Возвращение присвоенных средств в микрофинансовой организации - какие меры предпринять и какие последствия могут быть
Работая в микрофинансовой организации, присвоила себе 3700 рублей, клиент обратился в ОБЭП, я все признала и обязалась вернуть. Подскажите, что мне грозит? Протокол я подписала.
Наша организация является микрофинансовой (включена в реестр микрофинансовых организаций). Клиент ИП Иванов получил в нашей организации микрозайм на сумму 500000 руб. Остаток задолженности по основному долгу-400000 руб. Иванов обратился в нашу организацию за займом в сумме 3000000 руб. Вопрос: Может ли микрофинансовая организация выдать иной займ клиенту, не учитывая его задолженности по микрозаймам?
Если вы являетесь сотрудником МФО, то наверняка обязаны знать ФЗ РФ " О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в том числе то, что:
1.Пп.3 п.1 ст.2 установлено понятие микрозайма - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей один миллион рублей;
2.В соответствии с п.8 с.12 указанного закона МФО не вправе выдавать заемщику микрозаем (микрозаймы), если сумма основного долга заемщика перед микрофинансовой организацией по договорам микрозаймов в случае предоставления такого микрозайма (микрозаймов) превысит один миллион рублей.
СпроситьЯ проработала месяц в микрофинансовой организации финансовым костультантом. Ушла, проходит месяц мне звонок, обвиняют, что взяла платеж у клиента и присвоила деньги себе. Сказали, чтобы он шел писать заявление в полицию и, что мне светит статья. Что делать?
У меня такая проблема, я работала кассир в подпольном игровом заведение (игровых автоматах) к нам пожаловала ОБЭП, через некоторое время ко мне обратился начальник с просьбой сходить в отдел ОБЭП и выдать себя за одну особу на которую оформили протокол якобы это женщина является вледелецой игрового салона. Начальник сказал что там все договоренно и ОБЭП знают что я это не та женщина, просто нужно расписаться в протоколе за нее. Я сходила и расписалась. Через неделю об этой истории узнал фсб, меня вызвали дать показания, что ко мне обратился мой начальник, что он меня предупредил что сотрудник обэп знал что я не являюсь той женщиной и что я смогу опознать этого сотрудника обэпа. Скажите что мне грозит в данной ситуации? Заранее спасибо!
Работала в микрофинансовой компании на выдаче займов уволилась по собств желанию сей час выесняется ситуация что у клиента не прошел платеж все мною подписанные квитанции у него на руках сумма 25000 руб клиент и компания написали заявление в полицию требуют вернуть мне деньги платеж 19.07 уволилась 28.07 что мне грозит и что дальше делать подскажите пожалуйста я имею несовершеннолетнего сына.
Договаривайтесь мирно, отдав 2500 руб., или будет статья УК РФ и следовательно наказание.
Спроситьсостав другой, кражи нет.
все зависит был ли умысел на присвоение, кому перечислены деньги, кто ими распорядился.
если заявление уже подано в отдел полиции, при наличии оснований могут уголовное дело возбудить.
что дальше делать Вам, возможно советовать, зная все обстоятельства.
СпроситьМой знакомый работает кредитным специалистом. Он оформил кредитную карту клиенту, сам расписался в документах за клиента, и присвоил себе 50 тыс рублей. Но потом закрыл карту. Клиент ничего не знает. А вот служба безопасности заинтересовалась данным фактом. Какое ждет наказание? И что делать в такой ситуации?
Наша организация продала клиенту 14.01.2005 г. мобильный телефон, который со слов клиента с самого начала отключался с периодичностью 1 раз в неделю. 25.05.2005 клиент обратился к нам, просит вернуть деньги. От проведения ремонта клиент отказывается. Дополнительно клиент предъявил 2 заключения авторизиванного сервис-цента: одно о том, что телефон гарантийный, а второе, что телефон эксплуатировался без нарушений и что заявленная неисправность действительно проявилась и что она является незначительной.
Правомерно ли требование клиента о расторжении договора купли продажи и о возврате уплаченных им 350-ти рублей за заключение сервис-центра.
Михаил.
Сестра начальник почтового отделения присвоила себе 250 тыс рублей, вину признала начала добровольно вносить деньги не большими суммами, Следователь сказал что ей грозит реальный срок.
Так ли это?
Добрый Вам день.
В данном случае возможен и реальный срок, но это вряд-ли.
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 23.04.2018, с изм. от 25.04.2018)
Статья 160. Присвоение или растрата
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, -
наказываются штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.
Спросить
Ей скорее всего предъявят обвинение по ч.3 ст.160 ук рф раз она была должностным лицом плюс возможно крупный размер. Это тяжкое преступление, могут дать реальный срок. Если нужен адвокат по соглашению, обращайтесь.
СпроситьЯ работаю кассиром в банке. Я допустила ошибку и передала клиенту на 30 т.р больше положенного. Клиента установили, вычислила я сама. Позвонила, клиент сказал, что отдавать не собирается и у него по документам все правильно. Скажите как мне себя вести грамотно, что бы клиент отдал сумму? Возможно ли привлек клиента к отвественности и какой?
Никак. Ни к какой ответственностит не привлечь. Более того, Вы, вероятно, лицо материально ответственное. С Вас и спрос.
Спросить
Организовал незаконную предпринимательскую деятельность, что за это грозит?
Работал в фирме по организации мероприятий (декорации).
Нашёл клиента и произвёл декорации под видом этой фирмы на сумму 200000 рублей! Без каких либо документов и договоров, теперь все все узнали! Что мне может за это грозить?
Административная ответственность только. Для уголовной,там ущерб должен быть от 1,5 млн.рублей доказанный.
Спросить
Что подразумевается под административной ответственностью? Какое наказание может быть за это? И ещё,я же использовал в смете логотип компании (забыл его удалить) Разве за это нет наказания? Помогите пожалуйста! Так как скоро мне придётся это все разгребать, хочу быть готовым!! Заранее спасибо...
СпроситьАдминистративным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.
КоАП РФ, Статья 14.1. Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии)
""1. Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица -
влечет наложение административного штрафа в размере от пятисот до двух тысяч рублей.
СпроситьСкажите работал в фирме специалистом по закупкам заказал товар на 240000 рублей на приход его не поставил накладные подписал товар привёз к клиенту деньги присвоил себе ранее не привлекался какое наказание меня ждет.
