Закон о банках и банковской деятельности / Законы и прочие темы - 175 советов адвокатов и юристов

Скиньте пжл ссылку на обзор ВС РФ по применению закона о защите прав потребителя в банковской деятельности. Вопрос в том, что суд первой инстанции взыскал с Банка неустойку за нарушение обязанности по возврату вклада банком п.5 ст 28 зозпп РФ и штраф за неудовлетворение в добровольном порядке требование потребителя, а аппеляция отменила это решение, взыскав только неустойку по по ст 395 гк рф и штраф соответственно за недобровольность изменили, значительно уменьшили. Готовлю кассационную жалобу, хотелось бы сослаться на разъяснения ВС в данном случае.

От Тинькофф банка в чате пришел запрос доступа к госуслугам со ссылкой на 115 фз и объяснением, что это для обновления моих данных (паспорт, Снилс и прочее). При этом в 115 фз прописано, что это проверка банковских операций на нелегальную антигосударственную деятельность. Могу ли не давать доступ?

В ЕГРЮЛ банка нет филиалов и представительств. Однако обособленные подразделения несколько лет выдавали кредиты. В ИФНС они стояли на учете, но:

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации, является Филиалом кредитной организации.

Согласно Ст.5 п.1, подпункт «н» Федерального закона N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" в ЕГРЮЛ должны быть внесены сведения о филиалах и представительствах юридического лица; Ст.55 п.3 ГК РФ: Представительства и филиалы должны быть указаны в едином государственном реестре юридических лиц.

Следовательно подразделения банка работали с нарушением Закона?

Обратился в банк для взноса очередного платежа по потребительскому кредиту в обход арестованного счета. В приеме наличных денег мне было отказано, т.к. данную операцию необходимо совершить через третье лицо. Правомерны ли требования банка? С моей точки зрения это нарушает ст. 23 Конституции РФ и ст. 26 ФЗ "О банках и банковской деятельности", т.к. при привлечении третьего лица для совершения такой операции, ему станет известно о наличии у меня кредитов и наложенного ареста на счета.

Ситуация следующая: пристав арестовал валютный счет (и деньги с него списались), однако кроме валютного был еще и рублевый счет, т.е. арестовано было средств в два раза больше. После того как из этих средств часть денег ушла взыскателю, пристав Постановлением отменил арест на валютном счете, и в этом Постановлении указал вернуть валюту на валютный счет, которое банк не исполнил. Я так понимаю можно предьявить иск в банк но в рамках какого законодательства? Закона о защите прав потребителей? Закона о банковской деятельности? Или еще есть какие то варианты?

Имея санкцию суда на производство выемки документов, содержащих информацию о денежных вкладах, следователь с двумя понятыми и специалистом в ооласти банковской деятельности прибыл для производства выемки в коммерческий банк.

Однако охрана не пропустила названных лиц в помещение банка. Вызванному охранниками управляющему банком было предъявлено соответствующее постановление, ознакомившись с которым он заявил, что банк не нарушает законов, а потому искать в нем нечего и отдал распоряжение охранникам не пропускать в помещение прибывших для проведения означенных следственных действий лиц. Оцените законность действий служащих банка.

Допускается принятие при обращении в арбитражный суд прокурора, государственных органов, органов местного самоуправления в защиту публичных интересов, прав и законных интересов организаций и граждан в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Банковский договор согласно закона есть публичный договор, а следовательно есть защита публичных интересов и прав граждан.

Таким образом, отказ в принятии такого иска к Банку и Банку России от имени физического лица незаконный?

А также можно подать в арбитражный суд на решение суда общей юрисдикции, как на юридическое лицо по решению о нарушении публичных прав по публичному договору с банком физического лица?

Верховный суд перешел к материалам своего пленума, который рассматривал споры о защите прав потребителей (N 17 от 28 июня 2012 года). На пленуме было разъяснение - решая дела по спорам об уступке прав требований по кредитным договорам потребителей (физических лиц), суд должен учитывать следующее. В Законе "О защите прав потребителей" не предусмотрено право банка или иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности. Исключение - "если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано сторонами при его заключении. Вопрос-имеет ли право банк передать долг коллекторам, если в договоре написано, что передача возможна третьим лицам? Решение ВС РФ Дело № 67-КГ 19-2

20 мая 2021 года с моей банковской карты Мир Социальная судебным приставом, в рамках исполнительного производства была взыскана сумма 716 рублей в пользу ИФНС. В следующем месяце, когда я принёс в ФССП справку, подтверждающую что эти деньги являются социальной выплатой, судебный пристав заявила что не может мне их вернуть так как уже перечислила их на счёт ИФНС и требовать возврата денег я должен у этой организации. В декабре я подал в ИФНС заявление с требованием вернуть незаконно взысканную социальную выплату, с приложением подтверждающей выписки из банка. Сегодня я получил почтовое сообщение, которым ИФНС отказывает мне в возврате денег, обосновывая это тем, что я являюсь должником по налогам и переплат по налогам у меня нет. Могу ли я подать в суд на ИФНС за неисполнение требований ст.101 Федерального закона об исполнительном производстве №229 или же этот закон относится лишь к деятельности ФССП а налоговиков нужно "прижимать" какими-то другими статьями?

В 2015 году был заключен с банком кредитный договор сроком на 5 лет (потребительский кредит) на сумму 180 000 рублей + 50 000 рублей страховка по утери работы и несчастного случая. В 2018 году было выплачено порядка 120 000 рублей, после чего из-за финансовых трудностей в дальнейшем выплаты не производились. В последующем банк переуступил мой договор коллекторскому агентству не оповестив меня об этом. Теперь новый кредитор пытается через суд взыскать с меня 214 000 рублей по вышеуказанному договору. Вопрос 1: Может ли банк без моего ведома продать мой долг и взыскивать с меня полную сумму согласно кредитного договора? Вопрос 2: Те выплаты которые я производил, а это 120 000 рублей получается прогорели? Вопрос 3: Нарушил ли банк (кредитор 1) закон при передаче моего долга если кредитор 2 не имеет лицензии на осуществление банковской деятельности?

Получила судебный приказ, Его отменю, срок не пропущен. Но не знаю, даже, какой банк продал коллекторскому агенству.. Никто не извещал меня ранее.. И еще, имеет ли право банк продавать долг коллекторам, ведь у них нет лицензии на банковскую деятельность?

Ситуация такая: был взят кредит потребительский в банке-исправно платила, потом банк или ликвидировался, или отзыв лицензии (банкрот) информации точной нет, в 2011 году. Не знал куда совершать платежи! В 2020 году узнаю, что в 2018 был вынесен по мне судебный приказ о взыскании задолженности, подал ходатайство о восстановлении срока и возражение на судебный приказ. По месту прописки не проживаю, работаю на постоянной основе в другом городе, писем, повесток не получал-мировой суд отказал мне. Хочу обжаловать в районный в течении 15 дней. Что подавать жалобу или апелляцию? И на что? Мне? Ссылаться? Есть ли закон? О банковской деятельности где я как должник не должен оплачивать проценты и штрафные санкции за пользование чужими денежными средствами? Сумма основного долга-66000 проценты и санкции 178000. Сумму основного долга-оплатить не отказываюсь но без процентов и иных взысканий!

Если судья вынес положительное решение по иску, где истцом является энергосбытовая компания, и решение судье не дошло до судебных приставов, а истец сам отнёс решение суда в банк где находится счёт ответчика, зарплаьный, и ни какой более, банк операясь на закон о банковской деятельности ст 27, произвёл арест счета на полную сумму долга, это правомерно?

Банк снял у меня комиссию квази кэш о которой я не имела понятия. Причем операция была 27.10, а комиссию сняли 4.11. Вопрос такой. Чем их можно припугнуть? Есть же федеральные законы, контролирующие банковскую деятельность? Почему клиента своевременно не уведомляют о комиссии за операцию. П. С. У них есть примеры с квази кэшем, моя операция туда не входит. Мне посоветовали узнавать ммс код перед тем как совершать операции. Вроде как клиент ОБЯЗАН это делать.

Вопрос: Если банк в одностороннем порядке ввёл повышенные тарифы лишь в отношении ИП и ООО не является ли это дискриминацией по форме собственности и нарушением закона как антимонопольного, так и закона о банках и банковской деятельности?

С учётом всех изменений обязан ли банк иметь лицензию (отдельную или прописанный вид деятельности в универсальной лицензии) на выдачу банковских гарантий? Согласно какому закону и положению о обязан или не обязан её иметь? В реестре минфина банков с разрешением выдавать бг этот банк есть. Спасибо!

Я брал ипотеку три года назад в новостройке. Я не помню приносил ли я какие-нибудь документы в банк после оформления права собственности.

Банк присылает смс и звонит с требованием принести документы, подтверждающие оформление права собственности на кредитуемый объект для подтверждения целевого использования средств. Говорят, что это прописано в договоре. В связи с чем несколько вопросов:

- выписка из егрн - это единственный документ, который подтверждает оформление права собственности?

- насколько я понимаю, статья 30 закона о банковской деятельности запрещает требовать выписку из егрн. Эта статья не подходит в этом случае? Многие просто несут выписку по требованию банка

Спасибо.

Можно ли производить фото и видеосъемку в банках? При входе в банк имеется наклейка запрещающая делать фото, видеосъемку и аудиозаписи.

В соответствии с ст. 26 ФЗ "о банках и банковской деятельности", банк не может распространять информацию о клиентах. А при видеосъемке или аудиозаписи можно случайно получить информацию о клиентах и какие-либо персональные данные.

Г. Иваново

Здравствуйте. Забронировали пансионат в Абхазии через сочинское турагентство. Абхазия объявило Ч.П.и закрыло границу. Роспотребнадзор категорически не рекомендует гражданам в возрасте 65 лет выезд за пределы россии, в связи с пандемией коронавируса. На основании ст 7 ФЗ№2300-1"о защите прав потребителей" и ст.14 ФЗ№132"об основах туристкой деятельности"я направил претензию о расторжении договора и возврате денежных средств. ООО"Трэвел НЬЮС не получает заказное письмо на почте. Мне дожидаться возврата письма, чтобы обратиться в сбербанк с возвратным платежом через Чарджбэк? Оплату я производил банковской картой. Посоветуйте, как лучше поступить-обращаться в суд или в банк? Мы пенсионеры и лишних средств не имеем. И какой суд (арбитражны или мировой)? Если через банк, то какие документы подготовить туда?"

23/021999/ Конституционный суд России в своем постановлении № 4-П признал не соответствующим Конституции РФ части 2 ст 29 ФЗ "О банках и банковской деятельности об изменении % ставки по срочным вкладам. Вопрос-означает ли это, что часть 2 этой статьи была не конституционной с момента принятия Конституции РФ или до этого решения она (часть 2) была законной.

Частный кредитор просит перевести денег за перевод средств ссылаясь на это.

Застрахованными признаются денежные средства: в иностранной валюте и рублях, которые размещаются физлицами в банковской организации на основе договора банковского счета или банковского вклада, включая причисленные проценты на сумму вкладов, индивидуальных предпринимателей, которые размещаются на вкладах (счетах), открытых с целью реализации деятельности предпринимателя, банка - участника системы страховки вкладов, по отношению к которому наступило страховое событие, на номинальных счетах, бенефициары, счетах эскроу, которые открыты физлицами для расчетов по сделкам с имуществом недвижимого типа. Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность. Поймите меня правильно.

Хочу взять займ у частного лица, но она мне пишет пр какую то страховку. Застрахованными признаются денежные средства: в иностранной валюте и рублях, которые размещаются физлицами в банковской организации на основе договора банковского счета или банковского вклада, включая причисленные проценты на сумму вкладов, индивидуальных предпринимателей, которые размещаются на вкладах (счетах), открытых с целью реализации деятельности предпринимателя, банка - участника системы страховки вкладов, по отношению к которому наступило страховое событие, на номинальных счетах, бенефициары, счетах эскроу, которые открыты физлицами для расчетов по сделкам с имуществом недвижимого типа. Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность. Поймите меня правильно. Получили мои документы и личное фото а также справку о состоянии моего счета и фото благодарности моих заёмщиков? Может быть такое?

Мой долг был передан уступкой коллекторам. В договоре указано, что банк имеет право продать долг хоть кому, любой организации, даже не имеющей право вести банковскую деятельность, но ведь тогда нарушается закон о разглашение банковской тайны. Могу ли я оспорить это и аннулировать договор?

Мы являемся поставщиком. Заключен контракт с гос. заказчиком по 44-ФЗ. В ходе исполнения своих обязательств у поставщика сменились банковские реквизиты, о чем мы незамедлительно уведомили заказчика официальным письмом и просьбой не оплачивать на расчетный счет указанный в контракте, в связи с мошеннической деятельностью в банке. Позже направили оригинал доп. соглашения на смену банковских реквизитов, которое заказчик подписал и разместил в системе ЕИСТ. Однако заказчик провел оплату на старые реквизиты, которые указаны в счетах и накладных. Но Доступа к банку этому мы не имеем, соответственно и к денеж. Средствам. Запроса на изменение реквизитах конкретно в счетах от заказчика не поступало. Являются ли его действия правомерными? Как потребовать оплату на действующие реквизиты согласно доп. согл? На какой закон ссылаться?

Когда статья 29 закона РСФСР 395-1 "о банках и банковской деятельности в РСФСР" утратила силу?