ФЗ о банках и банковской деятельности / Законы и прочие темы - 11378 советов адвокатов и юристов

После решения суда нам начислили неустойки и проценты, знаю что банк не должен, но мне надо точно узнать ФЗ по которому они не имеют право начислять проценты.

Где именно прописано ф ФЗ о предоставлении средств мат. капитала на погашение задолженности по ипотеке, что целевой денежный займ на покупку жилья должен быть именно по безналу. Дело в том, что нам был выдан наличкой.

С 29.03.2019 года вступает в силу изменение Федерального закона от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», где съужается круг юридических лиц, которые имели до этой даты выдавать займы под мат. капитал семьям, у которых 2-му ребенку еще не исполнилось 3 года. Я являюсь учредителем риэлторской компании ООО, где на протяжении более 3-х лет, мы выдавали такие займы. (Компания зарегистрирована с 1998 года).

Вопрос: Подскажите мне пожалуйста, могу ли я открыть новую фирму и быть правопреемником, пусть то будет товарищество, кредитно-сберегательная компания по выдаче займов под мат. капитал (дети до 3-х лет) моей действующей ООО. Или какой может быть другой путь.

Учредитель компании ООО-Ольга Ивановна. Заранее Вам благодарна.

Можно ли вернуть материнский капитал от недобросовестного застройщика обратно в пфр. Стройка замёрзла, 215 фз.

Подпадает ли: "Кредитный договор с физическим лицом «Легкие наличные» № 0000", с условием: "...на потребительские цели.." под действие ФЗ "О потребительском кредите" № 353-ФЗ? Спасибо.

Наше садоводство действует по уставу на основании ФЗ-66.

Можем ли мы жить по этому закону или нужно составлять устав по ФЗ-217.

Какое есть разъяснение, что ФЗ-66 утратил свою силу полностью?

ФЗ 377"Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу... Я являюсь женой военнослужащего (контракт), в данный момент муж на СВО. У меня есть ИП у пристава, могу ли я приостановить ИП руководствуясь ФЗ 377? Или Пристав сошлется на ст. 40 "Об исполнительном производстве "?

Заблокировали счет в тинькофф так как я не отправил документы по 115-ФЗ,я несовершеннолетний, играл в онлайн казино. Переводов как и мне как и в само казино было в пределах 100.000, потребовали подать документы по 115-ФЗ или счет заблокируют, что ответить поддержке?

На какие ссылки законов ссылаться при составлении искового заявление о признании сделки незаконной при выдаче займов индивидуальным предпринимателем (физическим лицом) и процент выше установленного ФЗ.

Суть вопроса: в 2008 г. взят кредит в банке, были платежи, но потом прекратились. Банк в 2010 г. перепродал по договору цессии долг по кредиту компании, в выписке ЕГРОЮЛ которой не значится лицензия на право осуществления банковской деятельности. Новый кредитор вышел на должника через коллекторское агенство. Должник часть долга выплатил, а с ноября 2014 г. перестал платить. Вопрос: с какого периода будет считаться исковая давность-с ноября 2014 г. , т.к. именно тогда был произведен последний платеж новому кредитору или нет? И вообще юридическую силу имеет этот договор цессии если новый кредитор не имеет лицензии на банк. Деят-ть?

Фз 51. О воинской обязанности и военной службе. Это пункт за что может быть военный досрочно уволен. КАК НЕСООТВЕТСТВУЮЩИЙ ТРЕБОВАНИЯМ. подскажите что это за требования такие.

Я работаю в банке, но сейчас на длительном больничном. В связи со сложной ситуацией возникла просрочка по кредиту, открытому в этом же банке. Сотрудники отдела по работе с просроченной задолженностью на регулярной основе не только сообщают моему руководителю о наличии просрочки, но и пересказывают разговор (что я сказала, как пояснила). Это законно? В этих случаях действует закон о банковской тайне?

Имеет ли право Банк запрашивать копии договоров, сч фактур и иные документы подтверждающие сделку ссылаясь на Письмо ЦБ №236-Т и п 11 ст 7 115 ФЗ.

По закупкам ФЗ-44! Была оформлена банковская гарантия банком и прикреплена в реестр! БГ вступала в силу с даты ее выдачи и действовала до 31.01.2021 включительно, однако заказчик отклонил БГ и потребовал установить срок 01.02.2021, т.е плюс один день! Законно ли он потребовал установить такой срок, т.е ещё плюс один день?

Проблема в следующем. У меня золотая кредитная карта ВТБ 24. Срок первого года обслуживания истекает 23.12.2011.

12.12.2011 года я пришла в банк закрыть карту и узнала, что банк уже снял с моего счета 3000 руб. за следующий год. Вернуть деньги по моей жалобе они отказались, т.к. оказывается по правилам пользования клиент обязан за 45 суток предупредить банк о намерении закрыть карту. Но правил этих мне никто НЕ ДАЛ и УСТНО НЕ ОГЛАСИЛ. Найти их можно только на их сайте в документе формата pdf! (А любой ли клиент этот документ откроет?).

Прав ли банк?

Начал изучать ФЗ о деятельности по приему платежей физ. лиц, осуществляемой платежными агентами (ПА).

Читаю: Ст.1 п.2.4 -- Положение настоящего ФЗ не применяется к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов осуществляемых в безналичном порядке. Вопрос: это означает, что ЕИРЦ может работать только с наличкой?

Ст.3 п.2 -- ПА при приеме платежей вправе взымать с плательщика вознаграждение в размере, определяемом соглашением между платежным агентом и плательщиком. Вопрос: Это означает, что ЕИРЦ обязан составить соглашение со мной? Вопрос: Из платы за коммуналку автоматом вычитается сумма вознаграждения? Это означает, что поставщику услуг сумма доходит не полностью?

Прокомментируйте, пожалуйста!

Был суд в 07.06.2011 года. Ст 139 УК РФ и N 63-ФЗ | ст 69 УК РФ.

Решение было штрафом в размере 8000 руб.

Вопрос сейчас устраиваюсь на новую работу и там требуют справку об отсутствии судимости. Там что напишут судимый или отсутствует судимость.

В контракте по 44 ФЗ был срок выполнения работ и на полгода дольше срок контракта. Банковская гарантия была сделана не на срок контракта плюс месяц, а срок выполнения работ плюс месяц. Подрядчик не закрывал никаких работ в течение действия банковской гарантии. Она закончилась три месяца назад. Подрядчик так и не выполнил обязательства по контракту. В тексте банковской гарантии указано "все требования должны быть направлены до окончания срока действия". Вопрос: Возможно ли как то, может через суд, потребовать деньги по закончившейся гарантии, ведь обязательства подрядчика не были выполнены?

Почему я читаю вопросы и ответы 2014 года, скажите пожалуйста законы не меняются. И скажите пожалуйста закон будет, что можно задолжность 10 лет платить?

Юр. лицо намеревается заключить договор ГПХ с физ. лицом на оказание транспортных услуг на срок 3 месяца с помесячной оплатой 44 т.р. Подпадает такая закупка услуг по 223 ФЗ?

МФО заключило договор займа под залог ТС с физическим лицом, на цели связанные с предпринимательской деятельностью. Подскажите, возможно ли уступить право требования юр лицу, которого нет в реестре коллекторов, учитывая цели займа. Будет ли применяться ФЗ от 03.07.2016 №230

Такая ситуация. Банк одобрил ипотеку. Мы дали задаток продавцу за квартиру. Оплатили оценку квартиры. Оплатили юридические услуги. На момент сделки банк меняет условия ипотеки - увеличивает первоначальный взнос. Подскажите, что делать в таких ситуациях. Прав ли банк? Может ли он менять условия ипотеки, когда ипотека уже была одобрена на других условиях?

Банк предоставил информацию о моих платежах на адвокатский запрос ее адвоката. Данные платежи были произведены в браке (2013 год), развод 2018. Информация была предоставлена в суде, не имеющим отношения к делу, где присутствовали третью лица.

Банк обратился в суд о возврате всей суммы по кредиту за неуплату, узнал сегодня, а суд завтра, хотя предлагали дисконт и рассрочку, как быть?

Банк звонит работодателю и рассказывает сведения о наличии задолженности и ее сумме. Аргументируя тем, что это не относятся к сведениям, составляющим банковскую тайну. Так ли это?

Запросила в банке справку о выплаченных процентах для Декларации в ИФНС. Банк отказался ее выдать на руки так как я предьявила скан образец паспорта в цветном варианте. По данному документу меня можно было идентифицировать. И справка не является финансовым, кассовым документом. Правы ли сотрудники банка?

Имеет ли право банк иметь свои колекторские агентства? Или дочерние предприятия по работе с просроченной задолженностью.

Спасибо.

Обратилась в банк со свидетельством о праве на наследство, остаток по одному счету мне назвали, насчет второго счета (на котором по данным нотариуса находится весьма приличная сумма) сотрудница что-то долго искала, считала, смотрела и в итоге сказала, что ничего не видит, так как счет заблокирован и я узнаю сумму когда мне придет перечисление на счет после проверки документов. Интересно получается один счет видно, а второй не видно? Насколько это вообще правильно? Как тогда мне вообще ориентироваться и понять что мне выплачено все что причитается?

Несколько месяцев я исправно платила по кредиту, в связи с финансовыми трудностями 3 месяца оплаты не было, сотрудник банка позвонил моим родителям, родственникам в грубой форме сказал, чтобы они за меня выплатили долги. Их телефоны в банке я не оставляла, кредит без поручителей. Далее сотрудник банка сказал мне, чтобы я ожидала еще новостей. Мне позвонили со школы, просили подойти. Директор школы и классный руководитель моего ребенка сообщили мне, что звонил судья и сказал, что у меня огромный долг Лето банку, что злостный неплательщик и спрашивал у них о моей семье. Правомерны ли действия банка, могу ли я подать на них в суд? Спасибо.

В октябре 2014 года я продал машину и автосалон перевёл деньги за неё на банковскую карту русский стандарт (дебетовую) после чего её банк заблокировал и потребовал договор по этой сделке после предоставления договора, разблокировки не последовало а наоборот он заблокировал 5 кредитных карт, по ним я исправно платил больше года и постоянно подавал заявление на разблокировку но получал отказ. Возможно ли реструктуризовать эти кредитки или их разблокировать через суд или другим способом? Спасибо.

Здравствуйте. Произошло частичное погашение ипотеки за счет средств материнского капитала. Банк направил эти деньги на уменьшение ежемесячного платежа. Это категорически меня не устраивает, мы бы хотели уменьшить срок. Банк нас никак об этом не уведомил, новый график не предоставил. Однако, на основании кредитного договоре четко написано, что "при досрочном погашении части кредита ПО ВЫБОРУ СОЗАЕМЩИКА" происходит либо уменьшение суммы ежемесячного платежа, либо сокращение срока ипотеки. Правомерно ли действие банка, можно ли как то его оспорить?

Вчера банк прекратил платежи, идет под отзыв лицензии.

У меня на счете физлица осталось больше 1,4 млн. руб.

Что надо делать в первую очередь?

В феврале 2014 г. у меня умер муж. Спустя полгода в законном порядке мы с детьми оформили наследство, включая 2 открытых им банковских кредита от ВТБ-24. Выплачивать кредиты начали с августа месяца 2014 г. (спустя полгода) по прежнему графику платежей, сдвинутому на полгода. В мае 2015 г. банк стал требовать полного досрочного погашения кредитов, насчитав непонятные мне проценты неустойки. Объясните, пожалуйста, имеет ли банк право требовать досрочного погашения полной суммы, или я могу продолжать выплачивать кредиты согласно графика. Срок окончания кредитов - 2017 год. И должны ли мне банковские работники предоставить подробный расчет образования процентов, если я все-таки решу гасить кредит досрочно. Спасибо. С уважением, Романив Л.В.

Полгода назад по настоящее время банк по постановлению пристава стал, списывать мои взносы по погашению кредита. Соответственно за полгода накопился долг плюс неустойка. При обращении в ФССП выяснилось, что они не знали о том, что это счет в счет погашения долга и то, что я исправно плачу каждый месяц по исполнительному листу. Приставы никакого запроса по месту моей работы, куда они отправили исполнительный лист не сделали, а просто взяли и арестовали счета и взыскали с них деньги. Меня в известность даже не поставили. При моем обращении арест сразу же отменили. Но что делать с банковской задолженностью? Банк меня также не поставил в известность о наличии задолженности. Я написал в банк претензию о том, чтобы изъятое приставами распределили на мои последующие платежи, а неустойку списали. Правильно ли это?

Здравствуйте. Вопрос такой. Беру ипотеку в банке, накануне последней сделки, банк срезал сумму в 600000 тыс. Что мне делать в этой ситуации.

В феврале месяце получил претензию от банка с требованием погасить задолженность за ведение счета путем перечисление на р/сч недостающей суммы.

В том же месяце я эту самую перевел на расчетный счет с личного счета.

Здесь необходимо пояснение. В соответствии с условиями обслуживания комиссия за ведение счета, в случае отсутствия движений по счету, не взымается. Предпринимательской деятельности временно не веду и счетом не пользуюсь, но планирую в будущем и потом закрывать счет планов нет. Сам проживаю в отличном регионе от места расположения банка.

В марте месяце получаю звонок от сотрудника банка в котором он, сотрудник сообщает, что в виду наличия приходного движения в феврале месяце по счету мне опять начислена комиссия и опять образовалась задолженность, которую мне необходимо подойти лично и погасить. В виду того, что подойти лично не могу предложили закрыть счет или оплатить двойной счет.

ВОПРОС: Прав ли банк?

Банк подал в суд. В договоре прописано что заключен под 18%до изменения и 25% после изменения на срок 96 и указан ежемесячный платёж. Максимальная % ставка по истечению 6 месяцев по решению уполномоченного органа в зависимости от категории клиента.

Так же есть строчки: " увеличение % ставки по кредиту на 3% (без дополнительного соглашения сторон)" у меня увеличили на 7%. Банк звал заключить соглашение я не стала. Все расчёты задолженности в иске исходя из 25% В самом иске стоит что договор заключен под 18% , слов об изменение ставки нет. Подскажите расчет задолженности мне делать под 18% или уже сразу под 25%? Сумма очень большая. Спасибо.

Только что банк вернул деньги в пенсионный фонд, аргументируя что должен быть открыт текущий расчетный счет на физическое лицо (продавец), мы заключили сделку с ИП (есть вид деятельности продажа квартир), на каком основании? ИП с продажи заплатит 3% налог государству (крым), а физ. лицо 13%, продавец теперь требует компенсации налога, почему пенсионный и банк такое творят, есть закон что нельзя ИП деньги перечислять по мат. капиталу?

Идет судебное разбирательство с банком о пересчете суммы за подключение к программе страхования, но банк ждать не хочет (как впрочем и решать вопросы законным путем) и травит на меня и родственников, не имеющих отношения к делу, коллекторов. Как доказать в суде, что эти действия причиняют мне не выдуманные, а действительные моральные и нравственные страдания? Спасибо.

Получен судебный приказ о взыскании заработной платы. Приказ отнесла в банк должника. Получила на копии суд. приказа штамп банка о получении и написала заявление об исполнении суд. приказа с указанием реквизитов для перечисления. Банк тянет, прошло 8 дней ответа нет, с их слов рассматривают юристы. Какие мои действия по отношению к банку?

В 2014 году вернула автомобиль банку для погашения долга, банк авто принял написал расписку о том что после продажи авто кредит будет закрыт. И притензий ко мне не будет. Расписка от банка имеется. Но сегодня пришло письмо с просьбой явиться в суд для рассмотрения дела о погашении кредита. Автомобиля у меня уже нет он у банка. Что делать в этой ситуации.