так как срок вклада еще заканчивается. В понедельник я пришла в банк, менеджеру сказала, что давайте суммы сертификата и вклада, который сегодня заканчивается объединим и откроем новый вклад. Девушка работала с компьютером, я многократно вводила пинкод карты, вручили договор на новый вклад, несколько раз пересчитывали сумму-остаток, чтобы перевести на вклад пенсионный плюс. Потом меня отправили в кассу, там выполнил кассир свои действия и все. После банка я уехала по своим делам, вечером села посмотреть бумаги и обнаружила, что мне вклад закрыли Просто 6.5 - с выплатой 0,01% годовых, то есть 11 рублей 62 копейки на мои 277 тысяч. Посоветуйте, что делать.

Проблема в следующем. У меня золотая кредитная карта ВТБ 24. Срок первого года обслуживания истекает 23.12.2011.

12.12.2011 года я пришла в банк закрыть карту и узнала, что банк уже снял с моего счета 3000 руб. за следующий год. Вернуть деньги по моей жалобе они отказались, т.к. оказывается по правилам пользования клиент обязан за 45 суток предупредить банк о намерении закрыть карту. Но правил этих мне никто НЕ ДАЛ и УСТНО НЕ ОГЛАСИЛ. Найти их можно только на их сайте в документе формата pdf! (А любой ли клиент этот документ откроет?).

Прав ли банк?

Банк прислал письмо. Вообще первый раз с таким сталкиваюсь.

А если я не приду в отделение банка для подтверждение данных т.к они не менялись, тогда что?

Акционерное общество «ОТП Банк» напомина­ет вам о необходимос­ти обновления иденти­фикационных сведений.

В соответствии с тре­бованиями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О прот­иводействии легализа­ции (отмыванию) дохо­дов, полученных прес­тупным путем, и фина­нсированию терроризм­а», Банк обязан обно­влять информацию о клиентах не реже 1 (о­дного) раза в год.

Собираюсь открыть вклад (Банк Втб).

Прочитала, что сейчас вместо договора, выдают заявление.

(Как я поняла).

Вопросы

1. Могу ли я потребовать от банка заключить именно договор банковского вклада в бумажном виде?

Вправе ли они мне отказать в этом?

2. Какие документы обязательно у меня должны быть на руках? (При открытии вклада)

Ситуация происходит в Украине. Является ли заявление основанием для открытия счета?

В банк было написано заявление на получение кредитной карты

Но дальше не сложилось. Договор не заключался. Карта не получалась.

Банк требует оплатить сумму за обслуживание счета. Основанием считает заявление на открытие счета. Правомерны ли требования банка согласно законодательства Украины.

Банк ХКФ банк заблокировал счет моей дебетовой карты. На счете денежные средства. Устно предложили отдать наличными, удержав при этом 10%. Я отказался и написал заявление с просьбой перечислить денежные средства на другой мой счет. Получил письменный отказ со ссылкой на ФЗ 115 О противодействии легализации... пункт 11 ст 7. Вопрос. Что мне делать?

Как оформить вклад бывшего СССР в Севастополе наследнику, и есть, ли возможность получить какую-то компенсацию. Спасибо.

Хочу открыть ИП в Грузии для работы по контракту. Являюсь налоговым резидентом РФ. Получать доход буду не в рублях. Как официально это все оформить в РФ, какие есть штрафы и за что?

Откытие банка после получения лицензии ЦБ на платежную систему - какие условия? Слышал краем уха про сумму миллиард рублей... Это в активах должно быть (не рисованных) или взнос на р/с?

Активы на любую сумму можно дешево купить на торгах или у предбанкротников и ввести антикризисное управление, сделав реальную оценку всех дочерних ООО высокой. А вот перевод миллирда на счета ЦБ РФ из области фантистики...

Имеет ли право банк требовать деньги за открытие счета, если карта заблокирована? Не пользуюсь кредитной картой с 2013 года, всю задолженность по карте погасила! Банк требует оплату за открытие счета, за период с 10.10.2017 по 20.03.2018 года в сумме 3700.

В феврале 2014 г. у меня умер муж. Спустя полгода в законном порядке мы с детьми оформили наследство, включая 2 открытых им банковских кредита от ВТБ-24. Выплачивать кредиты начали с августа месяца 2014 г. (спустя полгода) по прежнему графику платежей, сдвинутому на полгода. В мае 2015 г. банк стал требовать полного досрочного погашения кредитов, насчитав непонятные мне проценты неустойки. Объясните, пожалуйста, имеет ли банк право требовать досрочного погашения полной суммы, или я могу продолжать выплачивать кредиты согласно графика. Срок окончания кредитов - 2017 год. И должны ли мне банковские работники предоставить подробный расчет образования процентов, если я все-таки решу гасить кредит досрочно. Спасибо. С уважением, Романив Л.В.

Я гражданин РФ и моя супруга тоже. Я открыл на свое имя вклад в Чехии. В налоговой РФ данный счет зарегистрирован, т.к. не один российский банк не осуществляет перевод без уведомления налоговой.

Теперь вопрос: Имеет ли право жена получить половину денег лежащих на этом депозите.

Или для лучшей уверенности открыть дополнительный вклад в другом чешском банке. И перевести деньги туда?

Идет судебное разбирательство с банком о пересчете суммы за подключение к программе страхования, но банк ждать не хочет (как впрочем и решать вопросы законным путем) и травит на меня и родственников, не имеющих отношения к делу, коллекторов. Как доказать в суде, что эти действия причиняют мне не выдуманные, а действительные моральные и нравственные страдания? Спасибо.

От банка пришёл запрос по 115-ф 3. просят предоставить: за последний месяц:

1)подробное письменное пояснение о схеме операций по счетам и экономический смысл их осуществления.

2)Документы, подтверждающие основания источника происхождения Д/С в полном обьеме

3)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на иные карты

4)Документы, являющиеся основанием для осуществления переводов на Qiwi.

И вот что я им предоставлю. Официально не работаю. Деньги, что выводил это запасы криптовалют, и выигрышей с тех же букмекерских контор итп. вывод этой крипты, производил через сервисы обмена валют в сети. Общая сумма за это время выше миллиона.

Куда обратиться если у моей фирмы остались денежные средства в банке который был лишён лицензии? Как их вернуть?

Обратился банк, в котором был вклад, срок вклада закончился. Захотел открыть новый вклад, а вместо вклада сотрудник банка открыл паевой инвестиционный счет (ПИФ) и перевел туда деньги. Понял это только вечером, при детальном изучении документов. Когда на следующий день обратился в банк, что бы снять денежные средства, сказали, что нельзя нужно ждать 5 дней, и только потом снять, при этом будет взята комиссия в 2 % от суммы на счете. Что делать? Как можно обязать банк перевести денежные средства на вклад, без взимания комиссий? Желательно с нормами законов. Спасибо всем за ответ.

Получили 3,5 года назад крупный кредит (2 млн.), с нас при выдаче удержали комиссии, сборы. Написала заявление в банк, чтобы вернули не оч. законно удержанную сумму, Вызвали на частную беседу сегодня, спрашивали от кого мы узнали, что можно написать такое заявление (наверняка, по шапке кому-нибудь хотели дать), угрожали, что никогда не получить нам кредитов у них, и что поручителям никогда не дадут, а ещё: а довели ли мы до сведения поручителей то, что затеяли эту мышиную возню, А напоследок сказали, что мы ничего не получим, т.к. кредит был получен более трёх лет назад.

Но кредит взят на 20 лет в ипотеку, естественно, ещё не закрыт, мы добросовестные плательщики.

Правда ли, что срок давности 3 года и мы не имеем права сейчас требовать обратно эти деньги?

Очень хочется вернуть свои деньги. Может быть кто-то точно знает ответ? Информация противоречивая везде...

В октябре 2020 года свёкр открыл счет в сбербанке. Оформил доверенность на свекровь до 2030 года. В январе 2021 года он скоропостижно умер. Свекровь и ее сын (мой муж) подали у нотариуса заявление на открытие наследства. Прошло полгода, пришли к нотариусу: вклад в наследстве не открылся! Говорят - нет денег! Банк на запрос отвечает отрицательно! Свекровь в стрессовом состоянии! Что делать? Куда обращаться? Документы на вклад на руках.

Моей дочери 17 лет. Она открыла счет в Сбербанке России на свое имя. На этот счет родственниками были переведены средства. Сбербанк отказывается их выдать ссылаясь на 182 ст Гражданского кодекса. Опека ничего вразумительного сказать не может, требует стопку документов включающую заверенную в администрации копию домовой книги. И обещают рассмотреть вопрос без уточнения сроков. Что можно с этим сделать.

Банк не разрешает открыть счёт ип по причине действия предписаний со стороны налоговой, не сдана декларации за 2012. Подскажите, пожалуйста через какой срок после сдачи декларации возможна открытие счета.

У меня такой вопрос. При открытии вклад в банке, мне подсунули какие-то бумажки на кредит потребительский. Я не понимаю. Что это значит? Вклад открывала первый раз. Мне сказали, что для банка (для сбора информации обо мне) у них стандартный шаблон с одной шапкой. Очень странно. Я не собиралась брать кредит. Я, хотела открыть вклад. Я документы подписала. Так как деньги уже отнесла в кассу. Но мне всё равно не понятно. Хотя в кредитном договоре было написано что я оформляю кредит якобы на ноль, ноль рублей. Подскажите пожалуйста, стандартная ли процедура в банке, при открытии вклада. Подписывать документы на кредит. Хотя сумма кредита не прописана не была нигде.

Муж умер, на книжке 14000. Банк отказывается выплачивать. Сколько будет стоить у нотариуса, чтобы получить наследство по завещанию (свидетельство о праве по завещанию) ?

При снятии пенсии с пенсионного счёта наличными деньгами банк "Открытие" берёт с меня комиссию 500 руб, зная что есть ст.18 ФЗ " О трудовых пенсиях в РФ"в которой сказано, что банк не имеет право брать комиссию когда снимаю деньги со счёта.В прокуратуре мне сказали, что б я обратился в Роспотребнадзор, якобы по их линии работа. Так я и прошу юристов, как мне написать заявление, сама формулировка заявления, у меня есть банковские ордера на комиссию 500 руб. и кассовые ордера сколько я снял денег.

Банк выдал вклад фальшивыми купюрами. На претензии не отвечает. Сейчас подали в суд.

Вопрос: Можем взыскать с банка дополнительную сумму за то, что он не ответил на претензию? Подскажите, где искать информацию по данной теме, чтобы правильно указать в иске или в устной форме о данной мере. Спасибо.

Брал кредит под залог имущества 2018 году! Платил за него в 2021 мне звонят суд приставы и требуют реквизиты мои что бы перевести разницу от продажи квартиры но я даже не знал что банк подал в суд и суд вынес заочное решения аж 2019 году. Я подал заявления на отмену заочного решения но приставы настаивают на своём что бы я дал реквизиты для перевода что мол если я их не дам то деньги уйдут в бюджет города! Стоит ли давать приставам реквизиты! Как они нам объясняют что когда суд вынесет отмену заочного решения то банкомат реквизиты и мы вернём банку эти деньги.

Столкнулся с такой дилеммой! После признания меня банкротом по решению суда я разослал всем кредиторам не участвующим в деле решение суда от 17 февраля, но банк ВТБ до сих пор не закрыл овердрафт по карте, я в мае написал заявление о закрытии его по решению суда и приложил решение но опять же не каких действий со стороны банка! Месяц назан написал обращение с жалобой в банк, на что получил ответ, что по закону о банкротстве сроки закрытия задолженности и списания не регламентированы! Так что получается они могут тянуть и год и два и более? Не закрывать ни списывать ни в КБ данные подавать? Кто знает есть ли сроки?

Банк отказывается исполнять исп. лист на основании блокировки счета межведомственной комиссии при цб. причем внятных ответов не дает, типа ваш лист поставлен в картотеку на исполнение, но межведомственная комиссия при цб заблокировала счет. Правомерно ли это? куда обращаться чтоб исполнили?

Обратилась в банк со свидетельством о праве на наследство, остаток по одному счету мне назвали, насчет второго счета (на котором по данным нотариуса находится весьма приличная сумма) сотрудница что-то долго искала, считала, смотрела и в итоге сказала, что ничего не видит, так как счет заблокирован и я узнаю сумму когда мне придет перечисление на счет после проверки документов. Интересно получается один счет видно, а второй не видно? Насколько это вообще правильно? Как тогда мне вообще ориентироваться и понять что мне выплачено все что причитается?

У нас такая проблема. В 2006 году мы взяли ипотеку около 4 млн. тг. в долларах США. Выплатили банку около 9 млн. тг.,но из-за девальвации остались должны банку еще 8,5 млн. тг. Ипотеку брали в Казкоме. В 2017 г. нас убеждают всеми правдами и неправдами сделать рефинанс. На поверку оказалось, что кредит с нас списали, как безнадежный и простили. И тут же повесили новый. Я понимаю так: если кредит списан, как безнадежный, то все вопросы в дальнейшем по нему отпадают. И если был выдан новый кредит, то деньги по нему должны были быть зачислены сначала на наш счет, а потом уже все остальное. Получается что банк сначала получил от нас 9 млн., потом оформив кредит получил еще 8.5 млн, и теперь еще хочет получить 8.5 млн. с нас. Это правильно?

При открытии договора банковского вклада мне дали договор, в обоих экземплярах которого подписи сторон ставятся только на последнем листе, а остальные листы - ничем не заверены и скреплены только одной скрепочкой.

Скажите, пожалуйста, влечет ли отсутствие подписей в остальных листах договора какой-либо риск? И что можно сделать в данной ситуации?

Спасибо.

Такая ситуация. Муж перевел мне на счёт 2 раза по 500000 р. Я деньги сняла, но счёт заблокировали и банк требует объяснить происхождение денежных средств. У нас нет никаких документов, так как деньги собирались на покупку квартиры. Что писать в объяснительной, какие могут быть последствия и может ли муж сейчас написать заявление о дарение денежных средств? Ссориться с банком нет ни малейшего желания.

Единственный участник ООО предоставлял в банк с 2005 года подложные документы (копии решений учредителя о выборе директора и продлении его полномочий) о том, что якобы он является директором общества, получил в банке чековую книжку и по ней снимал как директор деньги. Банк имея на руках выписку из ЕГРЮЛ проявил халатность позволял неуполномоченному лицу снимать деньги со счёта. Участник общества таким образом снял со счёта более 1 миллиона рублей за период с 2010 по 2011 г. У ООО перед кредиторами (нашей фирмой) были долги, подтвержденные решением суда и исполнительным листом. Эти факты выяснил конкурсный управляющий ООО в ходе проверки. Как можно привлечь банк за причиненные убытки? Какие инструкции ЦБ РФ регламентируют ответственность банка за вышеуказанные незаконные действия? Спасибо!

По закону банк не имеет право отказать в открытие вклада и текущего счета но банк рускиий стандарт отказвает мне в этом почему спрашиваю это право банка подавал в суд в калининграде но пришел ответ что банк русский стандарт им не подсуден так как он в калинингаде не зарегисрован он подсуден суду измайловскому в москве но туда ехать мне денег не хватит на госиницу надо и ждать суда неужели нельзя подавать в суд на банк если он находиться в калининграде а зарегистрован в москве.

Банк обратился в суд общей юрисдикции для взыскания задолженности по кредиту с ООО и ген директора (как поручителя), судом удовлетворено ходатайство о принятии обеспечительных мер. счета ООО и ген директора арестованы. Но производство по делу приостановлено, поскольку в отношении ООО введена процедура наблюдения. Возможно ли отмена обеспечительных мер, каким образом? И до какого момента будет приостановка дела? До момента завершения наблюдения?

В 2007 г. заключил договор с банком на кредитную карту. Карту регулярно использовал. Регулярно вносил платежи, просрочек не было. Несколько лет назад срок действия карты в очередной раз истёк,и я обратился за перевыпуском карты. К этому времяни банк сменил название и мне предложили, если перевыпустят карту, то нужно заключить новый договор на иных условиях, в котором платёж повышался в несколько раз. Я отказался и продолжал платить по условиям старого договора. Некоторое время назад банк опять сменил название и с января 2020 г. мне стали поступать звонки из банка с требованием увеличить платежи в несколько раз. У меня в данное время отсутствует свой экземпляр договора. Я обратился в отделение банка по месту жительства (сейчас проживаю в другом регионе) с просьбой посмотреть мой договор, но там его не оказалось, а были только дата заключения договора и сумма кредитного лимита. Правомерно ли требования банка? Должен ли банк предоставить мне копию договора?

Запросила в банке справку о выплаченных процентах для Декларации в ИФНС. Банк отказался ее выдать на руки так как я предьявила скан образец паспорта в цветном варианте. По данному документу меня можно было идентифицировать. И справка не является финансовым, кассовым документом. Правы ли сотрудники банка?

Хочу открыть ООО у меня долг перед судебными приставами ранее совершеное преступления как физ. лицо 120 000 р.

Могут ли приставы арестовать счета предприятия ООО.

Банк лишили лицензии. Подали заявление в Арбитражный суд, на банкротство. Когда можно подать заявление в реестр на получении сверхстраховой суммы (более 1,4 млн. руб.) ?

Во время брака были сделаны вклады. Затем, после развода, когда они закончились, открылись новые на ту же сумму. Но дата вклада после развода. Является ли это совместным имуществом или вклады, открытые после брака (но на сумму закончившихся, открытых в браке)-поделят?

Ситуация такая: я и мой иностранный коллега открываем фирму заграницей. Это будет чисто иностранная фирма. Представительства в России не будет. Не знаем, как лучше переводить деньги российским сотрудникам.

Напрямую с валютного счета компании на личный счёт каждого сотрудника или возможно завести какой-то корпоративный счёт в российском банке? Физическое лицо может открыть корпоративный счёт в российском банке?

И какие во всех этих случаях будут налоги? Что удобнее и выгоднее для нас?

Посоветуйте, пожалуйста!

Хочу подать в суд на банк с требованием возместить незаконные комиссии и взятие наличных за открытие и ведение ссудного счета, как правильно оформить исковое заявление и какими статьями аппелировать?