Незаконная банковская деятельность УК РФ - 2813 советов адвокатов и юристов

В 2009 году заключила с Кредитно-потребительским кооперативом грждан договор на 30 000 руб, из которых было получено в районе 26 000 за вычетом всяких паевых взносов и т.п.

После внесения первых платежей уехала и не вносила деньги, перестала платить.

Потом они до меня дозвонилис­ь и в июне 2011 года я была вынуждена под моральным давлением написать им объяснение­ (почему не платила) и просьбу о рассрочке­, после которой был заключен новый договор на сумму штрафов и пени 138 000 руб., которые на руки не получала, естественн­о - они пошли на погашение процентов и пени того займа который на 30 000 руб. Расходник при этом я подписала и там указано что это штрафы и пени по доовору. Вернуть по этому договору я должна в итоге 183 400 руб. Законен ли этот договор и как его оспорить?

У меня микрозайм в оооцентр финансовой поддержки, есть один просроченный платеж. Представитель по доверенности передал требование по оплате соседям с полной информацией по займу в открытом виде. Является ли это разглашением банковской тайны, и могу я наказать этого представителя?

Я уволилась с работы, при увольнение меня не рассчитали так как банковская карточка была не готова. При изготовление карты я не могла забрать её сразу, по истечению 3 месяцев карты в бухгалтерии не оказалось. В ВТБ банке подтвердили наличие счёта и денег на нём, но сказали, чтоб решали это работодатели, деньги не выплатили. Как быть дальше?

Является ли уголовным преступлением извлечение работником с электронной почты организации информации, в которой раскрываются преступные действия руководства?

Вчера мне пришло письмо от микрофинансовой организации о долге в 24582 рубля, и это проценты! Мне в этом письме сменяют кучу статей из ук рф, там нет только геноцида, скажите как я могу себя защитить от столь незаконных процентов и действий судебных исполнителей?

Имеют ли право выкладывать уголовныое дело с полным сохранением данных в СМИ, нет только даты рождения и номера дома и квартиры.

Изучив внимательно документы по взысканию банка, мы заметили что заявление при получении кредита, которое нужно считать договором. Заканчиваются на-67. А в дополнительном соглашении просто 67. На основании этих отклонений банк взыскал с должника одну и туже сумму. И опять повторно пытается взыскивать по дополнительному соглашению, приложив заявление с дефисом. Можно ли это использовать в судебном заседании?

Получили два перевода на частную банковскую карту от неизвестного отправителя. Все что видно в Сбербанк онлайн - перевод помечен как SMZ Direct Rus.

Первый перевод был 4 октября 2021 года на сумму 24000 рублей. НО мы его не заметили и деньги потратили.

Второй перевод пришел сегодня на 19999 рублей. Его мы уже заметили, стали смотреть историю и обнаружили первый.

Вопрос в следующем: что это может быть?

Если это мошенники (сейчас все пишут что мол приходят деньги от микрофинансовых организаций и потом приходят коллекторы за долгом с 3% в день) законно ли взыскивать такой долг, если ошибочно отправленные платежи мы готовы вернуть?

Говоря проще: можно ли считать такой перевод кредитом под процент, если я ничего не подписывала, не соглашалась и вообще таких предложений мне не поступало.

Что делать в этой ситуации?

Вопрос по банковской карте

Предложили мне такую схему, открыть на меня ИП завести карточку банке и через неё пропускать счета, потом выводят как то и закрывают 0 Налоги и переводя на самозанятого, то есть везде по 0! Вопрос? Чем я рискую? Какие последствия.

Наша организация выйграла аукцион в эл.форме, предоставила Банковскую Гарантию, работы выполнила в срок! Акты о выполнении подписаны! Деньги за работы получены. Через полгода после этого звонит сотрудник ОБЭП и просит предоставить документы по нашей организации и организации выдавшей Банковскую Гарантию я кобы заказчик подал заявление в прокуротуру из за того что Гарантия липовая. Что нам может грозить в этой ситуации.

Компания - работодатель находится в стадии банкротства. Подписаны уведомления о предстоящем увольнении. Заработная плата должна выплачиваться 13 и 27 числа ежемесячно по положению об оплате труда. На настоящий момент не выплачивается заработная плата с февраля 2017 г. Управляющий банкротством аргументирует задержки заработной платы тем, что существуют сложности с открытием банковского счета в определенном банке. При том, у компании действует счет в другом банке. Управляющий банкротством назначен 06 марта 2017 г. Насколько правомерны его действия и как можно повлиять на ускорение выплат?

Мы брали рассрочку в ООО Рево технологии, они являются посредником Банка Платина, неожиданно ежемесячный платеж вырос в 3 раза, в Личном кабинете МФК Рево изменения не отображаются, а в системе Рево появились три кредитные карты, которые мы не оформляли! Звонили в банк Платина, там подтверждают отсутствие каких-либо карт, оформленных на меня. По сути эти карты есть только в системе Рево. Были отправлены неоднократные заявки на рассмотрение этой ситуации в Рево, но они игнорируют и утверждают, что эти карты есть. Были отправлены скриншоты с данными личного кабинета, опять же никакой реакции, еще и оклеветали, что в скриншотах видно эти карты. Что теперь делать? Куда жаловаться?

Имеет ли право ООО поменять основной код деятельности на "Предоставление займов" без внесения ООО в реестр микрофинансовых организаций? И не объявляя себя как МФО?

Мог ли банк продать мой долг коллекторам если это не предусмотрено договором кредитования? Коллекторы утверждают что есть судебное решение но мне его не предоставили, предоставили общий договор цессии. И есть ли возможность отменить данный договор цессии и как? как защитить себя от коллекторов, звонят ночью, приезжали по месту жительства развешивали листовки с информацией о моей задолженности, которые содержали оскорбления. Грозятся это сделать повторно. Как быть? За ранее спасибо.

Какая существует ответственность за разглашение коммерческой информации, тайны, по законам РФ и какими статьями это регулируется?, и какая есть уголовная ответственность, какими статьями закона регулируется?, заранее спасибо, может есть образец такого документа о неразглашении самый обычный, буду очень благодарен, если приложите.

Предложили работу по обналичиванию денег с банковских карт в банкоматах. Хочу узнать законно ли это?

Могу ли я подать заявление о расторжении договора банковского счета, если с банка принесли письмо досудебном претензию. И счет-выпеску за весь период с момента открытия счета - детально всех сумм, сколько снято, сколько внесено, штрафы и пени. Так как, я хочу решить все в судебном порядке, представитель банка сказал, что в суд отдавать не будут а передадут все коллекторам, последняя сумма была внесена в феврале 2014, т.к родился ребенок. Как пишется заявление?

У меня задолженность в микрофинансовых организациях, так получилось что не могу пока оплачивать, они звонят, пишут смс, угрожают. Я не знаю куда нужно обратиться. Имеют ли они право приходить домой и на работу.

Мне одобрили кредит в АО КБ путей сообщений. И говорят что ЦБ РФ не пропускает перевод денежных средств на мою банковскую карту. Просят оплатить страховку 16000 рублей.

У меня в вам такои васпрос. Просрочка в банке 3 года иже прошла. Банк комне ни каких притензии не имеет. А коллекторская компания звонит смс ки пиши просит чтоб я им заплатил. Как от коллекторов избавится.

Взяла займ в мфо домашние деньги допустила небольшую просрочку. Сотрудники мфо домашние деньги, а именно директор и бизнес менеджер начали постоянно звонить, писать угрожать коллекторами, отпровляли ко мне домой откровенных бандитов. Все попытки договориться были без успешны. Подскажите где можно найти управу на них и какая ответсвенность им может быть? Сотрудники и их бандиты говорять что ни какой защиты от них не найду и не чего они не бояться!

Здравствуйте я работаю в Банке, совершила дисциплинарный поступок (взяла с клиента деньги и не внесла на счет) сумма не большая но по мне проводят проверку, скажите уволят меня и можно как то этого избежать?

Я брала займ. Но в случии некоторых обстоятельств не смогла отдать. Сейчас моим долгом занимаются коллекторы. Они прислыют письмо и смс что будут подовать в суд и полицию по уголовному делу мошенчество. ( (правда ли это? И могут ли они? Что делать.

В 2016 году на меня завели дело по статья 282 часть 1 и наложили накопительный арест на банковскую карту в размере 42 миллиона об аресте суда не было и извещений тоже! По статье 282 суд назначил наказание в виде лишения свободы сроком на один год! наказание я отбыл как снять арест?

Расскажите пожалуйста мои наилучшие действия в такой ситуации: после выплаты потребительского кредита по почте пришла банковская карта. Сумма по карте была выплачена не полностью (долг на 2004 год составлял около 10000 р.). С тех пор этот долг гуляет по разным коллекторским организациям и вырос в несколько раз. В этом году начали приходить письма из третьей такой конторы, вежливые звонки на мобильный (!) и настоятельные просьбы оплатить. Я думаю составить исковое заявление в суд на них о вымогательстве, разумен ли будет этот мой шаг?

Я попалась у них все мои данные baltik kredit inc что делать привязали сумму кредита на мой личн кабинет по условиям договора считается что я их уже получила и все равно должна вернуть кредит по платёжн графику который тамже либо расторгнуть договор тоже оплатив или через 3 мес с момента оформления кредита колекторы меня достанут хотя я эти деньги не видела только в личн кабинете.

Девушка зачислила деньги в якобы momentomono bank на открытый мной счет теперь банк просит перевести 5016 с моей карты якобы комиссию чтобы производили все денежные переводы с этого счета это мошенники что делать деньги на счету так и остались и прописан якобы договор между заёмщиком и мной что я обязуюсь выплачивать на её счет.

Впрос в том что человек получил мою зарплату на свою банковскую карту так как я на тот момент ее не имел и куда то уехал хотя работали вместе был так сказать коллега по работе к кому теперь обратиться чтобы вернуть свои деньги.

У нас тетя погибла в автоаварии, у нее были кредиты.. по скольку смерть по несчастному случаю мы в банк отправили свидетельство о смерти, но банк все равно передал долг коллекторам, теперь уже по истечению 7 лет после смерти они звонят и не культурным языком угрожают, оскорбляют и требуют вернуть долг и сказать где мы прячем тетю.. еще дело в том что они звонят на домашний телефон по адресу где сейчас живет наша 76 летняя бабушка, которая очень сильно болеет (тетя это бабушкина дочка была), и от тих звонков ей становится еще хуже, она не успевает записать какое именно этот коллекторское агентство... подскажите что делать и куда можно обратиться?

В школе для оформления пропуска ребенку требуют оформить на него банковскую карту. На какие нормы следует сослаться при составлении жалобы в прокуратуру.

Сколько будет стоит услуга адвоката в деле с банком? Моя дочь взяла кредит в хомбанке и пунктуально его выплачивает. Но сейчас на ее имя навесили еще два кредита и начался террор. Постоянные разборки ни к какому решению не приводят.

Хочу написать иск в суд по поводу мошенничества БК Ренессанс и сети магазинов Связной. Приобрела по их акции телефон в рассрочку на 4 месяца.. расплатилась все в срок как положено. Кредит был мной погашен. Потом стали поступать звонки от Банка о том что мой кредит не погашен, я должна еще заплатить за страховку которую я не приобретала у них.. Я не стала платить за страховку и Банк перевел мой 4 месячный бесспроцентный кредит на 12 месяцев с большими процентами.. сейчас уже требуют 25000 р.

Один раз в жизни получилось так, что я продал 0,5 л.своего самогона незнакомому человеку. Если делал спиртное, то исключительно для себя. И вот, сегодня приехал участковый, и составил на меня протокол по ст.14.17.1 КоАП. Сказал ждать повестку в суд. Какое может быть наказание по этой статье? Благодарю!

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

У нашего покупателя илет проверка по линии обэп, и у нас попросили документы по нему и банковскую ввпискуу. Можем ли мы не предоставлять ввписку т,к. не было официального запроса.

По уголовному делу идёт судебное разбирательство. На стадии расследования были изъяты банковские карты свидетеля, выписки по движению денежных средств следствием запрошены не были. На данный момент банковские карты возвращены свидетелю под расписку. Обвинительное заключение предъявлено обвиняемому.

Вопросы:

1. Может ли сейчас прокурор запросить выписку о движении денежных средств по банковским картам свидетеля?

2. Может ли прокурор запросить информацию о банковских картах обвиняемого? Но при этом данные карты при обыске найдены не были.

3. Может ли прокурор настоять на проверке подлинности трудового договора?

Какими статьями он будет руководствоваться при этом. Прошу ответить разбирающихся специалистов.

Звонит робот! 30-50 раз уже позвонили за утро! Это же не законно? Что делать? Это же террористы. Звонят мне и ВСЕМ ЛЮДЯМ, что я указал в анкете когда брал займ! Подскажите!

Хотел воспользоваться амнистией по декларированию валютного банковского счета в Европе. Являюсь налоговым резидентом РФ. Имеется счет с небольшими суммами, открыт очень давно, деньги на нем просто лежат, движений почти нет (мизерный процент).

Подскажите, как можно воспользоваться 4-й волной амнистии в условиях, когда возврат денег из Европы невозможен в связи с санкциями Европы к РФ? А ведь возврат средств в Россию является условием 4-й амнистии, также как и 3-й...

Работаю дистрибьютером много лет, налоги не платила, доход ОЧЕНЬ хороший. Позвонили с налоговой, попросили легализовать деятельность. Не знаю откуда узнали. Как быть в этом случае? Напишите, говорить по телефону не могу, пропал голос от переживания.

В ноябре 2021 года на сайте нашел брокерскую компанию LEO LIMITED, которой за месяц перевел более 4 млн. руб., деньги отправлял физ лицам на карты со своего счета в газпромбанке. Есть ли шанс вывести от брокера или нужно подавать на физ лиц в суд на незаконное обогащение. В январе 2022 г. обратился в полицию, было заведено уголовное дело всех троих нашли они говорят, что были прокладками через них деньги ушли дальше, полиция не стала копать

Интересует следующий вопрос: делает ли прокурор запрос в банки о наличии кредитов при усыновлении? У нас пол года ребенок под опекой, теперь хотим усыновить, но есть ипотека и кредит, не повлияет ли это на решение суда? Или это не проверяют?

Здраствуйте хочу спросить брала займ в одной компании но вовремя немогу сейчас оплатить их предупредила что на лечение нахожусь так как пенсионерка как только вылечусь сразу все оплачу что должна так они теперь звонят угрожают одной знакомой седня позвонили которой номер даже не давала им воообще нигде сказали дело заведут уголовное угрозы поступают ужасные скажите что делать? Как быть?

, муж потерял должность, и в течении года получал половину денежного довольствия, но в октябре 13 года дело было прекращено в виду состава преступления, и 18.01.14 суд принял решения о выплате денежного довольствия, которое не выплачивалось год, 28.01.14 решение суда вступило в законную силу,, возникает вопрос в какой срок будет произведена выплата денежных средств Министерством финансов, через казначейство. Спасибо.

Ситуация следующая. Пользовалась картой мужа, так как своей не было. И один человек написал заявление, что я якобы присвоила его денежные средства, это невозможно т.к. он сам лично перевел мне денежные средства. Но. Сотрудники, каким-то образом получают выписку по счету моего мужа и по этой выпиской стали обзванивать людей и спрашивать, за что были перечислены деньги. Имеется ли в действиях сотрудника полиции противоправные действия по отношению к супруга?

ООО предоставляло услуги интернет с истекшим сроком лицензии на предоставление таковых услуг. Оплата за предоставление услуг принималась наличкой, без предоставления чеков. Каковы могут быть последствия со стороны правоохранительных органов и ОБЭП?

Я сделал из своего винограда 6 тонн вина.

Пришла полиция, вино опечатали, возбудили дело по статье 171.3

По решению суда вино должно быть уничтожено. Прошло 7 месяцев со дня суда, никто не пришёл уничтожать вино. Вино от жары испортилось и я его вылил.

Какая мне грозит ответственность если придут судебные приставы?

Может ли физлицо выдавать ипотечные займы через кредитных брокеров? Кредитные брокеры предлагают кредитование у физлица под залог недвижимости. Насколько правомерно привлечение частных инвесторов в данной сфере. Может ли это быть приравнено к оферте или рекламе со стороны физлица?

Отдел экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД, какие может возбуждать дела и какие у него компетенции...