Банк отказывается вернуть займ с расчетного счета директору-учредителю, внесенный в кассу, ссылаясь на большую сумму к концу года

соглашением об отступном и надо оформлять, налоговой нагрузки при этом нет

Сначала снимать арест в том суде, который его наложил. Тогда учредители сможете получить денежные средства на основании требованиям Федерального закона от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" (ст.57).

Надо добиться того, чтобы ее восстановили в реестре. Возмжно был нарушен порядок. См.Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" от 08.08.2001 N 129-ФЗ, ст. 21.1.

Пока она исключена деньги не снять. Т.к. нет юрлица.

Вывести деньги не получится (ст.57 Федерального закона от 8 февраля 1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" ). Директор и участник не смогут зарегистрировать новую компанию или стать директором/участником в течение 3-х лет с момент исключения (ст 23 ФЗ «О гос регистрации юр лиц и ИП»).

Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ

(ред. от 23.04.2018)

"Об обществах с ограниченной ответственностью"

Статья 57. Ликвидация общества

Статья 58. Распределение имущества ликвидируемого общества между его участниками

Согласно статье 58 данного закона участники Общества имеют право забрать деньги со счета Но для этого нужно снять арест со счета Участникам общества следует для снятия арест обратиться в орган, который наложил арест По сути исключение ООО из ЕГРЮЛ должно вести к снятию ареста со счета.

Надо обратится в суд с иском о признании за вами права собственности на денежные средства, которые находились на банковском счете ликвидированной компании. В обоснование заявленного иска указать на то, что правоспособность ликвидированной компании была прекращена в связи с ее исключением из ЕГРЮЛ на основании п. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", регламентирующей процедуру исключения из указанного реестра недействующих юридических лиц.

Здравствуйте! Нужно знать основания наложения ареста, кем наложен, имеется ли возможность снятия данного ограничения в настоящий момент. Можно попробовать обратиться с иском к банку о признании за учредителем/учредителями права на денежные средства, находящиеся на расчетном счете фирмы, и об обязании Банка выдать данные денежные средства, приложив договор банковского счета.

Судебная практика (Постановление 9 ААС от 30 сентября 2015 г. по делу № А 40-18873/2014):

В соответствии со ст. 845 ГК РФ

по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со ст. 407 ГК РФ

обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным ГК РФ, другими законами, иными правовыми актами или договором.

На основании ст. 419 ГК РФ

обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.).

В соответствии с п. 8.1 Инструкции Центрального Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»

прекращение договора банковского счета является основанием для закрытия банковского счета.

В соответствии с ч. 7 ст. 63 ГК РФ, оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на это имущество или обязательственные права в отношении этого юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительными документами юридического лица.

Частью 8 ст. 63 ГК РФ определено, что ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

В соответствии с п. 8.1 Инструкции Центрального Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" прекращение договора банковского счета является основанием для закрытия банковского счета.

В этой связи, при прекращении деятельности юридического лица, договор банковского счета, на основании которого ответчиком открыт указанному юридическому лицу счет, также прекращен.

Но при этом у Банка образовалось неосновательное обогащение, которое Вы в соответствии 1102 ГК можете взыскать с Банка.

Посмотрите судебную практику по делу N А 40-18873/2014, решение в Вашу пользу.

Таким образом, в случае исключения из ЕГРЮЛ сведений о клиенте договор банковского счета прекращается одновременно с утратой клиентом правоспособности, то есть способности иметь гражданские права и нести обязанности, в том числе возникшие из договора. Денежные средства, зачисленные на банковский счет прекратившей деятельность организации, сведения о которой исключены из ЕГРЮЛ до даты зачисления, подлежат списанию и обратному перечислению их отправителю несмотря на то, что на дату зачисления средств на счет данной организации банк мог не располагать сведениями о ее ликвидации.

Арбитражные суды в данном вопросе опираются на строго юридические позиции. Например, в Постановлении ФАС Московского округа от 06.05.2011 N КГ-А 40/3597-11 по делу N А 40-84836/10-30-722 прямо отмечено, что "в случае исключения из ЕГРЮЛ юридического лица, являвшегося клиентом банка, договор банковского счета прекращается одновременно с утратой стороной по договору правоспособности, то есть способности иметь гражданские права и нести обязанности", а потому утверждение о том, что "датой прекращения договора банковского счета является день, когда банку стало известно (или должно было стать известно) о внесении в ЕГРЮЛ записи об исключении из реестра ликвидированного юридического лица - клиента банка" не соответствует ст. 49 ГК РФ.

Вторым проблемным вопросом является вопрос о юридической судьбе денежных средств, которые поступили на банковский счет клиента после того, как была внесена запись о его исключении из ЕГРЮЛ. В упомянутом выше Постановлении ФАС Московского округа от 06.05.2011 кассационная инстанция, направляя дело на новое рассмотрение, указала, что в силу п. 8.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, должны возвращаться отправителю, а потому денежные средства, зачисленные на банковский счет клиента после даты внесения в ЕГРЮЛ записи о прекращении его деятельности, подлежат возврату отправителю. Удержание банком данных денежных средств является неправомерным и образует неосновательное обогащение банка. С 1 июля 2014 г. аналогичная норма закреплена в п. 8.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция N 153-И).

Здравствуйте. Если деньги приходили от него по договору займа, то никак не взыщите.

Если описанный займ можно подогнать под крупную сделку (по закону об ООО), при этом не истек установленный п. 2 ст. 181 ГК РФ срок давности на обращение в суд, тогда шансы есть. Крупная сделка, совершенная с нарушением предусмотренных настоящей статьей требований к ней, может быть признана недействительной по иску общества или его участника. Однако учтите некоторые нюансы. Срок исковой давности по требованию о признании крупной сделки недействительной в случае его пропуска восстановлению не подлежит.

Суд отказывает в удовлетворении требований о признании крупной сделки, совершенной с нарушением закона, недействительной при наличии хотя бы одного из следующих обстоятельств:

- голосование участника общества, обратившегося с иском о признании крупной сделки, решение об одобрении которой принимается общим собранием участников общества, недействительной, хотя бы он и принимал участие в голосовании по этому вопросу, не могло повлиять на результаты голосования;

- не доказано, что совершение данной сделки повлекло или может повлечь за собой причинение убытков обществу или участнику общества, обратившемуся с соответствующим иском, либо возникновение иных неблагоприятных последствий для них;

- к моменту рассмотрения дела в суде представлены доказательства последующего одобрения данной сделки по правилам, предусмотренным законом об ООО;

- при рассмотрении дела в суде доказано, что другая сторона по данной сделке не знала и не должна была знать о ее совершении с нарушением предусмотренных настоящей статьей требований к ней.

При этом уставом Вашего ООО может быть предусмотрено, что для совершения крупных сделок не требуется решения общего собрания участников общества и совета директоров (наблюдательного совета) общества. Короче, нужно знать все детали.

Конечно плохо, что займ от одного, а не от каждого учредителя.

Можно попробовать проверить финансово-хозяйственную деятельность. Для начала необходимо назначить другого ген.директора, а потом провести аудиторскую проверку. Исходя из результатов (по имеющим документам и с документами), можете обратиться к адвокату за юридическим заключением.

ЗДравствуйте, если денежные средства не вернулись, то видимо данный счет существует, в данном случае вам надо расширить в таком случае претензию, взять выписку из ЕГРЮЛ, указать, что деньги переведены по счету, который не может существовать, пусть возвращает.

Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 30.10.2017) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

Статья 20. Уведомление о ликвидации юридического лица

1. Сообщение учредителями (участниками) юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации юридического лица, о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, осуществляется в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о ликвидации юридического лица путем направления уполномоченным ими или им лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, в регистрирующий орган по месту нахождения ликвидируемого юридического лица уведомления о принятии решения о ликвидации юридического лица с приложением такого решения в письменной форме.

(п. 1 в ред. Федерального закона от 30.03.2015 N 67-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. Регистрирующий орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации. С этого момента не допускается государственная регистрация изменений, вносимых в учредительные документы ликвидируемого юридического лица, а также государственная регистрация юридических лиц, учредителем которых выступает указанное юридическое лицо, или внесение в единый государственный реестр юридических лиц записей в связи с реорганизацией юридических лиц, участником которой является юридическое лицо, находящееся в процессе ликвидации.

(в ред. Федеральных законов от 23.06.2003 N 76-ФЗ, от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Опубликование сведений о принятии решения о ликвидации юридического лица может быть осуществлено только после представления сообщения об этом в регистрирующий орган в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

(абзац введен Федеральным законом от 30.03.2015 N 67-ФЗ)

3. Руководитель ликвидационной комиссии (ликвидатор) уведомляет регистрирующий орган о формировании ликвидационной комиссии или о назначении ликвидатора, а также о составлении промежуточного ликвидационного баланса.

(в ред. Федерального закона от 30.03.2015 N 67-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Нужно искать учредителей ООО.

И истребовать у них неосновательное обогащение по ст. 1102 ГК РФ.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

Банк действительно не при чём.

Он обязан выполнять поручения.

Здравствуйте. Правильно говорят к получателю обращайтесь. Если добровольно он на это не идет то взыскивайте в судебном порядке как неосновательное обогащение (ст.1102 ГК РФ).

Здравствуйте. Если организация ликвидирована, то и расчетный счет должен быть закрыт. Вам необходимо обратится в суд с дисковым заявление. Ответчиком в иске указывайте сбербанк и банк организации, которому перечислили деньги (ст 125 АПК РФ)

Здравствуйте.

Юридическое лицо исключительно из реестра? Если да, то почему у нее открыт счет? Вам необходимо обратиться с иском к организации, если она не исключена из реестра, о взыскании неосновательного обогащения на основании статьи 1102 ГК РФ и процентов. Предварительно необходимо направить претензию.

Добрый день!

Полагаю, предстоит достаточно сложный судебный процесс по истребованию неосновательного обогащения с банка. Подавайте исковое заявление по ст.1102 ГК РФ на банк, сразу третьим лицом привлекайте налоговую, у нее будут истребоваться в процессе разбирательства основные сведения: сведения о регистрации и ликвидации получателя, принадлежности и действия данного счета.

Из их ответа станет понятно где именно зависли деньги. Если фирма действительно ликвидирована и счет не действующий, то деньги должны были вернуться в банк и ответчик указан верно. Если счет окажется действующим, поменяете ответчика и все, а банк пойдет третьим лицом по делу.

Если получатель ликвидирован за год до перевода, о денежные средства остались в банке и их можно взыскать как неосновательное обогащение на основании статьи 1102 ГК РФ.

Обратитесь в суд с исковым заявлением о взыскании данных средств. Раз уж получатель не смог ими воспользоваться, это не значит, что они являются подарком банку.

Здравствуйте. Я Вам рекомендую посмотреть новую редакцию статьи 64 ГК РФ

5.2 В случае обнаружения имущества ликвидированного юридического лица, исключенного из единого государственного реестра юридических лиц, в том числе в результате признания такого юридического лица несостоятельным (банкротом), заинтересованное лицо или уполномоченный государственный орган вправе обратиться в суд с заявлением о назначении процедуры распределения обнаруженного имущества среди лиц, имеющих на это право. К указанному имуществу относятся также требования ликвидированного юридического лица к третьим лицам, в том числе возникшие из-за нарушения очередности удовлетворения требований кредиторов, вследствие которого заинтересованное лицо не получило исполнение в полном объеме. В этом случае суд назначает арбитражного управляющего, на которого возлагается обязанность распределения обнаруженного имущества ликвидированного юридического лица. Желаю удачи. В.

Здравствуйте!

Вы уверены, что получатель денег ликвидирован, как юр лицо?

Проверьте по сайту налоговой, если не уверены.

На ликвидированное юр лицо не может быть открыт счет.

В любом случае, как один из вариантов, следует взыскивать неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ).

Добрый день.

Если юрлицо ликвидировано, то истребовать у такого юрлица денежные средства невозможно. Вам нужно выходить на учредителей, которые обратятся в банк и закроют счет, рас уж они по какой-то причине этого не сделали при ликвидации.

Вполне вероятно, что придется обращаться в суд на учредителей, если они откажутся в добровольном порядке вернуть вам средства. Кто является учредителем, можете узнать через сайт ФНС РФ. Это неосновательное обогащение, статья 1102 ГК РФ.

Здравствуйте.

К получателю нужно и требовать на основании необоснованного обогащения.

ГК РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение

Позиции высших судов по ст. 1102 ГК РФ >>>

1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Юр.лицо ошибочно перевело в Сбербанк деньги на счёт юр.лица, которое было ликвидировано год до этого.

Сбербанк деньги не отдаёт.

В ответ на претензию пишут дословно: "Банк осуществил зачисление денежных средств, в сумме 345 000,00 (Триста сорок пять тысяч) рублей на счет ООО "" согласно реквизитам, указанным в платежном поручении №от

Таким образом, Банк выполнил свои обязательства по перечислению денежных средств.

Для урегулирования возникшей ситуации и возврата денежных средств, предлагаем Вам обратиться непосредственно к получателю."

Что делать?

Думаю, что Вам придётся взыскивать эти средства с банка с привлечением в качестве соответчика (или третьим лицом) участников ликвидированного юридического лица. Так просто такие банкформирования деньги не возвращают, да и оснований у них нет – не должны они исследовать наличие или отсутствие каких-либо правоотношений между Вашей организацией и участниками ликвидированного юридического лица. Вполне ведь может быть, что деньги перечислены во исполнение прежнего обязательства и кредиторы или участники ликвидированного юридического лица имеют на это имущество право.

А в силу п.8 ст.63 ГК РФ

оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на это имущество или корпоративные права в отношении юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительным документом юридического лица.

Во всяком случае, судебная практика движется в этом направлении: постановление ФАС Московского округа от 28.04.2011 N Ф 05-3036/11, постановления ФАС Московского округа от 04.03.2013 N Ф 05-1197/13, Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.08.2015 N 11 АП-10325/15, Девятого арбитражного апелляционного суда от 20.11.2012 N 09 АП-31242/12, от 12.09.2012).

Но сначала нужно написать в банк претензию, приложив выписку из ЕГРЮЛ в отношении ликвидированной организации и доказательства ошибочности платежа, кто знает, может и получится без суда, но очень вряд ли.

Специальных норм, регулирующих вопросы закрытия расчётного счёта после ликвидации юридического лица, законодательством не предусмотрено. В силу ст.859 ГК РФ

при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства (п.1.1).

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России (п.3).

Для обоснования прекращения действия договора банковского счета и закрытия расчётного счёта этой организации нужно ссылаться на общие нормы – ст.407, ст.419 ГК РФ:

Статья 407. Основания прекращения обязательств

1. Обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Статья 419. Прекращение обязательства ликвидацией юридического лица

Обязательство прекращается ликвидацией юридического лица (должника или кредитора), кроме случаев, когда законом или иными правовыми актами исполнение обязательства ликвидированного юридического лица возлагается на другое лицо (по требованиям о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и др.).

А пока суд, да дело, будет нелишним при подаче заявления в суд ходатайствовать о наложении ареста на эти денежные средства в порядке обеспечения иска для защиты от неправомерных действий участников ликвидированной организации или перечисления банком денег с этого расчётного счета на специальный счёт ЦБ РФ.

Согласно ст.8.3 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

после прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на банковском счете в течение шестидесяти дней со дня направления в соответствии с пунктом 1.2 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан в соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, открытый в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У "О специальном счете в Банке России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 августа 2013 года N 29423 ("Вестник Банка России" от 28 августа 2013 года N 47).

Получатель ликвидирован за год до перевода. Разве банк не обязан проверять клиентов раз в год и закрывать счёт?

Для начала подайте в полицию заявление.

Здравствуйте Юлия. Для правильного ответа нужно знать условия вашего устава. Так же необходимо знать кто в обществе является руководителем, вы или второй участник...

На данный момент могу рекомендовать вам обратится в полицию по факту хищения денежных средств, а так же общество либо один из участников имеет право обратится в арбитражный суд с иском о взыскании ущерба.

Да, так можно сделать