Осуществление банковской деятельности без лицензии - 2829 советов адвокатов и юристов

ВТБ переуступил право требования задолженности по кредитному договору ООО ЭОС не имеющей лицензии на право управления банковской деятельности, через 3 года при ежемесячной оплате данного долга согласно решения Суда через ФССП,

Имеют ли право или лицензиюна осуществление коммерческой деятельности банк Хоум Кредит, ОТП Банк, Сбербанк?

У меня (физ. лицо) просит знакомый (физ. лицо) в долг денежную сумму, 1)как оформить документы, чтобы в случае не возврата действия должника подпадали под статью 159 УК РФ (мошенничество)? 2) не подпадаю ли я под отсутствия лицензии на кредитную или банковскую деятельность, законно ли это?

МОЙ ПРОСРОЧЕННЫЙ КРЕДИТ В СБЕРБАНКЕ ПРОДАЛИ ЧАСТНОМУ ФИЗ. ЛИЦУ. НЕ ИМЕЮЩЕМУ ЛИЦЕНЗИИ НА ЗАНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ. ЭТО ЗАКОННО? Что мне делать?

Частное лицо перевело денежные средства на свой брокерский счет в банке были переведены денежные средства и банк проинформировал об их зачислении. Но деньги не дошли, так как в банке случился технический сбой, который они подтверждают. Фактически банк дезинформировал клиента о зачислении денег.

Деньги были зачислены только на следующий банковский день.

Деньги вносились для возмещения недостающих средств при просадке цен на акции. Так как средства на счете не появились, банк принудительно продал часть активов клиента для компенсации убытка по акциям.

В результате по вине банка, частное лицо понесло необоснованные убытки от этой продажи.

Есть ли в этом случае юридическая неправота или вина банка и можно ли оспорить действия банка по продаже акций?

Компания линдорф чем именно занимается? Вымогательством денег у простого народа? И имеют ли право на покупку данных частного лица?

Можно ли назвать юридическое лицо - (ООО) "Банковский советник"? В этом ООО код экономической деятельности соответствует консультационной (посреднической) деятельности, но никак не финансовой (как у банков)!... Налоговая инспекция сначала зарегистрировала ООО, а теперь говорит, что мы должны были согласовать с ЦБ своё наименование и требует представить доказательства согласования наименования с ЦБ. В противном случает грозит штрафами... требует переименования!...

Господа юристы! Мой вопрос: есть ли у банков, которые работают в РФ, законные лицензии с указанием конкретного ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: Выдача кредитов ФИЗ. ЛИЦАМ (гражданам России)? Я такого вила деятельности в их лицензиях согласно выписок из https://egrul.nalog.ru/ не нашел...)))! Жду ответа на vladimir.vdovin1@mail.ru

Занимаюсь продажей товаров через интернет. Отправляю от физ лица наложенным платежом чаще всего. Объем продаж не большой. Звонили из полиции сказали прийти и что связанно с наложенными платежами. В то же время у меня есть ИП, но там нету вида деятельности нужного, а поскольку работаю только полтора месяца решил через него ничего не проводить, а просто посмотреть для начало пойдет ли дело или нет. ну вот в итоге посмотрел до звонка из полиции. Чем мне это дело грозит?

Хотел взять еще один кредит в сбербанке, а узнал, что он не имеет права выдавать кредит, т.к. у сбербанка нет лицензии на выдачу кредита. Так как он мне в первый раз дал кредит? Что не законно? Помогите понять!

В 2013 году я брала кредит в банке со сроком погашения до 2015 г (по графику платежей).

Платила исправно до апреля 2014. После у банка отозвали лецензию.

Правоприемники банка проявились только в 2018 г. Причем не предоставили никаких доказательств, что они являются правоприемниками. Прислали пару писем в которых указывают что они правоприемники, ссылаясь на номера каких то договоров.

В промежутоке между 2018 и 2020 гг. проявился уже третий правоприемник, который утверждает, что владельцем долга является теперь он.

В 2021 г. он подал исковое заявление в суд.

Хочу узнать не пропущен ли истцом срок исковой давности? Когда лучше подавать заявление о пропуске исковой давности, до суда или подать ходатайство на заседании?

В моем договоре с банком переуступка прав требования долга не прописана.

Правемерно ли передача моего долга третьему лицу без банковской лицензии?

Заранее спасибо.

Мне только что пришло два противоречащих ответа от разных юристов с вашего сайта/один ответил что торговля бинарными опционами является законной на территории россии а второй ответил что такая деятельность незаконна/ мне кажется что юриспруденция завралась/вот к чему приводят деньги/один юрист ответил что такой доход можно свободно продекларировать с налогом в 13 процентов/а другой юрист ответил что такой доход продекларировать нельзя поскольку такая деятельность считается незаконной/мне кажется какого то из юристов стоит уволить или признать закон незаконными в связи с абсолютным противоречием.

Был оформлен потребительский кредит со страховкой. При наступлении страхового случая обратились в банк и СК за выплатой в которой отказали. Пока ходили письма туда-сюда Банк лишили лицензии и закрыли Задолженность по кредиту Банк продал ООО. Об этом ответчик узнал на судебном заседании. В деле имеется извещение ООО и почтовое уведомление на котором указано что письмо вручено лично стоит расшифровка подписи и абсолютно чужая подпись. Суд не принял во внимание утверждения ответчика о том что подпись не его и уведомлений он не получал. Как написать заявление по недоставки письма если почтальона уволили за недобросовестную работу?

У банка в 2018 году в июле отобрали лицензию, а в 2019 банка больше нет, в июне 2020, узнаю что мой долг продан (договор цессия) колекторам в декабре 2019, но по этому долгу у меня имеется исполн. Производство, но приходят коллекторы и просят платить им.

Мне позвонили как я понял позже из литвы на ватсап и пообещали вернуть деньги от брокера который был лишен лицензии за торговлю криптовалютой попросили выслать им фото паспорта номер карты банка на каторый я смогу получить деньги и я это сделал как мне быть

Звонят из компании Морган энд статут. Угрожают. Есть просрочка в банк. Но никакого уведомления о передаче долга другой организации не было.

Сейчас банки передают права по кредиту кому угодно. Однако, слышал, что до 2014 года банк не имел права переуступать долг по кредиту структурам, не имеющим банковской лицензии. Вопросы: 1)так ли это? 2)будет ли такая сделка банка (2009 год) ничтожной? В самом кредитном договоре 2009 года записано: Банк вправе, без согласия заёмщика передать свои права по Договору другому лицу с соблюдением требований законодательства РФ. Пожалуйста со ссылкой на закон. Спасибо...

В 2010 году был взят кредит, оплата не поступала по нему, был суд после чего ИЛ по нему я платила частично остаток 181 000 применый, РУСФИНАНС БАНК продает мой долг коллекторам в судебном порядке, было первое заседание, да я в договоре нашла пункт где согласна о передаче третьим лицам, но у коллекторов нет лицензии от ЦБ на проведение операций то есть прихода расхода, а так же ведение открытых счетов граждан РФ, судья была в шоке от моей информации, у нее возникли вопросы в связи с чем перенесли заседание.., есть ли у меня вероятность отстоять право на то чтобы мой долг остался перед Русфинансом, а не у коллекторов?

Я мама в декретном отпуске, так получилось что нужно было отдать долг человеку, денег соответственно не было, обратилась в мфо онлайн, взяла один займ, когда пришла платить его, денег снова не было, взяла еще один и так несколько займов я взяла чтобы просто закрывать или продлить предыдущие.. теперь мне необходимо их погасить, всю сумму я не могу оплатить, прошу об отсрочке, два мфо пошли навстречу, больше никто не идёт,плдскажите мне дальнейшие действия, платить мне нечем, банки звонят.

У меня к вам такой вопрос у меня кредит по Совкомбанк я выплатил основной долг а проценты остались банк подал иск мировым судьям а так как они занимаются мошенническими действиями я не хочу выплачивать им проценты скажите как так если у них нет лицензии на кредитовании физ и юридич лиц, также до сих пор выдают по 810 коду валют, скажите пожалуйста это мошеннические действия с их стороны или как.

Ситуация-был небольшой долг банку, банк был лишен лицензии в 2015 году. В 2019 я увидела долг на ФССП, по номеру СП выяснила, что всплыл долг этому банку. СП я отменила. С товарищами-коллекторами не общалась. Но долг висит в БКИ. Как быть, если СИД уже прошёл?

Взял кредит в Т-Банке по интернету в июле 2014 года в ноябре того же года у банка отозвали лицензию. Оплачивал пока были реквизиты. Почти два года от банка не было ни чего и вот в этом месяце пришло первое письмо из банка с требованием погасить всё сумму задолжности. Брал 75000 с штрафами набежало 168000. Что мне делать в этом случае и почему банк не известил меня изначально о реквизитах и ждал 2 года пока не набегут космические пени и штрафы?

Есть задолженность по кредитной карте, сменила прописку, письмо от банка пришло на старый адрес прописки, причитали родители, это является разглашением банковской тайны? И является ли передача моих личных данных коллектора разглашением личных данных?

Мне пришло письмо из банка, что они приедут ко мне. Обязана ли я их пускать (ранее я отправила им заявление в котором попросила чтобы они подали в суд по поводу долга) Обязана ли я их впустить, или у меня есть право не впускать и не общаться?

Продали квартиру (полностью погасив долги за всё) новым жильцам сейчас не выдают квитанции (якобы мы не заплатили пеню за 2 месяца) насколько помню принимали закон о том что погашать задолженность можно даже раз в год и что бы брать пеню жкх должно иметь сертификат на оказание банковских услуг так ли это?

Как так получается законом деятельность коллекторов не запрещена, а людей они значит могут запугивать и приезжать на дом? в чем тогда их деятельность запрещена?

Вопрос такой, в кредитном договоре связного банка нету пункта о передачи данных третьим лицам, можно ли в таком случае считать нарушением банка о банковской тайне если дело передали коллекторам?

И коллекторы это третьи лица или же представители банка?

Мне простому гражданину приходиться в настоящее время самой защищать свои интересы в суде (т.к. к юристам кот. я обращалась и которые обещали 100% решить вопрос-ничего НЕ РЕШИЛИ! А даже усугубили ситуацию!) по поводу Кред. Договора по теме: Договора цессии от Банка у которого уже отозвана Лицензия, но перед этим Банк УМУДРИЛСЯ продать мой долг простой ООО-шке! Которая на сегодня и претендует на мой долг. Судьи безразличны к нашим проблемам, они на стороне тех у кого ДЕНЬГИ или кто может им дать! ЭТО ВСЕМ ИЗВЕСТНО! Так вот мой вопрос: есть ЛИ какое-либо Законное решение или вообще возможность отсудить свое право не переходить по Договору цессии организации которая не имеет Лицензии, если по дурости своей ты подписал и дал согласие на переход 3 у лицу. С учетом Постановления Пленума ВС РФ № 17 ст.51. Какие доводы судье можно привести чтобы Договор цессии не стал действительной сделкой?

Я нахожусь в отпуске по беременности и родам. У банка, где я работаю, отозвали лицензию. Вопрос: в каком размере и где мне предстоит получать пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет, если еще не закончен отпуск по беременности и родам? И какие выплаты мне еще полагаются?

Был судебный приказ в производстве у пристава. Судебный приказ отменила, получила определение, но до этого момента судебный пристав успела снять определённую сумму денег, в счёт банка, который сейчас лишён лицензии. Как теперь вернуть деньги, и кто их будет возвращать?

Если у банка отозвали лицензию, в этот банк мне дали кредит на покупку машины, (процент конечно очень высокий) кредит еще не погашен, как быть в током случае?

Моего ребёнка взяли в новый детский гос. сад. В договоре есть ссылка на лицензию, а в ней указано другое наименование детского сада. На моё недоумение и вопрос почему так, ответили что переименовались, а лицензию им менять необязательно. Вопрос: действительно ли при переименовании детского сада не нужно менять лицензию? 2. Каким документом регулируются требования к договору с детским садом? В нашем договоре не указан фактический адрес сада куда приводить ребенка, только юридический в реквизитах, а это совсем другое здание. Должен же быть указан фактический адрес дет. сада.

Я очень не согласен с деятельностью Тинькофф Банка на территории РФ, банка без отделений не может быть, ставки по кредитам и картам завышены и считаю, что данный банк должен быть закрыт.

Я вчера с этим вопросом обращался к постовому сотруднику полиции, а он сказал что я должен обращаться в следком и в суд и якобы суд с лёгкостью может закрыть банк.

Уважаемые юристы, подскажите, что мне делать, чтобы я добился своей цели?

Имеет ли право ООО, предоставлять услугу оплата платежей по кредиту за физ лиц через свой расч счет? Если да, то нужна ли для этого лицензия?

В соответствии с законами РФ, использовать в наименовании ООО слова банк и кредитная организация запрещено если нет соответствующих лицензий.

Допустим что ООО Микрофинансовая организация Ромашка (имеющая свидетельство МФО) захотела переименоваться в:

ООО Микрокредитная Организация Ромашка.

Противоречит ли данное название законам РФ? (даже если пропустят в налоговой, какие потом возможны санкции? Заставят переименовываться через суд?).

Вас беспокоит Еремин Сергей Викторович из Воронежа. Я являюсь клиентом банка рсб 24, но после отзыва у банка лицензиия. Утратил с ним контакт. Мне необходимо узнать реквизиты платежа по договору, а так как у меня имеется задолженость перед банком, я хотел бы узнать ещё и сумму задолжености. Заранее благодарен за помощь.

Д.

Супруга работает в банке, у которого ЦБ отозвал лицензию. На момент отзыва она находилась в отпуске по уходу за ребенком до 3-х лет. В отдел кадров дозвониться невозможно, временной администрации тоже. Подскажите, какие дальнейшие действия нужно предпринять? Как будет выплачиваться пособие? При ликвидации Банка на какие выплаты можно рассчитывать?

Просмотрел по ОГРНу-ни у одного банка в России нет лицензии на ведению кредитных операций!? Значит они занимаются этим незаконно? И можно их привлекать по статье о мошенничестве!?

У банка сегодня 12.08.15 отозвали лицензию. Платежи делали 07.08.15 банк деньги списал с р/счета, но клиентам деньги не поступили. В итоге у нас на расчетном счете согласно выписки банка денег нет, а вот долг перед клиентами большой остался. Что нам делать в таком случае, можно ли вернуть деньги? Могут ли наши клиенты восстребовать не дошедшие до них деньги согласно наших платежных поручений?

Хозяйственную деятельность нашей организации проверяли сотрудники полиции, были изъяты документы, в ходе проверки сотрудниками полиции были запрошены данные с банка о движении средств по лицевому счету некоторых сотрудников. Проверка прошла, документы вернули. Вместе с документами новому руководителю были и переданы данные о лицевых счетах в банке и движении по ним средств. Правомерны ли действия сотрудников полиции?

Коллеги, добрый день!

1) Какую ответственность несет компания, которая занимается туристической деятельностью? (какими законами регулируется, на что в первую очередь нужно обратить внимание)

2) Как регламентируется туризм граждан из-за границы? (насколько жестче закон и чем)

3) Какие лицензии необходимо получить?

4) Нужно ли иметь в штате сотрудника со спец. Образованием?

Имеет ли право интернет сервис перечислять деньги на аккаунты своих пользователей, где те могут выводить эти средства или пополнять свои аккаунты через инт. кошельки и т.п.? Получается это платёжный сервис типа киви или яндденег? Нужна ли лицензия на деятельность такого сайта?

П.с. Контент легальный, ничего общего с азартными играми. Заранее спасибо за ответ.

У меня два вопроса, 1)Центробанк занимается выдачей Лицензии для профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществления брокерской деятельности? Конкретно АО " Инвестиционная компания " финам". 2) Может Центробанк заблокировать счёт и предложить вывести деньги зеркально?

Мастер-Банк лишили лицензии, что делать юридическим лицам.

К кому обращаться и с какими документами в первую очередь.

Возможно ли отправить платежи (налоги) в бюджет и фонды.

Спасибо.

3 октября в автоцентре Приморский г.С-Петербурга я оформил автокредит через АО "Форус Банк". Хотел писать на них жалобу в ЦентроБанк, т.к. при оформлениии было много обманных заявлений (из декларированной ставки по господдержке 4,2% получилось 25%, навязанная страховка, в ноябре в офисе Банка отказались принять частичное досрочное гашение. Сейчас по телевизору узнаю, что у АО "Форус Банк" отозвана лицензия. Как мне поступить, подскажите? С уважением, Константин, конт. Телефон +79216836104

Работаю фрилансером. Сейчас поступил долгосрочный заказ, по ходу выполнения которого планируются ежемесячные выплаты мне в размере около 300 тысяч рублей в течении нескольких месяцев / года. Деньги будут переводиться на банковскую карту.

Как обстоят дела "с той стороны" - физическое это или юридическое лицо, платят ли они налоги с этих денег или нет, и всё в этом духе - неизвестно (и не поддаётся выяснению по причине недоверия к заказчику в этом вопросе).

Вопрос - могут ли у меня возникнуть какие-либо проблемы с налоговой или какими-либо другими государственными органами (Россия)?

Если могут - какие именно, на сколько серьезные и с какими последствиями?

Заранее благодарю за ответ.