Расчетный счет банка / Банковское право - 12601 советов адвокатов и юристов

Может ли бюджетное учреждение открывать расчетные счета в коммерческих банках для собственных целей?

УО повесила объявление о смене реквизитов (расчётный счёт, банк, и тд) Имеет ли она право менять и на каком основании.?

Мне не хотят закрыть расчетный счет в банке ссылаясь на картотеку по налогам перед ФНС но сейчас я не могу заплатить потому что закрываю предпринимательство.

Имеется два решения суда и исполнительных листа соответственно от одного банка. По исполнительным производствам ФССП происходит списание со счетов по одному исполнительному листу, а погашение задолженности в банке по другому исполнительному листу. При обращении к судебным приставам объяснили, что у банка один расчётный счет, с которого банк сам распределяет платежи. Обращалась в банк с конкретным вопросом "Почему не гасится долг, если у меня списание проходит и приставы тоже направили средства в погашение?" Ответить в банке не могут, направляют в ФССП. Правильно ли я понимаю, что банк обязан найти средства, которые должны пойти на погашение по конкретному исполнительному листу? Может ли банк снять уже зачисленные деньги по другому долгу и перевести их в погашение правильно? Или он не имеет права забирать средства, которые по их ошибке ушли на погашение другого кредита?

По иску банка о взыскании задолженности в бухгалтерию моей организации был направлен исполнительный лист, на основании которого из заработной платы ежемесячно удерживали 50% и направляли на расчетный счет банка. В бухгалтерии моей организации допустили ошибку, удержали и перевели на счет банка сумму больше чем по исполнительному листу. В итоге переплата составила 21046,76. Банк отказывается возвращать излишне удержанную сумму, указывая задолженность больше, чем по исполнительному листу (увеличили сумму по % + пени + какой-то годовой платеж). Правомерно ли это? Как вернуть излишне удержанные и перечисленные денежные средства?

Реально-ли вернуть деньги юридического лица, зависшие на расчетных счетах банка, у которого отозвана лицензия?

Про официальную процедуру требований кредиторов мы знаем...

От коллекторской организации пришло письмо, в котором, кроме определенного текста, есть реквизиты по погашению долга. Действительно ли я должна оплатить оставшуюся сумму на эти реквизиты или все-таки на расчётный счёт по договору с банком? Спасибо.

В феврале месяце получил претензию от банка с требованием погасить задолженность за ведение счета путем перечисление на р/сч недостающей суммы.

В том же месяце я эту самую перевел на расчетный счет с личного счета.

Здесь необходимо пояснение. В соответствии с условиями обслуживания комиссия за ведение счета, в случае отсутствия движений по счету, не взымается. Предпринимательской деятельности временно не веду и счетом не пользуюсь, но планирую в будущем и потом закрывать счет планов нет. Сам проживаю в отличном регионе от места расположения банка.

В марте месяце получаю звонок от сотрудника банка в котором он, сотрудник сообщает, что в виду наличия приходного движения в феврале месяце по счету мне опять начислена комиссия и опять образовалась задолженность, которую мне необходимо подойти лично и погасить. В виду того, что подойти лично не могу предложили закрыть счет или оплатить двойной счет.

ВОПРОС: Прав ли банк?

Банк заблокировал ДБО для расчетного счета ИП. Доступны только платежи в бюджет и один платеж при закрытии счета. Не хочу это делать так как другие банки сразу начнут проверку после поступления с таким описанием и с большой вероятностью тоже заблокируют.

Что если заплатить в бюджет всю сумму, а потом написать заявление о возврате излишне уплаченного налога на другой р/с?

У меня зарплатная карта Рнкб банка, я недавно вышла в декрет, и данный расчетный был мною дан работодателю для начисления детских пособий. После родов у меня сложилась сложная финансовая ситуация и я перестала платить за кредит в Рнкб банк, за что они заблокировали мне карту и расчетный счёт для начисления детских. Можно ли расценивать действия банка законными?

Суть вопроса такова. Пришла в офис банка в апреле закрыть кредит и соответственно расчетный счет. Взяла выписку об общем долге, и оплатила его в офисе банка, написала заявление о расторжении договора и о закрытии счета. Сказали прийти через месяц, потом еще через месяц, упорно тянули время, третий раз придя я потребовала закрыть мне расчетный счет или дать письменный отказ, не смогли дать. Я переплатила, у меня были излишки, должна была их получить во вспомогательной кассе. В итоге мне на эл.почту пришло уведом-е об очередном платеже. Никакого нового договора я не подписывала. Помогите разобраться, пожалуйста.

Чем отличается расчетный счет от счета карты? Ведь к счету можно привязать карту любой системы, карта - это де просто инструмент. У меня есть счет, куда приходит пенсия, но никакой карты к нему не привязано, и есть второй счет, к которому уже привязана карта.

Попал в такую ситуацию - я ип, знакомый предложил немного заработать - открыть расчетный счет в банке и получить платеж на счет, при оформлении давали в банке бумаги на подпись, но не давали читать, все наскорую. Как оказалось там был договор кредитный, так же давали пустые листы на которых в последствии будут напечатаны платежки о переводе средств с р/с. Сейчас узналось что на мне висит какой то технический кредит на 500 миллионов. Посоветуйте что делать? Куда ити? Прокуратура? Спасибо.

Расчетный счет заблокирован по решению пристава. Есть решение суда о разблокировки счета. Банк отказывается разблокировать счет, требуя решение пристава. Законно?

Я зарегистрирована как ИП. Снимала наличные средства с расчетного счета. Пришло письмо из банка с просьбой разъяснить экономический смысл данной операции.

Только что банк вернул деньги в пенсионный фонд, аргументируя что должен быть открыт текущий расчетный счет на физическое лицо (продавец), мы заключили сделку с ИП (есть вид деятельности продажа квартир), на каком основании? ИП с продажи заплатит 3% налог государству (крым), а физ. лицо 13%, продавец теперь требует компенсации налога, почему пенсионный и банк такое творят, есть закон что нельзя ИП деньги перечислять по мат. капиталу?

Имеет ли право банк по запросу сельсовета (сельская местность) предоставить информацию об открытых расчетных счетах и количестве денежных средств на них?

В конкретном случае информацию банк предоставил на супругу депутата без ее ведома.

Приставы отправили постановление в банк о снятии ареста. Были поступления, их сняли. В банке сказали, что сняли арест только с карты, с расчетного счете ещё нет. Кому писать притензию о снятии средств?

При подаче документов суд упустили документ с расчетным счетом для получения алиментов. Служба приставов в другом городе. Куда будут перечисляться алименты? И Как сделать так, чтоб перечислялись на мой расчетный счет? Заранее спасибо за ответ.

Нужно ли открывать расчётный счёт для получения денег с реализации имущества (обанкротили предприятие и мне конкурсный управляющий должен перевести деньги). Могу я дать реквизиты личной карты или нужно открывать счёт?

Скажите пожалуйста, могут ли арестовать расчетный счет только по решению мирового судьи, без судебных приставов, если да, то как это происходит.

Можно ли ИП производить расчеты с наличными или только через расчетный счет. И какие документы нужны для расчета с поставщиками наличными?

Если я открою ИП и выберу патент, обязательно ли нужно открывать расчетный счет? Можно ли получать оплату услуг на дебетовую карту?

Вопрос об оказании услуг физ. лицом организации.

Организации нужно сделать оплату на расчетный счет, которого у меня (физ. лица) пока нет.

Как быстро мне сделают р/с в банке? И какой налог с этого я должна буду уплатить?

Нужен ли будет договор на оказание услуг и как его составить, что в нем должно быть?

Большое спасибо за Ваше драгоценное время!

Я работаю в ип. но это ип в Москве. Я работаю в регионе. Настал момент открыть расчетный счет в моем регионе. Могу ли я по нотариально заверенным документам ип (инн огрн и паспорт ипешника) заверить у местного натариуса подпись на открытие расчетного счета.

Мне позвонили из банка представились сотрудниками капитал инвест банка, и предложили кредит, но для того чтобы мне его перевели на карту другого банка, я должна буду в их банк на расчетный счет положить дегьги тк снимаеться комиссия моим банком, приехать дрлжен курьер для отерытия счета.

Может ли ИП принимать оплату своих услуг на свой л/с в банке, на дебетовую карту? Расчетного счета нет. ИП не заключает договоров с клиентами, работает без наёмного труда.

Должен ли дачный потребительский кооператив, организованный в 2015 году обязательно иметь расчетный счет для поступления денежных средств если он не занимается коммерческой деятельностью?

ИП открыто в июне 2021 года, имею ли я право при работе с безналичными расчетами использовать личный расчетный счет, если не имею, почему. До 2020 года у меня было ИП, которое я закрыла позже, вопросов по использованию личного расчетного счета у налоговой не было.

Если у ип есть задолженность по налогам, может ли он: 1. Добавить оквэд, 2. Добавить ещё одну деятельность по другой системе налогообложения 3. Открыть для второй деятельности второй расчетный счёт.

Если у ип два расчетных счета, один для деятельности по усн, второй по патентной системе. Будет ли задолженности по деятельности по умён списываться со второго счёта, который будет по патентной системе?

Кредитная организация (банк) изменила свой расчётный счёт в сбербанке. Нужно (обязаны) сообщать об этом изменении в Банк России и налоговый орган?

У меня такой вопрос. Была кредитная карта Тиньков банк сначала одобрили на 115 тысяч, потом добавили 35 000. . Больше 2-х лет платила исправно. Потом были проблемы. Зашла в личный кабинет Тинькова, чтобы закинуть сумму задолженности, а они все удалили, и сказали, что я больше не буду видеть свою задолженность, ни платили, ни договор, ничего не могла от них добиться, в итоге я сказала, что платить не буду пока вы не добавите мне все в личный кабинет. В итоге они подали в суд. Включили туда задолженность за 5 месяцев, что я не платила, основной долг плюс проценты по карте за эти месяцы. Суд удовлетворил. Можно как-то оспорить эти проценты. Я брала карту на 150 тысяч. В итоге я положила на неё 167 тысяч, а потратила как они пишут в выписке 360 тысяч. В выписке не указана сумма взятого кредита, типа 0 в выписке есть приход и расход. Найти договор не могу. У меня есть основная работа и к этому всему у меня ИП. Могут ли заблокировать расчётный счёт?

Предприятие А перечисляет предприятию Б деньги. Как оказалось расчетный счет предприятия Б открыт, но предприятие Б ликвидировано путем присоединения к предприятию С. Как оказалось далее правоприемник предприятие С тоже ликвидировано, есть выписка из гос. реестра. Получается деньги на расчетном счету не чьи!

Вопрос на каком основании банк может их держать у себя и не возвращать предприятию А? И что делать предприятию А в этом случае, чтобы вернуть деньги?

У моего ООО Банк приостановил расчеты по расчетному счету, как сейчас модно говорить о ограничениях по отмыванию доходов, хочу закрыть счет, но новый еще не открыт они говорят, что только на другой расчетный, наличными не дают и оплату контрагентам не разрешают что делать?

Может ли ООО совершать наличные расчеты без открытия расчетного счета, если да, то какой лимит. Просто произошла техническая ошибка. Счет сможем открыть только через неделю, а сделку нужно было совершить еще вчера.

Тинькофф банк заблокировал расчетный счет ООО. Запросив документы через 5 дней прислал уведомление что он не желает больше с нами иметь дело и потребовал закрыть счет. Компания с момента регистрации не вела никакой деятельности 1,5 года, сдавая 0 баланс, и только как мы начали деятельность, спустя 1 месяц - блокировка! Мы написали письмо, обрисовав ситуацию. Выслали сканы всех запрошенных документов. В итоге нас 5 дней мурыжили, а потом заблокировали. Что самое интересное, за вывод дс с р/с ТБ на р/с в другой банк заломил комиссию 15%. Можем мы взыскать с банка эту драконовскую комиссию и неустойку? Компания продолжает деятельность, учредитель и ГД не номиналы.

Наша управляющая компания поменяла расчетный счет для оплаты ком. услуг. QR-код на квитанции не считывается. В связи с этим у меня образовалась задолженность за 5 месяцев. Я плачу каждый месяц, в день получения квитанции. Из всех данных, указанных в квитанции, поменялись 5 цифр р/с и все. Сейчас компания настаивает, что бы я погасила долг, а те денежные средства, которые я оплатила за это время мне возвращать не намеренны. Подскажите, как мне быть?

Я закрыла ИП, а расчетный счет счет в банке не закрыла. Прошло время 9 мес, на момент закрытия ИП задолжности по банку не было, сейчас снова открыла ИП и обратилась в этот банк для открытия, а в банке сказали что растет задолжность за обслуживание и выставили счет 55 тыс, счетом не пользовалась это время. Прав ли банк и есть ли возможность урегулирования вопроса.

Я индивидуальный предприниматель. На прошлой неделе заблокировали расчетный счет. В полученном письме через банк клиент отказывают в проведении платежей и ссылаются на 115 закон Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Связавшись с банком мне в устной форме предложили закрыть счет, Остатки переведут куда скажу. Я отказался и написал претензию руководству банка где объяснил, что у меня все прозрачно и я могу подтвердить источники денег предоставив договора и все интересующие их документы. Отвечать отказываются. "Настоятельно рекомендуют" закрыть счет. Обратившись в другой банк для открытия счета получил отказ без объяснения причин. Посоветуйте как быть? И что делать? Работать то надо!

Если суд принял обеспечительные меры, в виде наложение ареста на имущество должника (юридическое лицо), не указав при этом про расчетные счета. Вправе ли судебные пристава наложить арест на расчетные счета организации? И вправе ли банк полностью блокировать распоряжение счетом (без учета очередность по ст. 855 ГК РФ).

Я по ген доверенности заверенной натариусом, осуществляла деятельности от имени ИП. ИП умер и ИП ликвидировано автоматически, но расчетный счёт в банке не закрыт, и почта банк перечислили денежные средства на счёт умершего Ип, доступ у меня заблокирован к банк клиенту, как можно вернуть обратно ошибочно перечисленный платёж?

Мы автономное образовательное учреждение, при нашем учреждении в свое время был создан благотворительный фонд, как отдельное юридическое лицо. Со временем деятельность прекратилась, фонд не закрылся, отчеты в ИФНС и контролирующие органы сдаются. Со временем так же обанкротился банк в котором фонд обслуживался. Сейчас стоит вопрос о возобнавлении работы этого фонда. Вопрос: имеем ли мы право открыть расчетный счет в другом банке и какие наши действия в последующем. Спасибо.

Пришёл благотворительный транш из Панамы. Поступил в валютный отдел цетробанка, как вывести на расчетный счет в нашем Российском банке?

В сбербанке заблокирован расчетный счет, невозможно снятие оттуда денег, только перевод на расчетный счет другого банка, а при подаче на открытие счета в другом банке - приходит отказ от банка. Как вывести наличность? Или как поступить?

У меня открыт расчетный счет индивидуального предпринимателя в втб 24 в городе Москва. Могу ли я в другом регионе например в Екатеринбурге отправить платежку через представительство Втб 24

У меня расчетный счет ип в банке 24.ру, у которого забрали лицензию, скажите 1) нужно ли закрывать счет 2) как узнать сколько денег было зачислено в этом году (выписку не могу теперь посмотреть) 3) и нужно ли платить налоги за этот период нахождения в этом банке)

Вопрос: как юрлицу открыть новый расчетный счет в другом банке, если старый был заблокирован налоговой, а у банка отозвали лицензию? Сбер отказался открывать сославшись на 248-ФЗ.

Добрый день! На расчетный счёт в банке вносили средства как займ учиредителя наличными через кассу банка, спустя пол года нам сказали, что так нельзя. Так может вносить только генеральный директор. Это правда? И что нам грозит? Так внесли около 1000000 рублей.