Как получить налоговый вычет по процентам при заниженной сумме договора купли-продажи квартиры?
В 2012 году была куплена квартира с использованием кредитных средств. Подскажите, пожалуйста, как получить налоговый вычет по процентам если сумма дкп была занижена? В кредитной договоре сумма 3 млн рублей (формулировка на покупку квартиры и неотделимые улучшения). В ДКП 1,5 млн. Кроме того, есть 2 расписки от продавца: первая на сумму дкп, вторая на оставшуюся сумму. Заранее большое спасибо!
Здраствуйте! Вычет идет на сумму основного долга 1 500 000р. + проценты за каждый год по справке из банка. Не на какие не на какие неотделимые улучшения вычет не идет.
Спросить
Квартира приобретена с помощью ипотечного кредита. По договору купли-продажи стоимость квартиры - 900 тр + неотделимые улучшения. Сумма кредита больше на сумму неотделимых улучшений (3 млн). В кредитном договоре суммы не разделены. С какой суммы можно получить вычет по процентам?
Я планирую покупку квартиры стоимостью 7,8 млн. руб., с привлечением кредитных средств (ипотека Сбербанк). Продавец хочет занизить стоимость на 1,3 млн. руб. и указать эту сумму в расписке, как неотделимые улучшения. Суть расписки: я получил деньга в сумме 1,3 млн. руб. от Покупателя за за неотделимые улучшения по ДКП №..., в случае расторжения дкп обязуюсь вернуть данную сумму в течение...
Сам ДКП составил Сбербанк, в котором указал: Стоимость объекта составляет 6,5 млн. руб. Цен является окончательной и изменению не подлежит. Часть стоимости объекта оплачивается за счет собственных денежных средств Покупателя. Часть стоимости объекта оплачивается за счет целевых кредитных денежных средств представленных следующим лицам... на приобретение объекта с неотделимыми улучшениями в сумме 1,69 млн. руб.в соответствии с кредитным договором №... от... Соответственно в самом кредитном договоре будет так же указано, что денежные средства представлены на приобретение объекта с неотделимыми улучшениями.
Вопрос:
1. Не откажет ли мне в будущем ПФР на частичное погашение ипотеки материнским капиталом?
2. Смогу ли я получить налоговый вычет с 6,5 млн. руб указанных в ДКП и вычет с выплаченных процентов по ипотеки, после того, как представлю документы в налоговую? Не возникнет ли у налоговой вопросов касаемо неотделимых улучшений, о которых упоминается в ДКП и кредитном договоре?
Купил квартиру 04.20 г. в ипотеку, цена квартиры 3,5 млн. Продавец настоял на неотделимые улучшения. В итоге у меня:
- ДКП, где цена квартиры указана 1,8 млн, и есть пункт что кредит предоставляется для приобретения квартиры и неотделимых улучшений, оформлен в марте 2020 г.
- первая расписка, где указано что продавец получил 830 тыс за неотделимые улучшения, оформлена в марте 2020 г. (это сумма была как первоначальный взнос)-договор кредитный с банком, оформлен в тот же день когда и первая расписка, сумма кредита в договоре 2 млн 670 тыс
- вторая расписка написанная в день заключения сделки на 870 тыс, где опять же указаны неотделимые улучшения
- третья расписка на 1,8 млн об окончательной передаче денег.
Вторая и третья расписка оформлены в апреле 2020 г. в день заключения сделки.
Продавец, в налоговую дала данные что продала то ли за 2630, то ли за 3,5 (хочу у нее уточнить).
Теперь я, хочу продать квартиру за 6,5 млн (рыночная цена) (кадастровая 1.7 млн), закрыть ипотеку и купить за 2,5 млн квартиру моих родителей и переехать туда (они хотят дом покупать).
Налоговый вычет за квартиру получал, официально работаю.
Подскажите пожалуйста, сколько я должен буду уплатить налог после продажи и покупки, и как по закону его минимизировать! И как мне лучше продавать квартиру новому покупателю, так же писать на неотделимые улучшения?
Айрат, здравствуйте!
Свой доход от продажи квартиры 6,5 млн. вы можете уменьшить только на цену квартиры 1,8 млн., которая указана в ДКП.
Вам сейчас придется платить налоги за себя и за того продавца, потому что вы согласились на занижение цены в договоре.
Расписки на неотделимые улучшения налоговая не примет в расходную часть.
Базовый расчет налога 6,5-1,8=4,7 млн.
13% НДФЛ 611 тыс.
В расходную часть сумма фактически уплаченных процентов по ипотеке еще добавится у вас. Надо взять справку в банке о % уплаченных за каждый год.
Продавать также с неотделимыми не рекомендую.
Если налоговая обнаружит уклонение, то доначислит вам недоимку по НДФЛ, штраф 40% от сокрытой суммы дохода, пени.
Вы можете обратиться за услугой законной оптимизации налога в рамках платной консультации.
Спросить
Спасибо за ответ. И всё же, в неотделимые улучшения я могу же прописать сумму истраченную на ремонт, встроенную мебель, технику, и там порядка 800 тыс?
СпроситьАйрат, здравствуйте!
Затраты на отделку помещения можно включать в расходную часть только если вы купили квартиру без отделки, и это прямо прописано в договоре.
Понятие неотделимых улучшений придумали для уклонения от налогов.
Если налоговая обнаружит уклонение, то доначислит вам недоимку по НДФЛ, штраф 40% от сокрытой суммы дохода, пени.
Есть законные способы оптимизации налога, они доступны в рамках платной консультации.
СпроситьКвартира куплена в 2015 году за 2 млн.500 т.руб., продана в этом году.
Появится ли у продавца обязанность оплатить НДФЛ?, если в договоре купли продажи этой квартиры с использованием кредитных средств сказано, что "стоимость квартиры составляет 2 млн. 500 руб... из них 500 тыс. руб. покупатель оплачивает из собственных сбережений, а 2 млн. руб. оплачивает за счет кредитных средств.. Кредитные средства предоставлены в сумме 2 млн. 500 т.руб., из которых 2 млн. руб.оплачено на приобретение квартиры, а 500 тыс. руб. направлено на оплату иных неотделимых улучшений кредитуемого объекта недвижимости". То есть продавец получил по этой сделке 3 млн. (с учетом 500 тыс. руб. за неотделимые улучшения).
Вопрос насчет получения налогового вычета при покупке квартиры:
Если в договоре купли-продажи указана сумма 1 млн а фактически квартира куплена за 4 млн (есть 2 расписки от продавца) вычет можно получить с какой суммы?
(Квартира куплена в долевую собственность до 2014 г)
Здравствуйте! Вычет можно получить только с той суммы, которая указана в договоре купли-продажи, то есть с 1 000 000 р. Расписка также должна быть на 1 000 000 р.
Спросить
Здравствуйте. Налоговый вычет вы получите только с миллиона которые у вас написано в договоре купли-продажи. Всего хорошего.
Спросить
Налоговый вычет вы получите с суммы, указанной в договоре купли-продажи, т.е. с суммы 1 млн. рублей (130 000 рублей), больше налоговым вычетом воспользоваться не сможете, т.к. квартира куплена до 2014 года.
СпроситьВ 2008 г. приобрели квартиру по договору - за 1 млн. руб., есть 2 расписки от продавца на получение денег: на 1 млн. руб. + на 1,5 млн. руб. (как за неотделимые улучшения в квартире). Имущественный вычет при покупке квартиры повысили в 2008 г. до 2 млн. руб.
Договор купли-продажи только на 1 млн. руб. Имеет ли силу вторая расписка на 1,5 млн. руб., чтобы получить с неё вычет? Или актуальна только сумма по договору? Спасибо.
Вряд ли налоговая примет 2-ю расписку - ведь суммы в договоре и расписках будут в этом случае отличаться.
СпроситьВ 2011 году была приобретена квартира в собственность 1/2 у мужа и 1/2 у жены. Жена получила в 2012 - 2013 году налоговый вычет с 1 млн рублей (в тот период сумма была такой). В 2014 году сумма налогового вычета увеличилась до 2 млн. рублей. Может ли жена воспользоваться правом и получить налоговый вычет на оставшуюся сумму - 1 млн. рублей сейчас, после приобретения еще одной квартиры?
Здравствуйте Нет не может человек может воспользоваться налоговым вычетом Только один раз в жизни по закону Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.
Спросить
Здравствуйте Татьяна! Да, причина именно в этом, Вы использовали свое право до вступления в силу изменений в НК РФ.
Удачи Вам!
СпроситьВам уже ответили на Ваш дополнительный вопрос, Татьяна! Да, причина именно в этом. Вы свое право уже использовали, еще до принятия в законную силу этих изменений.
СпроситьВ 2012 году была куплена доля в квартире на сумму 950 тыс. рублей, оформлен налоговый вычет, сумма выплачена. В 2014 году куплена ещё одна доля в квартире на такую же сумму. Могу ли я повторно воспользоваться налоговым вычетом, т.к первая сумма была менее 2 млн. руб.?
С 2014г. новая редакция ст. 220 НК РФ предоставляет налогоплательщикам "выбирать" вычет 2 млн по нескольким объектам или долям в них, пока сумма вычета не будет полностью исчерпана. Т.е. вычет условно применяется неоднократно.
Вычеты заявленные до 01 января 2014г. применяются однократно, в соответствии с действовавшими в тот период нормами ст. 220 Нк РФ.
СпроситьМожно будет ли получить возврат уплаченных процентов по ипотеке при такой ситуации без негативных последствий. Квартира по стоимости допустим 905000 по ДКП. Кредитный договор на 1250000. Расписки от продавца на 905000 за проданную квартиру и 645000 на неотделимое улучшения и капитальный ремонт квартиры (покупка до 2016 г.). заранее спасибо.
Проценты исчисляются за период использования кредита, а не за сумму. Не сможете.
СпроситьМожно ли получит налоговый вычет на проценты по ипотеке за 2014, 2015 год, если квартира была куплена и зарегистрирована 20.08.2013 года. А вычет на покупку квартиры (другой) был использован в 2003 году. Квартира в 2003 году была куплена в 2003 году без использования кредитных средств, в 2013 году была продана и на эти средства плюс ипотека куплена новая квартира. Спасибо.
Если вычет был использован в полном объеме в 2003г, то уже второй раз получить нельзя.
Спросить
