Незаконная банковская деятельность / Уголовное право - 144 советов адвокатов и юристов

Нет. Продолжайте.

тут и 159 УК РФ могут усмотреть и незаконную банковскую деятельность и легализацию и ...

А в чем тут уголовная ответственность

Скажите и мы будем тоже знать

ГК тут вообще не при чем. Тут ФЗ "Об исполнительном производстве" и ФЗ "О банковской деятельности"

Ст. 858 ГК РФ(п. 3, в частности)

Катя! У Вас есть адвокат, который работает по Вашему делу. У него полный "пакет документов" в руках.

Срок давности считается с 20.02.2022

Со дня окончания преступной деятельности.

Анастасия, добрый день! Мне кажется, Вы уже задавали подобный вопрос. Не зная обстоятельств дела, Вам точно никто не скажет. Возможно, как и ранее я Вам писала, преступление является длящимся, поэтому будет считаться оконченным по последнему эпизоду преступления. Добрый совет: не мучайтесь, наймите адвоката.

Преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 172 УК РФ, является длящимся. Срок давности начинает исчисляться со дня окончания незаконной банковской деятельности, т.е. с 21.02.2022, и составляет 10 лет

Если папа жив, то никак. Это незаконно. Если скончался, то по запросу нотариуса, открывшего наследственное дело.

Спросить у папы.

Нормы права:

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Здравствуйте!

Ответ на ваш вопрос содержится в ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве

Здравствуйте, Марина! Если Вы лично обращаетесь, то банковская тайна: см. 857 ГК РФ-Банковская тайна, ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", ст.183 УК РФ. А вот если запрашиваете через суд в рамках раздела имущества к примеру, то отказать не имеют права предоставлять суду. Здесь объективных причин быть не может. Разве что счетов нет совсем. Согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:

Статья 57. Представление и истребование доказательств

1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.

3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.

4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Здравствуйте, уважаемая Марина!

В данном случае, с правовой точки зрения в целом в силу п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, и «имущество» включает в себя и денежные средства (ст. 128, п. 2 ст. 130 ГК РФ).

Однако согласно Федеральному закону от 2.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", банковские работники обязаны сохранять конфиденциальность сведений, которые стали им известны в ходе осуществления банковской деятельности.

В этой связи предоставление сведений о счетах и движении денежных средств третьим лицам без согласия клиента является нарушением конфиденциальности информации.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь, уважаемая Марина!

Здравствуйте. К ситуациям, когда отсутствует возможность представить сведения о супруге, относятся, например, случаи, когда супруга (супруг) находится в длительной командировке или в местах отбывания наказания, или супруги не проживают совместно. Кроме того, супруга (супруг) может также отказаться по субъективным причинам представить соответствующие сведения.

Причину непредставления служащим сведений о доходах своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей можно признать объективной и уважительной в случае, если служащий принял все зависящие от него меры для обеспечения надлежащего исполнения им соответствующей обязанности (принимались ли меры к установлению места жительства супруги (супруга), несовершеннолетних детей, получению таких сведений от супруги (супруга) и в отношении несовершеннолетних детей, запрашивалась ли доступная лицу информация из регистрирующих органов). (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии коррупции" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2023)

Статья 8. Представление сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Здравствуйте Марина!

В продолжении Вашего вопроса и моего ответа

Сразу скажу, с учетом моего 39-ти летнего стажа госслужащего, что при рассмотрении ошибок в заполнении Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, которые Ваш муж обязан заполнять и подавать в соответствии с Указом Президента РФ от 23.06.2014 N 460 "Об утверждении формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" комиссия организации по противодействию коррупции в соответствии с Положением о ее работе согласно уже Указа Президента РФ от 15.07.2015 N 364 (ред. от 26.06.2023) "О мерах по совершенствованию организации деятельности в области противодействия коррупции"

д) рассматривает вопросы, касающиеся соблюдения лицами, замещающими государственные должности субъекта Российской Федерации, для которых федеральными законами не предусмотрено иное, запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

Какие могут быть объективные причины

Только не надо ссылаться на банковскую тайну, из-за которой жена не предоставила информацию о своих счетах мужу. Это автоматически повлечет вывод на основании письма Минтруда России от 21.03.2016 №18-2/10/П-1526 «О критериях привлечения к ответственности за коррупционные правонарушения», что госслужащим

не представлены сведения о доходах, расходах, имуществе, обязательствах имущественного характера супруги (супруга) и/или несовершеннолетних детей и при этом служащий не обратился в подразделение по профилактике коррупционных и иных правонарушений с заявлением о невозможности сделать это по объективным причинам.

В этом случае комиссия может сделать вывод о значительном проступке, что влечет утрату доверия с последующим увольнением

Поэтому надо указать в объяснении о недостаточном внимании при внесении данных, или как указано в этом письме Минтруда

б) ошибочное (неточное) указание сведений в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера (далее - Справка) вследствие ошибок и неточностей, допущенных государственным органом или иной организацией в выданных служащему документах (выписках), на основании которых им заполнялась Справка (ошибка в справке 2-НДФЛ, выписке по счету, выданной кредитной организацией и т.п.), а также иных причин, когда неточность в представленных сведениях возникла по причинам, независящим от служащего.

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Не оформлять банковские карты через сторонние ресурсы, так как это может быть небезопасно и незаконно. Лучше всего оформлять карты через официальный сайт банка или через отделение банка.

Согласно Закону РФ "О банках и банковской деятельности", банки несут ответственность за безопасность банковских карт, выданных клиентам, а также за соблюдение установленных законодательством РФ правил и требований. Если бы вы оформили карту через сторонний ресурс и произошла какая-либо финансовая мошенническая ситуация, то банк не несет ответственности за потерю ваших денежных средств.

Таким образом, для безопасности и защиты своих финансовых средств рекомендуем оформлять банковские карты только через официальные каналы банков.

Добрый день. Нет, это небезопасно и может быть мошенничеством.

Здравствуйте, Наталья. Для приобретения прав требования по кредитному договору, иметь лицензию на осуществление банковской деятельности не требуется. Право взыскивать долг имеет любой кредитор, по любому обязательству.

Наталья, лицензия для взыскания задолженности не требуется.

Однако, договором может быть установлен запрет на уступку прав и такая уступка является незаконной.

Здравствуйте! Для этого не обязательно наличие лицензии. Переуступить право требования долга можно любому лицу.

Не согласна, если нет лицензии по банковской деятельности, не имеют права взыскивать долг, я никому не должна, Тинькофф переуступил права неклмпетентной организации, это не торговля...

В данном случае не может идти ни о каком сроке исковой давности, жалуйтесь в ЦБ РФ.

Это незаконно, должны выдать полную выписку по счету и иные документы.

Здравствуйте, пишите в свободной форме, ссылайтесь на фз о банковской деятельности, о кредитовании и т.д.

Здравствуйте Галина! Документы, подтверждающие предоставление кредита, хранятся банком не менее 5 лет, при этом, после погашения задолженности по указанному договору.

Скажите пожалуйста как составить жалобу в ЦБ о том, что Банк ВТБ заявляет об уничтожении документов от 2017 года.

Пока все законно.

Вопрос что собираются делать дальше, те люди, которые вам это предлагают.

Здравствуйте Александр. Это незаконно. Не надо этого делать.

Здравствуйте. Все зависит на какой вид деятельности оформляется ИП и каким образом будет осуществляться.

Не делайте глупостей. Уголовная ответственность по махинациям через ваше ИП и банковский счёт обеспечена. Ищут таких лохов и по полной подставляют.

Не исключено, что Ваше ИП будет использоваться в различных налоговых схемах, и в итоге у Вас может возникнуть задолженность по налогам и договорам с контрагентами, по которой Вы будете отвечать всем своим имуществом.

Добрый день!

К сожалению, шансов нету.

Подавайте на банкротство.

Эта деятельность казино в интернете незаконна. Он перечислили деньги кому-то...

Может предъявить иск о признании договора недействительным, возврате средств, как неосновательного обогащения по ст.1102 ГК РФ

Можно ли каким-нибудь образом оспорить его проигрыши (они были добровольными), или вернуть часть потраченных средств?

это не реально.

Добрый день, можно попробовать оспорить банковские операции, но там много подводных камней, например, если платеж проходит как оплата товара или услуги - вероятность есть, если как перевод физическому лицу - то без шансов.

Могу проконсультировать в телеграмме - davai100

Здравствуйте!

Вы можете написать жалобу в Центральный банк, выяснить все вопросы.

Доброго времени. Если отозвана лицензия на выдачу банковского кредита, то такая деятельность незаконна. Следует сообщить об этом в центробанк РФ.

Александр, деяетльность без лицензии незаконна. Можете написать жалобу в Центральный банк, если есть время и желание.

Это и есть мошенники! Таких условий нет в законе о банковской деятельности.

Да,это сейчас самый распространенный способ мошенничества.

Требование оплаты денег за выдачу кредита, за перевод, за страховку за выдачу кредита в будущем, незаконно! Это четко запрещает Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" от 21.12.2013 N 353-ФЗ (последняя редакция).

Это обычные брокеры, которые возьмут с Вас деньги и никаких денег Вам не дадут!

Не могут - это они и есть. Не нужно ничего платить.

Банк малкие переводы не трогает но если транзакции в месяц превышают миллион. Сумму точную нужно смотреть, то тогда возникнут вопросы, но можно фабриковать договора на основании которых были получены эти переводы но это также может быть воспринято как незаконная предп. Ая деятельность! Все зависит от сумм переводов!

По такой схеме действуют мошенники.

Это разводка

Вы напоролись на мошенников

Не советуем с ними иметь дело.

Ну, Вы ж не ребенок, чтобы верить в такую чепуху, как займ в интернете.

Какой дурак станет неизвестно кому перечислять свои деньги.

К тому же это незаконная банковская деятельность получается у этих физических лиц.

Ее правильное название - ассоциация частных мошенников

Обратитесь с заявлением в полицию по факту мошенничества и подайте жалобу в банк.

Вы сами ответили на свой вопрос.

Вас потом банки искать и будут.

Полиция, заявление - единственный выход.

Вы сами ответили на свой вопрос.

Вас потом банки искать и будут.

Полиция, заявление - единственный выход.

Здравствуйте, напишите заявление в ОМВД по факту мошенничества и укажите все данные. Они проведут проверку и при выявлении заведут дело.

Сооучастием в преступлениях Натальи по хищению, незаконной банковской деятельности.

Согласно ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», информация о задолженности является банковской тайной.

Сотрудника, который разглашает информацию можно привлечь к уголовной ответственности по ч. 2 ст. 183 УК РФ,

Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Уплата налога не поможет. Это возможны различные статьи УК. От мошенничества (ст. 159, 159.3 УК РФ), до незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ) и легализации (ст. 174 УК РФ).

Здравствуйте!

Прямая статья за обналичивание в УК РФ отсутствует, однако за такие противоправные действия ответственность налагается в привязке к нарушениям иного вида:

ст.198, ст.199 – неуплата налогов; ст.327 – изготовление поддельных документов; ст.173 (п.п. 1 и 2) – сокрытие противоправных сделок при помощи фиктивного оборота документов; ст.171 – нарушение законодательства в области предпринимательства; ст.174 — отмывание денежных средств; незаконная банковская деятельность 172 УК;ст.260 – организация преступной группы и т.п.

Всего вам доброго.

А какие сроки если посадят? Или можно отделаться от тюрьмы?

Это обналичивание с фирм уход от уплаты налога в общем через меня прошло 4.5 млн.

Это незаконная банковская деятельность называется

ст.172 УК РФ.

НИ где найти, так как это незаконная банковская деятельность.

А подобного - это какого?

Инвестора который сможет занять деньги.

Здравствуйте Юлия!

Существуют и оформляют займ у нотариуса с оформлением договора займа и расписки как полагается.

Нет, не существуют.

УК РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -

Уголовная ответственность за пособничество в совершении преступления, например незаконная банковская деятельность.

Похоже вы интересуетесь ответственностью по УК РФ. Если то что вы пишете, соответствует действительности, то такая деятельность не подпадает под понятие преступление. Однако есть еще ответственность по КоАП РФ. Там штраф с конфискацией.

Надо жалобу на сайте ЦБ РФ написать на незаконные действия банка.

С уважением.

Добрый день. Необходимо предоставить в банк определение от отмене судебного приказа, у Вас должна быть отметка о принятии такого определения Банком.

Основным регулятором и контролирующим деятельность банков органом является Центральный Банк России, Вы можете обратиться с жалобой на действия банка в этот орган изложив всю суть нарушений как письмом так и через он-лайн обращение, на сайте ЦБ РФ такая возможность имеется.

Вам следует предьявить в банк определение об отмене судебного приказа для прекращения удержаний.

Бездействие можете оспорить в суде или в ЦБ России.