Предложение работать обнальщиком вместо взятия кредита - риски и последствия

Мне поступило предложение по кредиту из банка Москвы т.к у них офисы только в крупных городах они предложили получить кредит дистанционно но для этого нужно оплатить комиссию банку 3000 могут это быть машенники.

Прошу ответа/совета на следующий вопрос.

Знакомая работает в банке (кредитным инспектором). Недавно ей поступило предложение от человека с улицы. Предложение следующего содержания: этот человек с улицы предлагает ей находить клиентов, которые желают взять кредит, она должна оформлять эти кредиты, с этих кредитов она будет иметь процент.

Вроде бы всё неплохо, но у нас с ней возникли разные сомнения и подозрения. В чём смысл данного предложения? В чём то ведь есть подвох? Ведь люди могут и сами без направления прийти в банк и оформить кредит, зачем им ещё переплачивать за эту услугу, если они могут совершить данное действие самостоятельно.

Есть какие-нибудь риски для знакомой, если она решит за это взяться?

Будем ждать ответа. Заранее спасибо.

Стоял на бирже год, поступило одно предложение от которого пришлось отказаться из за несоответствии специальности, больше предложений не поступало, но с биржи сняли. Как поступить?

Мне пишет девушка. Предлагает сделать залив на карту. Пишет что она якобы работает аналитиком на бирже и с биржы перечислить мне деньги и что мне 100% ничего не угрожает и не грозит.

В банке был кредит и карта, не был выплачен и по судебному решению зп карту арестовали приставы. Сумма была внесена полностью на ЗП карту, ее сняли и сняли с карты ограничения. Но справка из банка не была взята о закрытии кредита. Через пол года банк говорит что и по кредиту и по карте задолженности. Правомерно ли это или можно оспорить? Банк давит на то, что справка не была взята о закрытии.

У меня кредит Сбербанке, был суд. Теперь из-за этого заблокировали зарплатную карту у моего поручителя. Что нужно сделать для разблокировки карты. Пристава этого не делали это банк сам сделал. Жду ответа. Спасибо.

Прошу помощи. Искал работу. Вот один из людей такое прислал. Скажите законно ли это, и если нет, какая статья на это указывает?

А вот так выглядит работа http://youtu.be/iZMMjglGES8

Мы добываем (покупаем у интернет-магазинов Европы, России,

Австралии, США) дампы и записываем их на пластик. Есть и специальное оборудование, которое устанавливается на банкомат (скиммеры, энкодеры...).

С его помощью кардеры получают дамп (эта та информация, которая хранится на магнитной полосе карты) и получают пин-код. Далее, имея дамп карты и её пин, мы изготавливаем дубликаты пластиковых карт. С этого дубликата можно снять деньги в любом банкомате. Баланс и валюта на картах разная. От

500 до 2500 (Евро, доллары, рубли). Какие есть в данный момент времени - такие используем.

Перед отправкой мы проверяем все карты на валидность и на наличие и количество денег на балансе. Но все равно нерабочие попадаются, но не более, чем в 1-2% случаев, так что особого переживания на этот счет быть не должно. Причем в этом случае мы делаем замену, а обнальщикам, работающим с нами постоянно, мы специально высылаем на 2-3% больше карт. Деньги можно снимать в любых банкоматах, работающих с MasterCard и VISA. Лучше снимать в малолюдных местах (из практики ребят, которые с нами работают). Да, у банкоматов и у карт есть лимиты. Они бывают разными. Лимит на снятие у большинства наших карт составляет примерно $2000 в сутки. То есть для полного снятия денег необходимо сделать 2-3 подхода.

Лимит банкомата в среднем составляет 300 тыс. рублей. Так что это никак не сказывается на работе обнальщика, так как баланс на картах от 500 до 2500

(Евро, доллары, рубли).

Территориально мы находимся в Краснодаре. Отправка карт осуществляется

*только* через http://www.dhl.ru/ru.html

Отследить отправку и доставку можно на сайте транспортной компании.

Посылка будет плотно запечатана, внутри будет тканевый конверт с картами.

Сотрудничество с новым человеком, который хочет работать с нами в качестве обнальщика (дропа) на постоянной основе, происходит следующим образом:

1) *Страховой взнос: *желающий быть обнальщиком, вносит 500 рублей через

QIWI КОШЕЛЕК (это страховой депозит, который служит гарантом серьезности

Ваших намерений) Страховой депозит, в размере 500 рублей, мы Вам возвращаем после испытательного срока (первое число 2-го месяца сотрудничества). Те, кто работают в «обнале карт» знают, что депозит является обязательным условием. Его суть - обойти «одноразовые» отправки карт тем, кто якобы хочет работать постоянно, но «пропадает» после первой полученной карты.

Важно: сумма депозита вернется Вам на карту или номер мобильного телефона, который Вы укажите ниже в анкете.

2) Мы отправляем курьером желающему быть обнальщиком первую проверочную карту с минимальным балансом

3) Желающий быть обнальщиком получает карту, снимает деньги и отправляет нам 60% от ее баланса на кошелек QIWI через терминал. Все остальное он оставляет себе.

4) Если все проходит нормально, мы оговариваем с обнальщиком количество карт, которые он может обналичивать в месяц (от этого зависит величина его заработка) и отправляем следующие карты уже без предоплаты.

*По поводу предоплаты. *

За 2 года работы мы отправили достаточное количество карт, но 12 отправок были «одноразовые». Люди получали первую карту и переставали выходить на связь. Оно и понятно: люди радостно снимали с банкомата всю сумму, процент нам не выслали и просто пропадали.

Естественно, прибыли нам от этого никакой, одни убытки, ведь доставка карт на Ваш адрес – наши расходы (от 15 $).

На первоначальном этапе для нас, самое главное, определить для нас людей, которые реально хотят работать в обнале. Гарантийный взнос берется для того, чтобы оградить себя от «одноразовых отправок» и от людей, которые и не собираются работать с нами.

У меня есть кредит в одном из банков он платиться всё ок, но мне поступило предложение на более выгодных условиях взять кредит в другом банке и погасить существующий, если я в анкете укажу, что у меня кредиты отсутствуют, может ли банк узнать об этом или информация является закрытой и другие банки не могут владеть информацией, есть кредит или его нет, ну кроме своего конечно.

Нужна помощь! Товарищь предлагает открыть на себя дебетовую карту ВТБ либо Альфа банка, я так понимаю для отрыва денег снятия крупных сумм наличных, вопрос заключается в следующем чем мне это может грозить и все побочные эффекты? Спасибо жду ответа!

У меня на предыдущей работе переводили зарплату на карту Сбербанка МОМЕНТУМ. Сейчас я устраиваюсь на новую работу и, как оказалось счет на этой карте арестовали в сязи с долгом по кредиту. Могу ли я при трудоустройстве дать реквизиты карты сына (тоже МОМЕНТУМ) в этом же банке? И могу ли я не сообщать бухгалтерии, что карта не моя? Спасибо!