Обязанность ломбарда согласно 115 ФЗ сообщать информацию о клиенте
398₽ VIP
Есть ли обязанность ломбарда сообщать информацию о клиенте, если он принес и сдал в ломбард в один день изделий на сумму свыше 711 тысяч по 9 залоговым билетам.
Согласно п. 4 ст. 6 115 ФЗ эти операции относятся к обязательному контролю, но вот вопрос как этот контроль ломбардом реализован фактически.
--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, при наличии у клиента вещей (предметов) находящихся в официальном розыске, ломбард обязан передать информацию в полицию. (по их запросу). см. Федеральный закон "О ломбардах" от 19.07.2007 N 196-ФЗ (последняя редакция)
Статья 3. Информация, составляющая профессиональную тайну при осуществлении ломбардом своей деятельности
1. К информации, составляющей профессиональную тайну при осуществлении ломбардом своей деятельности, относится информация, полученная ломбардом от заемщика или поклажедателя в связи с заключением договора займа или договора хранения, за исключением наименования, описания технических, технологических и качественных характеристик невостребованной вещи, на которую в порядке, установленном статьей 12 настоящего Федерального закона, обращено взыскание.
2. Ломбард и его работники обязаны соблюдать конфиденциальность информации, составляющей в соответствии с частью 1 настоящей статьи профессиональную тайну, и в случае ее разглашения несут ответственность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.
Спросить
Здравствуйте, Дмитрий Петрович!
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в ст. 6 обязывает проводить контроль.
Фактически ломбард может запросить документы, подтверждающие приобретение. Больше тут не думаю что что то можно сделать дополнительно.
Спросить
Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, является операцией с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее
Поэтому, учитывая сумму, ломбард обязан сообщить сведения о клиенте и такой операции в силу прямого указания в законе.
Далее на основании поступившей от ломбарда информации контролирующие органы проводят проверку.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2020)СпроситьСтатья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3) операции по банковским счетам (вкладам):
абзац утратил силу с 1 июня 2018 года. - Федеральный закон от 23.04.2018 N 106-ФЗ;
(см. текст в предыдущей редакции)
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
Нет такой обязанности сообщать информации о клиенте
Ломбард и его работники обязаны соблюдать конфиденциальность информации согласно п.2 ст.3
Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "О ломбардах"
Статья 3. Информация, составляющая профессиональную тайну при осуществлении ломбардом своей деятельности
1. К информации, составляющей профессиональную тайну при осуществлении ломбардом своей деятельности, относится информация, полученная ломбардом от заемщика или поклажедателя в связи с заключением договора займа или договора хранения, за исключением наименования, описания технических, технологических и качественных характеристик невостребованной вещи, на которую в порядке, установленном статьей 12 настоящего Федерального закона, обращено взыскание.
2.
Ломбард и его работники обязаны соблюдать конфиденциальность информации, составляющей в соответствии с частью 1 настоящей статьи профессиональную тайну, и в случае ее разглашения несут ответственность в порядке, установленном законодательством Российской ФедерацииСпросить
Здравствуйте. Этот контроль осуществляется уполномоченным органом. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2020)
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю...4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(в ред. Федерального закона от 19.07.2007 N 197-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)...
..Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.
(в ред. Федеральных законов от 29.12.2014 N 484-ФЗ, от 29.07.2017 N 267-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Уполномоченный ОРГАН вправе запрашивать и получать в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, от обществ, федеральных унитарных предприятий, указанных в абзаце первом настоящего пункта, и публично-правовых компаний информацию о совершаемых указанными обществами, федеральными унитарными предприятиями и публично-правовыми компаниями операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, об их характере и целях.
(в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 267-ФЗ)
И ГЛАВНОЕ: ЧТО ОТНОСИТСЯ К ПОНЯТИЮ УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН?
ОТВЕТ: Приказ Росфинмониторинга от 23.05.2019 N 135 "О перечне должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, уполномоченных подписывать запросы в хозяйственные общества и федеральные унитарные предприятия, имеющие стратегическое значение...
Приложение
к приказу Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 23.05.2019 N 135
ПЕРЕЧЕНЬ
ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ
МОНИТОРИНГУ, УПОЛНОМОЧЕННЫХ ПОДПИСЫВАТЬ ЗАПРОСЫ
В ХОЗЯЙСТВЕННЫЕ ОБЩЕСТВА И ФЕДЕРАЛЬНЫЕ УНИТАРНЫЕ
ПРЕДПРИЯТИЯ, ИМЕЮЩИЕ СТРАТЕГИЧЕСКОЕ ЗНАЧЕНИЕ
ДЛЯ ОБОРОННО-ПРОМЫШЛЕННОГО КОМПЛЕКСА И БЕЗОПАСНОСТИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ХОЗЯЙСТВЕННЫЕ ОБЩЕСТВА, НАХОДЯЩИЕСЯ
ПОД ИХ ПРЯМЫМ ИЛИ КОСВЕННЫМ КОНТРОЛЕМ, ПУБЛИЧНО-ПРАВОВЫЕ
КОМПАНИИ С ЦЕЛЬЮ ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ О СОВЕРШАЕМЫХ
УКАЗАННЫМИ ОБЩЕСТВАМИ, ФЕДЕРАЛЬНЫМИ УНИТАРНЫМИ
ПРЕДПРИЯТИЯМИ И ПУБЛИЧНО-ПРАВОВЫМИ КОМПАНИЯМИ ОПЕРАЦИЯХ
(СДЕЛКАХ) С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,
ОБ ИХ ХАРАКТЕРЕ И О ЦЕЛЯХ
1. Директор Росфинмониторинга.
2. Первый заместитель директора Росфинмониторинга.
3. Статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга.
4. Заместитель директора Росфинмониторинга.
5. Начальник управления по работе с бюджетной сферой.
6. Начальник управления по противодействию отмыванию доходов.
7. Начальник управления макроанализа и типологий.
8. Начальник управления по противодействию финансированию терроризма.
9. Начальник управления организации надзорной деятельности.
10. Руководитель территориального органа Росфинмониторинга.
11. Заместитель руководителя территориального органа Росфинмониторинга.
Желаю удачи. В.
Спросить
Сдала золотое кольцо с брильянтом в ломбард, ломбард закрылся срок выкупа был 28 марта, в залоговом билете написано что после того как пройдет срок выкупа есть еще 30 дней хранения изделия, но процент выше. Я с этим согласна. Вот вопрос в чем, ломбард закрылся мое изделие отправили на переплавку по словам хозяйки ломбарда, кольцо оценили в 4000 тысячи, т.к. камень не оценивается, у меня есть чек от покупки кольца, где прописано что кольцо с брильянтом, а в ломбарде говорят что в кольце не было брильянта, а был обычный фианит, вернем 4000 тысячи и все. как поступить.
В ломбарде хроняться мои золотые изделия которые я хочу забрать в день обращения, но ламбард отказывается вернуть мне в день обращения, мативирую тем, что изделия не храняться в ломбарде и нужно их предупреждать за один рабочии день? Правомерны ли действия ломбарда?
Объясните такую ситуацию. Сдавала в ломбард золото. В залоговом билете сумма оценки одна, но сумма займа на руки меньше. Ломбард взял с меня доп сумму по тарифу, хотя я сдавала без возврата, в другом ломбарде узнавала, что такого нет. Если не берешь займ, то на руки идет вся сумма оценки без вычетов. Или же ломбарды могут сами устанавливать свои тарифы, даже если не будешь возвращать изделие. Правомерно ли это?
Часто пользуюсь услугами одного ломбарда. Т.е. Там знают что заложенные мною золотые изделия выкупаются. Неоднократно случались мною задержки, по выкупу, после истечения льготного периода. Звонила в ломбард, где постоянно меня заверяли, что изделия после просроченных периодов хранятся ещё в ломбарде, как минимум неделю. На текущий период, я позвонила в ломбард через 2 дня, после окончания льготного периода. Изделие уже ушло на реализацию, без предупреждения. Возможно ли мне его потребовать с ломбарда? Ведь информировали меня о том, что изделия у них хранятся ещё неделю! Имеет ли ломбард совершать операции с залогами, без оповещения заемщика?
В ломбарде мне оформили договор займа на 1 месяц и выдали залоговый билет (и деньги - в обмен на мои украшения). Я сразу предупредила, что выкупать свои изделия не буду, то есть просто хочу их продать. В таком случае, буду ли я должна какие-то проценты ломбарду через месяц? Ещë вопрос: когда я перестану быть заëмщиком, а собственником моих изделий станет ломбард? Это произодëт через месяц или когда сам ломбард реализует куда-то мои украшения?
У меня вчера украли из машины магнитолу. Я примерно знаю кто и знаю что её здали в ломбард. Могу теперь я узнать в ломбарде точную информацию о том человеке кто её принес. Могут ли работники ломбарда дать мне такую информацию? За рание большое спасибо.
Заложила золота в ломбард, пришла выкупать, сотрудники сообщили, что ломбард ограблен. Написала претензию о возврате, указав что хочу получить такие же изделия по весу, которые были похищены по вине Ломбарда. Сегодня пришёл ответ, что подписывая залоговый билет, я якобы согласна что цена оценки является рыночной стоимостью, и соответственно ломбард мне ничего не должен, произошёл взаимозачёт,и мне ещё необходимо в течении 15 дней вернуть сумму за проценты пользования кредитными средствами, полученными в ломбарде. И при всём ведь ломбард обязан был страховать изделия. Думаю все продуманно. Как быть?
Скажите пожалуйста, какой срок ломбард должен хранить договор или квитанцию с продавцом (с тем кто заложил ювелирное изделие) по закону. Т.е. хранится ли в ломбарде или в архиве ломбарда договор с продавцом, даже если прошел год с момента выкупа изделия или наоборот изделие осталось не выкупленным.
Сдал золотое кольцо в ломбард, получил стандартный залоговый билет.
Недавно в ломбарде произошел пожар и кража. Хозяин ломбарда уверяет, что мое кольцо было украдено. От выдачи денег по оценке кольца отказался.
Подскажите мне мои дальнейшие действия.
Из ювелирного магазина украли изделия, вора нашли на следующий день.
Известно, что он раздал все по ломбардам (10 ломбардов, все адреса известны).
Сотрудники полиции посетили все ломбарды и только в одном удалось изъять 1 изделие.
В остальных получили устные объяснения сотрудников ломбарда, что украшения проданы.
Вопрос:
1) Возможно ли такое по закону, что имущество продается на следущий день после сдачи, ломбарды не нарушают закон? Видел, что на многих ломбардах висит реклама "скупка золота", при скупке они действуют не в рамках "Закона о ломбардах"?
2) Сотрудники полиции сказали что более ничего сделать не могут, правда ли это? (хотя сами считают что ломбарды точно изделия не реализовали, а просто были кем-то оповещены и все спрятали, но они к ним не могут предъявить никаких требований). Можно ли каким-то образом привлечь ломбард к отвественности? Сотрудники уверяют что понятия не имели что изделия краденные.
Насколько мне известно, ломбарды организации со строгой отчетностью и если они продали изделие, то они должны знать кому они его продали (как минимум отчетность перед финмониторингом, причем при суммах даже менее 15 тысяч рублей). Если они не выполняют данное требование, можно ли инициировать проверку со стороны финмониторинга и кто имеет на это право?
3) На основании чего я могу подать иск к ломбарду? Если я узнаю данные покупателей, то можно предъявить иск к ним (ну изымают же даже краденные телефоны у пятого по счету перекупившего его человека, хотя, вероятно, что в данном случае покупатели будут ненастоящими).
Посоветуйте какими могут быть мои дальнейшие действия?
Сейчас больше похоже что полиция просто выполняет план по раскрытым преступлениям и совершенно не заинтересованна в поиске краденного. В тонкостях "Закона о ломбардах" мне предложили разобраться "самостоятельно и, возможно, подать иск к этим ломбардам", но на основании чего они не знают...
Очень надеюсь на вашу помощь! Спасибо.
