Система клиент банк / Банковское право - 192 советов адвокатов и юристов

Претензия, жалоба в ЦБ РФ и т.д.

Взимание комиссии за перевод средств клиентов на свои счета незаконна. Жалуйтесь в Центральный банк РФ.

Ознакомьтесь с Системой Быстрых Платежей. Там до 50 т. р. без комиссии а потом не такая большая идёт.

Направьте претензию в банк и требования возврата денежных средств

Наталья, в отношении долга, обратитесь за разъяснением к приставу ФССП. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ

Для оплаты долга, можно использовать оплату через систему клиент-банк. Так платеж в ФССП поступит быстрее.

Добрый день!

Наталья, в Вашей ситуации лучшим вариантом будет обратиться к судебному приставу.

Если у вас нет ИП на сайте ФССП по взысканию долга, то не оплатите.

Обратитесь к приставу на личном приёме - вторник с 09.00 до 13.00 или в четверг с 13.00 до 18.00.

Здравствуйте. Напишите заявление к приставом согласно от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 25.12.2023) "Об исполнительном производстве

Приставу не нужно ничего видеть, т.к. он направляет в банк Постановление об обращении взыскания на денежные средства на сумму долга и банк уже сам при поступлении денег списывает либо 50 %, либо полностью, либо ничего не списывает, если платёж подпадает под ст. 101 ФЗ № 229-ФЗ.

Павел, пристав видит все счета, что у вас есть. Он не видит движения средств. У них установлена система по подобию как у бухгалтеров Банк-Клиент

Мгновенно. У ФССП и большинства банков существует электронный документооборот.

В соответствии с положением подпункта 7 пункта 1 статьи 64 ФЗИП, приставы могут арестовать денежные средства должника: депозиты, счета дебетовых банковских карт, в том числе, зарплатной. Делается это по истечении пятидневного срока добровольного исполнения, установленного пунктом 12 статьи 30 ФЗИП.

Для этого приставы отправляют в банк, где открыт ваш счет, постановление об аресте счета и взыскании средств.

Постановление может быть отправлено в том числе электронно, мгновенно. Когда банк его обработает - считайте прикидывайте сами

У крупных банков электронный обмен, у мелких банков происходит дольше, намного дольше..

Никаких "писем" они не посылают! У них установлена система, по типу бухгалтерской, "банк-клиент", сидит девочка в фссп и набирает данные должников. Информация сразу же появляется у банка.

Здравствуйте!

ЦБ РФ контролирует деятельность всех кредитных организаций на территории РФ

Если вы хотите скрыться от приставов, то не получится. У них установлена система, похожая на бухгалтерскую Банк-Клиент, поэтому у них информация об открытых вами счетах повлется сразу же.

Нужно запросить выписку движения по счету в банке.

Обратиться в банк.

Российские банки должны хранить информацию обо всех дистанционных платежах своих клиентов не менее 5 лет. Соответствующие изменения в Положение Банка России от 09.06.12 № 382-П.

Здравствуйте Дастон

Для этого можете обратиться в банк за получением выписки со счтета указав-период который вас интересует по переводу на основании п.5 ст.27 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. В силу с 21.10.2023)

В целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.

Решать каждому человеку.

Биометрия сдаётся гражданином исключительно на добровольной основе. Человек может в любой момент отозвать согласие или потребовать блокирования, удаления, уничтожения биометрии и её векторов. Сбор и хранение биометрии возможны только с согласия человека, полученного в письменной форме. Если он не хочет использовать биометрию – никто не имеет права отказать ему в других способах предоставления услуг и сервисов.

Банк России предостерегает от использования исключительно биометрических данных для подтверждения личности, так как существует угрозы подмены, утечки персональных данных, использования фиктивных биометрических данных и других действий. Риски возникают как при сборе информации на устройство клиента, так и при обработке в компьютерах и системах финансовых организаций, считают в ЦБ.

Если желаете, это дело добровольное

Каждый сам решает. Я лично не хочу сдавать.

Нет

Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 06.02.2023) "О персональных данных"

Статья 11. Биометрические персональные данные.

Клиентов банки информируют о передаче данных через SMS или push-уведомления. Как таковой статьи в ФЗ нет.

Если клиенты не выскажут возражений в течение 30 дней после уведомления, данные будут по умолчанию переданы в ЕБС.

Однако вы можете отказаться от передачи, тогда биометрические данные будут просто удалены

Имеете полное право, но сначала нужно предъявить банку претензию.

Здравствуйте!

Да. Иск в порядке ФЗ о защите прав потребителей

Теоритически можно

Доброй ночи! В настоящее время у приставов с банками электронный документооборот, поэтому сроки по банкам, списание денег, блокировка счетов и т.д. до 3 банковских дней. Но как показывает практика, снятие ареста со счета до 3 банковских дней, а наложение ареста за 1 час.

С уважением,

Елена, у приставов стоит система типа Банк-Клиент (как у бухгалтеров), поэтому поручение банку доставляется сразу же. Банк исполняет поручение в течении 3 х рабочих дней как и все остальные операции.

Вам лучше создать электронный кошелёк киви или яндекс. С них деньги не списывают.

Иначе вопрос не решить.

Деньги снимаются с банковского счета, а не с карты.

Подайте заявление приставу на личном приёме об оставлении прожиточного минимума на счете в банке. Номер счета узнайте в системе клиент-банк.

На банковских картах не бывает денег, нет там и записей об операциях или остатке. На карте хранится её номер, по которому банковский компьютер находит ваш счет в банке. И операционная система для взаимодействия с терминалами и банкоматами.

Приставы не имеют право списывать 100%.

Заявлние приставу подайте о сохранении ПМ.

Все кредиты видны при оформлении ипотеки.

Они будут смотреть вашу кредитную историю.

Здравствуйте, Дина.

Банки могут потребовать СНИЛС, для того чтобы проверить кредитную историю клиента. Система такова, что кредит привязывается к паспортным данным, вся информация вносится в единую базу данных. Чтобы проверить историю, специалист банка будет вносить паспортные данные для ее проверки.

Здравствуйте, Дина Павловна!

Да. Для того и было создано Бюро кредитных историй, чтобы сотрудник банка при выдаче кредита мог оценить платёжеспособность заемщика, в том числе по истории погашения других кредитных обязательств и т.п.

Добрый день!

Уточните, каким образом мошенники сняли денежные средства?

С уважением, юрист Ермаков Сергей Александрович.

Как показывает практика-банк не отвечает. Нужно больше информации в вопросе что бы Вам ответить

Здравствуйте.

Зависит от того - как снимали, от кого получили информацию о кодах, передавал ли потерпевший им свою карту или сообщал ли информацию по телефону, как быстро уведомил банк и полицию о хищении средств с карты.

Все зависит от способа, которым мошенники завладели информацией, необходимой для снятия денег. Вы можете обратиться с иском о взыскании денежных средств с банка, но Вам нужно будет доказать, что банк оказал Вам услугу ненадлежащего качества - т.е. не обеспечил сохранность Ваших денежных средств, т.к. имел недостатки в своей системе безопасности. Только если Вы докажете пробел в системе безопасности банка - тогда Вы сможете взыскать деньги с банка.

Это мошенники обыкновенные.

Добрый день!

Это мошенники. Будьте аккуратнее!

Вы подписывали какие-то договоры, чтобы быть уверенным в обязательствах второй стороны?

Здравствуйте

Вас обманывают мошенники. Так деньги вы не сможете вывести.

Более того, ещё и этот платеж вы просто подарите мошенникам.

Вас дурят.

Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!

Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (какого-то Белиза – это сейчас тренд..) (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что мы открыли Вам счет (как без Вас банк мог открыть счет?, это же обман явный, но нет Вы будете в эту чепуху верить), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду….

Скажут мы нашли Ваши деньги…., Вышлют письмо от какого-нибудь банка (не важно какого) Вот, как нормальный человек в такое может верить? У Вас счет в этом банке? Нет. Вы туда перечисляли деньги? Нет.

Вы их перечислили не пойми кому, потом они куда-то слились... И откуда тогда ВАШ счет и ВАШИ деньги могут быть в каком-то банке...? Это жуткий какой-то разводняк и треш... Как в этом можно верить то? Кто бы им дал такую информацию? Да и зачем жуликам, которые у Вас деньги по сути похитили зачислять их на ВАШ же счет в каком-то банке? Или переводить в биткоины в банк (да и банки не держат биткоины), Зачем?

В общем в такую дурь верить, себя не уважать...

Или скажут, что мы перевели Ваши деньги в криптокошелек или вывод возможен только через этот кошелек, а для его открытия нужно оплатить туда-то сумму…. (чаще на какое то физлицо, что тоже абсурд..) И мы туда, мол, зачислим биткоин или другую криптовалюту.., а потом Вы выведите… (жуткий разводняк…), что нужно оплатить апостиль на декларацию…

Что нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера! Что нужно открыть транзитный счёт…, что надо застраховать деньги, и оплатить за перевод, и за получение сертификата инвестора…и прочую чушь….

А вот еще придумали: «Выполнить возврат средств по процедуре rolling reserve может каждый пострадавший от брокерской деятельности клиент.

Этот способ является единственным эффективным на 100% и полностью законным, что делает его использование полностью оправданным. По сути, эта процедура разрешает вернуть деньги с резервного фонда, который обязательно формируют банки на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств, при этом неважно, каким способом или через какую платежную систему поступили деньги на банковский счет..»

Вот скажите мне с какого такого перепуга банк станет возвращать денежные средства со своего резерва? С какой такой стати?

Это банк виноват? Нет. Дак, какого же черта он станет возвращать что-то? Не станет, это глупость полная, а вернее надувалово.

Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.

А потому, через одних мошенников ВЫ попадаете на уловки других мошенников, а, скорее всего, тех же самых, под другой личиной.

Здравствуйте! Это спам от мошенников, рассылающим всем по какой-то сворованной базе. Как только получатель ответит - происходит дальнейшая его обработка. Не отвечайте на такие письма и отправляйте их в спам.

Если Вы делали тех действий, которые указаны в письме, то просто отправьте его в СПАМ.

Могут, кроме того это может быть общая рассылка среди клиентов банка.

Добрый день!

Да, могут быть и мошенники.

По ссылке, указанной в сообщении, не переходите лучше.

Добрый день!

По согласованию с клиентом некоторые банки могут подключать краткосрочный кредит (овердрафт) и на дебетовой карте. Если же Вы не пользовались ресурсами банка, однако все равно ушли в минус, то он мог образоваться, например, ввиду задержки списания денежных средств по ранее проведенной операции (задержка платежной системы или банка-эквайера).

Также не исключено, что у Вас банально недостаточно средств для оплаты услуг банка или превышен лимит бесплатных пополнений за расчетный период - в этих ситуациях тоже может образоваться минус.

Свяжитесь с официальным представителем Вашего банка по телефону или посетите офис, Вам пояснят по сложившейся ситуации. Также Вы можете получить выписку из лицевого счета (детализацию).

С наилучшими пожеланиями!

Банк может заблокировать вашу карту, если подозревает, что с неё пытаются украсть деньги. Или срок действия карты закончился, а вы забыли, тогда в отделении банка вас ждёт новая карта.

Звоните в банк. Номер телефона указан на оборотной стороне карты, на сайте или в приложении. Сотрудник спросит данные паспорта и кодовое слово (каждый банк по-своему идентифицирует клиента) и выяснит причину блокировки.

Если карту заблокировал банк, вы подтвердите свои покупки, карту разблокируют. Если карту заблокировали по инициативе платёжной системы, разблокировать её не получится — только перевыпускать.

Если банк заблокировал карту из-за подозрения в обналичивании денег, у вас попросят документы, подтверждающие законность полученных средств. После предоставления и проверки документов блокировку снимут.

Здравствуйте Владимир!

На каком основании заблокирована карта?

Если деньги остаются невостребованными, они так и будут вращаться в системе. Банк совсем не обязан искать родственников и наследников покойного и часто не знает, что клиент скончался. Хотя бывают и обратные случаи, когда работники кредитных учреждений понимают, что средства долго невостребованны и, скорее всего, за ними уже не придут. Тогда они могут по «серым» схемам перейти в карман заинтересованных лиц.

Безхозяйной вещи. Через пять лет по прав владения могут. В целом бессрочно. См договор.

Соглашусь с коллегой.

С уважением.

Алексей, при указанных в вопросе обстоятельствах, обращайтесь с жалобой через интернет-приемную в Банк России по адресу:

https://cbr.ru/Reception/

Разъяснение Банка России "Работа финансовой системы в условиях санкционных ограничений" по адресу:

Подробнее ➤

Алексей здравствуйте.

Альфа Банк начал так делать с многими клиентами, обязательно пишите на него жалобу в Банк России, что бы его побыстрее приструнили, когда наберется критическая масса клиентов банка.

а криптокошельке, якобы мои деньги лежат в этом счёте

Как взрослые люди могут верить в такую чепуху?

Можете подать заявление в полицию.

Вернуть есть шансы по ст.1102 ГК РФ, как неосновательное обогащение, только если известны полные данные для подачи иска к лицу, кому конкретно были перечислены денежные средства и то гарантий никто не даст.

Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, другие лица или те же самые, под другой личиной, рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.

Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.

Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.

Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.

Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.

На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи»... и поддержку, безпроигрышность..

Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства.., но куда? На какой счет?

Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..

Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.

Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..

Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..

Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.

И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.

Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.

До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.

Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.

Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.

И ДАЖЕ ЕСЛИ имеют, это не меняет всей сути этих действий: ой деньги слились.., ой обвал…, ой плечо не сработало.., ой кредит мы взяли (хрен пойми зачем), ой уже отдавать нужно в два раза больше…., ой а денег уже неть…, и моя не виновата…..

Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.

Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.

Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.

Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.

Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.

Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!

Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (какого-то Белиза – это сейчас тренд..) (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что мы открыли Вам счет (как без Вас банк мог открыть счет?, это же обман явный, но нет Вы будете в эту чепуху верить), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду….

Или скажут, что мы перевели Ваши деньги в криптокошелек или вывод возможен только через этот кошелек, а для его открытия нужно оплатить туда-то сумму…. (чаще на какое то физлицо, что тоже абсурд..) И мы туда, мол, зачислим биткоин или другую криптовалюту.., а потом Вы выведите… (жуткий разводняк…), что нужно оплатить апостиль на декларацию…

Что нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера! Что нужно открыть транзитный счёт…, что надо застраховать деньги, и оплатить за перевод, и за получение сертификата инвестора…и прочую чушь….

А вот еще придумали: «Выполнить возврат средств по процедуре rolling reserve может каждый пострадавший от брокерской деятельности клиент.

Этот способ является единственным эффективным на 100% и полностью законным, что делает его использование полностью оправданным. По сути, эта процедура разрешает вернуть деньги с резервного фонда, который обязательно формируют банки на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств, при этом неважно, каким способом или через какую платежную систему поступили деньги на банковский счет..»

Вот скажите мне с какого такого перепуга банк станет возвращать денежные средства со своего резерва? С какой такой стати?

Это банк виноват? Нет. Дак какого же черта он станет возвращать что-то? Не станет, это глупость полная, а вернее надувалово.

Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.

А потому, через одних мошенников ВЫ попадаете на уловки других мошенников, а, скорее всего, тех же самых, под другой личиной.

Вот пример, мошенничества:

Подробнее ➤ Или вот:

Подробнее ➤

Все зависит от банка и его политики. Камеры видеонаблюдения система "Безопасный город" хранят информацию 5 суток.

Ирина Алексеевна

Если списание суммы произошло без согласия клиента банка и он не сообщал никому данные по карте и коды, то ему необходимо обратиться в банк в течение 24 часов с момента транзакции и отменить перевод. По закону "О национальной платежной системе" банк должен вернуть все деньги.

Банк МКБ. Я хочу знать, кто снял деньги с карты? Для хочу написать заявление в полицию. Правильные мои действия?

Срок хранения видеозаписи у банкомата для физических лиц и правоохранительных органов один и тот же?

Вам надо обратиться в центробанк, а это сайт юристов.

Вероятно, мошенничество. Банки по такой системе не работают.

Анастасия, а где вы вообще это делали, если спрашиваете, сущестсвует ли банк?

Елена, срок хранения для всех этих документов составляет 5 лет после истечения года их последнего использования (приказ Росархива от 20.12.2019 N 236). Такой же срок — 5 лет — предусмотрен для электронных систем документооборота между банком и организацией, включая банк-клиент.

Если пароль дадите, то может.

В расчетный счет не существует никаких "входов", поскольку это не помещение или иное хранилище, а совокупность записей в информационной системе банка.

К счету имеют доступ сотрудники банка, а также владелец счета, в случае дистанционного банковского обслуживания с помощью систем типа "клиент-банк" или "интернет-банк".

Справки и выписки со счета выдаются самому владельцу счета, правоохранительным органам, следственным органам, судам, судебным приставам и налоговым органам.

Доступ к вашему счёту кроме банка могут иметь например приставы, ИФНС и другие структуры финансовые и контролирующие.

Вы напишите заявление в полицию - это вас ни к чему не обязывает, найти смогут.

Добрый вечер. Смогут узнать номер счета и данные получателя.

Подайте заявление в полицию.

Дело не в оценке)) Есть определенные ситуации, которые действительно возможны.

Будут делать запросы во все существующие банки и платежные системы? Будут ли?Как этого добиться?

То есть через мой банк можно узнать банк получателя?