Можно ли получить налоговый вычет на покупку квартиры в размере 260 000 рублей, если я неработающий пенсионер на пенсии 7 лет?
Я неработающий пенсионер. На пенсии 7 лет; хочу купить квартиру за 2 млн. руб. Сумею ли я оформить налоговый вычет... ? Т.е. получить от государства возврат в 260 000 руб...?!
Нет, все сроки прошли. При этом для получения вычета не обязательно работать, но достаточно получать доход (например, от продажи жилья, находящегося в собственности менее 3-х лет и т.д.)
Спросить
Основным финансовым преимуществом при приобретении жилья с помощью ипотеки, является возможность получить налоговый вычет. Покупка квартиры или дома по ипотеке влечет за собой значительные и регулярные расходы по погашению кредита и процентов по нему. Поэтому государство предусмотрело налоговые льготы для граждан, приобретающих жилье.
Согласно Налоговому Кодексу, заемщик ипотечного кредита имеет право на имущественный налоговый вычет (единожды) в сумме, израсходованной на строительство либо покупку квартиры (дома) на территории РФ. Вычет предоставляется при условии, что гражданин имеет доходы, облагаемые подоходным налогом по ставке 13%. При этом налоговый вычет включает сумму, потраченную на покупку (строительство), и сумму процентов по ипотечному кредиту.
При строительстве или покупке жилого дома в налоговый вычет могут включаться:
расходы на разработку проектно-сметной документации;
расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;
расходы на приобретение жилого дома, в том числе недостроенного;
расходы, связанные с работами или услугами по строительству и отделке; расходы на подключение к сетям или создание автономных источников электро - , водо-, газоснабжения и канализации.
При покупке квартиры в налоговый вычет могут включаться:
приобретение квартиры или прав на квартиру в строящемся доме;
приобретение отделочных материалов;
работы, связанные с отделкой квартиры.
Максимальный размер налогового вычета при покупке квартиры
До 2008 года максимальный размер налогового вычета при приобретении жилья для граждан РФ составлял 1 миллион рублей. По целевым кредитам и ипотечным займам, используемым на покупку недвижимости, налоговый вычет предоставлялся без каких-либо ограничений. При этом сумма налога, подлежащая возврату, как ранее, так и сейчас, составляет 13% от совокупной суммы всех налоговых вычетов (в том числе и по заработной плате).
Начиная с 2009 года, максимальный размер налогового вычета для российских граждан при покупке жилья увеличился до 2 миллионов рублей. В эту сумму не входят проценты по ипотечному кредиту, которые заемщик обязан перечислять банку по условиям составленных имущественных договоров. Этот максимальный размер налоговых жилищных вычетов сохраняется согласно российскому законодательству и в 2012 году.
Какие документы понадобятся для оформления налогового вычета
Для того чтобы оформить имущественный налоговый вычет, нужно предоставить в налоговую инспекцию следующие документы и их копии:
свидетельство о собственности или другие документы, подтверждающие право собственности на жилую площадь;
договор купли-продажи;
акт приема-передачи квартиры (отметим, что акт приема-передачи квартиры, как правило, остается в банке.
Потребуется и справка 2-НДФЛ для подтверждения факта уплаты налогов с заработной платы. Конечно, оформлять налоговый вычет имеет смысл только тем заемщикам, у которых значительная часть зарплаты (или вся зарплата) выплачивается официально, а не в конверте.
Налоговый инспектор проверяет соответствие копий оригиналам и забирает копии вместе с налоговой декларацией за истекший год и заявлением.
Можно обойтись и без заполнения декларации, если вы решили получать налоговый вычет по месту работы. Сначала нужно получить подтверждение права на льготы в налоговой инспекции (ее сотрудники обязаны выдать соответствующую справку в течение 30 дней), а затем отдать в бухгалтерию работодателя, чтобы с вас не удерживали подоходный налог в сумме до 130 тыс. руб.
При оформлении налогового вычета с процентов по ипотеке инспектор потребует, прежде всего кредитный договор, в котором должно быть сказано, что кредит выдан именно на приобретение квартиры. Стоит отметить, что в случае перекредитования заемщик теряет право на налоговый вычет с суммы уплаченных процентов, ведь кредит выдан с целью погашения предыдущего кредита, а не для приобретения жилья.
Налоговая льгота при приобретении жилья не предоставляется, если:
За физическое лицо оплату расходов, в том числе по ипотеке, на строительство или приобретение дома, квартиры или доли (долей) в них производит работодатель или иное лицо;
Cделки купли-продажи жилого дома, квартиры или доли (долей) в них производятся между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми (то есть, между ними имеются долговые обязательства или другие договорные отношения);
Спросить
В 2014 году неработающий пенсионер (7 лет на пенсии) продал квартиру (более 3 лет в собственности) за 2 млн. руб. и купил другую за 2 млн. руб. Возможно ли получить 260 тыс. руб. вычета?
Добрый день! Если только пенсионер является работающим, а так ему возвращать не с чего просто.
СпроситьВ 2021 г куплена квартира (больше 2-х млн руб). Хочу получить налоговый вычет. До недавнего времени работал, сейчас - пенсионер. Полагаю, что должны вернуть 260 000 руб. Выплаченный налог за каждый предыдущий год (2021, 2020, 2019, 2018) меньше 200 000, но за все эти годы - больше 260 000 руб. На сайте налоговой в заявлении о вычете указывается только один год. За какие годы и как подавать заявление о вычете?
Вы можете подать декларацию в 2022 году за 2021, 2020, 2019, 2018 годы. Обратитесь в налоговую, если на сайте не сможете заполнить.
СпроситьКупила квартиру за 1 000 000 рублей, хочу получить налоговый вычет 13%, т.е.130 тыс руб. По налоговому кодексу имею право получить вычет до 2 000 000 рублей. Смогу ли я получить налоговый вычет второй раз и использовать свое право на получение вычета до 2 млн. руб.
Прошу дать разъяснения по следующему вопросу.
Неработающий пенсионер с целью улучшения своих жилищных условий продал свою старую квартиру и одновременно приобрел новую.
Старая квартира была в собственности пенсионера менее 3-х лет.
Старая квартира была продана за 2000000 руб.
Если я правильно понимаю в данном случае налоговый вычет составляет 1000000 руб.
Таким образом неработающий пенсионер имеет доход облагаемый НДФЛ 1000000 руб. (2000000 - 1000000=1000000)
Новая квартира была приобретена за 3000000 руб. и налоговый вычет по этой сделке составляет также 1000000 руб.
Суть вопроса состоит в следующем:
Распространяется ли в данном случае налоговый вычет за покупку новой квартиры на доход полученный неработающим пенсионером при продаже старой квартиры. То есть придется ли неработающему пенсионеру в приведенной ситуации платить налог.
В связи со слабым пониманием применения налогового вычета прошу дать по-возможности доходчивые разъяснения.
Заранее благодарю за ответ.
Здравствуйте, Николай!
Вам не придется платить налог на доходы физических лиц. Так, с суммы дохода от продажи старой квартиры, которая находилась в Вашей собственности менее 3-х лет, использовав право на получение имущественного налогового вычета в размере 1 000 000 руб., Вам необходимо было бы заплатить 13% НДФЛ в размере 130 000 руб. Однако Вы в этом же налоговом периоде приобрели квартиру и имеете право на получение имущественного вычета на покупку жилой недвижимости до 1 000 000 руб. - в размере 130 000 руб. Таким образом, с одной стороны, Вы должны были бы заплатить налог в размере 130 000 руб., с другой – государство посредством предоставления имущественного вычета на приобретение жилой недвижимости освободило Вас от уплаты НДФЛ также в размере 130 000 руб. Поскольку Все это произошло в одном налоговом периоде (календарный год), Вам ничего платить не надо. Главное, не забудьте до 30 апреля подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту Вашего жительства. Бланк налоговой декларации (несколько страниц) Вы сможете взять в Вашей налоговой инспекции. Будут вопросы по заполнению, пишите.
В то же время, вместо использования права на получение имущественного налогового вычета на продажу квартиры, Вы вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов. Иными словами, если Вы старую квартиру купили и стоимость покупки практически равна стоимости продажи, то Вы можете использовать этот путь снижения налогооблагаемой базы. Всего Вам самого доброго!
СпроситьМоя мама неработающий пенсионер. Она хочет купить квартиру стоимостью больше 2 млн. руб. . После покупки квартиры она подаст заявление в налоговую о возврате 13% от стоимости квартиры (т.к. стоимость квартиры больше 2 млн. руб, то возвращаемая сумма составит 260 тыс. руб). Вопрос: эти 260 тыс. рублей возвратятся одной суммой?
Вы не верно думаете. 13% ей не вернут т.к. мама неработающий пенсионер и НДФЛ она не платит.
СпроситьМогу ли я получить подоходный вычет с покупки квартиры стоимостью 2 млн руб, если я неработающий гражданин? Знаю, что сумма возврата составляет 260 тыс руб.
Право на налоговый вычет имеют только те лица у которых есть отчисления НДФЛ, как правило это работающие .
СпроситьПродаю квартиру (1 год собственность) за 3 млн. руб. и хочу получить налоговый вычет 1 млн. руб. Потом хочу купить дачу за 2 млн. руб.
Получу ли я налоговый вычет при покупке.
Добрый день! ПО документам дача должна быть оформлена как жилой дом, законодательством предоставление вычета на покупку дачи не предусмотрена.
С продажи квартиры вам необходимо будет заплатить налог 3000-1000=2000*13%=260 т.р., если вдруг вы сможете подтвердить расходы на покупку проданной квартиры, то вы вправе применить вычет в сумме документально подтвержденных расходов, т.е. за 3000 купили, за 3000 продали, сумма налога 0.
Спросить
Добрый день!
Уточните, пожалуйста, "законодательством предоставление вычета на покупку дачи не предусмотрена".
Впервые об этом слышу.
Литвинович В.Г.
СпроситьДобрый день!
Дачи и садовые домики, которые являются жилыми строениями без права регистрации проживания в них, такие жилые строения не являются жилыми домами (ч. 2 ст. 15 Жилищного кодекса РФ, ст. 1 Закона от 15 апреля 1998 г. № 66-ФЗ). Поэтому имущественный вычет при его покупке не предоставляется. Письмо ФНС России от 19 июля 2013 г. № ЕД-4-3/13167.
Но, если дача будет соответствовать предусмотренным для жилых помещений требованиям и признана жилым домом, то владелец вправе получить имущественный налоговый вычет, связанный с приобретением жилого дома. (Письма Минфина России от 12 апреля 2010 г. № 03-04-05/10-191, от 31 марта 2010 г. № 03-04-08/10-75, от 20 марта 2009 г. № 3-5-04/278).
СпроситьСпасибо за возможность получить ответы!
У меня шесть вопросов по налогообложению при продаже-покупке жилья.
1. В ближайшее время вступят в законную силу поправки о увеличении налогового вычета при покупке жилья с 1 млн. руб. до 2 млн. руб., а налоговый вычет при продаже жилья останется неизменным - 1 млн. руб.?
2. Может ли воспользоваться правом налогового вычета при продаже и покупке жилья человек будучи неработающим пенсионером?
3. Если пенсионер более трех лет собственник квартиры, распространяется ли на него право освобождения от уплаты налогов при продаже квартиры? И кто ему предоставляет справку о налогооблагаемых доходах, которая требуется для освобождения от налога? Или т.к. пенсионер не является налогоплательщиком, то и право освобождения от налога на него не распространяется и продать квартиру через три года владения без уплаты налога он не может?
4. При продаже долей жилья (владение менее трех лет) как считается налоговый вычет между долевыми собственниками? Если у собственника А доля стоит 1 млн. рублей, а у собственника Б - 3 млн. рублей, то налоговый вычет составит у А с суммы 250 тысяч, и у Б с суммы 750 тысяч?
5. Если покупается квартира в равных долях работающим и неработающим (пенсионер), налоговый вычет (на 2 млн. рублей) будет распределяться равномерно между собственниками? Или т.к. один из собственников не может воспользоваться налоговым вычетом, то вся сумма налогового вычета "достается" работающему?
6. Если человек покупает квартиру за 2 млн. рублей и имеет белую зарплату 10 000 рублей, значит ли это, что 260 тыс. рублей при такой зарплате человек будет "получать" от государства более 16 лет? По 1 300 рублей в месяц (в виде высвобожденного налога).
1. Уже приняты, 2 млн. руб. только в случае приобретения жилья.
2. Нет облагаемого дохода - нет и вычета.
3. Да, распростаняется на все категории граждан при продаже жилья, находившегося в собственности более 3-х лет.
4. Если доли в натуре не выделены, то именно так.
5. Нет, в отношении долевой собственности вычет распределяется в этих же долях, никаких его "передач" другому собственнику не предусмотрено.
6. Именно так.
СпроситьСейчас оформляем документы на налоговый вычет после покупки квартиры. Стоимость квартиры 3 млн. руб. Насколько мне известно максимальная сумма налогового вычета 2 млн руб. - 260 тыс руб. В квартире 2 собственника, если подать документы на налоговый вычет от 2 ух лиц возможно ли получить 13% от всей стоимости квартиры - 3 млн руб?
При продаже квартиры неработающий пенсионер имеет право на налоговый вычет 1 млн. руб? Одна половина квартиры в собственности более трёх лет, вторая - менее 3-х лет. спасибо.
Здравствуйте! К сожалению, налоговый вычет получить вы не сможете, так как являетесь неработающим пенсионером. Вычеты положены только работающим.
Спросить
неработающий пенсионер имеет право на налоговый вычет 1 млн. руб?
Да, имеете право на вычет
Желаю Вам удачи и всех благ!
Спросить
