Как составить письмо для банка о целях расходования наличных денежных средств?
Как составить письмо для банка о целях расходования наличных денежных средств?
День добрый!
Как руководителя организации вызвали в налоговую по ст. 90 в частности интересует расходование наличных денежных средств. Какое предусмотрено наказание для ООО в случае не предоставления всех отчетных документов по расходованию наличных средств.
Здравствуйте! В отношении ООО может быть назначена камеральная проверка в таком случае.
СпроситьЯ являюсь индивидуальным предпринимателем, имею расчетный счет в банке. В последнее время неоднократно банк, в котором я обслуживаюсь, требует от меня документы подтверждающие законность моей деятельности, а именно, договора с контрагентами, платежные поручения об уплате налогов, документы на мое личное имущество, документы по расходованию наличных денежных средств (товарные накладные, чеки), штатное расписание, трудовые договора с работниками. Хотя все расчеты с контрагентами я веду безналичным путем с расчетного счета в этом банке, так же заработную плату выплачиваю на карты по зарплатному проекту. Так как я являюсь ИП я имею право переводить свои денежные средства себе на карту и распоряжаться ими по своему усмотрению ни перед кем не отчитываясь. В действиях банка я усматриваю незаконные действия в препятствии осуществления мною предпринимательской деятельности.
Я предоставляю в банк документы, подтверждающие законность моей деятельности, договора с контрагентами, акты выполненных работ и прочее.
Я не согласен с требованием банка о предоставлении документов по расходованию наличных денежных средств, наличные денежные средства являются моим доходом от предпринимательской деятельности и я вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Есть Постановление Правительства РФ, в котором говорится что ИП имеет право по своему усмотрению расходовать свои доходы, полученные от предпринимательской деятельности.
Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как можно грамотно и правильно отписаться на письма банка так чтобы они не заблокировали мой счет?
Не сможете избежать. Закон позволяет банку контролировать операции.
См.
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств
[Закон о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов] [Глава II] [Статья 7.2].
Если вы полагаете, что банк нарушает закон - обращайтесь в суд, там доказывайте, что он вышел за рамки закона.
Вправе также написать жалобу в ЦБ. Но толку мало будет от этого.
Спросить
Вам могут приостановить операции по счету, заблокировать счета.
Сделайте запрос в банк, с какой целью он требует предоставления данной информации. Получите мотивированный ответ, затем предоставьте документы
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Статья 1. Цели настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:
Спросить
Несмотря, что Банк России Указанием от 11.03.2014 N 3210-У ограничил случаи, в которых можно использовать расчеты наличными, однако денежные средства предпринимателя, в том числе выручка от реализации, являются его собственностью, которой собственник вправе распоряжаться по своему усмотрению. Соответственно, физические лица, осуществляя предпринимательскую деятельность, обязаны производить расчеты через банковский счет. При этом не запрещается снимать с него денежные средства для личных нужд или распоряжаться ими по своему усмотрению (п. 2 ст. 209 ГК РФ).
В договоре банковского счета (вы его заключали при открытии расчетного счета) должен быть пункт «Приостановление банком операций по расчетному счету клиента» там перечислены основания по которым банк имеет право приостанавливать операции по счетам, и какие документы вправе требовать. Разумеется, если документы запрошены не официально, банк не может ничего сделать.
Документы запрашиваются только на предпринимательскую деятельность, если деньги расходовались на личные цели, предоставлять ничего не нужно.
Спросить
Чушь какая-то. Банк может и вправе контролировать перечисления Вами денежных средств подозрительным контрагентам в связи с прямым указанием о наличии у банка обязанности осуществлять контроль в целях противодействия террористической и экстремистской деятельности (ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"), а Ваши личные расходы его не касаются. Но тут надо четко понимать, что именно требует от Вас банк.
Факт уплаты или неуплаты Вами налогов - вообще банк не касается. Если у Вас в городе есть альтернатива этому банку, то можете там открыть счет. Можете и Центробанк жалобу написать на незаконные действия Вашего банка.
Спросить
При работе с счетами ИП у самих банков возникают проблемы в связи с неоднозначностью трактовки норма права в самом банковском секторе, по порядку учета наличных средств и ведению кассовых операций. Пока в законодательстве все вопросы не будут урегулированы вопросы могут возникать.
КАК ВАРИАНТ открыть еще счет который будет являться вашим, не связанным с предпринимательским, на который вы будете выводить свою заработную плату.
СпроситьЯ, действуя на основании нотариально заверенной доверенности, обратился в банк для закрытия счета и получения наличных средств. Банк отказал в выполнении операции до окончания проверки доверенности службой безопасности банка. По заявлению сотрудника банка операция проверки может занимать до 30 дней. На сколько законны действия банка по отказу выдачи денежных средств в день обращения? Существующая нормативно-правовая база позволяет банку удерживать денежные средства до проверки доверенности?
Незаконны. Нотариальная доверенность дает право на действия,указанные в доверенности.
СпроситьКак без образования педагога, как без регистрации ип провести праздник в местном дк, с привлечением детей, за денежные средства оплата составит определенное количество наличных денежных средств за сувениры к примеру?
Можете просто провести как физическое лицо. Деньги заплатите и проводите. Смотря с какой целью.
Если образовательное мероприятие,То здесь могут придраться органы прокуратуры что проводит человек без надлежащего образования. Оформить надо правильно данное мероприятие,чтобы проблем не было.
СпроситьЗакрыт расчетный счет у ООО налоговой инспекцией после выездной проверки., но остался кассовый аппарат и наличные денежные средства в кассе. Можно ли вести деятельность в дальнейшем с использованием наличных денежных средств (погашать займы, рассчитываться с поставщиками, выплачивать заработную плату) и какие могут быть последствия. Не посчитает налоговый орган это сокрытием денежных средств для погашения налогов.
Закрыт расчетный счет у ООО налоговой инспекцией после выездной проверки., но остался кассовый аппарат и наличные денежные средства в кассе. Можно ли вести деятельность в дальнейшем с использованием наличных денежных средств (погашать займы, рассчитываться с поставщиками, выплачивать заработную плату) и какие могут быть последствия. Не посчитает налоговый орган это сокрытием денежных средств для погашения налогов.
посчитает.
СпроситьМоя мама является собственником 2-х комнатной квартиры. Могу ли я купить у неё эту квартиру, используя сертификат молодая семья, выданный на меня и моего ребенка, и наличные денежные средства, на офорляя при этом ипотченый кредит (если сертификата и наличных денежных средств будет достаточно для оформления сделки)?
Уважаемая Оксана!
Можете! Не вижу никаких препятствий. Вы можете приобрести у мамы как всю квартиру целиком, или же долю в праве, причем как за наличные деньги и субсидию, так и только за "сертификатные" средства, если договоритесь с продавцом о цене. Вопрос цены, порядка производства оплаты решается сторонами свободным волеизъявлением. Договор составляете в простой письменной форме.
СпроситьМне пришел запрос банковских реквизитов для перечисления денежных средств от судебного пристава. В письме пишут в целях возврата излишне взысканных денежных средств по исполнительному производству прошу, в срок в течении 10 дней с момента получения данного письма предоставить реквизиты. Это значит только реквизиты для перечисления или копию паспорта с пропиской выслать письмом? Или вложить письмо копию которое я получила для подтверждения что я это я.
Копия паспорта с пропиской не требуется. Получите в банке справку с реквизитами счета и предоставьте приставу.
СпроситьКак вернуть денежные средства перечисленные контрагенту, который прекратил свою деятельность, расчетный счет открыт. В платежном поручении не правильно указано наименование контрагента, однако банк все равно зачислил на их счет денежные средства. Банк отправителя направил письмо с требованием о возврате денежных средств отправителю, однако ответа от банка получателя не последовало, письмо было отправлено 30.11.2011 г.
Как он может, уважаемая Рита прекратить свою деятельност, при открытом р/счете? Возьмите выписку из ЕГРЮЛ и с ней - в арбитражный суд о взыскании д/с как ошибочно перечисленных.
Спросить
Счет может быть открыт, а фирма деятельности не ведет, просто брошена участниками (однодневка, пустышка, имущества нет), и ликвидировать будет её уже налоговая. При таких обстоятельствах имеется опасение о невозможности реализации судебного решения.
СпроситьПокупаю квартиру стоимостью 3,4 млн. руб. у продавца, который в свою очередь покупает квартиру у другого продавца, стоимостью 6,2 млн. руб. Знаю, что все это будет оформлено одной сделкой, а источник финансирования - наличные денежные средства. Сколько наличных денежных средств необходимо?
Одной сделкой это провести никак не возможно, поэтому вы заблуждаетесь в вашем утверждении, что это можно сделать одной сделкой. Никак невозможно. Это два самостоятлеьных договора, так как продавец квартиры стоимостью 6.2 млн. никакого отношения к вам не имеет.
Спросить
Здравствуйте, а кто вам сказал, что это будет одна сделка? Никак совершение двух сделок не получится оформить в одной. Спасибо за выбор нашего сайта, всего доброго, до свидания.
СпроситьБанк арестовал денежные средства на моем з/псчете в пользу погашения кредита в том-же банке. Прислал смску об аресте. Какое основание должно быть у банка, для ареста денежных средств.
Заранее спасибо.
