Непонятные суммы при переводах из Греции и Италии в Сбербанк в евро
На днях мне было перечислено два перевода. Один из Греции, Другой из Италии. На счет в сбербанке. Деньги перечислялись в евро. Поступление денег я вижу только в рублях. Я получила совершенно непонятные суммы, которые не соответствуют отправленным. Я пытаюсь узнать, сколько денег поступило в евро, так как по суммам получается, что с меня взяли плату за перевод. Но отправитель оплатил это. Т.е: Мне отправили 300 евро. Отправитель оплатил в своем банке 300+28 евро. Но мне никто не может сказать сумму поступления в евро...
Если у Вас рублевый счет, то деньги поступят в рублях, по внутреннему курсу банка. Если счет открыт в евро, тогда деньги должны поступить в евро. Если с Вас с няли непонятную комиссию, задайте этот вопрос службе поддержки, лучше через сбербанк онлайн письменно, так надежнее.
Спросить
На банковскую карту была переведена сумма, через два дня после перевода было сообщено о наступлении страхового случая в отношении банка. При обращении к банку-агенту для возмещения взноса выяснилось, что деньги на счет не поступили. Плательщик утверждает, что перевод был осуществлен удачно. Предоставляет документ о переводе денег.
---Здравствуйте, пусть он и разбирается с банком. это не ваши проблемы. А вы с него их требуйте. Всего хорошего.
СпроситьЯ получал деньги через денежный перевод в банке от родителей с другой страны. Кассирша провела всю операцию по-получению перевода в долларах. Также в этот день дядя мне отправил перевод тем же переводом в рублях. И я его так же получал в этом банке. Кассирша оформила мне оба перевода, а потом передала эти документы в соседнее окно для получение самих денег. Кассирша в этом окне спросила у меня буду ли я получать всю сумму в рублях. На что я ответил да.и она мне посчитала сколько это будет в рублях, причем она ошиблась и посчитала что оба перевода были в долларах и что их оба нужно менять хотя один перевод был в рублях. И вот она посчитала оба перевода как в долларах оформила мне квитанцию на которой была указанна сумма в рублях. Т.е. она была крупнее той суммы которую мне отправили. И все это по вине кассиршы. Я необратил на это внимание и ушел из банка не посчитав денег.
Сейчас банк нашел меня через университет в котором я учусь (студент) и требует что бы я вернул деньги которые он мне выдал в избытке.
Прав ли в данном случае банк? И Обязан ли я выплачивать эти деньги которые мне выдали по вине кассиршы, работающей в этом банке?
Добрый день.
Фактически вы стали лицом получившим неосновательное обогащение. С вас в судебном порядке взыщут данную сумму, кроме того, с момента официального уведомления о выявлении ошибки могут еще и 395 ГК РФ применить (взыскать проценты). Так что, верните то, что вам не принадлежит.
СпроситьБыл перевод денег из банка Италии в банк тинькоф, оплатил счёт за обслуживание в банке Италии.. В банке тинькофф налогоговая потребовала оплатить налоги от этой суммы, оплатил... денег не получил, как вернуть средства?
Никак. Очевидно, что Вы общаетесь с мошенниками, нужно же как здравый смысл включать..
Спросить
Константин, надо понять реальность происходящего.
Переводил кто-то из знакомых Вам людей или Вы сами или "перевели" мошенники, чтобы Вас "развести" на "обслуживание", "налоговую" и тому подобное.
СпроситьЧто подразумевается под поступлением на карту, если [тип операции–входящий перевод, а в описании, VISA MONEY TRANSFER VISA DIRECT RUS] а кроме этих информацией нет. Хотелось бы уточнить за что поступления, так же за что? И что будет, если я воспользовался с теми средствами, что я получил и потратил, и какие наказания или ответственность мне придется нести. (Переводы не от моих родственников и от друзей, это информация отпадает). И не обращались из-за ошибочного перевода. Если сумма этих поступлений выше 5000₽, то надо ли их декларировать как иное поступление–прибыль? Буду благодарен за предоставленную информацию.
Здравствуйте!
1. Здесь нет ничего сложного, Это просто перевод, который был осуществлен через технологию Visa Direct, а RUS вероятнее всего значит что перевод из России. Данный перевод может быть спокойно от юридического лица, компании. Часто бывает при открытии счёта.
2. Могут быть мошенники, которые переслали деньги, а потом звонят что ошибочный платёж. Может пока не позвонили-рано. Ни вскроем случае не реагируйте, звоните в банк для начала и все уточните.
В общем вопросы к банку, если хотите узнать, кто совершил платёж. (ПоложениетБанка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 N 6431)
Спросить
Скорее всего просто Вас используют для того чтобы обналичивать деньги.
И Вы об этом наверное догадываетесь и даже знаете кто. Потому что обычно с человеком об этом договариваются.
Суммы надо декларировать. Это доход. С него платить налог (ст. 207 НК РФ).
конкретно назначение платежа можно узнать в банке, запросив выписску по счету.
Связываться с таким заработком не советую, чтобы не привлекли к уголовной ответственности. Что вполне возможно.
Спросить
1) Само сообщение - ни о чём.
VISA ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ VISA ПРЯМОЙ RUS
2) Откуда пришли деньги - узнавайте в банке, где кареточный счёт - обязаны ответить.
3) При желании можете вернуть - если банк берёт комиссию - то можете вычесть её - в назначении платежа укажите об этом и возврате.
4) Декларировать для ИФНС-? Как хотите - это типа Вам подарок. Хотя это не так!
НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)
НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)
СпроситьНе подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:
...
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.
...
Вопрос. Мне осуществили денежный перевод в рублях из Англии. Сумма перевода 1000000. Снять деньги не получилось, так как банк запросил документы происхождения данной суммы. Что нужно предоставить банку, чтобы снять эти деньги?
Договор займа например предоставьте. Либо договор купли продажи (ст. 454 ГК РФ), по которому могли оплатить эту сумму денег.
Спросить
Вам нужно представить документы, подтверждающие происхождение денег (основание получения, договор, наличие родства с плательщиком и т.д. все, что запросят). Если банк откажет - придется судится. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом предусмотрено в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Там указанным организациям, в частности, вменена обязанность осуществлять идентификацию выгодоприобретателей, клиентов и их представителей; устанавливать бенефициарных владельцев клиентов; фиксировать операции с денежными средствами; блокировать деньги и имущество после включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и т.д.
Спросить
Вам заблокировали операцию по ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Обратитесь реально за помощью к юристу. Цитаты из законов здесь вам не помогут. Такие советы на весь интернет не даются. Положение серьезное, не игрушки. Самодеятельностью не занимайтесь Не дай Бог что-то не то скажете или напишите в банк, вообще денег не получите. Извините за горькую.. правду.
Спросить
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" контролируются суммы свыше 600 т. рублей. Вам лучше разбить этот ваш перевод на несколько более мелких траншей либо документально придется подтверждать законность происхождения этих денег в Англии, переводить это все, заверять. В общем, сложно очень.
Спросить
Смотря за что вы получили эти средства. Вам же не просто так их перечислили, есть какое-то основание. Основанием, как правило, является договор. Договора разные бывают - купли-продажи, дарения, оказания услуг и прочее. Предоставьте в банк документ, подтверждающий это основание, тогда сможете распорядиться денежными средствами.
ГК РФ
Статья 420. Понятие договора
1. Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.
Спросить
Здравствуйте, вам необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение данных средств. Фз-115 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма даёт банку возможность отказать клиенту в выполнении операции и вообще приостановить все операции по счету на пять рабочих дней в случае возникновения подозрений. При этом банк должен обратиться в уполномоченный орган, в частности в финмониторинг, который наделен полномочиями по продление срока приостановки операций по счету. Если от уполномоченного органа не будет получен документ, дающий основание для продления пятидневного срока, и при этом вы предоставите банку все необходимые документы, то банк будет обязан выполнить поручение клиента и провести операцию, то есть выдать вам денежные средства.
Удачи вам и всего наилучшего
Спросить
Предоставьте банку документ на основании которого вам перевели эту сумму денег. Это мог быть договор займа или договор купли-продажи это уж вам лучше известно. На основании Федерального закона номер 115 ФЗ от 07. 08 2001 банк имеет право запрашивать у вас документы, подтверждающие происхождение данных денежных средств.
СпроситьЛегальность происхождения данных сумм, помощь родственников, для опереции, просто поддержать в трудную ситуацию, договоор займа и т.д. все что угодно, но что бы поверили в легальность сумм, а не на терроризм и отмывание денег. ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
СпроситьВам уже написали про ФЗ 115 и про подтверждающие документы. Во=первых вы знать, что все перечисления денежных средств 600 тыс руб и более банки обязаны проверять и передавать информацию в Росфинмониторинг. Вы должны иметь ввиду, что банку известен тип операции.
Для предоставлении документов в банк о происхождении данной суммы вы должны знать следующее:
1. Как осуществлялся перевод (если с карты на карту, тип операции с 2 с, это значит, что перевод осуществлен физ. лицом). Для этого будет необходимо предоставить договор займа, доказательства знакомства с человеком, который перевел вам деньги. К этому относится подтверждения вашей поездки в Англию или другую страну, где вы могли встречаться с этим человеком, Можете предоставить так же дистанционные переговоры (тел. звонки, скайп, сообщения через соц. сети и т.д.).
Это же касается и перевода со счета физ. лица на ваш счет без использования карты.
2. Если же перевод был осуществлен перевод от компании (юридического лица), то здесь вам придется потрудиться с предоставлением документов. Одним договором займа не обойдетесь. Вам будет необходимо предоставить документы, которые будут объяснять ваши отношения с данной компанией.
Если же не хотите ничего делать или для вас затруднительно, можете написать заявление на закрытия вашего счета в банке, и в течении 7 дней банк будет вам обязан выдать деньги или перевести на другой счет в любом другом банке (п.3. ст.859 ГК России)
СпроситьОбратился в банк для открытия зарплатного счета. Банк мне отказал, т.к. я являлся ранее клиентом этого банка и мой счет был заблокирован. При поступлении на мой счет крупной суммы денег, банк посчитал это подозрительным и заблокировал счет. Деньги мне удалось перевести на счет в другом банке, при этом с меня взяли приличную комиссию за перевод.
26 июня 2014 заключила договор займа с физическим лицом. В договоре прописано: пункт 1.3. Способ передачи Суммы займа: перечисление наличных денежных средств Займодавцем Заемщику через блиц-перевод в Сбербанке России. В свою очередь Заемщик в момент получения блиц-перевода компенсирует Займодавцу сумму комиссии за перевод (1,5% от суммы займа) + 2000 р (сумма комиссии за снятие наличных денежных средств Займодавцасо своего счета).
Я оплатила комиссии в сумме 3000 руб. отправила чек в подтверждение оплаты. Сумма займа со стороны Займодавца перечислена не была.
Я пишу, но ответа больше нет!
Что мне делать?
Обратитесь к нему с претензией о нарушении условий договора. Дайте срок для оплаты. В противном случае обратитесь в суд.
Спросить
Ситуация следующая: я сделала свифт перевод в одном из отделений Сбербанка. Перевод необходимо было сделать в евро, я внесла нужную сумму в рублях, плюс комиссию за перевод. Перевод был получен получателем в полном объеме. Через некоторое время мне перезвонили из отделения и сказали, что кассир ошибся и перевел евро в рубли по курсу доллара и теперь я должна прийти и доплатить разницу. У меня на руках есть чек, в котором указана сумма перевода и комиссии в евро и курс рубля к евро, но нигде не указана эквивалентная сумма в рублях. Сотрудники банка утверждают по телефону, что у них есть некие записи с камер службы безопасности, которые подтверждают их версию. Имеют ли сотрудники банка право требовать от меня внести дополнительные средства в этом случае?
Добрый вечер.
У меня вот такая ситуация: дочь замужем за иностранцем. Летом была в гостях у меня в Смоленске. Муж выслал ей перевод по системе онлайн 24 часа из Женевы. Это было 24 июля. Но по ошибке в переводе он указал не ее номер карты сбербанка, а корреспондентский счет отделения сбербанка. Дочь еще будучи в России обращалась в то отделение сбербанка с просьбой о розыске перевода, но сбербанк 4 раза делал запрос, и все приходит один и тот же ответ, что деньги на счет дочери не поступали (понятно, что они и не могли поступить на ее счет, но на счете сбербанка то они должны быть). Прислали рекомендацию, чтобы перевод разыскивал отправитель. Отправитель через свой банк послал розыск (заплатил за розыск 60 евро). Пришел ответ, что деньги находятся в сбербанке, но не могут быть зачислены на счет дочери, что необходимо обратиться с паспортом в любое отделение сбербанка и получить перевод наличными. Дочь уже уехала, оставив мне генеральную доверенность. Вот хожу я в банк как на работу и в который раз снова меня заставили оформлять претензию, но сказали, что ответ придет такой же, каких уже куча. Ответ, который дал международный банк отправителю наш банк прочитать не может, т.к. он на английском языке.
Получать нужно письменный отказ в банке и обращаться в суд. Есть общие правила подготовки иска они изложены в статьях 131-132 ГПК, можете руководствоваться ими или обратитесь за составлением к юристу на сайте.
Спросить
Здравствуйте! В данном случае вам нужно урегулировать данный спор в судебном порядке, путем подачи искового заявления. В соответствии с законодательством российской федерации.
СпроситьМожно ли обратиться с заявление в полицию с подозрением о подделке чека о переводе денег при наличии только фотографии чека?
Квартирант предоставил фото чека о переводе денег с карты ГПБ через банкомат Сбербанка. Чек датирован 16.08.22, на сегодняшний день 07.09.22 деньги на счет не поступили, в банке предоставить информацию получателю не могут, только по обращению отправителя. Отправитель утверждает, что лично обращался в банк 23.08.22 и якобы по утверждению банка т.к. отправитель не подтвердил перевод, деньги со счета отправителя были сняты, но получателю не отправлены. После личного обращения по регламенту банка перевод отправлен получателю, но срок может достигать 10 рабочих дней. С моей стороны сомнений в фальсификации чека нет, т.к. ни в одном банке подобных регламентов нет, что мне подтвердили при звонках в банки и отправителя и получателя. Но т.к. оригинала чека нет, есть только фото, возможно ли обратиться с заявлением в полицию?
Добрый день!
Да, Вы можете обратиться в полицию, с заявлением в порядке ст.141 УПК РФ.
Спросить
1. Сначала с сайта Сбербанк онлайн убедитесь, что поступления не было.
2. Напишите претензию вашему "квартиранту", нарочно вручите, чтобы расписался в претензии.
3. Вы праве обратиться в полицию. Очень похоже на ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Спросить
