Банковская деятельность / Банковское право - 19521 советов адвокатов и юристов

Умерла бабушка у неё были счета в сбербанке.

Но после смерти нашли только одну сберкнижку. Нотариус подал запрос в банк и банк дал ответ на один счет который у нас на руках, а в комментарии пишет есть еще счета но их нельзя идентифицировать как принадлежащие наследодателю ввиду отсутствия в базе данных банка информацию о дате рождения вкладчика, а также адресных данных ЧТО ДЕЛАТЬ.

Как оспорить действия ФНС по невыплате субсидии от государства в период пандемии (ОКВЭД основной включил в себя пострадавшую подгруппу) а главный не попал в список пострадавших, есть ли судебная практика?

Занимаюсь продажей товаров через интернет. Отправляю от физ лица наложенным платежом чаще всего. Объем продаж не большой. Звонили из полиции сказали прийти и что связанно с наложенными платежами. В то же время у меня есть ИП, но там нету вида деятельности нужного, а поскольку работаю только полтора месяца решил через него ничего не проводить, а просто посмотреть для начало пойдет ли дело или нет. ну вот в итоге посмотрел до звонка из полиции. Чем мне это дело грозит?

Работаю фрилансером. Сейчас поступил долгосрочный заказ, по ходу выполнения которого планируются ежемесячные выплаты мне в размере около 300 тысяч рублей в течении нескольких месяцев / года. Деньги будут переводиться на банковскую карту.

Как обстоят дела "с той стороны" - физическое это или юридическое лицо, платят ли они налоги с этих денег или нет, и всё в этом духе - неизвестно (и не поддаётся выяснению по причине недоверия к заказчику в этом вопросе).

Вопрос - могут ли у меня возникнуть какие-либо проблемы с налоговой или какими-либо другими государственными органами (Россия)?

Если могут - какие именно, на сколько серьезные и с какими последствиями?

Заранее благодарю за ответ.

В контракте по 44 ФЗ был срок выполнения работ и на полгода дольше срок контракта. Банковская гарантия была сделана не на срок контракта плюс месяц, а срок выполнения работ плюс месяц. Подрядчик не закрывал никаких работ в течение действия банковской гарантии. Она закончилась три месяца назад. Подрядчик так и не выполнил обязательства по контракту. В тексте банковской гарантии указано "все требования должны быть направлены до окончания срока действия". Вопрос: Возможно ли как то, может через суд, потребовать деньги по закончившейся гарантии, ведь обязательства подрядчика не были выполнены?

При регистрации Фонда помощи бездомным животным был выбран основной код ОКВЭД 64.99 «Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки».

Под попечением Фонда находится приют для бездомных кошек на 170 особей. Мы получаем субсидию на возмещение Ком. Услуг от управления ветеринарии, которые в свою очередь требуют от нас изменить основной код на 94.99 и добавить дополнительный 96.09

Повлияет ли смена основного кода на нашу деятельность как Фонда?

Здравствуйте. Я веду предпринимательскую деятельность и зарегистрирована как ИП. В данный момент я создала портал платных обьявлений и все деньги, поступающие с этого портала хочу направить на благотворительные нужны: покупка необходимых предметов для детских домов. ОКВЭДа для такой деятельности у меня нет. Как в таком случае поступить? Открыть отдельный счет ИП и на нем аккумулировать деньги, покупать предметы, направлять предметы в детские дома? Как мне законно организовать данные передвижения денежных средств? Как платить налоги?

Я являюсь одним из учредителей и бывшим директором ООО. ООО не ведёт деятельности с начала 2018 года. Так же с января 2018 года я не являюсь директором. Тем не менее мне в феврале 2019 года вынесли постановление о наложении штрафа на мое имя за непредоставление сведений о местонахождении ООО. Правомерны ли действия ИФНС?

Остановили сотрудники провернули по базе, нашли неоплаченный и просроченный штраф. Хотя он был мною оплачен, выдали повестку, так же пришло испол производство, я его тоже оплатил, на суде показал квитанцию об оплате штрафа в рамках установленных сроков, предоставил квитанцию об оплате испол производство и уведомление о закрытии исполнительного производство сотрудником судебных приставов, судье.

Материалы отправили на дополнительное рассмотрение, спустя месяц мне позвонили с ГИБДД и попросили еще раз принести квитанцию из банка на мой вопрос, «чем Вас не устроил тот документ который я предоставил с подписью сотрудника банка и печатью банка», сказали что это скриншот на котором расписался сотрудник. Оплачивал штраф я через qr-код.

Стоит ли мне еще раз идти в банк за квитанцией и что обычно в дальнейшем происходит.

Как я понял ошибка в реквизитах, по этому штрафа оплачен не был и в базах приложений и госуслугах он вообще не висел. Спасибо

Небольшое ООО оказывает услуги по бронированию отелей в России. Клиенты из других городов часто хотят оплатить услуги “с карты на карту” при бронировании отеля. Но корпоративные банковские карты для юр лиц не имеют технической возможности приема средств (только расходование). Если соучредитель или сотрудник ООО будет принимать деньги на личную банковскую карту и в тот же день вносить их в кассу фирмы с применением ККТ, не будет ли это являться нарушением закона О применении ККТ? Если нарушение есть, то какие санкции? И если кто то знает банк, в котором возможно зачисление денег на корпоративную банковскую карту (по номеру карты), дайте его название пожалуйста, будем ОЧЕНЬ благодарны!

Прошу уточнить имеет ли коллекторское агенство (эос), имея коллекторскую лицензию, но не имея банковской, выкупать просроченные долги у банка, а потом требовать судебным приказом взыскания задолженности по кредиту.

Есть договор займа с залогом на недвижимость между физлицами.

Имелись просрочки, но на данный момент сумма просрочки обговорена устно. В договоре прописано 1% в день неустойки от общей суммы долга.

В связи с чем у меня два вопроса: реально ли уменьшить сумму просрочки в процентном выражении, если был издан закон о максимальных неустойках при ипотечном займе? Что-то вроде 0,06% в день или ставки ЦБ~ 12% годовых.

И второй вопрос - договор между физлицами. Кредитор - физлицо, насколько это законно выдавать такие займы под такие проценты? Лично я брал у этог человека два займа в течении текущего года? Незаконная предпринимательская деятельность подходит под это?

Можно ли признать договор ничтожным?

Какие плюсы и минусы для меня?

Москва. Вопрос срочный.

Коллеги, добрый день!

1) Какую ответственность несет компания, которая занимается туристической деятельностью? (какими законами регулируется, на что в первую очередь нужно обратить внимание)

2) Как регламентируется туризм граждан из-за границы? (насколько жестче закон и чем)

3) Какие лицензии необходимо получить?

4) Нужно ли иметь в штате сотрудника со спец. Образованием?

Мы бюджетное учреждение статус ГБОУ ДО СДЮСШОР по хоккею, у нас есть директор и заместитель директора по учебной части. Нам в штат хотят ввести заместителя директора по комерческой деятельности и наделить его провом подписи финансовых документов. Это правомерно или нет. А второй вопрос: одним из источников доходов у нас являются внебюджетные доходы от оказания платных услуг, мы можем их перераспределять другим школам подведомственным нашему Учредителю?

Прошу разъяснить следующую ситуацию.

На одной из АСЗ мне было отказано в заправке автомобиля бензином до полного бака по банковской карте. Правомерно ли такое действие со стороны оператора АЗС? И какие меры я могу предпринять чтобы мне компенсировали моральный ущерб? Спасибо!

В ООО два учредителя. У меня 20%, зам. директора. Второй учредитель (80%), он же ген. директор, принял на работу свою дочь по совместительству на несколько должностей. Подписал с ней трудовой договор, где кроме оклада обозначена выплата 50% от прибыли в качестве бонуса. Меня в реальности полностью отстранил от дел и предложил перейти на должность нач. ПТО с условием, что я не лезу ни в управление, ни в финансы, ни непосредственно в производство, занимаюсь только бумагами. Никаких претензий, что я до этого плохо справлялась в должности зам. директора нет. По сути все решения, особенно денежные, сейчас принимаются в пользу дочери, а не для развития ООО. Как я могу влиять на текущую деятельность ООО, на денежные распределения, управленческие решения, производственную деятельность? По уставу решающий голос 70%, единогласно только ликвидация.

Следующий вопрос. Работаем в муниципальном казенном учреждении. Госзакупка, 44-ФЗ. Была проверка, после которой просят объяснить почему по одному контракту наша организация не списала банковскую гарантию во время, то есть она стала недействительна. Заказ был выполнен, но возникли разногласия по поводу самого контракта (по поводу ндс), судебные разбирательства по сей день. Что писать по поводу гарантии? Кто должен был подавать запрос на ее списание? Бухгалтерия? Наш юрист говорит - потому что сделка ничтожна.

Гурген! У меня вопрос, есть ли у граждан Армении какая-либо ответственность или обязанности перед гос органами Армении за открытие банковского счёта за границей? Например, в США. В России я должен информировать налоговую об открытии, иначе штраф и нельзя будет перечислить на этот счёт деньги. Плюс я должен декларировать прибыль (если она есть) от брокерских операций и платить налог. А как в Армении?

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

В нашей неприватизированной комнате (16.4 м) прописано 6 человек (мой отец (наниматель), я, дочь нанимателя и её трое детей. С отцом и сестрой не в ладах, дети несовершеннолетние. На этой комнате на данный момент числится задолженность более 180 тыс. рублей.

При ежемесячном погашении долга определённой суммой, будет ли разблокирована банковская карта для пользования и будут ли списываться 50% с официальной зарплаты? Если да, то какая минимальная сумма должна быть выплачена ежемесячно за одного человека?

Если нет, то какие требования и права имеются у человека погашающего долг ежемесячно?

Ак лучше поступить. У меня было два долга по кредитам в 2007-2008 году. Ни с банком ни с кем не общалась, за это время никаких повесток не получала. Есть же сроки дваности. В этом году мне приходит арест на карту, блокируют банковскую карту по этим долгам. При чем, на эту карту мне в этот момент перечесляют сумму материнского капиталла (мы покупаем квартиру жерез агентство недвижимости и они предотсавили мне заем на эту сумму, чтобы была оформлена покупка жилья сразу, не ожидая 2 х месяцев.) Тперь суммы нехватает. Как быть? И законно ли это вообще. К кому обращаться и уточнить по срокам давности.

Я банкрот, банковская карта на которую идёт зарплата-приостановлена из за банкротства. Конкурсный управляющий не знает об этом счете. Скорее всего из за не внимательности банка. Нужно ли все таки уведомить управляющего? После определения арбитражным судом о завершении процедуры банкротсва. Как я смогу разблокировать, приостановленный счёт и снять деньки? И какие мне нужно будет бумаги предоставить в банк, и я правильно поняла, что с арбитражного суда? Я сама смогу их предоставить в банк? Или мой конкурсный управляющий?

Из-за просроченного банковского кредита (более 3 месяцев) в квартиру постучались коллекторы и обещали вернуться через несколько дней с решением суда и участковым. Квартира и имущество в ней мне не принадлежат, и вообще имущества нет. Имеют ли право коллекторы осаживать жилплощадь в которой я не прописан? И вообще, что мне грозит.

С 2014 года мы (группа товарищей) оказываем посильную помощь ДНР (бойцам, вдовам, их детям...). Малу-помалу, с миру по нитке, на карту перечисляются средства, а уже знающий человек все, что нужно закупает и по подразделениям развозит. Так как подобная деятельность, в нашей стране -- дело небезопасное, иногда даже наказуемое, мы решили все-таки организовать сообщество без образования ЮЛ, чтобы у налоговых органов к нам не возникало претензий. В какой-то момент (примерно в начале СВО) к нам присоединился товарищ, на карту которого тоже стали идти пожертвования от населения. Так как о его карте банку уведомлено не было, к нему, через определенное время, возникли вопросы у налоговой службы. Можем ли мы, включив его в члены нашего сообщества, заявить и эту карту на сбор помощи, или у подобных сообществ может существовать только одна банковская карта?

У меня на сегодняшний день много кредитов. Не справляюсь с выплатой из-за того что нет денег, кредиты брала чтобы платить кредиты а не на обогащение в личных целях. На сегодняшний день ежедневно по телефону угрозы, грубость со стороны банковских работников.

Как можно оградить себя от оскорблений работников банка по телефону. Т.к. у меня идет задержка выплат по кредиту 2 месяца, банковский работник обозвал меня мошенницей и сказала, что моё дело передадут в органы по мошенничеству. Платить я не отказываюсь, просто сейчас затруднительное финансовое положение.

ФГУП заключило с обслуживающим банком рамочный договор на выпуск необеспеченных банковских гарантий на общую сумму 200 млн. руб. сроком на 5 лет. В рамках этого договора банком была выпущена гарантии, сумма комиссии за ее выдачу составила 200 тыс. руб. Нужно ли при выборе банка, который выдает БГ руководствоваться законом 223-ФЗ и проводить конкурс? Является ли БГ предметом закупки в понимании 223-ФЗ?

Буду благодарна за оперативный ответ.

Я ИП, занимаюсь организацией групповых поездок из различных городов России на крупные оптовые рынки другого города России.

Если совсем конкретно, то порядок такой: размещаю рекламу в интернете, собираю группу 5-15 человек, принимаю оплату безналом на свой расчетный счет, договариваюсь с лицензированной компанией перевозчиком, привожу собранную группу непосредственно на рынки или склады и по завершению покупок отправляю тем же транспортом назад.

Никак не могу понять, под какой вид деятельности я попадаю? Связано ли это с туризмом (шоп-туры) или это просто предоставление транспортых услуг? Нужна ли на такой вид деятельности лицензия?

Вопросы в соответствующие инстанции дают противоречивые ответы. Буду очень признателен всем, кто поможет разобраться в этом вопросе.

Я зарегистрирована индивидуальным предпринимателем и отчитываюсь перед налоговой по упрощённой системе налогообложения. Вид деятельности по ОКВЭД - 74.14, 80.42 (лекции и консультации по вопросам маркетинга). Оплату за лекции мне перечисляют на банковскую карточку, открытую на моё имя, как физическое лицо. Так вот, мне сказали, что я должна в обязательном порядке открыть счет в банке как предприниматель, если я это не сделаю, налоговая инспекция при поверке моей деятельности меня оштрафует. Верно ли это, и если да, то на основании какого документа? Ведь это дополнительные расходы на банковское обслуживание, и не маленькие. Спасибо.

ООО, в котором учредитель и директор в одном лице, на протяжении последних лет не ведет деятельность. До 3 кв. 2018 года сдавали нулевые отчеты в налоговую, потом вовсе перестали сдавать все отчеты. С апреля 2018 года прекратилось совсем движение по расчетному счету. Сейчас налоговая составила протокол на директора за непредоставление отчетов. Фирма, по сути, уже не нужна. Как лучше в этой ситуации её закрыть?

Какие риски возникают у ООО и у директора/учредителя в случае не реагирования на требования налоговой по предоставлению отчетности, начислению зарплаты директору и уплате взносов?

Я директор салона красоты. Одна из моих сотрудниц-парикмахер, уволилась, собрала клиентов и у себя в квартире открыла парикмахерский кабинет с оборудованием и витриной для продажи препаратов. При этом она не зарегистрирована как ИП, не имеет разрешительной документации. Какой закон она нарушает и на каком основании можно прекратить ее деятельность?

ООО 2 учредителя,50/50, один ген. директор, конфликт интересов, ген директор утверждает что может не допустить к деятельности другого, отчитываться и отвечать на вопросы не собирается, так же как и Бухгалтерия, так ли это? Могу ли посещать офис в любое время, смотреть банковские выписки, бухгалтерские отчеты, Смотреть с кем совершаются сделки. И как можно контролировать размер заработной платы сотрудников? Как можно контролировать деятельность ООО?

У нашего покупателя илет проверка по линии обэп, и у нас попросили документы по нему и банковскую ввпискуу. Можем ли мы не предоставлять ввписку т,к. не было официального запроса.

Ситуация следующая.

Юр лицо №1, ООО – владеет брендом, учредителей 3.

Юр лицо №2 ООО – осуществляло деятельность, используя бренд по согласованию с Юл 1, учредителей 4.

Учредители в ЮЛ 1 и 2 совпадают, в ЮЛ 2 еще +1.

1. Необходимо из ЮЛ 1 и ЮЛ 2 вывести учредителей и ввести нового. Сложность – 3 человека не синхронизируются между собой, максимум заявления можно подписать в рамках 1-го месяца. Возможно ли это сделать «вразнобой»?

2. По ЮЛ 1 не сдавалась отчетность, и его деятельность прекращена налоговой в ноябре 2017 г. Что произошло с правами на бренд? Стоит ли реанимировать ЮЛ 1 (и как?) или просто переоформить бренд на ЮЛ 2 или ИП?

Спасибо.

Потребительский кооператив (не КПК) действующий на сновании Закон РФ от 19.06.1992 N 3085-1 на основании статьи 5 данного закона, имеет право "привлекать заемные средства от пайщиков и других лиц;"

Какой код ОКВЭД соответствует правомочию кооператива "привлекать заемные средства от пайщиков и других лиц;"?

Планируется зарегистрировать ООО, которая будет заниматься ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО выдаче займов под залог недвижимости. ТОЛЬКО ПО ВЫДАЧЕ ИЗ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТ. Займы будут выдавать большими суммами.

Могут ли возникнуть какие о проблемы с гос. органами, если фирма будет заниматься только выдачей займов? Какой вид деятельности лучше всего указать в уставе?

Спасибо.

Скажите пожалуйста, у меня есть ип, основной вид деятельности которого купля продажа земельных участков, для этой цели были приобретены на меня как на физ лицо большие под ИЖС, участки я размежевала для продажи, ИП на упрощенке и платит налог с продажи 6% . Сейчас прошло более трех лет с момента покупки мною больших участков. Надо ли платить налог? И если не платить надо ли что-то преобразовывать? А продажа земельных участков под ИЖС является использование этих участков для предпринимательской деятельности?

У меня ООО с 2014 г. являюсь единственным учредителем. Деятельность так и не начал вести, расчетного счета нет. НО назначил себе мрот и каждый месяц плачу отчисления за себя. И полаю нулевые декларации. Скоро уже 3 года с момента открытия ООО, какие сюрпризы стоит ожидать? Или не стоит волноваться?

Организация зарегистрирована по месту жительства, деятельность не ведется 1,5 года, писем о назначении проверок не было. Для чего налоговой необходимо составить протокол осмотра недвижимости по месту регистрации ООО. На вопрос для чего нужен осмотр, отвечают, что только для подтверждения места регистрации ООО. Стоит ли их пускать в квартиру?

Взял займ онлайн в фастмани. Вернуть не могу. Сегодня приходит смс угрожающего характера. И звонки с угрозами физической расправы моей семьи, имуществу от Гачи, говорит купил долг. Меют ли они право продать долг не официальным коллекторам. Если нет то они раскрыли мою банковскую тайну?

Какую ответсвенность несет банк за нарушение банковской тайны. При разделе совместно нажитого имущества супругов мой муж приобщил к делу выписку с моего лицевого счета, что на мое имя поступил 1 млн. руб. и что я сняла деньги. Счет оформлен только на меня в период брака. Согласно закону о банках и банковской деятельности подобного рода информацию могли предоставлять только мне, т.к. запросов из суда или прокуратуры не поступало. Одновременно с первым вкладом на мое имя был открыт счет в Сбербанке РФ на 0,5 млн. руб. и информации по нему не поступало. С руководством же первого банка у моего мужа хорошие отношения. Какие конкретно действия я могу предпринять в такой ситуации?

Я в феврале 14 года заложила квартиру в микрофинансовую (со всеми законами ломбарда) организацию по договору ипотеки. Ребята без моего ведома они выложили эту сделку в БКИ и у меня не стало возможности с ними расчитаться. Был суд (не в мою пользу. 23.12. 2015 Цетробанк прекратил их финансовую деятельность, как микрофинасовой организации (удалил из реестра), но они продолжают работу, причем статус у них не изменился, причем они еще начали заниматься автозалогами (с правом пользования). При беседе с ними они сослались на то, что занимаются только ипотекой (это под 720% годовых) с разрешения Центробанка, ссылаясь на письмо отдуда. Может ли это быть и законно ли это?

Здравствуйте, у меня есть банковская карта банка тинькофф на сумму 50 тысяч рублей с 2010 года. Пять лет ей пользовалась. Последние два года не имею возможности платить. Судебный приказ отменила.16 ноября будет суд. Сумма долга 105 тысяч. Как в суде уменьшить сумму долга?

Я заключил агентский - договор как физическое лицо (не ип) с юридической организаций на размещение рекламы за комисиионное вознаграждение.

Всего за эту деятельность я получил около полумиллиона рублей.

Какие налоги я обязан заплатить имея только ИНН физического лица (не ИП) и никаких расчетных счетов кроме банковской дебетовой карты куда приходит вознаграждение от юридического лица?

Я уволилась с работы, при увольнение меня не рассчитали так как банковская карточка была не готова. При изготовление карты я не могла забрать её сразу, по истечению 3 месяцев карты в бухгалтерии не оказалось. В ВТБ банке подтвердили наличие счёта и денег на нём, но сказали, чтоб решали это работодатели, деньги не выплатили. Как быть дальше?

Не так давно вышел новый закон о садоводческих товариществах где говорится, что СНТ должно иметь банковский расчетный счет. В нашем СНТ 130 участков бухгалтер с председателем собирают членские взносы сами минуя банк и денежные средства хранят под матрасом у себя дома. На просьбы членов товарищества собирать деньги через банк отвечают, что решением управления товарищества решили продолжать собирать ежегодные членские взносы старым способом, а то есть без участия банков. Мне кажется, что это прямое получение взятки и можно спокойно присваивать энные суммы в собственный карман. Как нам быть в такой ситуации?

Помогите разобраться: получили выписку из ЕГРЮЛ, в которой значится, что юр.лицо прекратило свою деятельность в 2006 г. ГРН и дата внесения записи в ЕГРЮЛ. Однако, не понятны следующие записи: от 2006 г. и от 2009 г. - Представление сведений об учете юр. лица в налоговом органе. Юр. лицо прекратило свое существование или нет?

Должен ли дачный потребительский кооператив, организованный в 2015 году обязательно иметь расчетный счет для поступления денежных средств если он не занимается коммерческой деятельностью?