Банковский счет физ лица - 623 советов адвокатов и юристов

Ситуация: Альфа банк заблокировал счет физ лица. За переводы как я понял: за июнь у меня 40 исходящих переводов с карты на карту, 11 со счета на счет. И 12 входящих переводов на счет и 14 переводов с карты на карту. Суммы по картам 10000-100000. По счету 100000-250000. Я им говорил, что я "фрилансер". Они как понимаю действуют по 115 ФЗ. (Назначение переводов - "текущие расходы"). Все эти переводы идут за криптовалюту. Вопрос: как обосновать эти переводы все?

У меня счет на ИП в Альфа банке. На счету лежат деньги, крупная сумма. Написал заявление на закрытие счета и на перевод остатка средств на счете на свой счет физ лица в ВТБ 24. Сейчас позвонил менеджер с Альфа банка и сказала что мне отказале в переводе средств на счет физ лица и предлагают сделать либо перевод на счет ИП в другом банке либо вернуть деньги контрагенту от которого средства пришли.

Насколько знаю по закону они не могут подобное делать и обязаны перевести деньги на указанные реквизиты моего счета физ лица.

Что мне нужно сделать сейчас? Взять с них документ на каком основании они отказываются перевести деньги и идти в роспотреб надзор? Или есть какой то алгоритм действий?

Дайте, пожалуйста, консультацию по следующему вопросу:

У физ. лица имелась банковская карта, на которую были зачислены денежные средства от ИП (в назначении платежа было указано возврат займа и оплата коммандировачных расходов). на общую сууму 600000 руб. Против данного ИП заведено дело по факту обналичивания ден. средств через счета физ. лиц. Какие могут быть последствия для физ. лица? Должно ли было физ. лицо оплатить НДФЛ с данной суммы, если деньги были сняты с карты самим ИП?

Спасибо!

Может ли ИП работать без расчетного счета, а контрагенты будут перечислять ему суммы за оказанные услуги на счет физлица (сберкнижка, счет до востребования)

Судебные приставы незаконно удержали часть пенсии у отца, сейчас должны вернуть. У отца нет банковского счета, есть только социальная карточка. Приставы деньги не возвращают, требуют предоставить для возврата номер банковского счета, говорят, что на социальную карточку возврат невозможен. Законно ли это? Можно ли вернуть деньги почтовым переводом? Что делать в такой ситуации? Может, кто на практике сталкивался с подобной "проблемой"? Заранее спасибо.

ИП на УСН 6% вывел Webmoney на банковский счет физ. лица в сумме 1 000 000 руб. с формулировкой

В счет оплаты покупки ценных бумаг по договору WMID#373415286811 от 17/03/2012. НДС не облагается.

Могу ли я оплатить налог по УСН - 6%?

Спасибо!

Продаю помещение. Как физ. лицо, физ лицу но он будет оплачивать со своего счета ИП. Могу ли я получить деньги на обчный счет физ лица? При этом помещение я использовал, сдавал в аренду как ИП 6%

Особенности Налогообложения ИП, если операция по оквэд ИП прошла чрез счет физ лица или за наличные, как отчитываться перед налоговой, все ли операции должны проходить через расчетный счет ИП, какие штрафы

Сколько будет стоить процедура банкротства физлица долг по кредиту 1000000 млн руб, хоть примерно цена интерисует.

Ситуация. Пыталась купить чашки и увидела сайт, где они дешевле в два раза. Быстро оформила заказ. Ответ пришел на следующий день. В письме номер заказа и номер карточки Сбербанка, на который перевести деньги.. и прочее по что через день-два после получения денег... Я перевела на следующий день.. Но как только перевела, сразу засела мысль, что это обман какой то, потому что счет то физического лица.. Стала звонить на телефон сайта - не отвечает. Стала искать их магазин с реальным адресом в интернете и не нашла. Нашла единственное в интернете форум, где было сказано, что это сайт лохотрон и много еще сайтов подобных..

Позвонила в службу поддержки банка, говорила, что по ошибке перевела - сказали, что раз перевод исполнен, то ничего уже не сделать. Что только если через правоохранительные органы решать вопрос. Что у них нет доступа к информации куда я что перевела. В итоге я имею только номер карточки и имя с отчеством Афина Ильинична Ф. сайт PosudaLuxury.ru

Что же делать?

Хотелось бы узнать, действительна ли доверенность от физ. лица физ. лицу, составленная в простой письменной форме, в которой имеется подпись доверителя и того, кому доверяют (доверенность составлена по правилам, срок действия и дата ее составления имеется) Обязана ли почта принять такую доверенность? Нужно ли доверителю явиться на почту для подтверждения доверенности?

Хотелось бы узнать, проверяет ли налоговая счета [и движение средств по ним] физического лица, который подал документы на регистрацию ИП?

Обратилась в банк (как физ. лицо) оформить доверенность на юр. лицо по распоряжению моим банковским счетом (пополнять вклад, брать выписку со счета, снимать деньги и т.д.)), но мне отказали, при этом никак не объяснили почему. Подскажите законен ли отказ банка?

Физ. лицо оформило нотариальную доверенность на ООО, на представление интересов. Каким образом ООО представляет интересы физ. лица гос. учреждениях и иных организациях от имени директора и иных работников ООО?

Суд по банкр. Физлица был, решение-банкрот. После этого зарплата замораживается или идёт в счёт погашения долгов?

Добрый день! Подскажите как можно написать в суд о признании физ. лица банкротом и какие нужны для этого документы?

В статье 820 ГК РФ говорится:"Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме".

Что конкретно подразумевается под письменной формой договора межд банком и физ. лицом? И в каких правовых актах это прописывается?

Случайно выяснил, что в отношении меня открыты исполнительные производства. В какие сроки может быть наложен арест на банковские счета? Понятно, что точно сказать нельзя, но есть же практика. Неделя, две, месяц? Сколько есть времени, чтобы спасти средства?

У меня муж взял деньги в компании деньги сразу и не погасил долг во время, Коллекторы угрожают звонками под скрытыми номерами. Подскажите мне могут ли в связи с задолженностью арестовать банковские счита его в том числе и зарплату карту. За ранее спасибо. Оксана.

У бакна отозвана лицензия. Что делать физ. лицк (не предпринимателю) с суммой вклада, превышающей 700 т.?

У меня два потребительских кредита. Один я плачу третий год, другой, второй год. Всегда платил и плачу вовремя. Больше года официально не работаю, работаю по найму. Общий кредит примерно 400.000 (четыреста) тыс. рублей. В связи с обстановкой и неработоспособностью в России и мире. И в связи с вышедшим новым законом о банкротстве физ. лиц.Попадаю ли я под какой либо пункт, есть ли возможность не выплачивать в дальнейшем кредиты и что для этого нужно. С УВАЖЕНИЕМ.

Сколько приблизительно будет стоить банкротство физлица в г.Тула, у должника маленькая зп,и единственное жилье.

Уже есть решения по административным искам (много однотипных), судились со службой судебных приставов (бездействие). Иски удовлетворены, признано бездействие. Сейчас хочу заявить суд. расходы на юр. помощь (составление исков). Вопрос: могу ли заявить расписки от физ лица, или лучше на карту этого физ лица сделать переводы? Как сейчас вообще судьи относятся к распискам?

Еще вопрос: поскольку дел много, и у меня есть лишь их номера в суде, то есть я не могу идентифицировать, какой конкретно из моих исков с каким номером в суде проходит, могу ли я приложить в суд договор на юр услуги сразу на все дела списком, и расписка будет тоже сразу на общую сумму? Например, в договоре указано 20 дел, каждое по 3 тыс., и расписка приложена сразу на 60 тыс? При этом в списке дел в договоре они будут указаны со всеми идентификационными данными.

Вопрос. Есть 2 физ. лица, которые НЕ являются родственниками. Оформляется дарственная о передаче денег между лицами. Будет ли при этом НДФЛ?

Столкнулся с полярными мнениями - часть юристов про то, что НДФЛ не будет, так как это не дарственная денег, а не имущества + деньги не от предпринимательской деятельности, а просто в дар. А часть про то, что НДФЛ всё-таки будет, ссылаясь на 2-й абзац пп 18.1 ст.217 НК РФ.

В добавок есть Письмо ФНС России от 10.07.2012 № ЕД-4-3/11325@, которое разъясняет подробнее применение 2-го абзаца пп 18.1 ст.217 НК РФ

https://www.nalog.ru/rn77/about_fts/about_nalog/3947857/

Нужно ваше мнение исходя из практики. Нужно платить НДФЛ в случае дарственной денег НЕ родственникам или нет?

Скажите пожалуйста, подходят в качестве доказательств в суде выписка из банковского счёта + скрины переписки, в которых была просьба дать в долг, и обязательно ли такие документы заверять у нотариуса? И можно ли в таком случае подать заявление на выдачу судебного приказа?

В деле о банкротстве физ лица финансовый управляющий оказывает откровенное моральное давление на должника. Зная что у последнего у самого есть имущество более чем достаточное для погашения долгов, все рвано требует информацию о материальном положении жены, предоставить доступ в квартиру (где еще помимо его и жены живет старый отец и маленькие дети). Можно ли в отзыве на заявление о предоставлении доступа в квартиру ссылаться на ст 10 ГК что управляющий откровенно злоупотребляет правами, если ли нормы в АПК и законе о банкротстве про злоупотребление правом.

Поясните пожалуйста, как получить свои деньги (более 1000000 руб., физ. лицо) из АОКБ Пушкино в связи с отзывом лицензии?

В интернете у физ лица приобрел запчасть от автомобиля (я тоже физ. лицо). На карту сбербанка продавцу положил деньги. Он транспортной компанией отправил её мне. При получении обнаружил, деталь полностью разрушена. Написал претензию. Приложил копии документов. Пришел отказ, мотивированный тем, что стоимость товара определить по чеку из банка невозможно, хотя есть заявления от отправителя, о том, что он не возражает против возврата мне стоимости товара и стоимости пересылки. Вопрос: банковский чек действительно не является документом по которому можно подтвердить стоимость груза?

Частное лицо перевело денежные средства на свой брокерский счет в банке были переведены денежные средства и банк проинформировал об их зачислении. Но деньги не дошли, так как в банке случился технический сбой, который они подтверждают. Фактически банк дезинформировал клиента о зачислении денег.

Деньги были зачислены только на следующий банковский день.

Деньги вносились для возмещения недостающих средств при просадке цен на акции. Так как средства на счете не появились, банк принудительно продал часть активов клиента для компенсации убытка по акциям.

В результате по вине банка, частное лицо понесло необоснованные убытки от этой продажи.

Есть ли в этом случае юридическая неправота или вина банка и можно ли оспорить действия банка по продаже акций?

Ожидаем получить вознаграждение за оказание консультационных услуг от юридического лица.

Вопрос: какой вариант будет оптимальным в налоговом плане при приеме средств от юридического лица:

1) на нашу ООО?

2) на банковский счет физического лица?

3) на счет Индивидуального Предпринимателя (ИП)?

Интересует точный размер налогов и выплат для обоих сторон при каждом варианте.

Будет соответствующий договор на оказание консультационных услуг. Сумма вознаграждения 350000 рублей.

Спасибо!

Вопрос на тему банкротства физических лиц. Как известно, после первого заседания в дело вступает финансовый управляющий и счета должника блокируются. Понятно, если зарплата на карту, то счета на карте блокируются и к зарплате имеет доступ финансовый управляющий. А если, допустим, должник потерял прошлую работу и устроился на новую, а зарплата у него наличными?

Вот устроился он на новую официально, карту ему ещё не сделали и зп наличными. Как к ней доступ имеет финансовый управляющий? Отдаёшь ему её всю и он тут же назад (без премий зарплата и есть прожиточный минимум, а с премиями больше)?

А если когда сделают карту, часть зп всё равно остаётся наличными как тогда? (От новых коллег должник слышал, что премиальная часть зп всё равно остаётся наличными.).

Ответьте пожалуйста, те кто разбирается в теме зарплаты при банкротстве.

Скажите пожалуйста. Собираюсь продать Товар-- от физического лица (от меня) индивидуальному предпринимателю. Смысл в том, что в шапке и реквизитах в счете на оплату-данные моей личной карточки (расчетного счета-у меня нет) и своего ИП тоже. Вопрос в том получится ли ИП провести в мой адрес платеж, а так же, что говорит закон по поводу поступлений средств на мой личный счет (карточки физ лица) какие платежи и налоги я должен буду заплатить или вообще должен ли.

Проблема% с недействующего ИП (простаивал год после регистрации до сегодняшнего дня) взыскали налоги в пользу ПФРб мед. страховки и т.д. тут всё стандартно. Но (!) взыскали и с Р/С ИП в банке Альфа и с Р/С физ. лица в том же банке... Сумма идентичная до копейки. По письмам из налоговой сумма составляет 11944,84 рублей. И вот именно такой минус на ДВУХ разный счетах. В дополнение есть нюанс — ИП сам не имел доступа к Р/С, лишь его работодатель (но это, похоже, не слишком важно). Если что-то упустил из деталей прошу смело запрашивать уточнения — отвечу оперативно.

Физ лицо резидент получает дивиденды от иностранного юр лица на карту в РФ. Сумма 10 Млн руб. Нет ли нарушения валютного законодательства? Нет ли обязанности для резидента с точки зрения валютного контроля предоставлять какие-либо документы в обязательном порядке? (по аналогии с юр лицами-постановка на учёт контракта и тп)?

Может ли быть арестован сберегательный сертификат Сбербанка РФ, находящийся на руках и выданный на предъявителя, если есть решения суда на арест счетов физ. лица, купившего этот сертификат изначально. Сертификат был передан третьему лицу простым дарением без составления дарственных бумаг. Могут ли возникнуть проблемы у третьего лица при обналичивании этого сертификата.

АО "Алтайэнергосбыт" проиграл заявленную сумму 300 000 рублей по гражданскому делу в седьмом апелляционном суде в г. Томске. По решению Арбитражного суда Алтайского края у Алтайэнергосбыт взыскана сумма за экспертизу 16000 рублей. У юрлица ООО Кроликовод нет открытого расчётного счёта. Возможно ли по письму ООО Кроликовод перевести долг за экспертизу физическому лицу (директору) на карточку сбербанка?

Добрый день. Подскажите, ИП на УСН (ККТ не имеет), с юр. лицами работает через р/счет. Может ли клиент - физ лицо - оплатить услуги путем перевода ден. ср-в на р/счет ИП или внесение ден. ср-в на счет ИП через кассу банка? В данном случае, можно обойтись без ККТ?

Нужно ли для ИП (арендодатель) без сотрудников открыть счет в банке или можно пользоваться счетом владельца для получения арендной платы? Спасибо.

В связи с изменением валютного законодательства с 2015 года физическому лицу требуется предоставлять в налоговую инспекцию нотариально заверенную выписку со счета за рубежом. Два вопроса:

1. С какого времени требуется предоставлять выписку? То есть надо ли ее предоставлять до 1 февраля 2015 года?

2. Какая периодичность предоставления? У юр. лиц квартал. А у физ. лиц?

Имеется договор юр лица с физ. лицом на оказание неких фин услуг на 7 млн руб. Банк по этому договору не пропускает платеж на физ лицо. Каким способом можно сделать перевод? Какой нужен договор и тд.