ФЗ о банках и банковской деятельности / Законы и прочие темы - 11377 советов адвокатов и юристов

Срок действия исполнительного листа по погашению кредита закончился 28 мая в июне банк продал мой долг эос, они требуют полного погашенья долга в течении 5 дней что мне делать.

Пристав-исполнитель вернул ИЛ взыскателю без указания остатка задолженности. Взыскатель подал ИЛ в банк, указав в заявлении самостоятельно рассчитанную сумму задолженности, подлежащую взысканию. Банк принял документы к исполнению, произвёл арест и удержание указанной суммы. Насколько правомерны действия банка и взыскателя?

Папа умер в ноябре, в мае скоро будет полгода, Банк Русский Стандарт шлет смски с требованием полного погашения кредита. Правомерно ли это? Наследства никакого нет, но мы втроем с мамой жили вместе, вели общее хозяйство. Может ли банк делать на это упор и требовать погашения? О кредите мы с мамой узнали перед смертью папы.

У меня было судебное разбирательство 2 года назад, где был отказ банку о взыскании с меня задолженности, получилось таким образом, что банк повторно на меня подал, и судья отсудил по 1 и тому же делу, но на самом деле по 1 и тем же основаниям судить нельзя повторно, и теперь я подал апелляцию, получается так, что я составил апелляционную жалобу в областной суд и восстановление сроков в районный суд так как я пропустил срок потому что не живу по месту регистрации где мне присылали уведомления. У меня сейчас наложен арест на все карты, хотел бы уточнить в районном суде, а когда я буду восстанавливать пропущенный срок, я могу заявить в устной форме ходатайство о том, чтобы мне приостановили исполнительное производство до выяснения обстоятельств или же нужно писать в письменной форме, и возможно ли вообще подать на суде по восстановлению срока о приостановке взыскания, либо нужно подавать это в областном суде когда уже будет само разбирательство по делу?

Муж назначен судом опекуном недееспособной (по решению суда и мед экспертизы) матери. Необходимо взять номер лицевого счета для опеки в банке. Банк отказывает. Правомерен ли их отказ.

Меня зовут Артур. Погасил кредит через приставов, через некоторое время с банка (ОТП) звонят и говорят мол есть задолжность и начисляются штрафы за неуплату, грозятся повторным судом. На мои вопросы, что я всё выплатил не реагируют, спрашиваю номера вышестоящих должностей, чтобы разобраться - не дают и уже обратились в коллекторское агенство. Вопрос: это вообще законно? Или банк злоупотребляет своим положением, могу ли я подать встречный иск?

Банк заблокировал зарплатную карту имел ли на это право ведь моя карта это единственный доход и меня имеется несовершеннолетний ребенок.

ООО (ка малое предприятие) зарегистрировано на адрес одного из учредителей. (в 1999 году) Его сейчас нет в стране - длительная командировка. Сейчас банк требует свидетельство на право собственности этой квартиры и на этом основании не продлевает полномочия директора и не проводит платежи налогов. Законны ли эти требования? Счет в этом банке у нас уже 23 года, до сих пор проблем не было. В 2010 году мы внесли изменения в уставе в соответствии с за коном об ООО, проблем тоже не было.

Ситуация такая, Я участвовала в торгах на покупку здания, перечислила организации задаток в сумме 2100000 р. Торги прошли, мне вернули задаток на сберкнижку. Перед снятие денежных средств со сберкнижки работники банка озвучили, что никаких процентов за обналичивание братся не будут. Перед снятием меня в главном отделении /Сбербанка г.Ангарска сотрудники предупредили, что будет удержан 1 % , я предложила перевести эти средсва на мою карту, откуда сняла бы частятми, но мне сотрудники банка предупредили, что там тоже за перевод будет ббратся 1 %. Соответсвенно выбора не оставалось и сняли с меня 1 % ,а это сумма 20000 р. На сайте сбербанка я обнаружила тарифы за обналичиванеи срелств и перевод, где сумма состовляет не более 2000 р за снятие средств и за перевод. Помогите составить претензию в банк, и подскажите правомерны ли они?

Вечер добрый,

Вправе ли банк запрашивать сведения из ЕГРН на заёмщика, которому выдал потребительский кредит?

Куда жаловаться на такие действия, если они незаконны?

Банк повысил процентную ставку по ранее выданному кредиту с 1 го декабря и не предупредил об этом. В результате чего образовалась задолженность - так как платил по старому графику платежей. Законно ли это?

Получили 3,5 года назад крупный кредит (2 млн.), с нас при выдаче удержали комиссии, сборы. Написала заявление в банк, чтобы вернули не оч. законно удержанную сумму, Вызвали на частную беседу сегодня, спрашивали от кого мы узнали, что можно написать такое заявление (наверняка, по шапке кому-нибудь хотели дать), угрожали, что никогда не получить нам кредитов у них, и что поручителям никогда не дадут, а ещё: а довели ли мы до сведения поручителей то, что затеяли эту мышиную возню, А напоследок сказали, что мы ничего не получим, т.к. кредит был получен более трёх лет назад.

Но кредит взят на 20 лет в ипотеку, естественно, ещё не закрыт, мы добросовестные плательщики.

Правда ли, что срок давности 3 года и мы не имеем права сейчас требовать обратно эти деньги?

Очень хочется вернуть свои деньги. Может быть кто-то точно знает ответ? Информация противоречивая везде...

Банки имеют право арестовать пенсионный карты?, если заблокировал пенсионную карту сбербанк, за кредитный долг что лучше делать писать в прокуратуру или в суд? судебного приказа нет, идут просрочки из за потери работы, ведется переписка, переговоры с банком на реструктуризацию. А сбербанк без судебного приказа заблокировал пенсионную карту.

Банк подал в суд 2 иска,

1) основной долг + неоплаченную сумму процентов+сумма штрафа+гос пошлина (49986.7+7183+1104.32+1948=60222.63 2) проценты за пользование кредита + штрафная неустойка+гос пошлина (46324.46+54454.26+1637.79=103778.72).

На сколько законен второй иск?

Банк заблокировал карту, объяснив это тем, что необходима проверка (вызвали сомнения поступления на карту). Попросили предоставить трудовой договор, выписки с других банков, скриншоты из личного кабинета букмекерской конторы и справку 2-ндфл. Я предоставил все документы, кроме справки. Они разблокировали счёт, а спустя несколько дней заблокировали снова! Я предоставил справку 2-ндфл. Они обещали быстро рассмотреть документы. Но уже 2 дня, как я не могу пользоваться картой. На ней тысяча рублей и это последние деньги! Карт других банков у меня нет, эта карта зарплатную! У меня двое маленьких детей и занять мне не у кого! Я считаю, что банк ущемляет мои права! Почему я должен голодать? И почему я не имею права распоряжаться своими же деньгами? Подскажите, можно ли пожаловаться на действия банка и куда? Заранее спасибо.

Умер отец в прошлом году перед вступлением нотариус отправила запрос в банки, сбербанк дал ответ, что есть недогашеный кредит с остатком в 23000, я его заморозила до вступления в наследство, а после вступления выясняется, что сбербанк подал на меня в суд, т.к. была еще и кредитная карта с лимитом 40000 и накапанными процентами, законно ли то что банк утаил от нотариуса наличие второй задолженности умершего? Cпасибо.

В крации. Был кредит в банке котором я получаю заработную плату. Я его просрочил. Банк подал на меня в суд. на сайте судебных приставов я уже есть. На работу пришел исполнительный лист. Но вчера при переводе заработной платы, на счету осталось 0 руб. Позвонив на горячую линию, мне сказали что у меня зарезервираванно сумма 35000 руб. и я не могу снять денежные средства. Законно ли это?

Мне направил банк письмо об аресте имущества указав дату, это законно. Не ознакомив меня о решении суда если он был, мне об этом не сообщили. Хотят проникнуть в жилье по месту прописки, я там не проживаю.

Помогите написать претензию в банк, который не хочет возвращать украденные деньги с кредитки. В день кражи я напиала денег с кредитки, через некоторое время банк отказал в возвращении денег. Заявление в полицию написано, постановление от полиции на руках В полиции мне следователь почснил, что Вам нужно срочнописать претензию в банк., отом, что вы денег с кредитки не снимали. Кража денег произошла после того, как я перезвонила по номеру в смске, текст которой был: Ваши операции по карте приостановлены. Мошенник выудил путём обмана и доверия с меня всю информацию, сразу списалось 101 тысячу 500 рублей. Карту заблокировала. Я незнала кто мне звонил, не то сотрудник банка, не то мошенник, так как в смс была подпись Ваш БИНБАНК. Смс информирование я не подключала, и считаю что вина в краже денег с кредитки произошла прежде всего по вине банка. Ведь секретный код я мошенникам не говорила.

Прошу предоставить нормы для руководства.

Есть решение суда в пользу ВТБ-24. Возбуждено ИП. Пристав осуществлял перечисление денежных средств, однако они с определенного момента возвращались на депозит приставов. В 2016 году ИП пристав закрыл ст.46 п.3. В 2017 узнаю, что ВТБ-24 еще в 2012 году уступил права ООО ЭОС и сейчас ООО ЭОС в суде оформляет правопреемство. Несмотря на мои возражения, судья вынесет определение, которое им нужно. Возможно ли на основании ФЗ-229 воспрепятствовать повторному возбуждению ИП, т.к. и прежний и новый взыскатель злоупотребляли своими правами и препятствовали исполнительным действиям?

Правда ли что с этого года 2019 все налоги на физические лица являются добровольными выплатами в бюджет, согласно 325 ФЗ?

Интересует закон 173 фз О валютном регулировании и его применение для физ лиц торгующих на Forex через зарубежные компании (не оффшоры) например, австралийскую. Подпадает ли этот вид деятельности под данный закон или нет?

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

ФГУП заключило с обслуживающим банком рамочный договор на выпуск необеспеченных банковских гарантий на общую сумму 200 млн. руб. сроком на 5 лет. В рамках этого договора банком была выпущена гарантии, сумма комиссии за ее выдачу составила 200 тыс. руб. Нужно ли при выборе банка, который выдает БГ руководствоваться законом 223-ФЗ и проводить конкурс? Является ли БГ предметом закупки в понимании 223-ФЗ?

Буду благодарна за оперативный ответ.

Меня вызывают в качестве свидетеля по уголовному делу о незаконной банковской деятельности. Следователь меня не допрашивал, а обвиняемых я не знаю. Что говорить и как вести себя на суде?

Резидент РФ (физлицо) выдал займ нерезиденту.

Затем резидент уехал в другую страну, получил там гражданство и вынужден был отказаться от российского гражданства, то есть перестал быть валютным резидентом РФ.

Распространяется ли на него обязанность по репатриации займа согласно 173-ФЗ?

Помогите, пожалуйста, разобраться! Ор-ция является обособленным подразделением ФГБУ. (в нашем названии присутствует аббревиатура ФГБУ).

В связи с этим - можем ли мы руководствоваться п.8 ст.96 44-ФЗ? (участвуем в конкурсе с ограниченным участием, в контракте прописана фраза, что обеспечение контракта не предоставляется, если участником закупки является государственное или муниципальное казенное учреждение).

Противоречит ли Ст.14 п.3 и п. 6 нового ФЗ №217 о ведении гражданами садоводства по вопросу внесения членских и целевых взносов на расчетный счет товарищества Гражданскому Кодексу РФ Ст. 861 Наличные и безналичные расчеты? Согласно ст.140 ГК РФ п.2 абзац 2 нормы гражданского права, содержащиеся в других законах, должны соответствовать Гражданскому кодексу.

Можно ли в документации о закупке по 44-фз указать требование к исполнителю о том, что услуга оказывается в регионе присутствия исполнителя или о том что участник закупки должен подтвердить наличие своего филиала или обособленного структурного подразделения в регионе оказания услуг?

ВТБ переуступил право требования задолженности по кредитному договору ООО ЭОС не имеющей лицензии на право управления банковской деятельности, через 3 года при ежемесячной оплате данного долга согласно решения Суда через ФССП,

Есть ли обязанность ломбарда сообщать информацию о клиенте, если он принес и сдал в ломбард в один день изделий на сумму свыше 711 тысяч по 9 залоговым билетам.

Согласно п. 4 ст. 6 115 ФЗ эти операции относятся к обязательному контролю, но вот вопрос как этот контроль ломбардом реализован фактически.

Вопрос таков: Как можно банку либо налоговой объяснить подаренные деньги от родственников, которые не облагаются налогом. А именно при блокировке по 115 фз при попытке снятия со счета.

Ну например вся семья подарила нам на свадьбу с женой около миллиона рублей и мы положили их на депозит в банк. Там они пролежали год и вдруг мы решили всё снять для покупки авто. Что при снятии можно ожидать от банка и соответственно от налоговой?

Хотелось бы увидеть комментарии к новому принятому закону "Банки получат право взыскивать имущество должников без суда"

Подробнее на РБК:

http://www.rbc.ru/economics/29/06/2016/57729c029a7947678f544017"

Согласно ФЗ 372 от 1 июля 2017 г без СРО можно заниматься проектированием юрлицам и ИП, осуществляющим профессиональную деятельность по договору на сумму не более 3 млн. рублей.

Как заказчику подготовить контрасчет по 44-фз. Заключен контракт, услуги оказывались не в полном обьеме. В рамках контракта определана сумма которую заказчик должен платить ежемесячно. В ТЗ прописаны работы которые исполнитель должен выполнять, при этом суммы на каждую работу в контракте не установлены, все общая услуга в совокупности одной суммой. Суммы за каждую работу прописаны в локальной смете, которая утверждена только заказчиком для размещения контракта на конкурс, и в процессе конкурса снижена исполнителем на 20% от общей суммы. Как правильно обосновать контрасчет за фактически выполненные работы? Может у кого была похожая ситуация?

Я индивидуальный предприниматель. На прошлой неделе заблокировали расчетный счет. В полученном письме через банк клиент отказывают в проведении платежей и ссылаются на 115 закон Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Связавшись с банком мне в устной форме предложили закрыть счет, Остатки переведут куда скажу. Я отказался и написал претензию руководству банка где объяснил, что у меня все прозрачно и я могу подтвердить источники денег предоставив договора и все интересующие их документы. Отвечать отказываются. "Настоятельно рекомендуют" закрыть счет. Обратившись в другой банк для открытия счета получил отказ без объяснения причин. Посоветуйте как быть? И что делать? Работать то надо!

Составляю договор купли-продажи части дома (отделена) и 1/2 части зем. участка (не размежеван), хочу убедится в правильности трактовки мною нового ФЗ-382 ст. 217 НК РФ, вступившего с 01.01.2016.

Земельный участок в собственности с 02.06.2003., дом в собственности с 04.07.2008., разделен на два помещения в этом, 2016 году. Какую цену минимально можно прописать в договоре (кадастровая цена огромная, 4 км. от МКАД...) и в связи с более чем пятилетним владением недвижимостью точно ли освободится от уплаты НДФЛ 13%. Заранее БЛАГОДАРЕН.

Может ли организация, не имеющая лицензии на осуществление банковской деятельности, требовать возвращения долга с заёмщика и на каких основаниях?

Как правильно написать заявление судебным приставам, о снятии ареста с кредитного счета. Я сейчас разговаривала с начальником судебных приставов и ссылались на 21 статью о банковской деятельности. Она сказала что они не могут снять арест. И что на эту статью они не смотрят и не подчиняются ей.

Заключен договор на поставку оборудования в рамках исполнения государственного оборонного заказа (275-ФЗ). Подскажите, допустимо ли внести изменения в этот договор?

МОЙ ПРОСРОЧЕННЫЙ КРЕДИТ В СБЕРБАНКЕ ПРОДАЛИ ЧАСТНОМУ ФИЗ. ЛИЦУ. НЕ ИМЕЮЩЕМУ ЛИЦЕНЗИИ НА ЗАНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ. ЭТО ЗАКОННО? Что мне делать?

Я потеряла договор кредита банка Восточный. При обращении в офис банка в гор Чебоксары о выдачи дубликата на утерянный договор, мне ответили: что копия кредитного договора стоит 3600 руб. На каком основании банк продает копии?

В 2017 году была взята кредитка Тинькофф, в конце 2017 года платежи по ней прекратились, и банк в апреле 2018 года подал заявление о выдаче судебного приказа. В мае 2018 года судебный приказ отменен по заявлению должника. В марте 2023 года тинька подает иск в суд общей юрисдикции о взыскании долга по карте образовавшегося на декабрь 2017 года плюс проценты штрафы пени и прочее по 2023 год. В иске банк ссылается на то, что договор не расторгнут, и поскольку он по мнению банка действующий то банк не пропустил сроков давности. Действительно, в договоре нет даты прекращения действия.

Мною были переведены деньги на банковскую карту в счет погашения кредита, деньги не дошли, у меня на руках квитанция, в итоге я написала заявления в полицию, но банк ничего не хочет знать и требует все оплатить, и еще штрафы накрутили. Как быть? Могут ли они требовать оплаты. Данная ситуация произошла в феврале, за март по договору я все оплатила.

Прошу Вас дать ответ с приведенными статьями, если это возможно. Спасибо.

Банк стал надоедать звонками моей соседке, с которой мы мало знакомы, по поводу моей задолженности перед банком. Говорит у банка ее телефон, потому что она тоже как-то имела с ними дела. Лично я ее телефона банку не предоставляла. Как я могу грамотно повлиять на ситуацию, чтобы банк (Русский стандарт) перестал звонить посторонним людям. У меня бывают задержки по выплатам.