Что делать ИП и ООО, если лицензия банка отозвана и остатки на счете списаны, но не переведены на корсчет? Как подать заявление о включении в реестр и в какой форме?
В случае отзыва лицензии у банка, какие действия необходимо предпринимать ИП и ООО, если остатки на счете были списаны, но с кор счета банка не ушли. По остаткам на счетах куда необходимо заявление о включении в реестер, и в какой форме?
![](https://u.9111s.ru/uploads/201611/27/30x30/262072.jpg)
Последовательность действий клиента банка после отзыва лицензии у банка зависит от статуса владельца денежных средств и от размещенной во вкладе или на счету суммы.
Вклад в сумме до 700 000 рублей открыт на имя физического лица, либо на расчетном счете у индивидуального предпринимателя имеется такая сумма.
Согласно ст. 2 Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" наиболее защищенными в ситуации отзыва у банка лицензии являются физические лица (с 01.01.21014 года и индивидуальные предприниматели) разместившие денежные средства в любой валюте в конкретном банке по договору банковского вклада или банковского счета.
Вклад свыше 700 000 рублей открыт на имя физического лица
Если после выплаты возмещения по вкладам осталась непогашенной часть банковского вклада (счета), то для её получения вкладчик может предъявить к банку требование о возврате оставшейся суммы, которая будет погашаться в ходе ликвидации или конкурсного производства банка. В данном случае необходимо подавать отдельное заявление в уполномоченный банк-агент или временной администрации прекратившего работу банка с предъявлением надлежаще заверенных документов об обоснованности требований и справки о выплаченном страховом возмещении в срок до завершения конкурсного производства.
В данном случае вкладчик будет являться кредитором первой очереди. Однако шансы даже в данном случае незначительные. Расчеты с кредиторами в период действия временной администрации, назначаемой Банком России, не проводятся, а возможны лишь в ходе ликвидации или конкурсного производства по мере взыскания задолженности с должников банка и реализации его имущества. В основном денежных средств для удовлетворения требований всех вкладчиков недостаточно. Если есть возможность частичного погашения, то средства распределяются между вкладчиками-кредиторами одной очереди пропорционально суммам их требований
Владелец банковского счета/ банковского вклада – организация или индивидуальный предприниматель (для ИП сумма более 700 т.руб)
В ситуации с денежными средствами, размещенными на банковских счетах или во вкладах предпринимателей и организаций, картина нерадостная.
Поскольку при отзыве у банка лицензии приостанавливаются любые операции, прекращается прием и осуществление платежей (лишь денежные средства, поступившие после дня отзыва лицензии возвращают плательщикам на счета в банках-отправителях), то вернуть деньги со счета оказывается практически невозможным.
После отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ст. 23.1 Закона N 395-1 «О банках и банковской деятельности», а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Временная администрация устанавливает кредиторов банка и размеры их требований по денежным обязательствам, и действует до вынесения арбитражным судом решения об открытии конкурсного производства или начале процедуры ликвидации
Поэтому, при наличии на расчетном счете определенной денежной суммы необходимо подать заявление с информацией о себе (наименование, регистрационные данные, адрес, реквизиты для перечисления средств, подтверждающие полномочия документы) с приложением подтверждающих обоснованность требования документов: договор банковского счета (вклада), договор на расчетно-кассовое обслуживание, ценные бумаги (векселя, облигации…), исполнительный лист, платежное поручение о перечислении средств, выписка по счету с остатком денежных средств или иные документы о подтверждении поступления денежных средств на счет.
После рассмотрения данного заявления в 30-дневный срок, временная администрация банка включает или отказывает во включении в реестр требований кредиторов, который в свою очередь передается ликвидатору или конкурсному управляющему.
Если заявление не подано, в дальнейшем нужно подать соответствующее заявление в порядке, предусмотренном законом № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) "
При достаточности денежных средств или имущества (переводимого в денежную форму путем продажи с публичных торгов) у кредитной организации для выплаты всем кредиторам, происходит возмещение средств кредиторам и банк ликвидируется. Но, к сожалению, в настоящий момент это практически из разряда «фантастики». В большинстве случаев обнаруживается невозможность погашения и начинается процедура банкротства. И лишь после дня вступления в силу решения суда о признании кредитной организации несостоятельной организация может требовать удовлетворения своих требований в порядке очередности (третья - последняя очередь)
Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными. Погашенными считаются также требования кредиторов, не признанные конкурсным управляющим, если кредитор не обращался в арбитражный суд или такие требования признаны арбитражным судом необоснованными.
СпроситьКаким образом составить исковое заявление на возврат остатка денег по расчетному счету (юр. лицо) если у банка отозвана лицензия. Банк закрылся не выдав выписку со счета, доказательством поступления денежных средств является платежное поручение о перечислении денег Заказчиком и выписка со счета Заказчика о том, что деньги были списаны.
![](https://u.9111s.ru/uploads/201709/25/30x30/345582.jpg)
![](https://u.9111s.ru/uploads/201611/27/30x30/262072.jpg)
Чтобы заявить свои требования к банку-банкроту, в отношении которого открыто конкурсное производство, обязательно ли юр.лицу сначала закрыть свой расч. Счет и соответственно требовать остаток на расч. Счете или достаточно неисполненных платежных поручений на сумму остатка (платежки были переданы банку на исполнение еще до отзыва лицензии, но суммы так и не были списаны с расчетного счета организации)
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Х.png)
Вам необходимо в одном письме сначала, отозвать платежки и потребовать восстановления не списанной по вине банка суммы на вашем расчетном счете (если сумма была банком списана на свой корреспонденский счет).
Затем вам надо как конкурсному кредитору потребовать взыскания остатка средств по счету на основании закона "о несостоятельности (банкротсве) кредитных организаций".
СпроситьЯ - представитель юридического лица. На данный момент в банке, где у нашей компании открыты счета, не проводятся платежи и не осуществляется выдача наличных денежных средств. Высока вероятность отзыва лицензии в ближайшее время.
Каков порядок действий должен быть с нашей стороны для возврата денежных средств?
1. Как можно быстрее закрывать счета и требовать возврата остатка денежных средств на счет, открытый в другом банке (т.к. этого не произойдет - подавать в суд).
2. Либо ждать отзыва лицензии и после вынесения решения арбитражного суда о ликвидации банка (или до этого решения?) - проходить процедуру по включению в реестр кредиторов?
И еще вопрос, в список документов для включения в реестр кредиторов входит исполнительный лист. Т.е. необходимо подать в суд и зафиксировать долг у банка перед нашей компанией? Или это управляющая организация подает в суд о ликвидации банка, а нам необходимо получить копию этого исполнительного листа?
Заранее благодарю!
![](https://u.9111s.ru/uploads/201406/04/30x30/90600.jpg)
лучше начинайте сейчас требовать возвращать вам деньги, иначе после ликвидации до вас очередь не дойдет. в суд нужно обращаться вам, чем быстрее вы подадите тем ближе будет ваша очередь.
СпроситьРегулирует ли как-либо центробанк вопрос снятия дебетового остатка с кредитного счета физического лица. Ситуация: был кредит который был полностью погашен досрочно, на счете кредита осталась сумма, при снятии дебетового остатка банком была взята комиссия в размере 2 процентов от суммы остатка по счету, правомерны ли действия банка?
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/А.png)
После ликвидации ООО остались деньги на счету в банке. Какие возможны способы возрата средств со счета? Чем грозит перевод остатка на счет физ. лица по договору займа задним числом? Отчетность вся сдана. Сообщает ли банк в данном случае о подозрительных операциях?
![](https://u.9111s.ru/uploads/201804/24/30x30/460256.jpg)
В этом случае, учредители Общества вправе претендовать на денежные средства, оставшиеся после ликвидации.
Спросить![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Л.png)
---Здравствуйте, может и пройти данная операция в зависимости от количества денег. Всего хорошего.
СпроситьМы ООО (магазин) и у нас заканчивается лицензия на розничную продажу алкаголя. После даты окончания лицензии, имеем ли мы право продавать остатки алкоголя, которые получили ещё при действующей лицензии? Если нет, то какие действия нам предпринимать с остатками? Спасибо.
![](https://u.9111s.ru/uploads/201406/18/30x30/91906.jpg)
Вы не имеете права продавать остатки, если срок лицензии закончится. Куда деть остатки решать вам. Можете себе забрать и пополнить запасы спиртного к праздникам))
Удачи Вам. Анна Титова.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201703/23/30x30/298764.jpg)
Доброго Вам времени суток, Константин!
Правовые последствия переоформления лицензии таковы, что в соответствии со ст. 19 171-ФЗ, реализовывать алкогольную продукцию возможно до получения новой лицензии (в течении трех месяцев). Однако, данный ФЗ, разъяснения РАР не предусматривают возможность реализовывать алкогольную продукцию в случае прекращение срока действия ранее выданной лицензии до получения новой. Фактически у организации в этот период нет никакой лицензии. Розничный лицензиат также не вправе хранить алкогольную продукцию, т.к. «хранение» не входит в правомочия по розничной лицензии. В «Ответах» 2011 г. РАР также указывает на невозможность возврата алкогольной продукции «розницей» оптовику (Вопрос №4) после окончания срока действия ранее выданной лицензии. Согласно требованиям 171-ФЗ лицензирующий орган в случае окончания срока действия лицензии должен снять остатки алкогольной продукции. Фактически алкогольная продукция в данный период уже изъята из оборота.
Вам нужно вернуть продукцию поставщику (возможно хотя бы документально). Для возврата нужно оформить допсоглашение о возврате, счет-фактуру (если право собственности перешло к покупателю и товар оприходован), ТНН.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/202105/30/30x30/1b613b583218e7460f4a1c70dcb59ac7.jpg)
Доброе утро. После того когда у вас истечет срок лицензии вам необходимо будет с прилавков убрать алкоголь и торговать запрещено. Всего хорошего приятного дня.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201612/26/30x30/270349.jpg)
Здравствуйте! Не имеете права осуществлять розничную торговлю остатками алкогольной продукции, ст.20 ФЗ №171.
При прекращения действия лицензии имеете право на возврат остатков поставщику.
СпроситьУ ООО Открыт расч счет в банке. Как заполнить заявление в банке в части указания остатка, если Решили закрыть расч счет? На утро - в дату подачи заявления на счете 2 млн. Руб хотим в этот день провести последние платежи и заплатить комиссию банка при закрытии счета. В заявлении указать остаток на утро? Переводить на др счет в банке не хотим, получать по чеку тоже. В банке говорят - на дату закрытия счета должен быть ноль, но мы решили подать заявление в тот день когда на утро 2 млн...
![](https://u.9111s.ru/uploads/201010/21/30x30/42223.jpg)
Если на счете останутся хоть 3 копейки, Вы должны в заявлении о закрытии счета указать реквизиты счета, куда перевести остаток денег.
Спросить![](https://u.9111s.ru/uploads/201312/06/30x30/73711.jpg)
Елена, оплатите счета и акты выполненных работ, обнулите счет с последующим закрытием.
СпроситьКак юридическое лицо открыла счет в банке. Проработала 3 дня по договорам купли продажи, банк заблокировал счет с приличной суммой остатка, запросив предоставить документы. Причем запрос был отправлен по электронной почте, без подписи, т.е. это был не официальный запрос., заблокировали клиент-банк и не принимали платежки через офис. Я вынуждена была написать заявление на закрытие счета, в ответ у меня со счета списали штраф в размере 15% от остатка. Правомерны ли действия банка? С уважением, Вера Рудольфовна 89050205938
![](https://u.9111s.ru/uploads/201808/03/30x30/519714.jpg)
Добрый день!
Вера Рудольфовна,в данном случае для детального изучения Вашего вопроса необходимо изучить подписанным между Вами и банком договор банковского счета. Однако, исходя из вышеописанных обстоятельств, считаю, что банк нарушил требования ст.845 Гражданского кодекса РФ и Федерального закона " О банках и банковской деятельности" .
Банк имеет право использовать электронную квалифицированную подпись.
Помогу Вам защитить Ваши права!
С уважением, адвокат Усманов Р.М.
8(843)260-78-55
СпроситьВыписку из расчетного счета, для арбитражного суда, о включении в реестр требований кредиторов, делать за весь период, или можно на дату отзыва лицензии у банка, Спасибо.
![](https://u2.9111s.ru/uploads/202207/23/30x30/19c6e2f1cdbb926c45ea2448ffaf171c.jpg)
У меня был открыт счет в банке "Московский капитал", ЦБ отозвал лицензию у банка, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (которая по сей день является временной администрацией банка "Московский капитал") решила перевести всех на облуживание в ОАО "Номос-банк", мой счет не был передан в НОМОС-БАНК, как объясняет АСВ так как на момент формирования остатка для передачи денег в НОМОС-БАНК на кор. счете Московского капитала не было средств. Я оправляла заявление и в АСВ и ЦБ, ответа никакого. Какие мои дальнейшие действия, если судиться то с кем.
![](https://u.9111s.ru/img/avatars/30x30/Х.png)
Вы не уточнили, о каком счете вы пишите - вклад (депозит) физ. лица или расчетный счет предпринимателя, что не позволяет дать точный ответ.
Спросить