Доходы полученные преступным путем - 213 советов адвокатов и юристов
Добрый день, Владимир Николаевич. Не надо. Скорее всего это мошенники. Только потеряете. Ну это может закончится привлечением в качестве соучастника при легализации доходов, полученных преступным путем.
Или это мошенническая схема где под ударом не Ваша свобода а Ваши деньги. Предложение заработать на выводе средств с гемблинга. Стоит ли связываться?
Добрый день, Владимир Николаевич. Не надо. Скорее всего это мошенники. Только потеряете.
СпроситьВозможным вниманием со стороны банка. Если Вы не должностное лицо - вряд ли Вам что-то грозит. Ничего не грозит, или может деньги поступили не законным путём. Смотря по каким основаниям (Вы этого не указываете). Если ошибочный перевод - не исключён иск плательщика о взыскании с Вас неосновательного обогащения. Кроме того, банк вправе сам по себе проконтролировать данную операцию, в порядке статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Такие дела. Мне, физическому лицу перевели на карту 620 т. р. несколькими платежами в феврале этого года. Чем мне это грозит?
Смотря по каким основаниям (Вы этого не указываете). Если ошибочный перевод - не исключён иск плательщика о взыскании с Вас неосновательного обогащения. Кроме того, банк вправе сам по себе проконтролировать данную операцию, в порядке статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Такие дела.
СпроситьБанк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ничего вы не выиграли,
это Вам мошенники лапшу на уши вешают. Нельзя же так, Вы же взрослый человек..., а верите во всякую ахинею с лотереями и призами... И что мне делать? У меня с чёта списали деньги, вернуть их обратно можно или нет? Я выйграл в лотерею 187 к хотел перевести эти деньги на счёт, я оплатил пошлину и после этого написали что банк отверг заявку и требуют сопроводительные документы. Что мне делать?
Банк вправе запросить документы в обоснование экономического смысла операции согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Спросить
Ничего вы не выиграли,
это Вам мошенники лапшу на уши вешают. Нельзя же так, Вы же взрослый человек..., а верите во всякую ахинею с лотереями и призами...
Спросить
И что мне делать? У меня с чёта списали деньги, вернуть их обратно можно или нет?
СпроситьВполне возможно что будут. Пока такой закон не принят. Важна сумма одной сделки.
[quote]Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада)... подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей [/quote]
п.1.6 Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля" В России ужесточили правила контроля за оборотом наличных: власти будут отслеживать все операции свыше 600 тысяч рублей. Я так понимаю это касается тех кто снимает разом с карты своей, а если допустим у меня несколько карт то в этом случае все по закону, не кто не кого не отслеживает?
Важна сумма одной сделки.
Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада)... подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей
п.1.6 Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля"
СпроситьПросто напишите банку претензию, бланк заявления есть в банке. Добрый вечер Ivan!
Вы в праве подать обращение (жалобу) в банк.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" очень серьезное основание, потому без документов - все на усмотрение банка.
В последующем можете подать в суд. Как снять блокировку по 115 ФЗ Сбербанк документов чтоб предоставить банку нету.
Добрый вечер Ivan!
Вы в праве подать обращение (жалобу) в банк.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" очень серьезное основание, потому без документов - все на усмотрение банка.
В последующем можете подать в суд.
СпроситьНалогооблагаемая база не возникает, но лучше заключить письменный договор о дарении денежных средств, чтобы не возникли вопросы в рамках статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку 600 т.р. это ключевая отметка, с которой начинается контроль за переводами.
[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b] Дальние родственники из-за границы хотят послать в порядке дарения деньги в валюте через платежную системы типа Вестерн Юньон. Буду ли я обязан платить налог и вообще узнает ли налоговая а таком переводе, если он не превышает 600 тысяч рублей. Правда, переводов будет несколько из-за особенностей законодательства их страны.
Налогооблагаемая база не возникает, но лучше заключить письменный договор о дарении денежных средств, чтобы не возникли вопросы в рамках статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поскольку 600 т.р. это ключевая отметка, с которой начинается контроль за переводами.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьДобрый день Дмитрий. Да действительно такие изменения имеются в законодательстве. С 10 января 2021 года начнет действовать новый закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В этой связи меняются правила оборота наличных денег для российских юрлиц и физлиц. Каким законом это утверждено? Скажите пожалуйста правда что в 2021 году изменения в законе при покупке свыше 3 миллионов покупатель должен отчитаться о образовании денежных средств?
Добрый день Дмитрий. Да действительно такие изменения имеются в законодательстве.
Спросить
С 10 января 2021 года начнет действовать новый закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В этой связи меняются правила оборота наличных денег для российских юрлиц и физлиц.
Спросить
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 08.12.2020)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
СпроситьЗдравствуйте. Займет 3 месяца решение вопроса. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. как решить фз 115 сбербанк?
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
СпроситьДобрый вечер, да, нужно. В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении положения о постановке на учет в федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы", а также ФЗ "Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ основанием поставки на учет в службу финансового мониторинга организаций служит наличие соответствующих видов деятельности в качестве заявленных в Уставе, и/или соответствующие коды ОКВЭД) даже если деятельность по ним не ведется и не планируется. Нужно ли ип вставать на учет в финмониторинг, если в заявленных кодах оквэд есть подпадающие под учет, но деятельность по ним осуществляться не планируется (вбили их на "всякий случай")?
Добрый вечер, да, нужно. В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении положения о постановке на учет в федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы", а также ФЗ "Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ основанием поставки на учет в службу финансового мониторинга организаций служит наличие соответствующих видов деятельности в качестве заявленных в Уставе, и/или соответствующие коды ОКВЭД) даже если деятельность по ним не ведется и не планируется.
СпроситьАлименты оплачиваются от всех доходов. Перевод отца сыну доходом не является, соответственно алименты с этой суммы удержаны быть не могут. Но лучше не делать перевод на счет, на который наложен арест приставами, так как банк может деньги в пользу приставов списать, а вашему сыну придется идти и доказывать, что это не доход. Терять будет время и нервы. С уважением, https://yuristfinans.ru Надо указать, что это не доход.
Конечно такой перевод ни какого отношения к алиментным доходам не имеет.
Но у ФНС к такому переводу могут быть вопросы по ФЗ 115.
Федеральный закон "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Мой сын оплачивает алименты на одного ребенка ежемесячно из заработной платы. Задолженности по алиментам нет. Я перевел своему сыну на счет 1.5 млн руб. Будут ли удержаны из этой суммы алименты? Заранее благодарен.
Алименты оплачиваются от всех доходов. Перевод отца сыну доходом не является, соответственно алименты с этой суммы удержаны быть не могут. Но лучше не делать перевод на счет, на который наложен арест приставами, так как банк может деньги в пользу приставов списать, а вашему сыну придется идти и доказывать, что это не доход. Терять будет время и нервы. С уважением, https://yuristfinans.ru
СпроситьНадо указать, что это не доход.
Конечно такой перевод ни какого отношения к алиментным доходам не имеет.
Но у ФНС к такому переводу могут быть вопросы по ФЗ 115.
Федеральный закон "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
СпроситьДобрый день!
Нет Мария на законодательном уровне это запрещено и противоречит Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) Это действительно так? А как же ставки через слоты принимают в онлайн - казино? Данные организации за Кипре и Мальдивах? А я могу открыть казино как ООО? Спасибо вам за помощь. Вы мне очень помогли. Можно ли переводить денежные средслвп 6 в офшоры на Кипре?
Добрый день!
Нет Мария на законодательном уровне это запрещено и противоречит Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)
СпроситьЭто действительно так? А как же ставки через слоты принимают в онлайн - казино? Данные организации за Кипре и Мальдивах?
СпроситьЗдравствуйте, действующие игорные зоны:
Игорная зона «Сибирская монета» Алтайский край;
Игорная зона «Приморье» Приморский край,
Игорная зона «Янтарная» Калининградская область
Игорная зона «Красная Поляна» Краснодарский край,
в вышеуказанных территориях нашей страны разрешён игорный бизнес.
Данным распоряжением создана игорная зона на Красной Поляне:
Распоряжение Правительства РФ от 10 августа 2016 г. № 1697-р О создании игорной зоны "Красная поляна" на территории муниципального образования город-курорт Сочи Краснодарского края
Организации получившие лицензии на данный вид деятельности образованны в форме ООО.
СпроситьДобрый день. Да, должны. Наше законодательство и внутренние правила обслуживания клиентов обязывают работников банка проводить идентификацию всех клиентов, которые проводят различные операции.
В частности, ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", предусматривает обязательную идентификацию клиента, при осуществлении им операций, превышающих 15 000 рублей (или эквивалент в валюте). Хотел оплатить чужой кредит так-как у людей нет денег с меня в связном потребовали мой паспорт должен ли я предоставить им мой паспорт.
Добрый день. Да, должны. Наше законодательство и внутренние правила обслуживания клиентов обязывают работников банка проводить идентификацию всех клиентов, которые проводят различные операции.
В частности, ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", предусматривает обязательную идентификацию клиента, при осуществлении им операций, превышающих 15 000 рублей (или эквивалент в валюте).
СпроситьВалерий!
[b]
[u]Для Вашего внимания![/u][/b]
Налоговые органы действуют в соответствии с пп.4 п. 1 ст. 31 [b]Права налоговых органов[/b] НК РФ Статья 31.
[quote]1. Налоговые органы вправе:
4) вызывать на основании письменного уведомления в налоговые органы налогоплательщиков, плательщиков сборов или налоговых агентов для дачи пояснений в связи с уплатой (удержанием и перечислением) ими налогов и сборов либо в связи с налоговой проверкой, а также в иных случаях, связанных с исполнением ими законодательства о налогах и сборах[/quote]
[u]Если происхождение Ваших доходов прозрачно, а не получено преступным путем, то Вам нечего бояться[/u]
[b]Удачи Вам![/b] Местная ФНС требует показать доходы, на которые был приобретен авто, стоимостью 2.5 млн руб. Авто был куплен за наличные в дилерском автосалоне Я пенсионер с 2015 года, пенсия минимальная но ведь у меня могут быть накопления, почему я должен налоговой рассказывать и доказывать сколько я копил, на что и т.д.
Валерий!
Для Вашего внимания!
Налоговые органы действуют в соответствии с пп.4 п. 1 ст. 31 Права налоговых органов НК РФ Статья 31.
1. Налоговые органы вправе:4) вызывать на основании письменного уведомления в налоговые органы налогоплательщиков, плательщиков сборов или налоговых агентов для дачи пояснений в связи с уплатой (удержанием и перечислением) ими налогов и сборов либо в связи с налоговой проверкой, а также в иных случаях, связанных с исполнением ими законодательства о налогах и сборах
Если происхождение Ваших доходов прозрачно, а не получено преступным путем, то Вам нечего бояться
Удачи Вам!
СпроситьДобрый день! Если Вы относитесь к перечню лиц, перечисленных в статье 5 или 7.1 Федерального Закона от 07.08.01 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то Вам нужно заполнить заявку на подключение к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
На мой взгляд, да. ОКВЭД 67.13.1. нужно ли вставать на учет в Росфинмониторинг?
Добрый день! Если Вы относитесь к перечню лиц, перечисленных в статье 5 или 7.1 Федерального Закона от 07.08.01 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то Вам нужно заполнить заявку на подключение к Личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга.
На мой взгляд, да.
СпроситьНаталья, добрый день.
Этой схемой часто пользуются мошенники, вы можете стать их жертвой. Здравствуйте!
Конечно. Многие банки могут идентифицировать клиента с помощью электроном подписи.
Однако существуют и другие способы, например, биометрическая идентификация, которая стала возможна, благодаря поправкам в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Но есть определенные сложности:
- необходимо посмотреть на сайте Банка России перечень банков, имеющих такую практику
- второй шаг — регистрация в Единой биометрической системе. Для этого сотрудники банка запишут изображение лица и голос посетителя. Мне предлогают кредит от финанс агро пром банка, получить дистанционно. Возможно ли это или нет.
Наталья, добрый день.
Этой схемой часто пользуются мошенники, вы можете стать их жертвой.
СпроситьЗдравствуйте!
Конечно. Многие банки могут идентифицировать клиента с помощью электроном подписи.
Однако существуют и другие способы, например, биометрическая идентификация, которая стала возможна, благодаря поправкам в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Но есть определенные сложности:
- необходимо посмотреть на сайте Банка России перечень банков, имеющих такую практику
- второй шаг — регистрация в Единой биометрической системе. Для этого сотрудники банка запишут изображение лица и голос посетителя.
СпроситьПринимая во внимание увеличившееся информационное присутствие криптовалют в средствах массовой информации, Росфинмониторинг информирует, что использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. На рассмотрении в совете федераций или гос. думе другой закон. Хотел у Вас спросить, почему ничего не пишите о новом законе про криптовалюту? Может быть нет информации?
Принимая во внимание увеличившееся информационное присутствие криптовалют в средствах массовой информации, Росфинмониторинг информирует, что использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Спросить
Добрый день, Константин, по копии или скану паспорта банк может дать предварительное одобрение кредита, если заявку подали через интернет. Но если это случится, то при визите злоумышленника в банк обман все равно раскроется. Потому что при выдаче кредита, копии документов принимать недопустимо. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требует, чтобы банк запрашивал у клиентов только оригиналы документов. Копию для идентификации, согласно закону, использовать недопустимо, даже, если она заверена нотариусом.
Поэтому взять кредит в банке по копии паспорта без реализации серой схемы нельзя. Скажите пожалуйста, мне для оформления документа, требуется отправить ксерокопию паспорта, могут ли воспользоватся в корыстных целях моей копией для взятия кредита или еще чего?
Добрый день, Константин, по копии или скану паспорта банк может дать предварительное одобрение кредита, если заявку подали через интернет. Но если это случится, то при визите злоумышленника в банк обман все равно раскроется. Потому что при выдаче кредита, копии документов принимать недопустимо. Федеральный Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» требует, чтобы банк запрашивал у клиентов только оригиналы документов. Копию для идентификации, согласно закону, использовать недопустимо, даже, если она заверена нотариусом.
Поэтому взять кредит в банке по копии паспорта без реализации серой схемы нельзя.
СпроситьДобрый день!
При поступлении на Ваш счет денежной суммы свыше 599 тысяч рублей вероятно, что Ваш счет Банк заблокирует и потребует предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств в рамках Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
После предоставления документов и одобрения их со стороны банка Вы сможете воспользоваться денежными средствами. Вы можете проконсультировать насчет получения крупной суммы денег наличными из за границы?
Добрый день!
При поступлении на Ваш счет денежной суммы свыше 599 тысяч рублей вероятно, что Ваш счет Банк заблокирует и потребует предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств в рамках Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
После предоставления документов и одобрения их со стороны банка Вы сможете воспользоваться денежными средствами.
СпроситьРазрешение для осуществления юридической деятельности не требуется. Разрешение получать не нужно, но, если Вы будете осуществлять деятельность в сфере оказания юридических услуг по подготовке или осуществлению от имени или по поручению клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, определенных ст.7.1. Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, то обязаны будете встать на учет в Росфинмониторинге до начала первой сделки купли-продажи недвижимости или операции с денежными средствами. Нужно ли юристу ИП получать разрешение для осуществления деятельности?
Разрешение получать не нужно, но, если Вы будете осуществлять деятельность в сфере оказания юридических услуг по подготовке или осуществлению от имени или по поручению клиента операций с денежными средствами или иным имуществом, определенных ст.7.1. Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, то обязаны будете встать на учет в Росфинмониторинге до начала первой сделки купли-продажи недвижимости или операции с денежными средствами.
СпроситьЕсли Вы при регистрации ИП сразу открываете данный ОКВЭД, сразу становитесь субъектом Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", не зависимо работаете ли Вы в данном направлении или нет.
Надзорным органом в для агентств недвижимости (риэлторов) является Росфинмониторинг (РФМ или Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ России). В связи с этим агентства недвижимости (риэлторы) подлежат постановке на учет в РФМ. Я хочу открыть оквед по услугам с недвижимостью, но сейчас работать не буду в этой сфере, должна ли я регистрироваться в росфинмониторинге? Заранее спасибо.
Если Вы при регистрации ИП сразу открываете данный ОКВЭД, сразу становитесь субъектом Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", не зависимо работаете ли Вы в данном направлении или нет.
Надзорным органом в для агентств недвижимости (риэлторов) является Росфинмониторинг (РФМ или Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ России). В связи с этим агентства недвижимости (риэлторы) подлежат постановке на учет в РФМ.
СпроситьДля кого документ? Объяснять кому-либо природу происхождения денежных средств нет необходимости. Если в рамках N 115-ФЗ (ред. от 01.03.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - то представьте банку договор купли-продажи (копию), Свидетельство о заключении/расторжении брака.
[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b] Доброго времени суток. Таким документом является договор-купли продажи недвижимости, на основании которого Вы и получили денежные средства, продав имущество, приобретенное в браке. Дом куплен в браке, оформлен на бывшую жену после развода решили продать и поделить деньги пополам. Какой документ нужен бывшему мужу о происхождении денежных средств на счету.
Для кого документ? Объяснять кому-либо природу происхождения денежных средств нет необходимости. Если в рамках N 115-ФЗ (ред. от 01.03.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - то представьте банку договор купли-продажи (копию), Свидетельство о заключении/расторжении брака.
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
Спросить
Доброго времени суток. Таким документом является договор-купли продажи недвижимости, на основании которого Вы и получили денежные средства, продав имущество, приобретенное в браке.
СпроситьЗачем гадать? Идете в банк и узнаете. Может быть много причин: задолженность по платежам в бюджет, иная задолженность, не сдали вовремя декларацию, совершение подозрительных сделок. Здравствуйте!
Банк блокирует деньги на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Прежде всего, стоит обратиться в свой банк, чтобы он пояснил ситуацию, указал на причины блокировки счета, отказа в проведении операций. В течение 7 дней банк должен предоставить письменные разъяснения.
Если же банк не идет на контакт, отказывается предоставлять информацию, что-либо объяснять, тогда можно отправить запрос в Межведомственную комиссию при Центральном банке РФ, которая специально создана для решения подобных вопросов.
[b]Подробнее читайте здесь[/b]
https://kontakt72.com/stati/prichiny-blokirovok-scheta-po-115-fz-i-kak-ih-izbezhat/ Заблокировали счёт в банке какие могут быть причины на это основные.
Зачем гадать? Идете в банк и узнаете. Может быть много причин: задолженность по платежам в бюджет, иная задолженность, не сдали вовремя декларацию, совершение подозрительных сделок.
Спросить
Здравствуйте!
Банк блокирует деньги на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Прежде всего, стоит обратиться в свой банк, чтобы он пояснил ситуацию, указал на причины блокировки счета, отказа в проведении операций. В течение 7 дней банк должен предоставить письменные разъяснения.
Если же банк не идет на контакт, отказывается предоставлять информацию, что-либо объяснять, тогда можно отправить запрос в Межведомственную комиссию при Центральном банке РФ, которая специально создана для решения подобных вопросов.
Подробнее читайте здесь
СпроситьНет, не должны. Посмотрите ФЗ №115 от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма". В ст. 5 ФЗ №115 указано, кто попадает под действие закона. Спасибо! Посмотрела 115-фз, а разве мы не являемся в данном случае агентом по приему платежей? Ведь у нас заключены агентские договоры. Спасибо! Посмотрела 115-фз, а разве мы не являемся в данном случае агентом по приему платежей? Ведь у нас заключены агентские договоры. Наша организация является поставщиком услуг водоснабжения и теплоснабжения, Обязаны ли мы вставать на учет в РОСФИНМОНИТОРИНГ если у нас заключены агентские договора с другими поставщиками. Денежные средства принимаются в кассах и терминалов в банках, на почет и поступают к нам на спец. Счет. Мы выставляем счет-фактуру на оплату наших услуг и перечисляем собранную сумму. Мы не принимаем наличку, к нам поступает безнал. Спасибо.
Нет, не должны. Посмотрите ФЗ №115 от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма". В ст. 5 ФЗ №115 указано, кто попадает под действие закона.
Спросить
Спасибо! Посмотрела 115-фз, а разве мы не являемся в данном случае агентом по приему платежей? Ведь у нас заключены агентские договоры.
СпроситьПлатёжным агентом является оператор по приёму платежей или платёжный субагент. От вашего имени по приему платежей выступает банк.
Кроме указанных организаций к субъектам ФЗ № 115 в соответствии со ст. 7.1 ФЗ № 115 также относятся иные лица, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
сделки с недвижимым имуществом;
управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
СпроситьСпасибо! Посмотрела 115-фз, а разве мы не являемся в данном случае агентом по приему платежей? Ведь у нас заключены агентские договоры.
Спросить
Почему мне отказывают в кредитах? Кредиты никогда не брала, поручителем не была, причину не называют. Хотела взять телефон в рассрочку. И к тому же я официально оформлена подскажите с чем это связанно?
Этому радоваться нужно. Почитайте, что пишут те кто взял кредит и не может отдать)
Спросить
Получите кредитную историю через Ваш банк либо потребуйте письменного отказа с указанием основания самого отказа.
Банк сам решает, кому выдавать кредит, заставить нельзя, но стоит прояснить ситуацию. Причины могут быть разные.
Информация об отказе от заключения договора потребительского кредита либо в предоставлении такого кредита отражается в кредитной истории (ч. 5 ст. 7 Закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ, ч. 4.1 ст. 4 Закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ).
Примерный список причин для отказа в выдаче кредита:
1) предоставление недостоверных либо неточных данных;
2) отсутствие постоянного места работы (в течение определенного банком минимального срока);
3) отсутствие регистрации по месту жительства;
4) несоответствие требованиям банка по возрасту в целях предоставления кредита;
5) отсутствие постоянного источника доходов либо низкий уровень доходов;
6) наличие непогашенного кредита в этом или другом банке;
7) отрицательная кредитная история в бюро кредитных историй (в том числе по членам семьи потенциального заемщика);
8) открытое исполнительное производство в отношении заемщика;
9) наличие судимости в связи с финансовыми махинациями или мошенничеством;
10) несоответствие залога (поручительства), предлагаемого в обеспечение по кредиту, требованиям банка;
11) наличие у банка подозрений в том, что целью заключения кредитного договора является совершение операций для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Спросить
Здравствуйте, Карина.
Можно сделать запрос в ООО "Украинский банк кредитных историй" и выяснить о причинах отказа в выдаче кредитов, или направить письменный запрос в банк и получить разъяснения.
СпроситьНина, здравствуйте!
Решением Вы можете это определить, однако это не будет соответствовать требованиям договора. Так, личные дебетовые счета предназначены для потребительских целей, а не для целей использования в интересах ЖСК. Банк может приостановить операции по счету, и в конечном итоге расторгнуть договор в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Кроме того, в ЖСК должен быть расчетный счет, по которому можно законно отследить целевое использование средств.
С уважением, юрист Дмитрий Квон. Можно ли решением общего собрания жск осуществлять сбор денег на личный расчётный счёт председателя жск?
Нина, здравствуйте!
Решением Вы можете это определить, однако это не будет соответствовать требованиям договора. Так, личные дебетовые счета предназначены для потребительских целей, а не для целей использования в интересах ЖСК. Банк может приостановить операции по счету, и в конечном итоге расторгнуть договор в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Кроме того, в ЖСК должен быть расчетный счет, по которому можно законно отследить целевое использование средств.
С уважением, юрист Дмитрий Квон.
Спросить
