Банковское законодательство / Законы и прочие темы - 17919 советов адвокатов и юристов

Хочу заключить договор банковского вклада, банк просит переслать деньги 3 му лицу для открытия банком счета. Не противоречит ли это закону?

29 апреля я погасил досрочно два кредита в банке, оч ем у меня имеются оплаченные квитанции. Однако с 20 числа (на тот момент я находился за границей в отпуске и не мог связаться с банком) мне стали поступать смс уведомления о наличии у меня просроченной задолженности. С 26 числа мне начали звонить из службы взыскания задолженностей раз по 15 в день. Не выдержав, я поговорил с ними 26 числа... затем 27...затем 28, когда мне уже откровенно угрожали в трубку. В ходе разбирательства, проведенного банком, было доказано, что в банке произошел технических сбой. На тот момент у меня уже был испорчен отпуск, я оплатил задолженность и изрядно потрепал нервы. Могу ли я подать на них в суд за возмещение морального вреда? Спасибо.

Мы убрали между ванной и туалетом перегородку, затем сделали проект перепланировки и все отдали в БТИ, на что нам сказали что без разрешения банка ничего делать не будут (квартира в обременении у банка) В банке нам сказали когда утвердят перепланировка, тогда и дадим разрешение (замкнутый круг) а я через месяц рожаю, двое малышей ещё у меня, а воду нам отключать, жэу отказывается (что бы поменять трубы) ссылаясь на то что пока не будет узаконено. Помогите пож.

Я работаю в банке официально. Но у меня есть хобби, я ремонтирую старых кукол, шью им одежду, обувь, парики, в общем привожу их в порядок и иногда продаю, этим я занимаюсь в свободное от работы время. Деньги мне за кукол или за пошив одежды для кукол переводят на карту. Доход редкий бывает раз в месяц, бывает 3-4 раза в месяц. На работе с меня сейчас затребовали обратится в ИФНС за консультацией юридического статуса моего хобби. В случае необходимости требуют зарегистрировать ИП и предоставить на работу соответствующие документы.

У меня вопрос: какой статус моего хобби, надо ли мне регистрировать ИП и если да, хочу спросить есть ли какие преференции для физ лица являющегося инвалидом. Я являюсь инвалидом 3 группы. Как правильно мне поступить в моей ситуации?

За ранее спасибо!

Уавжаемые знатоки!

Партнер гражданин РФ и имеет гражданство Молдовы. В случае открытия им банковских счетов в Молдове на молдавский паспорт, будет ли в курсе налоговая Рф о движениях по счету? Есть обмен данными такого рода между налоговыми на данный момент? Если да, какие риски?

Каким законом регулируется размер штрафов и пеней который начисляет банк по просроченным платежам. Может ли банк при кредите в 40 000 начислить штрафов 200.000. Есть ли какой то предел, и как снизить эти штрафы и пени.

Является ли дарением банковский перевод (со счета на счет) отца сыну с целью дарения?

В какой форме отмечается дарение как цель банковского перевода?

Спасибо!

Частное лицо перевело денежные средства на свой брокерский счет в банке были переведены денежные средства и банк проинформировал об их зачислении. Но деньги не дошли, так как в банке случился технический сбой, который они подтверждают. Фактически банк дезинформировал клиента о зачислении денег.

Деньги были зачислены только на следующий банковский день.

Деньги вносились для возмещения недостающих средств при просадке цен на акции. Так как средства на счете не появились, банк принудительно продал часть активов клиента для компенсации убытка по акциям.

В результате по вине банка, частное лицо понесло необоснованные убытки от этой продажи.

Есть ли в этом случае юридическая неправота или вина банка и можно ли оспорить действия банка по продаже акций?

В октябре 2014 года я продал машину и автосалон перевёл деньги за неё на банковскую карту русский стандарт (дебетовую) после чего её банк заблокировал и потребовал договор по этой сделке после предоставления договора, разблокировки не последовало а наоборот он заблокировал 5 кредитных карт, по ним я исправно платил больше года и постоянно подавал заявление на разблокировку но получал отказ. Возможно ли реструктуризовать эти кредитки или их разблокировать через суд или другим способом? Спасибо.

У меня просрочка по кредиту, требую отдать всю сумму сразу частичное погашение их не устраивает, у меня всей суммы нет, угрожают сообщить на работу в службу безопасности. Я работаю продавцом в магазине, звонят моим знакомым и говорят что я мошенница и воровка, а вчера по месту прописки расклеили и раздали листовки соседям с моими данными, фото и суммой задолженности, обвинениями. Постоянные звонки на мобильный со скрытого номера, каждые 8 минут за исключением ночного времени. Я боюсь что они сообщат работодателю и я могу потерять работу. Законны ли такие действия и что делать в этой ситуации?

ООО (ка малое предприятие) зарегистрировано на адрес одного из учредителей. (в 1999 году) Его сейчас нет в стране - длительная командировка. Сейчас банк требует свидетельство на право собственности этой квартиры и на этом основании не продлевает полномочия директора и не проводит платежи налогов. Законны ли эти требования? Счет в этом банке у нас уже 23 года, до сих пор проблем не было. В 2010 году мы внесли изменения в уставе в соответствии с за коном об ООО, проблем тоже не было.

У меня банковская карта. Я платила по ней минимальный платеж вовремя, в марте у нас на работе прошла реорганизация, и нам задержали зарплату. Банку я плачу регулярно, но немного меньше, чем предполагает минимальный платеж. И мне начали звонить из банка и угрожать, что ко мне придут приставы и опишут имущество. Пожалуйста, помогите! Правомерно ли поступает банк.

Судебные приставы заблокировали банковскую карту за долги куда поступают детские пособия, долги я все выплатила. Для того, чтобы быстрее разблокировать счёт, мне выдали постановления на руки, чтобы я их отнесла сама в банк, что я и сделала. До сих пор счет арестован, я ходила в банк, сказали не было ни каких постановлений, я так понимаю их просто потеряли. Сейчас звонила своему судебному приставу-исполнителю, она мне отказывается дать повторно постановления, и сама не будет ничего делать. Как быть?

У еня орестованны счета в банках, так как имеется долг за квартиру 8000, у меня 2 детей и бывший муж должник по алиментам (100.000), сейчас он решил переводить на сад по 2500. не будут ли их списывать судебные приставы в счет платы за квартиру?

Оформила кредитную карту на 200000 в Восточном. Договор прислали на почту, уже подписанный мной. Но я его в глаза не видела. Курьер давала подписать планшет, что карту получила. Посмотрела договор, заблокировала карту. Ни рубля оттуда не взяла. А теперь мне пришло сообщение, что у меня просроченный платёж в 12 тысяч рублей. Как мне поступить?

С 30.06.2015 г идут судебные тяжбы в судах общей юрисдикции с банком (районный и областной суд). Заложенное имущество (здание и зем. участок), через ТУ Росимущества были торги 14.06.2019 г. Заявок не было и имущество не продалось. Теперь приставы вынесли постановление за минусом 15%, . а вот постановления о передачи арестованного имущества на вторые торги нет.

И вот на пятый год т.е. 15.04.2019 г., банк подал в арбитражный суд на банкротство нашего ООО, и есть определением арбитражного суда от 24 июля 2019 г. о введении процедуры наблюдения. И в это время появились покупатели юрлицо ООО, которые со мной договорились о цене, а сами пошли в банк заключили договор уступки права. А вот мою долю отдать как договаривались что-то под вопросом...? Говорят через два месяца отдадим, но это все на словах только бумаги ни какой, даже расписки от них нет.

Есть ли какой вариант, через эту процедуру наблюдения сделать так, чтоб не обманули меня эти покупатели...?

Для получения кредита в банке; Ренесанс; мне пришлось подписать договор страхования, написанный на 1 листе из 6 стандартных пунктов. Внизу, в рамочке - полюсными условиями согласен;. Я подписала. Кредит погасила досрочно. Страх. Компания отказывается выплатить мне неиспольз. Страх. Премию, ссылаясь на Полисные условия, заключенные между банком и СК. Суд отказывает в удовлетворении моих требований, ссылаясь на мою подпись. Никаких Полюсных условий я НЕ ЧИТАЛА. ОЗНАКОМЛЕНА НЕ БЫЛА. И НЕ ПОДПИСЫВАЛА. Подписывала только стандартный договор страхов. Из 6 пунктов. Но есть подпись моя в рамочке. 943 статья не очень прокатывает. Судья ее не принимает. Как быть? Представители СК не едут на суд. Прислали свои Полисные условия на 11 страницах и просят рассмотреть без них. СПАСИБО.

Я должен банкам деньги по кредиту. У меня есть дарственный домик в деревне. Если этот дом я передам в дарственность своей дочери. То могут ли приставы арестовать этот домик за долги по кредитам. Домик не единственное жильё у нашей семьи.

Банк заключает договор с конкретным человеком, а не с семьей. А если в семье плохие отношения, и заемщик действует со зла? И почему все законы в интересах банков? В советское время такого беспридела не было.

Могу ли я отказаться от страхования банковской карты в банке? Если могу, то в каком федеральном законе это указано? Заранее спасибо.

Звонят из компании Морган энд статут. Угрожают. Есть просрочка в банк. Но никакого уведомления о передаче долга другой организации не было.

У отца есть сын и дочь. Сын просит переписать банковский вклад на себя, как наследство. Дочь претензий не имеет. Если сейчас переписать, сможет ли отец продолжать пользоваться этим вкладом (пополнять/снимать)? Сможет ли пользоваться этим вкладом сын пока жив отец?

У меня три раза за два года снимают деньги с моей карты сбербанка судебные приставы. Ни в одном случае: 1. не было указана ситуация нарушения или чего там другого 2.сбербанк списал деньги без моего ведома и воли т.е. такое ощущение что произошло хищение чужого имущества 3. приставы не разу не обратились ко мне и не вызвали на беседу 4.сбербанк так просто даёт посторонним мои личные данные, а где банковская тайна.

У меня есть американская банковская карта, дебетовая, банк santander, нечайно превысил на ней лимит попал в овердрафт, в америку ехать не собираюсь, как овердрафт можно погасить!?

Я гражданин России продал через доверенность в Украине дом и участок полученные в нваследство гражданке Украины. У нас встал вопрос расчета за сделку. Чтобы не нарушить законодательство России и не попасть на драконовские штрафы. Может покупатель мне перечислить деньги через ВестернЮнион? С одной стороны, это не банковская система, но с другой - деньги безналичные. И второе. Покупатель за меня по соглашению оплачивал из своих средств налоги и прочие платежи необходимые при вступлении в наследство и продаже имущества. При определении суммы расчета со мной на основании акта и документов подтверждующих расходы сумма пперечисляемая мне будет уменьшена на величину этих затрут. Не нарушаем этим мы налоговое законодательство России, и снова безумный штраф?

ООО «Kia Оренбург» перечислило за границу 620 000 евро в счёт предварительной оплаты автомобилей «Kia» по договору купли-продажи от 23.10.2019 г., заключённому с производителем автомобилей «Kia» в Южной Корее. Автомобили «Kia» в установленный срок в Российскую Федерацию не ввезены т.к. в автомобилях данной модели выявлена неисправность тормозного цилиндра. Перечисленные за автомобили денежные средства не возвращены.

Какую ответственность в каком объеме за данное нарушение валютного законодательства понесет ООО «Kia Оренбург»?

Между Стороной 1 и Стороной 2 заключен договор, по которому Сторона 1 выполняет работы, оказывает услуги по эксплуатации, управлению, обслуживанию здания, а также обеспечивает необходимыми энергоресурсами и коммунальными услугами. Обе стороны - собственники НЕЖИЛЫХ помещений в здании.

Правомерен ли следующий пункт договора: В случае невыполнения Стороной 2 своих денежных обязательств Сторона 1 вправе приостановить исполнение своих обязательств, в том числе прекратить подачу энергоресурсов, закрыть доступ сотрудникам и посетителям Стороны 2 в помещения, общего доступа.

Прошу ссылки на законодательство и судебную практику.

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

В цоколе жилого дома работает салон эротического массажа, причем круглосуточно. Вопрос - нужно ли иазрешение жильцов многоквартирного дома на откорытие салона и является ли нарушением то, что салон без вывески и часов рвботы, которые указываются при входе?

Законно ли отключение электроэнергии за неуплату в СНТ? У меня образовалась задолженность за электроэнергию в саду, и мне отключили её. Я попросила председателя включить мне эл.эн., а я обязуюсь через три дня погасить долг, но мне отказали.

Планирую приобрести квартиру, собственник гражданин Казахстана, каким образом возможно произвести расчёт чтобы не нарушить валютное законодательство.

Необходимо заверить нотариально договор дарения денежных средств в форме перечисления с р/с на р/с, перечисление уже произошло, имеется выписка из банка. Как это правильно оформить.

Очень хочется получить ответы на следующие вопросы:

Ситуация: иностранное юридическое лицо (Кипр) подает иск в арбитражный суд Приморского края г. Владивостока.

1. Обязательно ли сумму исковых требований переводить в рубли (сумма страхового возмещения вытекает из договора страхования, определена в долларах).

2. Как исчислить сумму процентов за пользование чужими денежными средствами, если ставка банковского процента должна быть определена по месту нахождения юридического лица - кредитора, который зарегистрирован на Кипре. Нет ли отступлений от этого правила?

3. Какая ставка банковского процента установлена на сегодняшний день, какой нормативный документ фиксирует ее?

4. Допускает ли суд отсрочкку по уплате государственной пошлине для иностранного юридического лица, если последнее предоставит справки из банков об отсутствии денежных средств, надлежащим образом переведенные на рус. яз.?

Заранее очень благодарна.

Здравствуйте)) У меня следующая ситуация, я не работаю официально, карты заблокированы в связи с долгами, сейчас появилась работа не официальная, на 5-6 месяцев, через самозанятого, могу ли я указать реквизиты родственника?

В случае вопросов от банка, как доказать что средства не собственника карты а мои?

Вопрос о скупке ветхой валюты. Может ли юр лицо официально скупать ветхую или испорченную валюту у населения, не будучи при этом банком или кредитной организацией? Регламентируется ли законодательством этот процесс?

Влияет ли украинское законодательство до 2014 года в Крыму, при рассмотрении в суде дел на раздел имущества?

Если квартира проживали без росписи за два года до покупки жилья, а делят сейчас, ото квартира оформлена на одного собственника.

Какие требования у коммерческих банков к залоговому обеспечению кредита (земля, недвижимость) и каково требование к ликвидности залогового имущества по отношению к выданной в кредит сумме, принципы расчет предельной суммы кредита под конкретный залог (недвижимость, земля)? Какими законодательными и нормативными актами эти требования регламентируются?

Банк заблокировал дистанционное банковское обслуживание и предлагает совершать операции по бумажным платёжным поручениям предоставляя их лично, у тинькоф банка офис находится только в городе Москва, я живу в 5000 км от Москвы. Можно ли через суд разблокировать ДБО?

Будет ли считаться процессуальным недопустимым доказательством тот факт, что организатор ОРМ Оперативный эксперимент по вымогательству взятки, использовал личные деньги взяткодателя? Прошу сослаться на судебную практику и законодательство РФ.

Планирую продать квартиру в РФ иностранцу. Оплата будет через зарубежные банки (у обоих сторон есть счета), в евро. Операция валютная и законна, т.к. плательщик нерезидент. Как правильно указать формулировку, связанную с перечислением денежных средств в договоре, чтобы не нарушать законодательство РФ? формулировка "Покупатель обязуется перечислить Продавцу за квартиру 10 000 Евро, путем перечисления средств на личный счет Продавца" законна?

Я алиментщик. Плочу исправно. Можно ли алименты брасать на банковскую карту для накопления. Деньгами может пользоватся мой ребёнок после совершеналетие, есть такой закон? Спасибо.

Предложите свои идеи какие можно предложить внести поправки в законодательство? Нужно для дипломной работы.

Биткоины, бартер, иностранная валюта - не подходит!

Нужно как больше примеров.

Согласно валютному законодательству до 1 июня 2023 года те у кого есть счета за границей должны подать отчет о движении денежных средств по ним за 2022 год.

Я сдал отчет с опозданием, подал ровно 1 го июня несколько часов назад, чем нарушил ч 6.1 ст 15.25 КоАП РФ Нарушение установленных сроков не более чем на десять дней - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от трехсот до пятисот рублей.

После подачи отчета о движении денежных средств я вспоминаю, что вообще не сдал его за 2021 год. А срок сдачи естественно был до 1 го июня 2022 года.

И вот вопрос. Если я подам сейчас еще один отчет за 2021 год, по какой статье меня накажут?

6.3 ст 15.25 Нарушение установленных сроков представления отчетов более чем на тридцать дней или

6.1 ст 15.25 Несоблюдение установленного порядка представления отчетов о движении средств по счетам

Или вообще поо 6.4 ст 15.25?

И чем отличается 6.4 ст 15.25 от 6.5 ст 15.25?

Скажите, пожалуйста, можем ли мы удержать последний платеж по договору строительного подряда в связи с тем, что ген. подрядчик не предоставил согласно указанному договору банковскую гарантию?

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 8 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ - нарушение установленного порядка подачи заявления о распоряжении (1. в выписке из ЕГРН на дом отображено обременение в пользу банка. 2. в п. 10 (4) правил распоряжения средствами МСК имеется ссылка на п. 10

(1) в которой говорится, что строительство производится без привлечения строительной организации, а заявителем предоставлен договор подряда.). Вот что мне ответили из ПФР. При этом они откровенно врут, им изначально был предоставлен договор подряда. Я не понимаю, они о ком заботятся о банке или о наших детях. Законен ли этот отказ. Чеки о затраченное средствах были предоставлены.

Может я как то не понятно описала ситуацию попробую еще, Мы выиграли аукцион, когда наша очередь подошла подписывать контракт, нам надо было выложить банковскую гарантию, мы ее выложить не смогли потомому что нам ее просто не выдали, оформляли мы ее через посредников, когда засомневавшись буквально за день до срока позвонили в банк через который якобы нам эту гарантию должны были выдать, нам банк сказал что через посредников они не работают и что такой гарантии не существует, с мошенниками у нас был договор и счет на оплату и сама оплата прошла и переписка в почте есть и даже сама банковская гарантия в скан варианте есть с живыми буд то печатями, мы сейчас отправили запрос в банк чтоб нам написали что гарантию нам не выдавли.

С 2014 года мы (группа товарищей) оказываем посильную помощь ДНР (бойцам, вдовам, их детям...). Малу-помалу, с миру по нитке, на карту перечисляются средства, а уже знающий человек все, что нужно закупает и по подразделениям развозит. Так как подобная деятельность, в нашей стране -- дело небезопасное, иногда даже наказуемое, мы решили все-таки организовать сообщество без образования ЮЛ, чтобы у налоговых органов к нам не возникало претензий. В какой-то момент (примерно в начале СВО) к нам присоединился товарищ, на карту которого тоже стали идти пожертвования от населения. Так как о его карте банку уведомлено не было, к нему, через определенное время, возникли вопросы у налоговой службы. Можем ли мы, включив его в члены нашего сообщества, заявить и эту карту на сбор помощи, или у подобных сообществ может существовать только одна банковская карта?

Если руководство организации приняло решение выплачивать зарплату всем сотрудникам путём перевода на банковскую карту, что для этого необходимо?

Обязателен ли зарплатный проект с открытием банковских карт или можно с помощью платёжного поручения (платёжных поручений) перегнать деньги на уже имеющиеся у сотрудников дебетовые банковские карты (мастеркард, например)? Если возможны оба варианта, то какой предпочтительней с точки зрения налогообложения и Налоговой инспекции в частности? Заранее Вам благодарен! С уважением, Максим.

Предложите свои идеи по поводу того, как можно развить регулирование отношений в сфере расчетов? Какие можно предложить внести поправки в законодательство?