"Мне хватит копии паспорта, чтобы оформить на вас кредит или посадить за решётку

интервью у адвоката, который специализируется именно на финансовом праве.

-Добрый день, Игорь Тимофеевич. Спасибо, что согласились дать консультацию, в интернете очень много различной информации, но не вся она достоверна. Расскажите, стоит ли опасаться передавать ксерокопию паспорта различным органам, банкам, магазинам и т.д.?

-Здравствуйте Роман Сергеевич. Однозначно стоит опасаться. Самые частые клиенты в моей фирме люди, которые пытаются доказать, что не брали кредит, к сожалению, это не всегда возможно. Ксерокопия паспорта является персональными данными и чтобы ее получить, человек должен дать согласие на обработку этих данных. Но даже, если организация солидная, нет гарантий, что все ее сотрудники чисты на руку. Копиями ваших документов можно воспользоваться в преступных целях.

-Что конкретно можно сделать с ксерокопией?

-Самое простое - получить микрозайм. Ни для кого уже не секрет, что МФО дают кредиты всем желающим, суммы правда не большие, но и доказать, что ты их не брал очень сложно. Процедура получения кредита в микрозаймах существенно упрощена, по сравнению с банками. С вас не попросят трудовую, 2-ндфл, военный билет или водительские права. Если сотрудник кредитной организации ангажирован, то копии паспорта хватит с лихвой. Ну а получить займ через мобильное приложение еще легче.

Гораздо большие проблемы может доставить оформленное юридическое лицо. Такие фирмы - однодневки используют для обналички денег, участия в гос торгах и других незаконных схемах. Когда офера раскрывается, а она всегда раскрывается, все финансовые требования ложатся на учредителя юр. лица, зачастую и с уголовным преследованием. Да, когда станет понятно, что вы действительно не имеете отношение к преступлению, уголовное дело на вас скорее всего заводить не станут... Но если попадется особо недоверчивый следователь или "план раскрываемости будет гореть", понимаете, да? На зоне действительно много невиновных людей.

Последнее, чем может для вас обернуться попавшая в "нужные" руки ксерокопия паспорта - потеря имущества. Имея копию на руках у некоторых криминальных элементов получается сделать поддельный паспорт и уже по нему провести операции с вашей недвижимостью, счетами или другими активами.

-Да, рассказали вы страхов.. Но как обезопасить себя от мошенников?

-Сводите к минимуму копирование вашего паспорта. Закон не так часто обязывает нас оставлять именно ксерокопию, чаще нужны просто данные, но кто захочет их переписывать от руки? Проще взять копию, а люди и не сопротивляются. Сделайте заранее копии паспорта и нанесите особые пометки на изображение, что нибудь в стиле "копия" или "только для ознакомления", можете подпись закрасить или фотографию, да хоть цветочки на свободном месте нарисовать.

Осложняет защиту то, что есть случаи, когда копия требуется по закону и обойти это не получится. Для открытия счета или операции с недвижимостью с вас возьмут копию, возьмут люди, которые могут позже использовать это в своих интересах

источник https://zen.yandex.ru/media/realtor/mne-hvatit-kopii-pasporta-chtoby-oformit-na-vas-kredit-ili-posadit-za-reshetku-s-5d9c46c83639e600b082c358