Возможно ли закрыть текущий счет предприятия через другое лицо по доверенности и отправить заявление по почте?
Скажите, а можно закрыть текущий счет предприятия через другое лицо по доверенности?
И главное, можно ли по почте заявлением закрыть?
Да вот закрыл карточный счет в банке. Ну написал через форму контроля качества, что мне сервис не совсем нравился, так как клиентам хамят. Достаточно жестко хамят. Звонят из банка. Матерятся, орут. Кричат: Причина в тебе! А у меня еще один счет открыт остался, и его надо закрыть. А идти туда страшновато. Ну это же четкий Донецкий банк.
ВОТ Ссылка на действующую Інструкцію про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах Постанова Правління Національного банку України
від 12 листопада 2003 року N 492 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 р. за N 1172/8493
по почте не получится, а за доверенность отдадите нотариусу грн 250- решать вам
Спросить
Мной был открыт счет (кредитная карта) в российском банке. В настоящее время проживаю за границей. Приняла решение закрыть свет (в связи с тем, что истек срок дейсвтия карты, а банк отказался высылать новую карту, требуя личного присутствия). Позвонила в банк, в службе поддержки предложили написать заявление и отправить его по факсу, а оригинал по почте. Что и было сделано. Одно «но». Банковские сотрудники настаивали на том, чтоб я заполнила заявление именно по их форме, в которой были следующие слова «прошу заблокировать карту на срок 7 дней, если по прошествии этого срока карта не будет разблокирована – закрыть счет». Мне принципиально важно выло закрыть карту немедленно, без предварительного блокирования, поэтому я написала другое заявление. По электронной почте со мной связался сотрудник банка и еще раз попросил заполнить заявление так, как хотят в банке, на что я ответила отказом. Через несколько дней в интернете через систему элетронного банка я решила проверить состояние своего счета? Система выдала ответ, что счета у меня нет. Я решила, что счет закрыт. Однако, в день выписки по счету я получила свежую выписку, из которой помимо того, что счет не закрыт я узнала что с меня взята комиссия за ведение счета в следующем году (комиссия взымется 1 марта каждого года, заявление было отправлено в банк 17 февраля).
Я направила в банк претензию по поводу того, что мой счет на был во время закрыт и теперь из-за этого у меня еще и образовалась задолженность. Параллельно по телефону через систему клиентской поддержки пыталась так же выяснить почему счет не закрыли. Мне объяснили, что счет не закрыли потому что заявление было написано «не по форме банка». Через два месяца из банка пришел ответ, что счет не закрыли потому что заявление было послано по факсу и банк не смог идентифицировать личность, а поэтому принял решение счет не закрывать (хотя сам банк и рекомендовал отправить заявление по факсу).
Прошу совета. Мне кажется – я абсолютно права. Надоело получать отписки от банковских работников.
Скажите, есть ли у меня шансы выиграть это дело в суде. Банк утверждает, что ведется запись телефонных переговоров. Но заставить банк найти эти разговоры я не смогу – они не заинтересованы. Что мне делать?
И еще. Каждый месяц, пока идет это разбирательство банк к моему долгу прибавляет 700 руб. Штрафа. Разве не должны они на момент разбирательств приостановить штрафовать?
Светлана, конечно банк действует не совсем по правилам.
Однако, оспорить действия банка, можно в нескольких инстанциях, -ЦБ РФ, достаточно действенный орган, необходимо приложить все документы и развернуто описать ситуацию, обычно помогают. Прокуратура-документы те же самые, действие тоже. и суд, орган более действенный, но по сути конечный.
Я бы выбрал порядок -обращение в прокуратуру с жалобой на нарушение моих прав, прокуратура напишет ответ, есть ли нарушение прав или нет. Далее ЦБ РФ - территориальное отделение, где указываете нарушения выявленные прокуратурой, не ссылаясь на прокуратуру.
Если не помогло - остается только суд.
Но следует учесть что заявление факсом не принимается банком, и требовать закрытия счета по факсовой копии не правильно. Вам необходимо подать заяаление заверенное кем либо, если вы за границей РФ, то это должен быть апостиль, переведенный и заверенный нотариусом РФ.
В данном деле много нюансов, и дать четкий ответ можно рассмотрев все документы, поэтому Вам проще поручить это прокуратуре и ЦБ, поверьте рассмотрят и ответят.
СпроситьВ мтс банке была взята кредитная карта. Просрочка по карте 845 дней. От банка пришла смс об акции амнистия. Банк предлагает внести на счет 1750 р. И далее скажут какую сумму надо довнести, чтобы счет закрыть. Коллекторы предлагают внести 6000 р., говорят что это предложение банка и счет будет закрыт. Кому верить, банку или коллекторам?
Анна, сходите в банк и все выясните. И если предложат банковскую амнистию, то это делается письменно. Подписываются спец.документы.
СпроситьЯ пользовалась кредитной картой. Случайно я переплатила, т.е. положила на эту кредитную карту больше, чем требовалось (почти 7000 руб.). Чтобы вернуть деньги, 19.11.15 я написала заявление о закрытии счёта карты. Работник банка сразу сказала мне, что все будет закрыто через 30 календарных дней и личные средства, которые я переплатила, переведут на мою дебетовую карту. 19.12.15 мне пришло Смс уведомление, что кредиьная карта закрыта. Но на дебетовую карту ничего не пришло. Я обратилась в банк. Там сказали, что счёт ещё открыт. Причину назвать не смогли, но и счёт не закрыли. Что мне теперь делать, чтобы закрыть? И должен ли мне что-либо банк за то, что не закрыл вовремя счёт?
Требуйте письменного подтверждения о закрытии карты с подписью сотрудника и печатью банка. В случае, если ее не предоставляют, обращайтесь в банк с претензией. В зависимости от полученного ответа общайтесь в суд.
СпроситьОрганизация является клиентом банка ИНТЕРКОММЕРЦ. На счету у нашей организации есть деньги. У банка неожиданно отзывают лицензию и наши деньги повисают в воздухе. Может ли организация-клиент этого банка заплатить налоги со своего счета в этом банке? Срок подошел. Открыть счет в другом банке нужно время, да и деньги. Сотрудники банка ИНТЕРКОММЕРЦ неоднозначно дали понять, что деньги клиента (наши) не застрахованы, пишите заявление и может быть вы их получите в третьей очереди. Но, НАЛОГИ надо платить! Что делать? У меня был случай, когда другой банк (тоже отозвали лицензию) принимал платежки по налогам и платил, конечно другие платежи банк не исполнял. Уточните пожалуйста: налоговые платежи юридического лица-клиента банка с отозванной лицензией подлежат исполнению банком, тем более, что деньги на счету у юр.лица есть. Спасибо.
Здравствуйте. Не можете вы платить налоги через этот банк. У банка отозвана лицензия он не может выполнять никакие операции.
СпроситьСветлана Борисовна!
Организация осуществляющая банковскую деятельность лишается лицензии, то есть разрешения. Получается, что организация не имеет право осуществлять банковские операции. Если организация осуществляет деятельность без соответствующего разрешения она может быть привлечена к ответственности.
СпроситьОрганизация осуществляющая банковскую деятельность лишается лицензии, то есть разрешения. Получается, что организация не имеет право осуществлять банковские операции. Если организация осуществляет деятельность без соответствующего разрешения она может быть привлечена к ответственности.
СпроситьЭто не имеет значение. У банка отозвана лицензия банк не может осуществлять никакие операции все их счета в РКЦ закрыты и они никакие платежи не могут проводить.
СпроситьУ меня банк заблокировал денежные средства, они пришли со счета другого банка (этот счёт уже закрыт), пришли писать заявление на перевод на другой счёт в другом банке, мне отказывают, хотели писать заявление о закрытии счета а операцианистка ошиблась и указала на перевод денег на корр. Счёт их банка, что сейчас делать? Как вернуть деньги?
Следует обратиться в банк с письменной претензии, изложить ней свои требования. Если претензия не будет удовлетворена, можно обратиться в суд.
СпроситьИсполнительное производство отнесла на исполнение в банк, ответчик открыл расчетный счет в другом банке, как перенаправить исполнительное делопроизводство в другой банк или во все банки, где у него открыт расчетный счет?
Добрый день.
Отдайте исполнительный лист судебным приставам. При открытии исполнительного производства автоматически будет наложен арест на все счета должника.
Спросить
Добрый день! В этом случае придется действовать через приставов. Предъявите исполнительный лист в ФССП и ходатайствуйте перед приставами о розыске всех счетов должника и наложении на них ареста.
СпроситьСложилась такая ситуация: ИП ведёт деятельность, открыт счёт в банке, банк запрашивает документы у ИП, так как учёт у ИП ведётся так себе, половины документов просто нет, что-то коряво оформлено... Т.е предоставить документы в полном объёме возможности нет.
ИП хочет предоставить банку, ну так скажем, что есть! В случае если банку будет недостаточно информации и будут ещё требования или хуже того блокировка счета, ИП хочет закрыть счёт в этом банке! Вопрос в следующем, можно ли будет через 2-3 месяца открыть счёт в ЭТОМ ЖЕ БАНКЕ заново? Или банк откажет такому клиенту!?
Спасибо.
Здравствуйте, Анастасия!
Не все так просто. Банк такому клиенту откажет.
Более того, внесут в черный список, так что у этого ИП будут потом проблемы с открытием счета и в других банках.
Кроме того, при закрытии счета могут удержать комиссию. В связи с тем что документы не были предоставлены.
См. свой договор
ст. 845 ГК РФ.
СпроситьЗдравствуйте, Анастасия! Если будет блокировка по результатам проверки согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то банк может не открыть счет, т.к к ИП будут вопросы относительно легальности полученных средств. Т.е. все зависит от блокировки: либо просто счет, либо в целом его как клиента не будут обслуживать.
Спросить
Здравствуйте, Анастасия!
Центробанк контролирует работу Банков и дает им указания, как проверять клиентов.
Он разработал рекомендации от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР, которые основаны на требованиях закона № 115-ФЗ «О легализации и противодействию коррупции».
Руководствуясь этими инструкциями, специальный отдел банка, финмониторинг, распознает подозрительные операции и неблагонадежных клиентов.
Это подразделение проверяет:
-ведет ли клиент банка реальную деятельность,
- имеют ли операции по счетам экономический смысл,
- кто реально управляет счетом: директор или подставное лицо.
Если отдел финмониторинга заподозрит клиента в обналичке, он может приостановить банковское обслуживание или вовсе отказаться от сотрудничества, а затем внести компанию в черный список.
Обо всех подозрительных операциях, независимо от суммы, банк сообщит в Росфинмониторинг.
Поэтому, если вы не предоставите все необходимые документы Банку, вы не сможете вообще в последующем пользоваться их услугами, мало того, другие серьезные банки также не будут с вами работать.
Рекомендую уладить этот вопрос с банком, чтобы в последующем спокойно работать.
Если у вас нет каких-то документов, их просто необходимо "сделать", "достать" или заменить аналогичными.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
Всех благ Вам!
Спросить
Анастасия, доброго дня!
Исходя из практики работы с банками в сфере юридической деятельности, сразу дам рекомендацию - подать имеющиеся документы, НО С ПРИЛОЖЕНИЕМ ЗАЯВЛЕНИЯ О ТОМ, ЧТО ИНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПРЕДОСТАВИТЬ НЕВОЗМОЖНО в связи с их утерей (как пример).
Также в заявлении укажите, что в случае требования предоставить иные документы Вы оставляете за собой право закрытия расчетного счета. ГЛАВНОЕ - ОТКРОЙТЕ СЧЕТ В ДРУГОМ БАНКЕ И В ЗАЯВЛЕНИИ НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА УКАЖИТЕ, ЧТО ВЫ ПЕРЕВОДИТЕ ИМЕННО СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА.
Есть еще один нюанс.
Банк просто при закрытии счета может с Вас списать значительную комиссию.
В таком случае обязательно потребуйте перед закрытием счета письменно уведомить Вас обо всех условиях закрытия счета, включая возможность применения комиссии. Только это будет Вашей гарантией на отсутствие комиссий за перевод собственных средств.
И у Вас есть полное право подать в этот же банк позже заявление на открытие счета. Но тут увы - отказать смогут, причем причину Вам смогут не пояснять! (
А теперь к нормам закона.
Можно часто наблюдать ситуацию, когда банк либо блокирует счет предпринимателя, либо приостанавливает операции по счету на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ). При этом владелец счета получает письмо от банка с требованием предоставить огромное количество документов и информации в кратчайшие сроки (обычно до пяти рабочих дней) с тем, чтобы снять ограничения.
В таком случае клиент старается выполнить требования банка и предоставляет ему запрошенную информацию и все возможные документы. Однако банки чаще всего игнорируют ответ клиента либо ссылаются на то, что сведения были предоставлены не полностью. Счет клиента остается заблокированным, и движения денежных средств не происходит.[/u] В качестве выхода из данной ситуации банк предлагает предпринимателю закрыть данный счет, перечислив "зависшие" денежные средства на счет в другом банке. Клиент соглашается, закрывает счет, но получает заметно меньшую сумму денежных средств с учетом списанной "комиссии" банка (обычно она составляет 10-25% от общей суммы). Банки называют такое удержание комиссией банка за закрытие счета на основании требований Закона № 115-ФЗ.[u]
В итоге клиент лишается ощутимой суммы, так и не осознав, какой же закон он нарушил и почему с него списали "плату за закрытие счета".
ПОЭТОМУ И НЕОБХОДИМО ПЕРЕД ЗАКРЫТИЕМ СЧЕТА ПОТРЕБОВАТЬ ПИСЬМЕННО ОТ БАНКА ПОДТВЕРДИТЬ ОТСУТСТВИЕ "ЛЕВЫХ КОМИССИЙ" ЗА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА, так как деньги Вы будете переводить на счет свой же собственный, но в другом банке.
Порядок открытия счетов ИП регулируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813).
Желаю Вам успехов в защите своих прав!
Спросить
Здравствуйте Анастасия
Можно заново открыть счет в том же банке при отсутствие оснований к отказу в открытии счета, которые у вас не усматриваются, согласно положения Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П 5
Банк может отказать в открытии счета клиенту, если налоговым органом принято решение о приостановлении операций по его уже имеющимся счетам (п. 11, 12 ст. 76 НК РФ) или принял решение в связи со ст.846 ГК.
Спросить
Меня обманул Брокер, начала работать с юристом, теперь мне что бы эти деньги вернуть мне нужно открыть Счёт в зарубежном банке. Теперь написали заявление в банк, банк прислал ответ так как я нерезедент той страны нужно оплатить услуги банка, за открытие счета, скажите пожалуйста это реально так нужно. Или опять пытаются обмануть?
Вы ищите и находите жуликов... Если денег много лишних и Вам интересно всё это - то продолжайте дарить свои деньги всем, кто пожелает!
Спросить
Скажите пож. Я брал кридитную карту в банке год назад, когда банк назывался Приват банк, сейчас он называется бин банк так как Приват развалился и бин банк выкупил его. Вопрос! Я могу не плотить оставшийся долг банку так как я брал в Приват банке деньги а его сейчас не существует-,и мне звонят с бин банка и гоаопят надо платить типа мы его выкупили и теперь надо платить нам оставшийся долг.
Здравствуйте! Вам надо потребовать подтверждающие документы а уже от этого отталкиваться.
Спросить
Вы можете отказаться от общения с Бин банком и не вступать с ними ни в какие объяснения.
Если банку надо, то это именно банк ОБЯЗАН представить вам подтверждение перехода к ним прав по вашему кредитному договору.
В любом случае данное обстоятельство должно подтверждаться письменным договором уступки именно по вашему кредитному договору.
До тех пор, пока такие документы вам не будут представлены, вы вправе вообще не разговаривать с банком.
Спросить
