Банк экономический / Банковское право - 932 советов адвокатов и юристов

Передам ваш договор в службу экономической безопасности, по факту ст.159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» предполагает хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Так же, будет направлен официальный запрос на работу. Это законно

Дом построен, а по господдержке в банке он не проходит, так как ИП сначала подал уведомление, а потом присвоил оквэд. Что можно сделать?

Являюсь оценщиком, в рамках своей работы выполняю оценки залогового имущества физ лиц, одним из таких заказов была оценка земельного участка, все штатно выполнено и отправлено в банк, после трех этапной проверки банка отчет об оценке приняли без нареканий, впоследствии через 2 года банк направляет в ОБЭП жалобу о том что совершенно экономическое преступление и сумма в отчете об оценке завышена, вызывают на дачу пояснений, пояснила что отчет выполняла сама, осмотр проводила сама и цена в отчете даже ниже рыночной, доводы слушать не хотят! Передают в следствие, какие мои дальнейшие действия?

Я првильно поняла ч 5 ст 13 ФЗ 554 от 27.12.2018 г.,что Юридические и физические лица не вправе требовать исполнения заемщик ом обязательств по договору потребительского кредита (займа) в случае, если на момент его заключения первоначальный кредитор не являлся юридическим лицом, осуществляющим профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов? Если у банка оквэд не 64.92, то банк не вправе требовать исполнения обязательств?

Господа и дамы!

Планирую открытие ИП, под детский клуб. При заполнении заявки через банк, обратил внимание на то, что законодательством РФ установлены нормативы для подачи заявления о регистрации, а именно справка о несудимости для всех ОКВЭД при работе с несовершеннолетними.

В 2021 году был суд с матерью моего ребёнка, где во время заседания, судья сперва завела уголовное дело на меня, а затем на этом же заседании закрыла, потому что я удовлетворил все иски от заявителя.

Есть ли какие-то пути обхода данной проблемы, или тут без вариантов?

Работала торговым представителем. В августе и сентябре 2021 года было отгружено 3 ТТ на общую сумму 85 000. Клиенты белые платят по банку. Водитель из Москвы мне привез товар перегрузил мне в машину и я на накладных поставила свою подпись. И отвезла товар им сама. Товар отдала без накладных. У них отсрочка 7 дней. Деньги они так и не оплатили и я у них их не забирала. 27.10.21 я ушла в декрет и все передала на словах другому торговому. Примерно где то в декабре 2022 года директор на меня написал заявление откладке имущества. Меня вызвали в ОБЭП взяли объяснение. После этого меня снова вызвали в ОБЭП где то в мае 2023 года и уже надавив на меня взяли признательные показания и явку с повинной. В конце сентября 2023 года мне позвонил дознаватель и сказала что пишет отказ по причине что истек срок давности. В конце февраля 2024 года снова звонит ОБЭП и вызывает к себе. Вопрос зачем? Что мне будет? Что мне делать? И вообще какой исход из данной ситуации для меня будет?

Работала торговым представителем. В августе и сентябре 2021 года было отгружено 3 ТТ на общую сумму 85 000. Клиенты белые платят по банку. Водитель из Москвы мне привез товар перегрузил мне в машину и я на накладных поставила свою подпись. И отвезла товар им сама. Товар отдала без накладных. У них отсрочка 7 дней. Деньги они так и не оплатили и я у них их не забирала. 27.10.21 я ушла в декрет и все передала на словах другому торговому. Примерно где то в декабре 2022 года директор на меня написал заявление откладке имущества. Меня вызвали в ОБЭП взяли объяснение. После этого меня снова вызвали в ОБЭП где то в мае 2023 года и уже надавив на меня взяли признательные показания и явку с повинной. В конце сентября 2023 года мне позвонил дознаватель и сказала что пишет отказ по причине что истек срок давности. В конце февраля 2024 года снова звонит ОБЭП и вызывает к себе. Вопрос зачем? Что мне будет? Что мне делать? И вообще какой исход из данной ситуации для меня будет?

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

Почему банк при оквэдах необязателнолицензируемых запрашивает гарантийное письмо о том что не будет вестись деятельность на которую требуется лицензия. Например оквэд для образования (школы, дощкольное) требует лицензирования, а оквэд на дополнительное образование для детей и взрослых Не требуется обязательной лицензии и когда открываешь счет то банки просят гарантийное письмо о том что не будем вести деятельность образование (школькое, дошкольное). Есть ли какие либо требования от ЦБ к банкам или это уже внутренние правила?

Перевел человеку деньги за оплату аренды квартиры. Перевод внутри банка (Альфа) по номеру телефона. На следующий день банк прислал смс с просьбой объяснить экономический смысл перевода. И ссылку на форму для заполнения "Документы о выгодоприобретателе". Перевод прошёл, ни перевод ни счёт не заблокированы. Арендодатель просит чтобы я сказал, что это был возврат долга.

1.Стоит ли обманывать банк и какие могут быть последствия?

2.Поверит ли банк в версию с возвратом долга если нет никаких документов, подтверждающих это?

3.Я что должен заполнять какие-то документы с указанием паспортных данных третьего лица после каждого перевода? У банка же есть эти данные, мы оба являемся его клиентами.

Спасибо.

Также важная деталь: банки обязаны обмениваться налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), а платежные сервисы такого обязательства не имеют, поэтому получать средства в различных инстанциях в криптовалюте невозможно.

Поэтому, если вы предоставите нашей организации отзыв о том, следует ли включать ваши данные в реестр банков, имеющих данную лицензию, то банки смогут предоставить вам возможность открыть такой счет.

Я работал с брокером Akah Nend, как известно это машеньки. И вот мне вызвались помочь, от FSRA пришло письмо с таким содержания. Вот интересно пытаются ли меня нагреть или нет

Также важная деталь: банки обязаны обмениваться налоговой информацией по стандартам Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), а платежные сервисы такого обязательства не имеют, поэтому получать средства в различных инстанциях в криптовалюте невозможно.

Поэтому, если вы предоставите нашей организации отзыв о том, следует ли включать ваши данные в реестр банков, имеющих данную лицензию, то банки смогут предоставить вам возможность открыть такой счет.

Я работал с брокером Akah Nend, как известно это машеньки. И вот мне вызвались помочь, от FSRA пришло письмо с таким содержания. Вот интересно пытаются ли меня нагреть или нет

Звонили с номера +79640153792, представились сотрудником управления экономической безопасности Белов Владимир Николаевич, номер удостоверения МКВ 779485. Сказали, что от моего имени по доверенности хотели взять кредит, но банк не дал. Узнавали где работаю, сколько получаю, сколько по картам проходит денег. Вот думаю мошенники или нет?

Пришло сообщение от банка, что мое дело передано в управление экономической безопасности. Имеется долг по карте Халва 170 000. прострочка 3 месяца. Вершу ежемесячно по 10 000, банк обещали что если покажу платежеспособность, не пустят дело в суд, но продолжают угрожать. Скажите пожалуйста что будет дальше, если документы и правда передадут в суд. Заранее спасибо!

Мне звонят с экономического отдела полиции г.Москва представляются сотрудниками полиции якобы по утечки данных с банков имеют ли они право звонить или это мошенники

Мне звонил Ершов Андрей Валерьевич, представился сотрудником полиции, главного управления по экономической безопасности и т.д. г. Москва номер удостоверения МКВ 773007. Интересовался с какими банками я сотрудничаю. И где могла быть утечка моих данных.

Законно ли это?

Ув. юристы. Подскажите пожалуйста как правильно сделать. Я сам имею несколько исков у ФССП, кредиты не дают, упросил знакомого предпринимателя взять для меня машину в лизинг. Таксую на ней по Ростову и обл. без лицензии уже неск. Мес. Так понимаю что с сентября это будет необходимо.

Сложности.

Машина в Лизинге на ООО которое не имеет ОКВЭД на деятельность ТАКСИ.

Открывать не собирается + лизинг банк может узнать что машина используется под такси и расторгнуть договор.

Вопрос

1. Может ли моя супруга составить с ООО дог. аренды, откроет ИП, и оформить на арендованный авто лицензию.

2. Может ли супруга сдать мне авто в субаренду.

3. Нужно ли мне оформлять самозанятость, или супруга может оформить меня в свой ИП как водитель такси.

Тогда приставы будут видеть мои доходы, я работал два года в таксопарке без лицензии, ДПС когда останавливали им достаточно было договора аренды.

4. Нужен ли спец. Полис ОСАГО если есть КАСКО?

Моя теща вояка кредит в Совкомбанке, но в связи жизненными трудностями не может платить кредит сегодня ей пришло сообщение что дело передают в управление экономической безопасности, могут ли они приехать и наложить арест на имущество должника если у нее нет ничего своего где она проживает, и арестовать ее счет в банк на который она получает пенсию ведь пенсия у нее ровно на уровне прожиточного уровня.

Такая ситуация кредит в банке под залог автомобиля.

Банк отправил приставам исполнительную надпись по взысканию автомобиля. Следом выставил требование о добровольной передачи автомобиля на баланс банка в счёт погашения кредита. И в 04.08. Авто должны были передать банку. Мы согласились добровольно отдать авто.

А сегодня мне в домофон звонит человек и говорит:-что ему дал мой адрес и телефон сотрудник из банка и сказал что продаём квартиру и машину. Человек этот занимается выкупом залоговой недвижимости и автомобилей. Вопрос: В праве ли сотрудник а именно Ведущий специалист по работе с обеспеченными кредитами Управление экономической безопасности банка передавать наши личные данные и вообще информацию о их клиентах третьим посторонним лицам никаким образом не относящихся к банку?

Что можно сделать в такой ситуации

Из буквального толкования наименования гражданско-правовые отношения следует только одно отношения между гражданами, и никак иначе.

Отношения, возникшие в процессе деятельности организаций по экономическим спорам и иных дел не могут из вышеуказанного основания быть предметом рассмотрения как гражданско-правовые.

Таким образом спор о возврате банковских вкладов двум гражданским лицам в отношении экономической деятельности кредитной организации должен быть предметом рассмотрения арбитражным судом. Тем более в случае двух ответчиков в лице двух банков.

Логично ли?

В нашем очень старом потребительском гаражно-эксплуатационном кооперативе (ПГЭКе) 7 членов. Мы юрлицо. Имеем договора на аренду земли и электроэнгергию. Оплату эл. энергии и аренду земли соответствующие организации требуют выполнять только безналичной форме. Для этого надо открывать в банке счет (какой лицевой, расчетный) на ПГЭК. Для нас это экономически не целесообразно. Можем ли мы не открывать счет на ПГЭК, а проводить платежи электронно с личного счета одного из членов кооператива? Будет ли это нарушением законодательства и если да, то каких статей? Спасибо. Сергей В.

Что делать в этой ситуации? Сегодня мне поступил звонок по телефону 8 9005722841 от Управление экономической безопасности и противодействия коррупции, 4 отд. ГУ МВД России по г. Москве, ул. Шаболовка, д.6, представился ст.лейтенант полиции Баин Алекспндр Петрович номер МКВ 774211

Сказал что возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий сотрудниками центробанка с моего счета. Настойчиво требовал дать информацию о моих счетах в банках и утерян ли паспорт или нет, требовал предоставить информацию ссылаясь на разные статьи закона. Назвал ФИО человека спросил знаю ли я его, после того как сказал понятия не имею кто это для обеспечения моих счетов соединил с сотрудником департамента безопасности ЦБ России. Родинова Екатерина Ивановна, которая продолжила попытки получить данную информация для моей защиты. К сожалению, информация была им предоставлена по поводу моих доходах.

И есть ли риск списания с моих счетов денежных средств или оформления от моего имени кредита?

Что делать в этой ситуации? Сегодня мне поступил звонок по телефону 8 9005722841 от Управление экономической безопасности и противодействия коррупции, 4 отд. ГУ МВД России по г. Москве, ул. Шаболовка, д.6, представился ст.лейтенант полиции Баин Алекспндр Петрович номер МКВ 774211

Сказал что возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий сотрудниками центробанка с моего счета. Настойчиво требовал дать информацию о моих счетах в банках и утерян ли паспорт или нет, требовал предоставить информацию ссылаясь на разные статьи закона. Назвал ФИО человека спросил знаю ли я его, после того как сказал понятия не имею кто это для обеспечения моих счетов соединил с сотрудником департамента безопасности ЦБ России. Родинова Екатерина Ивановна, которая продолжила попытки получить данную информация для моей защиты. К сожалению, информация была им предоставлена по поводу моих доходах.

Работаю в банке. На сколько правомерна "просьба"службы экономической безопасности, чтобы я отчиталась по внесениям и поступающих мне переводам денежных средств по моим текущим счетам в этом же банке. Т к естественно являюсь зарплатный клиентом. Может ли это зависеть о. Занимаемой должности? За 4 года это впервые.

Управление экономической безопасности и противодействия коррупции, Капитан Коваленко Дмитрий Игнатьевич, удостоверение МИН 771385.

Говорил, что в ЦБ России произошла утечка личных данных порядка 120 человек, в том числе и я. Задавал странные вопросы о моих доходах и открытых счетах в банках

Какова процедура запроса выписки о счетах и движению на них денежных средств в рамках уголовного дела. Требуется ли для этого решение суда или следователь просто может из банка запросить выписку?

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение