Ответственность банка по договору банковского вклада - 1122 советов адвокатов и юристов

Добрый день!

Расчеты с контрагентами, в том числе и физ. лицами ООО обязано осуществлять через открытый расчетный счет. ООО может свободно перечислять денежные средства по заключенным договорам, если это будут физ. лица, то ООО будет являться налоговым агентов и обязано удерживать ндфл в рамере 13% и перечислять в бюджет, а также оплачивать взносы в ПФР и ФОМС. Ст. 861 ГК РФ

ст. 226 НК РФ. А можно ссылками на норму права? То есть ООО может заключить с банком только

договор банковского вклада? ООО было недавно зарегистрировано. Возможно директору ООО заключить с банком только договор банковского вклада, поскольку это является более выгодным для них (процентная ставка по вкладам в 800 раз выше, чем проценты за пользование банком денежными средствами, находящимися на счете) ? Может ли ООО свободно осуществлять перечисление денежных средств другим лицам?

Я досрочно на осн. п.2 ст.837 ГК РФ расторг договор срочного банковского вклада в долларах США (письменно), однако банк не возвращает деньги, т.к у них нет валюты. Могу ли я через суд по Закону ЗПП требовать неустойку 3 процента за каждый день просрочки со дня обращения в банк, штраф в р-ре 50 процентов суммы вкада, проценты по ставке ЦБ за пользование моими средствами и в какой валюте?

Как я поняла пристав не мелочится и снял половину пенсии и осталось 3800,7 числа еще сняли и в итоге на 7 ноября 0 рублей на счете пенсионерки, (ведь банк отправляет к приставам, но ведь и они несут ответственность: вклад ведь застрахованный?

Какую неустойку я могу требовать от банка за просрочку выплаты вклада по окончании срока договора? Договор был заключен на 1 год, просрочка на данный момент - 7 дней. Банк объясняет задержку нехваткой ликвидности. Реальный срок выплаты неизвестен.

Не могу вписать в автостраховку мужа с сохранением полагающих скидок. Он поменял права (прошли 10 лет) . Страховая компания впишет либо как новичка, либо открыть нужно вклад в их банке. В электронном виде оформила только себя. В главном офисе отказываются его вписать. Хотя никто полномочий с них не снимал.

Есть ли какая нибудь ответственность по Российским законам, за указание заведомо ложных данных в анкете FATCA, при открытии счёта в банке РФ, если банк узнает об этом, позже? Что грозит гражданину РФ и США (в России) если написать в анкете, только Российские данные, а про Америку сказать, что не имею никакого отношения (скрыть от банка, но не от ФМС)? Движения сумм будут не большие и в пределах РФ, счета будут рублёвые. Какие риски кроме закрытия вклада, существуют? Я задавал этот вопрос уже тут, люди отвечали прямо противоречащие друг другу вещи. И были явно не курсе, потому что не их специализация. Просьба, писать если действительно точно знаете. Нужны ссылки на законы, а не рассуждения, если есть ли уголовная, либо административная ответственность. Спасибо.

Банк ХКФ банк заблокировал счет моей дебетовой карты. На счете денежные средства. Устно предложили отдать наличными, удержав при этом 10%. Я отказался и написал заявление с просьбой перечислить денежные средства на другой мой счет. Получил письменный отказ со ссылкой на ФЗ 115 О противодействии легализации... пункт 11 ст 7. Вопрос. Что мне делать?

Банк прислал письмо. Вообще первый раз с таким сталкиваюсь.

А если я не приду в отделение банка для подтверждение данных т.к они не менялись, тогда что?

Акционерное общество «ОТП Банк» напомина­ет вам о необходимос­ти обновления иденти­фикационных сведений.

В соответствии с тре­бованиями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О прот­иводействии легализа­ции (отмыванию) дохо­дов, полученных прес­тупным путем, и фина­нсированию терроризм­а», Банк обязан обно­влять информацию о клиентах не реже 1 (о­дного) раза в год.

Единственный участник ООО предоставлял в банк с 2005 года подложные документы (копии решений учредителя о выборе директора и продлении его полномочий) о том, что якобы он является директором общества, получил в банке чековую книжку и по ней снимал как директор деньги. Банк имея на руках выписку из ЕГРЮЛ проявил халатность позволял неуполномоченному лицу снимать деньги со счёта. Участник общества таким образом снял со счёта более 1 миллиона рублей за период с 2010 по 2011 г. У ООО перед кредиторами (нашей фирмой) были долги, подтвержденные решением суда и исполнительным листом. Эти факты выяснил конкурсный управляющий ООО в ходе проверки. Как можно привлечь банк за причиненные убытки? Какие инструкции ЦБ РФ регламентируют ответственность банка за вышеуказанные незаконные действия? Спасибо!

В феврале 2014 г. у меня умер муж. Спустя полгода в законном порядке мы с детьми оформили наследство, включая 2 открытых им банковских кредита от ВТБ-24. Выплачивать кредиты начали с августа месяца 2014 г. (спустя полгода) по прежнему графику платежей, сдвинутому на полгода. В мае 2015 г. банк стал требовать полного досрочного погашения кредитов, насчитав непонятные мне проценты неустойки. Объясните, пожалуйста, имеет ли банк право требовать досрочного погашения полной суммы, или я могу продолжать выплачивать кредиты согласно графика. Срок окончания кредитов - 2017 год. И должны ли мне банковские работники предоставить подробный расчет образования процентов, если я все-таки решу гасить кредит досрочно. Спасибо. С уважением, Романив Л.В.

Я работаю в компании менеджером (в потребительском обществе) и принимаю сбережения от людей. Деньги я принимаю, отдаю начальствую. На каждую сумму оформляю страховой полис, в котором указано, что я страховой брокер. Правильно ли это? несу ли я ответственность за переданные деньги? Т.к.я работаю по трудовому договору потреб. Общества и имею доверенность на право подписи документов за директора. В случае закрытия потреб. Общества и страховщика отвечаю ли я за что-либо по закону?

ИП ведет деятельность, внезапно заболевает и, чтобы не прекращать деятельность, на время лечения, выписывает доверенность на право ведения всех хозяйственных операций второму лицу, не являющемуся работником ИП. Доверенное лицо, пользуясь этой доверенностью, заключает от имени ИП договора, закупает расходные материалы, совершает банковские операции по переводу денег-т.е. некоторое время полностью ведет деятельность за ИП, включая перевод налоговых платежей, обязательных взносов ИП. В какой то момент ИП умирает. У ИП остались недоплаченными налоги и обязательные взносы. Может ли доверенное лицо быть привлечено к какой либо ответственности, в связи с неуплатой ИП налогов и взносов?

Несколько месяцев я исправно платила по кредиту, в связи с финансовыми трудностями 3 месяца оплаты не было, сотрудник банка позвонил моим родителям, родственникам в грубой форме сказал, чтобы они за меня выплатили долги. Их телефоны в банке я не оставляла, кредит без поручителей. Далее сотрудник банка сказал мне, чтобы я ожидала еще новостей. Мне позвонили со школы, просили подойти. Директор школы и классный руководитель моего ребенка сообщили мне, что звонил судья и сказал, что у меня огромный долг Лето банку, что злостный неплательщик и спрашивал у них о моей семье. Правомерны ли действия банка, могу ли я подать на них в суд? Спасибо.

Мы являемся ООО, у нас был открыт счет в КБ Инвестиционный Союз. 17 июня наш Бугалтер направил им платежное поручение на оплату. Дорогостоящего аппарата, который мы взяли в лизинг! Сумма составляла 588000 рублей! Нам поишло платежное поручение с отметкой банка об оплате! Однако деньги не были получены поставщиком! 18 июня на наш вопрос почему не дошли деньги нам ответили, сто возникли якобы технические проблемы и деньги перевели 18 утром и прислали нам новое платежное поручение с отметкой оплачено! А сегодня 19 июня, нам сообщили, сто лицензия у банка отозвана! Поставщики деньги не получили! В банке сказали, что деньги на нашем счету! Получается, что два дня подряд банк пользовался нашими деньгами и слал нам фальшивые платежки! Деньги со счета мы естественно снять не можем! Сказали писать требование кредитора (по которому деньги выплатят в течении двух лет) подскажите как дальше действовать? Ведь платеж якобы прошел до момента отзыва лицензии.

Идет судебное разбирательство с банком о пересчете суммы за подключение к программе страхования, но банк ждать не хочет (как впрочем и решать вопросы законным путем) и травит на меня и родственников, не имеющих отношения к делу, коллекторов. Как доказать в суде, что эти действия причиняют мне не выдуманные, а действительные моральные и нравственные страдания? Спасибо.

Банк Санкт-Петербург не законно удержал средства с лицевого счета, как комиссию за операцию. По их уставу данная операция не облагается комиссией и деньги мне вернут, но через неделю, полторы. Подскажите пожалуйста, можно ли взыскать с банка % за незаконное удержание и использование денежных средств частного лица. Спасибо.

В октябре 2014 года я продал машину и автосалон перевёл деньги за неё на банковскую карту русский стандарт (дебетовую) после чего её банк заблокировал и потребовал договор по этой сделке после предоставления договора, разблокировки не последовало а наоборот он заблокировал 5 кредитных карт, по ним я исправно платил больше года и постоянно подавал заявление на разблокировку но получал отказ. Возможно ли реструктуризовать эти кредитки или их разблокировать через суд или другим способом? Спасибо.

Моей дочери 25 лет, Она взяла кредит и не оплачивает. Прописана и проживает она с нами. Что грозит нам родителям и кто будет оплачивать.

"06" ноябрь 2015 г. между мной и ответчик договор купли продажи кафе, по условиям которого ответчики остается долг сумма 250 000 руб. на срок по "06" ноябрь 2015 г.

Условия договора закреплены письменно, подтверждаются от "06" ноябрь 2015 г. Ответчики должны оплатить каждый месяц по 33% от прибыла в течение года пока не закрыт долга.

Ответчик нарушил условия договора и он не рассчитался с ноября месяца 2015 Г.

Какой процент можна поставить за моральный ущерб и за пользование чужими денежными средствами?

Могу ли я продать залоговый, арестованный автомобиль не предупредив покупателя, но в этот же день закрыть кредит, что мне за это может быть?

17 октября 1994 года был оформлен целевой вклад на ребенка 1987 года рождения. На что можно рассчитывать при получении в Сбербанке на сегодняшний день? С учетом законов конституции, гражданского кодекса и инструкций сбербанка.

Получил гражданство РФ. Ранее был гражданином Казахстана. В казахстанском банке остался депозит по которому я получаю ежемесячное вознаграждение. Должен ли я сообщить в налоговую или какой-то другой орган об этом? Есть ли какие штрафы? Спасибо!

Помогите пожалуйста, у меня в банке вклад 500 тыс. руб. Банк перестал выдавать наличные, только по десять тысяч в день можно снять. Я написала заявление, что мне нужно получить деньги всвязи с переездом на другое место жительства и покупкой жилья. Заявление принимать отказались. Сказали снимайте по десять тысяч в день. В банкомате не снять даже по десять, в 8 утра еще не выдают, в десять уже наличных нет. как быть в такой ситуации. Очень срочно нужны деньги.

Открыла год назад вклад в банке хоум кредит доходный год ставка 13% ; сумма первоначальная 10 тыс рублей. Условия вклада пополнение в течении 30 дней с момента открытия. В течении 30 дней было пополнеете на крупную сумму через отделение банка-пришла и сказала пополните мне мой вклад, он единственный - деньги взяли. Прошёл год - при снятии выяснилось, что сотрудниками банка пополнение вклада не произвелось - деньги просто повесели на текущий счёт. Платежки на руках нет - но она есть в банке. Проценты не накопились. Что делать?! Как вернуть свои деньги с процентами?

Вас беспокоит Еремин Сергей Викторович из Воронежа. Я являюсь клиентом банка рсб 24, но после отзыва у банка лицензиия. Утратил с ним контакт. Мне необходимо узнать реквизиты платежа по договору, а так как у меня имеется задолженость перед банком, я хотел бы узнать ещё и сумму задолжености. Заранее благодарен за помощь.

Д.

У меня такой вопрос: В конце 2013 года я взял 2 (два) кредита у банка Западный на общую сумму 15 млн. рублей. Регулярно и ежемесячно платил проценты по кредиту. Последние 2 (два) месяца я не заплатил ежемесячные платежи. А 09 октября 2014 года по решению Арбитражного суда банк Западный был признан банкротом. В апреле 2015 года мне пришли 2 (два) исковых заявления о выплате по двум кредитам сумм в размере 700.000 рублей, так как истец и конкурсный управляющий (АСВ) в одном лице. АСВ - Агенство по Страхованию Вкладов. Но на первом же заседании в суде АСВ увеличил исковые требования до полной суммы кредита, выданного мне, т.е. 15 млн. Вопрос: какую всё-таки сумму имеет право взыскивать АСВ, 700 000 рублей по каждому кредитному договору или всю сумму кредита?

Заключил договор по вкладу на 1 год. Через год пришел через 2 дня после фактической даты завершения договора, сказали приходите через год, у вас произошла автоматическая пролонгация. Еще через год, за 5 дней до фактического завершения договора, пришел в банк (банк кстати сбербанк), сказали, что дата фактического завершения договора приходится на выходной день, поэтому опять произойдет пролонгация, приходите через год. Какие должны быть мои действия? Имеет банк право отказать мне в досрочно расторжения договора? Могу ли, если фактическая дата завершения договора приходится на воскресенье, придти в понедельник и расторгнуть договор и забрать свои деньги, а особенно % часть? Заранее спасибо.

Имелись просрочки по двум кредитам в Сбербанке. Обратившись в банк к кредитному специалисту, мне посчитали сумму для погашения обеих просрочек по обоим кредитам, данную сумму я тут же и внес. Через неделю, поступил звонок из сбербанка, и мне пояснили, что,оказывается, сумма была неточной, и следует еще внести 12600 р., якобы кредитный специалист просто ее неправильно рассчитал. Возможно ли привлечь к ответственности данного специалиста? Заранее спасибо.

Мы брали рассрочку в ООО Рево технологии, они являются посредником Банка Платина, неожиданно ежемесячный платеж вырос в 3 раза, в Личном кабинете МФК Рево изменения не отображаются, а в системе Рево появились три кредитные карты, которые мы не оформляли! Звонили в банк Платина, там подтверждают отсутствие каких-либо карт, оформленных на меня. По сути эти карты есть только в системе Рево. Были отправлены неоднократные заявки на рассмотрение этой ситуации в Рево, но они игнорируют и утверждают, что эти карты есть. Были отправлены скриншоты с данными личного кабинета, опять же никакой реакции, еще и оклеветали, что в скриншотах видно эти карты. Что теперь делать? Куда жаловаться?

Зарегестрировали ООО, подали док-ты на открытие счета в банке, получили отказ. Связанно ли это с моей плохой кредитной историей (имются несколько кредитов с просрочками, но выплачиваемы). Или же есть другие причины: не ответили по рабочему телефону или адрес размещения компании не устроил?

Написала в банк порядка семи писем отправила по почте с уведомлением. Уведомления о получении у меня на руках, но ответа от банка нет. Обязан ли банк отвечать мне на мои обращения если я явно указывала адрес и требовала прислать мне письменный ответ по этому адресу? Если да, то какие мои дальнейшие действия?

Дано: отец, гражданини России, имеет долю в ООО и счёт в банке; сын, гражданин России, ввиду отсутствия за границей более 183 дней налоговый нерезидент. Какова процедура наследования сыном доли в ООО и счёта в банке? Какие при этом он должен заплатить налоги / пошлины и т.д.? Спасибо!

Есть вклад, о котором супруг не знает, о нем другой супруг не сообщал, будет ли этот вклад фигурировать при разводе через суд?

И как его найти?

Существуют ли централизованные организации (например, такие как Центробанк) через которые возможно получить информацию о счетах, БАНКОВСКИХ ЯЧЕЙКАХ бывшего супруга?

Или запросы направляются с конкретными вопросами в конкретные банки?

Какую сумму денежных средств делит суд согласно информации из выписки по счету: остаток суммы на дату развода?

Сын брал деньги в микрофинансовой компании Быстроденьги. Компания передала долг коллекторам ООО Финколлект. Дали телефон, который не отвечает. Как найти эту компанию, чтобы погасить долг. Наверняка 730 процентов годовых продолжают расти как снежный ком.

В 2006 заключили договор инвестиции на квартиру (инвестор и Заказчик строительства). В договоре срок завершения строительства июнь 2008. Далее попросили подписать доп соглашение где срок завершения декабрь 2008.

Далее доп соглашение со сроком март 2010.

Сегодня разговаривал с человеком который подал в суд по такому договору на нарушение сроков и вроде как должен выиграть (правда он не подписывал доп соглашения). сейчас получаем права собственности на квартиру. Можно ли не смотря на доп соглашения все-таки наказать застройщика за нарушение сроков?

Банк звонит на работу и передает информацию третьим лицам по моему ипотечному кредиту, который даже и не просрочен, можно ли отказаться от телефонных переговоров с банком?

Являюсь должником перед банками и МФО. Справляться с такой кредитной нагрузкой больше не могу. Готовлюсь к процедуре банкротства (собираю документы). Работаю в гос. учреждении. Один из моих кредиторов вчера на сайте учреждения оставил обращение, в котором описал, что я являюсь должником, что обращались к моему непосредственному руководителю о содействии и что я как минимум позорю честь указанного органа и свою должность. С указанным обращением ознакомлено высшее руководство. Пока от моего руководителя требуют только пояснений. Как поступить в данной ситуации. Что можете посоветовать?

Что необходимо представить в суде в подтверждение, что СИД истек? Ранее мой долг по кредитной карте был продан коллекторам, договор цессии отказались предоставить, связи с чем, оплату не проводила. Ранее кредит гасила через терминал и конечно последних квитанций не осталось, а могу ли я обратиться в банк, чтобы мне выдали какой-либо документ о платежах, где и будет видно какого именно числа был произведен последний платеж? Спасибо!

Молодой человек (22 года) зарегистрировал фирму, но в банке не открывают счет, отказали по возрасту. Имеют ли право отказать в открытие счета.

Есть ли в законах и нормативных актах прямой запрет на передачу другому лицу (например, для разовых операций) банковской карты и СИМ-карты мобильного телефона (для осуществления таких операций), зарегистрированных на меня?

Налоговая инспекция ликвидировало предприятие из за не сдачи отчетов за 2012 и 2013 год в марте 2014. Директор ООО не знал что предприятие закрыто и в июне 2014 на р/сч ООО Нивапоступили денежные средства. Счет в банке заблокирован на расходные операции. Есть ли какая нибудь возможность снять эти деньги.

В банке супругу сообщили о моем кредите в размере 230 000 рублей, при этом меня самой не было в банке, была на работе. О данном кредите супруг не знал ничего. Правомерно ли это? Можно ли с банка потребовать материальный ущерб?

У меня есть карта сбербанка открытая в Москве открытая их специалистам. Я узнал что эта девушка менеджер постоянна проверяет мой баланс, делает распечатки и передает третьим лицам. И эта ситуация создает мне неприятности личного характера. Прошу Вас порекомендовать что мне в такой ситуации делать?

Скажите пожалуйста как разговаривать с коллекторами когда они придут за долгами которые им продал банк? Чем можно их осадить, отвадить? Заранее благодарю! Я слышал, что они боятся РОСПОТРЕБНАДЗОРА...

У меня была кредитная карта Банка Москвы у меня там долг, в итоге Банк Москвы соединился с банком ВТБ а у меня там зарплатная карта была и стали списывать зп в счет погошения долга. Я на работе написала заявление чтоб робатадатель перечислял на карту Сбербанка. Работадатель принял заявление и переводил туда зп.Потом я ушла в декрет и работадатель перевел декретные на сбербанк. После родов я написала заявление на выплату мне единовременного пособия при рождение второго ребенка и работадатель по ощибки перевел на карту ВТБ Банк Москвы с нее банк списал все пособие. Могу я потребовать с работадателя чтоб он мне перевел деньги на мою Сбербанк карту так как это его ошибка?

Куда мне обратиться если у меня задолженности по нескольким кредитам? Рефинансирование банки мне отказывают! Из за плохой кредитной историй.

Если долг по кредиту 450 000, оплачивать не могу потому что лишилась работы, банк звонил я им сказала о том что сократили с работы, денег нет платить, в месяц плачу примерно по 4000-6000 тыс. больше просто не могу выплачивать!

Может ли банк подать в суд за неуплату кредита?

И будет ли уголовная ответственность за подачу иска в суд от банка?