Банковская деятельность законодательство о банковской деятельности - 10398 советов адвокатов и юристов

В многоквартирном доме установили общедомовой прибор учёта, вписали в счёт за коммунальные услуги (9000 т. р) Обязан ли не собственник (не преватизированная квартира) оплачивать эту сумму? Причём частичную оплату (если сразу не можешь выплатить) разделили на 60 месяцев и оформили банковским кредитом + 75 рублей в месяц.

Я работаю в банке, но сейчас на длительном больничном. В связи со сложной ситуацией возникла просрочка по кредиту, открытому в этом же банке. Сотрудники отдела по работе с просроченной задолженностью на регулярной основе не только сообщают моему руководителю о наличии просрочки, но и пересказывают разговор (что я сказала, как пояснила). Это законно? В этих случаях действует закон о банковской тайне?

Звонят из компании Морган энд статут. Угрожают. Есть просрочка в банк. Но никакого уведомления о передаче долга другой организации не было.

В 2013 году я и мои друзья создали ООО с целью продажи продукции Ярославских предприятий в Украину и возврата НДС, в 2014 эта деятельность прекратилась ввиду независящих от меня причин, счёт организации был в Банке Авангард особенностью банка является общая карта с цифровыми кодами для физических и юридических лиц и когда в очередной раз эта карта закончилась мне в банке сказали что новая получена мной недавно! Я её не получал когда я позвонил друзьям они сказали что они получили её за меня, доверенности я не выписывал, когда я спросил зачем они сказали что это не моё дело и пригрозили физической расправой. Угрозы

от них идут по настоящее время. Можно ли решить эту ситуацию через суд?

Между юридическими лицами был заключен договор займа на сумму 2 млн. руб. Передача денежных средств происходила наличным путем, частями. То, что это нарушает нормы законодательства, просьба не писать, и так знаем.

Интересуют ответы на вопросы юриста:

1. Штрафы в каком размере может предъявить налоговая в рамках данного договора? Штраф будет за каждую выплату, их всего было 5 или в целом за договор

2. Может ли налоговая признать договор займа недействительным и при каких обстоятельствах

3. Срок исковой давности за данное нарушение

4. Как выйти из ситуации с минимальными потерями?

Обязаны ли приставы отзывать арест банковского счета на полную сумму исполнительного листа, если исполнительный лист погашен частично?

У ИП образовалась задолженность по фиксированным страховым взносам. Деятельности у ИП нет (нулевые декларации УСН). Счетов у ИП тоже нет. ФНС выставило требование об уплате задолженности.

Вопрос: Может ли ФНС (или приставы) заблокировать или списать денежные средства с личных счетов физлица? Спасибо.

Я в феврале 14 года заложила квартиру в микрофинансовую (со всеми законами ломбарда) организацию по договору ипотеки. Ребята без моего ведома они выложили эту сделку в БКИ и у меня не стало возможности с ними расчитаться. Был суд (не в мою пользу. 23.12. 2015 Цетробанк прекратил их финансовую деятельность, как микрофинасовой организации (удалил из реестра), но они продолжают работу, причем статус у них не изменился, причем они еще начали заниматься автозалогами (с правом пользования). При беседе с ними они сослались на то, что занимаются только ипотекой (это под 720% годовых) с разрешения Центробанка, ссылаясь на письмо отдуда. Может ли это быть и законно ли это?

Как практически будет выглядеть расчет дохода ИП моего мужа при разводе. Он является ИП (УСН и ЕНВД) в браке мы 2 года, я в декрете. И что делать если он хочет открыть ООО и всю деятельность перевести с ИП на ООО. Вид деятельности оптовая и розничная торговля непродовольственными товарами. Все деньги в браке шли на развитие бизнеса на семью незначительные суммы, что подтверждается выпиской из р/с ИП. Р/с у него один.

Я банкрот, банковская карта на которую идёт зарплата-приостановлена из за банкротства. Конкурсный управляющий не знает об этом счете. Скорее всего из за не внимательности банка. Нужно ли все таки уведомить управляющего? После определения арбитражным судом о завершении процедуры банкротсва. Как я смогу разблокировать, приостановленный счёт и снять деньки? И какие мне нужно будет бумаги предоставить в банк, и я правильно поняла, что с арбитражного суда? Я сама смогу их предоставить в банк? Или мой конкурсный управляющий?

Прочитал ответ на сайте 9111.Ru,o незаконности взимания комиссии за обслуживание ссудного банковского счёта.Можете дать ссылку на статью законодательства. В банке говорят что сумма при выдачи кредита, была удержана за открытие, и обслуживние счёта физ. лица, на который я буду перечисять платежи по кредиту. А так же смогу пользоваться им для коммунальных платежей, переводов, и т.д. Разве это не одно и то же.Заранее благодарю за ответ.

Сбербанк не осуществил платёж и отказывается вернуть вернуть деньги. На какие статьи законодательства ссылаться при написании претензии?

Я ИП, занимаюсь организацией групповых поездок из различных городов России на крупные оптовые рынки другого города России.

Если совсем конкретно, то порядок такой: размещаю рекламу в интернете, собираю группу 5-15 человек, принимаю оплату безналом на свой расчетный счет, договариваюсь с лицензированной компанией перевозчиком, привожу собранную группу непосредственно на рынки или склады и по завершению покупок отправляю тем же транспортом назад.

Никак не могу понять, под какой вид деятельности я попадаю? Связано ли это с туризмом (шоп-туры) или это просто предоставление транспортых услуг? Нужна ли на такой вид деятельности лицензия?

Вопросы в соответствующие инстанции дают противоречивые ответы. Буду очень признателен всем, кто поможет разобраться в этом вопросе.

Остановили сотрудники провернули по базе, нашли неоплаченный и просроченный штраф. Хотя он был мною оплачен, выдали повестку, так же пришло испол производство, я его тоже оплатил, на суде показал квитанцию об оплате штрафа в рамках установленных сроков, предоставил квитанцию об оплате испол производство и уведомление о закрытии исполнительного производство сотрудником судебных приставов, судье.

Материалы отправили на дополнительное рассмотрение, спустя месяц мне позвонили с ГИБДД и попросили еще раз принести квитанцию из банка на мой вопрос, «чем Вас не устроил тот документ который я предоставил с подписью сотрудника банка и печатью банка», сказали что это скриншот на котором расписался сотрудник. Оплачивал штраф я через qr-код.

Стоит ли мне еще раз идти в банк за квитанцией и что обычно в дальнейшем происходит.

Как я понял ошибка в реквизитах, по этому штрафа оплачен не был и в базах приложений и госуслугах он вообще не висел. Спасибо

Какая ответственность предусмотрена для ОАО за то, что дивиденды выплачивались неправильно и решения на собрании акционеров принимались согласно старому законодательству?

Ситуация следующая. С 1 января 2014 года в законе Об акционерных обществах вступили в силу изменения, в т.ч. и в ст. 42 закона (Порядок выплаты обществом дивидендов) . Но наше Общество пропустило этот момент и решения на собрании акционеров принимались по старому законодательству, и дивиденды выплатили в нарушение закона наличными через кассу.

Имеет ли право судебный пристав арестовывать банковский счет и все поступления на него? Даже те, что которые не являются заработной платой?

Двум моим контрагентам пришло требование из ОБЭП о предоставление документов о ведении хозяйственной деятельности со мной за последние три года. Из текста запроса следует что документы запрашиваются в рамках проверки по ст. 119. Проверка начата месяц назад. Но никак не понятно в отношении кого проводится проверка. К чему стоит готовиться?

Назначен административный штраф за нарушение лесного законодат-ва ч.1 ст 18.28.1. Можно ли его заплатить со скидкой 50 проц в течении 20 дней после постановления. Спасибо.

Есть-ли изменения законодательства, по которым судебные приставы, могут арестовать автомобиль находящийся в залоге у банка, а так-же наложить арест на платежи которые я плачу за автокредит? И как можно этого избежать?C Уважением Владимир Оренбург.

Ну кто небудь мне ответит на мой вопрос. Какую статью законодательства РФ нарушают сотрудники МФО названивая и навещая родственников и знакомых должника?

Может ли бывшая жена, проживающая с общим ребенком, обратиться к приставам с целью проверки передвижение денежных средств по всем банковским счетам (дебетовым, кредитным)? Как это будет происходить? Через суд или достаточно лично ей прийти к приставам? Что приставы в итоге ей смогут предоставить и в каком виде: Кол-во счетов и денег на них или действительно покажут, передвижение денежных средств между счетами? Если в крупных банках, помимо кредитных и дебетовых счетов открыты еще и брокерские счета, банк предоставит инфо и по ним тоже?

Мы являемся заказчиком. Заключен контракт на капитальный ремонт здания. Срок выполнения работ 120 дней. Срок действия контракта до 31.12.21 г. Подрядчик не успевает выполнить работы в срок. Мы направляем подрядчику требование с расчетом пени до 31.12.2021 и продлением банковской гарантии, после оплаты пеней заключаем доп соглашение по п.9 ч.1 ст. 95 "по вине подрядчика" на срок выполнение работ 115 дней. Правильны ли наши действия? И скажите пожалуйста, расчет пени нужно делать до 31.12.21 или до окончания выполнения работ т.е. 31.03.2022? А так же от какой суммы рассчитывать пени, если частично приняты КС-2 и КС-3 в 2021 году.

ПРИ ЖИЗНИ бывшая жена друга снимала деньги с его банковской карты СБ, до июля 2016 года. Друг умер в этом году, от него претензий ни в банк ни в полицию не было. Могут ли родственники предьявить претензии к бывшей жене умершего друга?

Здравствуйте)) У меня следующая ситуация, я не работаю официально, карты заблокированы в связи с долгами, сейчас появилась работа не официальная, на 5-6 месяцев, через самозанятого, могу ли я указать реквизиты родственника?

В случае вопросов от банка, как доказать что средства не собственника карты а мои?

Я гражданка Украины. Занимаюсь врачебной деятельностью совместно с инотранными медицинскими компаниями. Мне регулярно поступают валютные переводы. Ввиду осложнившейся ситуации в получении доллоровых переводов на территории Украины, хочу узнать. Могу ли я открыть валютный счет на территории России. И второй вопрос. Хочу узнать какие налоги и сборы мне придется платить от полученных сумм?

31 августа 2017 года были неудачно внесены денежные средства на банковскую карту, банкомат деньги принял, но не вернул карту и денежные средства на счёт не поступили. 10 сентября 2017 года от банка поступило смс-оповещение о том, что срок рассмотрения претензии продлевается ещё на пять дней. Второй день звоню в банк, никто ничего не может ответить, когда вернут деньги, карту и почему продлили срок ответа на претензию. У меня девятимесячный ребёнок на руках и мы уезжаем через два дня в санаторий, и уже 11 дней живём без средств к существованию. Сколько дней рассматривают претензию и почему так долго не возвращают деньги на счёт. Спасибо.

У меня закончилась в конце августа процедура банкротства. Могу ли я переоформить банковскую карту без каких то документов. Счет в банке у меня разблокирован. И должны ли мне выдать какой нибудь документ?

Kак дистанционно из за рубежa получить доступ к cвoему банковскому счету в Pоссийском банке?  Я нe являcь резидентoм РФ. Приехать на сделкy нет возможности. Представитель no доверенности открoeт счет в Pоссийском банке от мoего имени, чтобы по сделке (купля-продажa квартиры в Poccии) перевод был осуществлен именно на этот счет. После поступления средств на счет в банке, cмогу ли я самa дистанционно перевести деньги на свой зарубежный мультивалютный банковский счет? Kак получить доступ к cвoему банковскому счету в Pоссийском банке?

Можно ли называть по телефону суммы перечислений на счет организации которая звонит? Если например у нас с ней договор на оказание услуг за которые мы платим им деньги. Есть ли какие то законы которые могут это прокомментировать?

Могут ли агента банка прийти и описать имущество в счет погашения задолженности или это обязательно только должны быть судебные приставы?

Продали квартиру (полностью погасив долги за всё) новым жильцам сейчас не выдают квитанции (якобы мы не заплатили пеню за 2 месяца) насколько помню принимали закон о том что погашать задолженность можно даже раз в год и что бы брать пеню жкх должно иметь сертификат на оказание банковских услуг так ли это?

Юридическое лицо заключило договор о предоставлении банковской гарантии. Залогом стало нежилое помещение. Срок договора истек. Какие необходимы документы для снятия обременения и необходима ли оплата госпошлины.

Какие пункты законодательства нарушаются, если банк без судебного запроса передаёт в суд паспортные данные по вкладам умерших лиц и выписку из приложения "Мобильный банк" ответчика в которой перечислены всё совершенные покупки за период, не связанный с исковыми требованиями (включая время до предоставления кредита) ?

Сейчас банки передают права по кредиту кому угодно. Однако, слышал, что до 2014 года банк не имел права переуступать долг по кредиту структурам, не имеющим банковской лицензии. Вопросы: 1)так ли это? 2)будет ли такая сделка банка (2009 год) ничтожной? В самом кредитном договоре 2009 года записано: Банк вправе, без согласия заёмщика передать свои права по Договору другому лицу с соблюдением требований законодательства РФ. Пожалуйста со ссылкой на закон. Спасибо...

Я брала кредит в 2010 году, оплачиваю его по сей день. Узнала, что комиссии которые предусмотрены моим кредитным договором не законны, а именно Комиссия за выдачу кредита: 4%от суммы предоставленного Кредита, уплачивается единовременно до выдачи Кредита. И Комиссия за обслуживание и сопровождение кредита: 550 руб, уплачивается ежемесячно в соответствии с графиком. Подскажите пожалуйста, возможно вернуть потерянные деньги, каким образом и какими статьями и законами руководствоваться. Заранее спасибо.

ООО 1 внёс в Банк суборд. ООО 2 является владельцем ООО 1. ООО 2 вышел из участия в ООО 1 и отсудил свою долю в размере суборда (все, что было в ООО 1). ООО 1 предъявил Банку исполнительный лист. Банк перечислил средства ООО 1 в пользу ООО 2 несмотря, что это был суборд, так как был исполнительный лист.

Имел ли право Банк списывать суборд?

Могут здесь быть другие нарушения законов на ранних этапах (запрет выхода ООО 2 из ООО 1 из-за суборда, запрет взыскания доли ООО 2)?

Между Стороной 1 и Стороной 2 заключен договор, по которому Сторона 1 выполняет работы, оказывает услуги по эксплуатации, управлению, обслуживанию здания, а также обеспечивает необходимыми энергоресурсами и коммунальными услугами. Обе стороны - собственники НЕЖИЛЫХ помещений в здании.

Правомерен ли следующий пункт договора: В случае невыполнения Стороной 2 своих денежных обязательств Сторона 1 вправе приостановить исполнение своих обязательств, в том числе прекратить подачу энергоресурсов, закрыть доступ сотрудникам и посетителям Стороны 2 в помещения, общего доступа.

Прошу ссылки на законодательство и судебную практику.

Сняты деньги с банковской карты оца, который умер на следующий день. Он сам снять не мог, так как лежал в реанимации. Может дочь подать заявление в полицию о мошенничестве, и чем она будет руководствоваться?

Банк снял с зарплатной карты деньги и перевел на кредитную. Долгов нет. Как я могу наказать банк за их действия. Если можно то по какому закону их наказать.

Я подал ходатайство по Возвращению исполнительного документа.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022).

Статья 46. Возвращение исполнительного документа взыскателю после возбуждения исполнительного производства.

У меня такой вопрос: Приостанавливаются ли действия по ИП при подаче ходатайства. Если да, то на основании какого закона РФ.

С уважением,

Сергей Иванович.

В 1991 году на моё имя было составлено завещание на банковские вклады. В 1993 году на основании этого завещания я закрыла вклады. Банк изьял подлинник завещания. Сейчас хочу получить компенсацию. Банк потребовал дубликат завещания. Нотариус, оформивший завещание уже сложил полномочия, архив был передан другому нотариусу, который в свою очередь сдал его в Государственный архив. В архиве мне выдали копию завещания, заверенную методистом архива. Теперь в банке требуют отметку о том, что завещание не отменено и не изменено. Кто должен мне её поставить? Заранее благодарю за ответ. Ирина.

А чем подкреплено заявление о том кто может купить долг? В частности о банковской лицензии вопрос? Разве коллекторы ее имеют? А как же быть, когда твой долг покупают физ лица? Что ответят юристы? Желательно с ссылками на закон..

При оформлении покупки в беспроцентную рассрочку в договоре обнаружила пункт МФО вправе уступить права требования по настоящему договору третьим лицам в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством РФ. Каким это законом писано? И законно ли это условие? По моему по законодательству без моего согласия о передаче долга третьим лицам не имеют право передовать комуто и что, права ли я?

Каким образом, на основании каких статей кодексов РФ можно наказать банк о разглашении сведений о заемщике, его долге путем открыто сообщаемых сведений, вплоть до социальных сетей?

А действительно ли в 2015 году вступил в силу закон позволяющий кредиторам передавать мои личные данные третьим лицам без моего согласия и потребовать отозвать свои личные данные уже нельзя согласно договору. Заранее спасибо за Ваш труд.

Открыл ООО, вписал жену как соучредителя с 50% долей, сделал ген. Директорм. Сейчас сложилась такая ситуация что хотим развестись, без моего уведомления сняла с банка право моей первой подписи, не могу забрать свои вещи в том числе компьютеры с рабочими документами из дома (жили на ее территории), меня в дом не пускают, как быть в данной ситуации хочу забрать свои вещи.

Вопрос касается выплаты банковской гарантии в связи с неисполнением обязательств по государственному контракту в рамках 94-ФЗ.

16.09.2013 - заключен государственный контрат;

27.12.2013 - срок исполнения госконтракта;

Контракт не исполнен.

20.01.2014 - Банк получает требование от Заказчика о выплате банковской гарантии;

28.02.2014 - Банк повторно получает требование от Заказчика;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают задним числом (27.12.2013) дополнительное соглашение о продлении сроков до 15.03.2014;

05.03.2014 - Заказчик и Подрядчик подписывают соглашение о расторжении госконтракта;

06.03.2014 - Подрядчик в эл. письме извещает Банк о расторжении госконтракта;

11.03.2014 - Банк в эл. письме извещает Подрядчика о том, что если Заказчик не отзовет требование, то Банку придется запалатить банковскую гарантию по требованию Заказчика, с последующем требованием по выплате к Подрядчику.

Вопрос: Должен ли Банк выплачивать в данном случае банковскую гарантию?

Я являюсь одним из учредителей и бывшим директором ООО. ООО не ведёт деятельности с начала 2018 года. Так же с января 2018 года я не являюсь директором. Тем не менее мне в феврале 2019 года вынесли постановление о наложении штрафа на мое имя за непредоставление сведений о местонахождении ООО. Правомерны ли действия ИФНС?