Лицензия на банковские операции - 2321 советов адвокатов и юристов

Коллекторы подали в суд. Пришла информация от приставов о блокировке счета. Слышал следующее. Т.к. коллекторская фирма не является кредитной организацией, не имеет лицензии на осуществление банковских операций, а согласно п.51 постановления Верховного суда от 28.06.12 г. №17, банк не может передавать право требования по кредиту лицам или организациям, у которых нет на это банковской лицензии. Это так? Незаконно? Приставам письмо написать, чтобы отменили взыскание? Или какие действия? Соответственно, если банк продал долг коллекторам, то в этом случае коллекторы не смогут взыскать?

Оформляем кредит с банком. В договоре прописано что банк вправе передать кредитный договор лицу, не имеющему лицензии на осуществление банковских операций Правомочно ли это и чем это грозит? Спасибо!

Просмотрел по ОГРНу-ни у одного банка в России нет лицензии на ведению кредитных операций!? Значит они занимаются этим незаконно? И можно их привлекать по статье о мошенничестве!?

Суть вопроса: в 2008 г. взят кредит в банке, были платежи, но потом прекратились. Банк в 2010 г. перепродал по договору цессии долг по кредиту компании, в выписке ЕГРОЮЛ которой не значится лицензия на право осуществления банковской деятельности. Новый кредитор вышел на должника через коллекторское агенство. Должник часть долга выплатил, а с ноября 2014 г. перестал платить. Вопрос: с какого периода будет считаться исковая давность-с ноября 2014 г. , т.к. именно тогда был произведен последний платеж новому кредитору или нет? И вообще юридическую силу имеет этот договор цессии если новый кредитор не имеет лицензии на банк. Деят-ть?

Есть вопрос. Выходит что банки например сбер банк и втб 24 не имеют лицензии на кредитование физ лиц? получается они это все делают незаконно?

Хотел взять еще один кредит в сбербанке, а узнал, что он не имеет права выдавать кредит, т.к. у сбербанка нет лицензии на выдачу кредита. Так как он мне в первый раз дал кредит? Что не законно? Помогите понять!

Каким образом можно положить наличные (порядка 30 000 Евро) на свой счет (или свою банковскую карту) российского банка (ВТБ 24 или Сбербанк) находясь в Болгарии. Какие существуют ограничения по сумме и какие требования в смысле валютного контроля.

Борис.

Работаю фрилансером. Сейчас поступил долгосрочный заказ, по ходу выполнения которого планируются ежемесячные выплаты мне в размере около 300 тысяч рублей в течении нескольких месяцев / года. Деньги будут переводиться на банковскую карту.

Как обстоят дела "с той стороны" - физическое это или юридическое лицо, платят ли они налоги с этих денег или нет, и всё в этом духе - неизвестно (и не поддаётся выяснению по причине недоверия к заказчику в этом вопросе).

Вопрос - могут ли у меня возникнуть какие-либо проблемы с налоговой или какими-либо другими государственными органами (Россия)?

Если могут - какие именно, на сколько серьезные и с какими последствиями?

Заранее благодарю за ответ.

Имеют ли право или лицензиюна осуществление коммерческой деятельности банк Хоум Кредит, ОТП Банк, Сбербанк?

Официально работаю в организации. По исполнительному листу идет отчисление алиментов. Так же есть исп. лист по долгу по алиментам. По неизвестным мне причинам долг по алиментам организация не перечисляла. Судебные наложили арест на банковские карты. Правомерно ли это?

Откытие банка после получения лицензии ЦБ на платежную систему - какие условия? Слышал краем уха про сумму миллиард рублей... Это в активах должно быть (не рисованных) или взнос на р/с?

Активы на любую сумму можно дешево купить на торгах или у предбанкротников и ввести антикризисное управление, сделав реальную оценку всех дочерних ООО высокой. А вот перевод миллирда на счета ЦБ РФ из области фантистики...

Должно ли общее собрание членов снт принимать решение о продлении/получении лицензии на водопользование?

Правомерно ли действует председатель если он получил такую лицензию без согласия членов снт?

Могут ли судебные приставы арестовать денежные средства находящиеся на банковском счете, которые пришли от возмещения 13%с покупки квартиры?

Могу ли я потребовать лицензию на кредитование физических лиц у банка? Взял кредит и перестал его платить ввиду нехватки денег.. банк грозит подачей в суд и выплатой неустойки.

Собираюсь открыть курсы ин.языков в Москве, создав ООО. После прохождения обучения, не предполагается экзаменовка студентов и выдача сертификата. В данном случае, все равно надо получать лицензию на преподавательскую деятельность? Возможно ли получить данную лицензию без личного присутствия, а по поручительству или через доверенное лицо? Существуют ли услуги по полному юридическому оформлению ООО или ИП + получение лицензии через юр.фирму? Не хотелось бы тратить личное время на бюрократию по оформлению.

Досаждает звонками агенство ЭОС. имеет ли данное агенство лицензию на проведение банковских операций?

Частное лицо перевело денежные средства на свой брокерский счет в банке были переведены денежные средства и банк проинформировал об их зачислении. Но деньги не дошли, так как в банке случился технический сбой, который они подтверждают. Фактически банк дезинформировал клиента о зачислении денег.

Деньги были зачислены только на следующий банковский день.

Деньги вносились для возмещения недостающих средств при просадке цен на акции. Так как средства на счете не появились, банк принудительно продал часть активов клиента для компенсации убытка по акциям.

В результате по вине банка, частное лицо понесло необоснованные убытки от этой продажи.

Есть ли в этом случае юридическая неправота или вина банка и можно ли оспорить действия банка по продаже акций?

Мы обслуживались в Пробизнесбанке, в котором у нас зависли деньги. Стоит ли нам судится с банком, чтобы быстрее вернуть деньги и в максимальной сумме? Или несмотря на наши действия или бездействие всем кредиторам банка вернут суммы пропорциональные оставшимся активам банка? Заранее спасибо за ответ. Тел. 8-904-532-87-54

Можно ли назвать юридическое лицо - (ООО) "Банковский советник"? В этом ООО код экономической деятельности соответствует консультационной (посреднической) деятельности, но никак не финансовой (как у банков)!... Налоговая инспекция сначала зарегистрировала ООО, а теперь говорит, что мы должны были согласовать с ЦБ своё наименование и требует представить доказательства согласования наименования с ЦБ. В противном случает грозит штрафами... требует переименования!...

У меня есть своё предприятие и я бы хотел выпустить свои банковские карты со своими условиями (много их не будет) что мне нужно сделать для этого?

Меня интересует вопрос о деятельности коллекторов. Я позвонила в банк чтобы уточнить сумму своей задолженности, там мне сказали что передали мой долг в НСВ (национальная службы взыскания). По договору они имеют право это сделать, но меня письменно об этом не уведомили, что передали уже все, а когда я спросила почему они не прислали мне уведомление, мне ответили: ну вот, я Вас уведомляю. После чего сказала, что все необходимые документы мне предоставит НСВ, я подала заявку на документы, но никто ничего мне не присылает и так же я не знаю имеет ли права данная организация на банковскую деятельность. Как мне быть в даннрй ситуации?

У Меня кредит в банке Траст. Уже плачу 2 года. Была просрочка 80 дней но вышла из просрочки и заплатила все пени и штрафы и вошла в график. Сейчас плачу исправно, но звонят из службы взыскания и говорят что мой долг продали коллекторам и они требуют заплатить весь оставшийся долг, это 350000 тысяч рублей, Звоню в банк говорят просрочки нет, а ваш долг продан коллекторскому агенству! Что делать в такой ситуации, уменя нет такой суммы!

Вопрос: как банки находящиеся на территории РФ выдают кредиты, ипотеки и прочие займы если ни у одного банка нет на это лицензии? Спасибо.

Мы, юридические лица. Узнали, что банка, где у нас имеется расчетный счет завтра отберут лицензию. А на счету около 4 млн. Что делать нужно в первую очередь после отзыва лицензии. Деньги вывести не удалось. Приблизительно какой процент, по статистике, возвращают при процедуре банкротства юр. лицам? Нужно ли срочно бежать и составлять требование кредиторов, записываться в первую очередь или очередность включения в список не играет роли, Все, что смогут выплатить, делится пропорционально всем или зависит от очереди записи?

Мой муж взял кредит в банке западный в 2013 году в 2014 у банка отозвали лицензию мы не знали куда платить потому что по старым реквизитам все было заблокировано ждали звонка из банка но никто не позвонил. Когда взяли кретную историю то оказалось что этот кредит висит и портит кредитную историю что делать?

Может ли банк или коллектора заставить меня выплатить им весь кредит полностью после рассторжения договора в одностороннем порядке? Что может быть с имуществом семьи?

Возможно ли с точки зрения закона создать платформу, на которой люди по обоюдному согласию будут менять средства с кредитной карты на наличные?

То есть, у кого-то есть кредитка и нужны наличные без потери льготного периода.

А кто-то хочет совершить покупку за наличные, но со скидкой.

Они могут помочь друг другу за определённый процент.

На основании какого документа (лицензия) Банк имеет право кредитовать физ. лиц? Лицензию на привлечения вкладов знаю, а лицензию на выдачу кредитов населению нет.

В лицензии которую дал центральный банк России данному банку нет ни слова о Денежно-кредитная политика.

Имеет ли право ООО, предоставлять услугу оплата платежей по кредиту за физ лиц через свой расч счет? Если да, то нужна ли для этого лицензия?

У меня два вопроса, 1)Центробанк занимается выдачей Лицензии для профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществления брокерской деятельности? Конкретно АО " Инвестиционная компания " финам". 2) Может Центробанк заблокировать счёт и предложить вывести деньги зеркально?

У меня как раз вопрос: мошенники это или нет? Почему они хотят получить деньги за оформление банковской карты, не называя банк. Все банки выпускают карты бесплатно. У мен имеются карты 11 банков, повторно карты ни один банк не выпустит.

ОБЩЕРОССИЙСКАЯ ОБЩЕСТВЕННАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АССОЦИАЦИЯ ЧАСТНЫХ ИНВЕСТОРОВ"

Фактический адрес: 121467, г. МОСКВА, ул. ЕЛЬНИНСКАЯ, д. 14, корп. 2

Регистрационные данные

Адрес регистрации компании: 119192, г.МОСКВА, пр. МИЧУРИНСКИЙ, д. 3-369

ОГРН: 1037700154623

ИНН: 7731203295

КПП: 773101001 ОКАТО: 45268584000

ОКПО: 40256778

Дата регистрации: 28.04.1995 года.

Дата перерегистрации по образцу документов РФ: 06.02.2003

Регистратор компании: Управление Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по г. Москве.

В 2014 году брал кредит в русслав банке, а в 2015 году у банка отобрали лицензию в с вязи с этим кредит не оплачивал и на сегоднешний день вообще онем забыл, так как не каких увидомлений и требований не было. Но вот пришло письмо от некоего ИП Инюшкина с требованием погасить задолжность. В письме указывается что мой договор был продан Ооо финансовый советник в 2015 году, а в 2019 ИП Инюшкин выкупил права требования у Финансового советника на торгах по банкротству и теперь на этом основании требует оплату задолжности. Подскажите пожалуйста что делать?

Кто по законодательству должен выдавать банкам лицензию и должна ли быть у банка Лицензия на выдачу кредита, если он занимается этим или у банка одна Лицензия? Или все таки как у Юр лиц прописывается кто и чем занимается? Банк это же юр лицо?​

В генеральной лицензии СБЕРБАНКА РФ, выданной ему ЦБРФ, нет банковской операции по кредитованию физ лиц и Юр.лиц. Соответственно выдача кредита Сбербанком является недействительной сделкой согласно со 166 ГК РФ, а потому полученные от Сбербанка средства не полезут возврату?

Вас беспокоит Еремин Сергей Викторович из Воронежа. Я являюсь клиентом банка рсб 24, но после отзыва у банка лицензиия. Утратил с ним контакт. Мне необходимо узнать реквизиты платежа по договору, а так как у меня имеется задолженость перед банком, я хотел бы узнать ещё и сумму задолжености. Заранее благодарен за помощь.

Д.

Скажите, вот если коммерческий банк осуществляет деятельность на основании Лицензии Центробанка, а согласно Федерального закона от 25 сентября 1998 г. N 158-ФЗ

"О лицензировании отдельных видов деятельности", лицензии могут выдавать только лицензирующие органы - Федеральные органы государственной власти, но Центробанк таковым не является, более того Центробанк является не государственным предприятием, значит и лицензии у банков являются по сути фальшивыми?

Брал кредит для покупки квартиры. З года исправно платил. Потом банк обанкротился-перестал принимать платежи. При последней оплате сообщили что банк закрывается и больше платежи принимать не будет кому и куда плтиь сообщат в течение месяца. Но сообшения не поступило. Через 3 недели от банка ни чего ни осталось. На его месте открыли бутик. Кому звонить кому писать не известно. Прошло так 2 года 7 месяцев. Теперь объявилось Агенство по страхованию вкладов. С ПРЕТЕНЗИЕЙ ПО ОПЛАТЕ КРЕДИТА И ОПЛАТЕ ПРОЦЕНТОВ И ПЕНЕЙ ЗА ПРОСРОЧКУ. зА ЭТО ВРЕМЯ ОТ НИХ НЕ БЫЛО НИ КАКИХ СООБЩЕНИЙ УВЕДОМЛЕНИЙ О ПЕРЕХОДЕ ПРАВ НА КРЕДИТ. ПОДСКАЖИТЕ на основании каких законов, норм и правовых актов и какие документы в подтверждение о право преемстве они должны были мне предоставить в докозательсво их требований. С Уважением Александр.

Вопрос:

Организация 1 перевыставляет Организации 2 коммунальные услуги. Организация 1 находится на ОСНО. в свою очередь Организация 1 получает эти услуги от физ. лица (физ. лицо получает документы за данные услуги от поставщиков данных услуг с ндс, и просто отдает эти документы Организации 1 для дальнейшей оплаты), у которого арендует помещение, которое сдает в аренду Организации 2. должна ли Организация 1 перевыставлять коммунальные расходы на Организацию 2 с ндс.

Небольшая рекламная компания (Общество с ограниченной ответственностью на УСН).

ТОлько начали свою деятельность.

Штатного юриста и бухгалтера нет пока.

Появился заказчик на разработку web-сайта.

Составляем договор, готовим счёт на оплату.

По договору Исполнитель предоставляет Заказчику исключительные имущественные права на перечисленные объекты интеллектуальной собственности.

Нужно ли нам платить НДС с этой сделки?

Имеет ли право интернет сервис перечислять деньги на аккаунты своих пользователей, где те могут выводить эти средства или пополнять свои аккаунты через инт. кошельки и т.п.? Получается это платёжный сервис типа киви или яндденег? Нужна ли лицензия на деятельность такого сайта?

П.с. Контент легальный, ничего общего с азартными играми. Заранее спасибо за ответ.

13.07.2015 года через интернет заказывали авиабилеты, но попали на мошеннический сайт. В течении первых 15-20 мин позвонила на горячию линию Сбербанка (оплата производилась дебетовой картой viza Сбербанка) об отмене данной операции.. Операция была проведена 20 час 36 мин. 14 июля 2015 года 09-51 обратилась в офис банка о возврате суммы 21487 руб 55 коп. В момент написания обращения оператор офиса звонила по телефону для консультации в вышестоящий офис для уточнении операции. Ей сообщили, что деньги с моего счета списаны, но на счет получателя еще не зачислены. Сегодня мною получен ответ на мое обращение, что мною введен одноразовый пароль и за данную операцию Сбербанк ответственности не несет. Есть ли смысл подавать на Сбербанк в суд? Ведь не прошло и получаса, как я обращалась с просьбой об отмене операции. В правоохранительные органы заявление писала, уголовное дело по факту мошенничества возбуждено.

Наша компания занимается маркетинговыми исследованиями. Мы резидент РФ. Один из наших клиентов - резидент Республики Казахстан. Должны ли мы платить НДС (в РФ или в РК), если результат нашей работы (услуга) - отчет о маркетинговом исследовании мы передаем клиенту в Республику Казахстан? Исследование тоже проводится на территории Казахстана.

Банк обратился в суд о возврате всей суммы по кредиту за неуплату, узнал сегодня, а суд завтра, хотя предлагали дисконт и рассрочку, как быть?

Гурген! У меня вопрос, есть ли у граждан Армении какая-либо ответственность или обязанности перед гос органами Армении за открытие банковского счёта за границей? Например, в США. В России я должен информировать налоговую об открытии, иначе штраф и нельзя будет перечислить на этот счёт деньги. Плюс я должен декларировать прибыль (если она есть) от брокерских операций и платить налог. А как в Армении?