Как предотвратить мошенничество - блокирование денежных средств на корпоративном счете в Сбербанк после перевода с Альфа Банка
МЫ ЮР.ЛИЦО СЕГОДНЯ ПЕРЕЧИСЛИЛИ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА С АЛЬФА БАНК г САНКТ-ПЕТЕРБУРГА, НА РСЧЕТНЫЙ СЧЕТ КОМПАНИИ СБЕРБАНКА, В Г.МОСКВА, ТЕПЕРЬ ЭТА КОМПАНИЯ НЕ БЕРЕТ ТЕЛЕФОНЫ, МЫ ПОДОЗРЕВАЕМ, ЧТО ЭТО МОШЕННИКИ. КАК ЗАБЛОКИРОВАТЬ ДЕН. СРЕДСТВА НА КОР. СЧЕТЕ, ЧТОБЫ ИХ НЕ ЗАЧИСЛЯЛИ НА РАСТЕТ КОМПАНИИ ОБСЛУЖИВАЮЩИХСЯ В СБЕРБАНКА.
Индивидуальный предприниматель расчетный счет в Сбербанке перечислил денежные средства на банковскую карту сотруднику при этом был неверно указан БИК и банк получателя вместо сбербанка Альфа-банк. Как вернуть денежные средства на расчетный счет?
Как вернуть денежные средства на расчетный счет?
---придётся подавать заявление в банк о возврате ошибочно перечисленной суммы.
Спросить
Как вернуть денежные средства на расчетный счет?
---придётся подавать заявление в банк о возврате ошибочно перечисленной суммы.Затем иск в суд о взыскании неосновательного обогащения и неустойки.
СпроситьНаша компания ООО "Профиль Групп" 01.02.17 г ошибочно перечислила денежные средства фирме ООО "ИнтерЛайт". При обращении в данную организацию выяснилось, что компания ликвидирована 25.10.2016 г., расчетный счет закрыт не был. Распоряжаться денежными средствами на данном расчетном счету они не могут. Расчетный счет данной компании открыт в Сбербанке. При обращении в Сбербанк в возврате денежных средств было отказано. В интернете находил судебную практику. Просьба предложить варианты решения сложившейся ситуации.
В банк России с жалобой можете обратиться.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2017)СпроситьСтатья 56
Статья 56. Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.
(часть первая в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 146-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Регулирующие и надзорные функции Банка России, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Банка России, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Положение о Комитете банковского надзора и его структура утверждаются Советом директоров.
(часть четвертая в ред. Федерального закона от 25.12.2008 N 276-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Руководитель Комитета банковского надзора назначается Председателем Банка России из числа членов Совета директоров.
А вы, наверное, юрист компании? Ищите их правопреемников, либо они - ьбанкроты под внешним наблюдением, нужно все узнавать про их банкротство.
СпроситьЗдравствуите, вопрос со счета ответчика (юридическое лицо) судебными приставами на счет истца (физическое лицо) были списаны денежные средства, судебные приставы утверждают что денежные средства переведены на счет истца заходим в сбербанк онлаин денежных средств на счету нет а судебные приставы утверждают то они лежат на счету и что приставы их видят а истец (владелец счета) это как так где денежные средства?
Здравствуйте! Уточните у судебного пристава на какой счет перечислены деньги. Возможно деньги перечислены на депозит судебного пристава, которые потом поступят на счет взыскателя. Можете обратиться с жалобой к старшему судебному приставу, в прокуратуру.
Спросить
Доброго времени суток
А приставы утверждают просто устно - им не надо этого подтверждать.
Они вынесли постановление и деньги списались
Удачи Вам в решении Вашего вопроса.
Спросить
Меня зовут Екатерина. Мой муж 09 сентября 2014 г сделал покупку фильтра в компании ОООАкваЛайф, т.к. у него не было средств компания оформила на него кредит в Альфабанке. Забрав продукцию домой, но не распоковывая, мы обдумали и решили, что не потянем такую сумму 48809 руб. На следующий день 10 сентября муж поехал в компанию вернул продукцию и расторг договор. В компании сказали, что договор с банком будет расторгнут договор, но попросили нас позвонить в банк и уточнить. Мы позвонили через 2 дня в банк, там сказали, что договор еще не расторгнут. Менеджер сказал как компания расторгнет договор с банком, банк нас оповестит. Прошло 4 дня. Сегодня 16 сентября мы позвонили в банк и нам сказали, что договор до сих пор не расторгнут и в скором времени денежные средства (т.е. кредит на мужа) будут перечислены на счет компании. А что компания обратно переведет денежные средства на счет банка гарантии нет. Мой муж безработный, а при составлении договора с Альфабанком через компанию ОООАкваЛайф менеджеры указали последнее место работы мужы. Что нам делать, чтобы денежные средства не поступили на счет компании и на муже не висел кредит?
Обращайтесь в банк письменно о расторжении договора либо при устном обращении банк кредит не расторгнет.
СпроситьЕсть остаток на счёте в Сбербанке на моём предприятии (ООО), банк при закрытии счёта отказывается возвращать денежные средства, т.к. подозревает меня в лигализации денежных средств, что мне делать?
Александр Анатольевич!
Для оценки судебной перспективы дела и правильному оформлению документов в суд ( в случае необходмиости) обратитесь на очную консультацию со всеми документами, обосновывающими вопрос к практикующим у Вас адвокатам (юристам). В Армавире могу посоветовать коллегу Попову Анну Алексеевну, т-н: (8989) 8211407.
СпроситьСудебный приказ отменён, в управляющую компанию и Банк определения Мирового суда направлены давно. Управляющая компания отказывается (пока что неофициально) отзывать из Банка заявление "о списании денежных средств со счёта". Банк отказывается разблокировать счёт без заявления от первоисточника - Управляющей Компании. Что делать?
Константин, обратитесь в суд на бездействия банка и УК по снятию ареста со счета.
Спросить
Уточняю: определения об отмене судебного приказа направлены мне (не в Банк) и в УК.
СпроситьЛетом в 2008 году я обратился в суд о том, что страховая компания не выплачивает согласно договору страхования КАСКО денежные средства за поврежденное транспортное средство. Суд обязал страховую компанию выплатить требуемую сумму. Спустя почти 2 месяца после вынесения решения Мирового судьи, страховая компания перечислила на мой счет указанную сумму, однако в связи с тем, что она не уложилась в установленный срок, предоставленный для добровольного исполнения, Судебный пристав-исполнитель вынес «постановление об обращении взыскания на денежные средства» и принудительно перечислил на мой счет денежные средства со счета страховой компании, исполняя решение Мирового судьи.
В настоящее время, ссылаясь на ст.1102 ГК РФ, страховая компания в судебном порядке требует взыскать с меня денежные средства, которые она в 2008 году перевела на мой счет, исполняя судебное решение, при это нарушив сорок исполнения.
Правомерно ли требование страховой компании?
если имела место двойная оплата то ,я думаю что деньги придется вернуть,в любом случае это дело судебное и привлечь к участию в судебном заседании придется приставов Посмотрите не истек ли срок давности,он исчисляется со дня когда истец(страховая компания)должна была узнать о списании денег со счета если данные сроки (3 года) прошли то вы вправе ссылаться на пропуск срока исковой давности как основание к отказу от возвращения денег..
СпроситьЕсли, судя по написанному, страховая компания вам перечислила сама сумму долга и приставы обратили взыскания на указанные средства, то становится ясным, что на ваш счет была перечислена двойная сумма что указана в решении суда.
В вашей ситуации неосновательным обогащением будет являться сумма перечисленная приставами, а не страховой компанией изначально и добровольно, так как вы и страховая компания знали, что эти денежные средства являются объектом исполнения решения суда, а когда приставы вам перечислили еще раз денежные средства, то вы должны были знать или могли догадаться, что этими денежными средствами вы владеете неосновательно.
Однако, страховая компания требует в судебном порядке взыскать с вас как неосновательное обогащение денежные средства, которые она вам перечислила добровольно, как основание своихтребований. Если страховая компания не изменит основание иска, то её требования не законы.
СпроситьСобственники МКД переизбрали управляющую компанию. На счете старой управляющей компании остались денежные средства, которые возвращать отказываются. Кто должен заниматься возвратом денежных средств. Новая управляющая компания отвечает, что собственники должны обращаться в суд, так как их компания никаких отношений со старой компанией не имела.
Компания закрывает расчетный счет в банке. В течение какого времени банк обязан перечислить остаток на счете, согласно заявления компании? Имеет ли право банк закрыть расчетный счет, а остаток денежных средств не перечислить по заявлению компании?
Не позднее 7 дней
ст 859 ГК РФ
3. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
СпроситьСт. 859 ГК РФ указывает:
"Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента."
Удерживать Ваши деньги банк не вправе.
Спросить
Людмила! В соответствии со ст. 307, 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. В соответствии со ст. 421 ГК РФ расчет с клиентом банк обязан совершить исходя из условий договора, как правило, в день обращения но не позднее 7 дней. Если банк удерживает сумму, необходимо обратиться в суд.
Спросить
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" п. 8.3. предусматривает: После прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета клиенту наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.
Гражданский кодекс РФ п. 1 ст. 859: договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.
Постановлением Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" разъясняется следующее:
п. 12. В случае расторжения договора банковского счета клиент в соответствии с пунктом 3 статьи 859 ГК РФ вправе требовать от банка перечисления остатка денежных средств или его выдачи. В таких случаях арбитражным судам следует учитывать, что денежное обязательство банка включает как остаток средств на счете, так и суммы, списанные по платежным поручениям со счета клиента, но не перечисленные с корреспондентского счета банка.
Согласно пункту 3 статьи 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете при расторжении договора банковского счета выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента. При этом банк не вправе требовать от клиента представления платежного поручения о перечислении остатка денежных средств.
п. 3. Рассматривая дела о взыскании с банка остатка денежных средств, судам необходимо принимать во внимание, что наличие заявления клиента о перечислении указанной суммы само по себе не может служить достаточным доказательством расторжения договора.
В случае получения банком заявления клиента о закрытии счета договор банковского счета следует считать расторгнутым, если иное не следует из указанного заявления.
По смыслу пункта 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.
Таким образом, условие договора о том, что остаток денежных средств возвращается клиенту в течение срока, превышающего установленный п. 3 ст. 859 ГК РФ (более семи дней после получения письменного заявления клиента), является ущемлением его прав.
Спросить
Добрый день. По общему правилу остаток денежных средств перечисляется течение семи дней с момента получения заявления от клиента, ст.859 ГК РФ. Однако, в некоторых банках этот срок намного короче, стоуказывается в договоре банковского счета, ст.421 ГК РФ. Но этот срок не должен превышать семь дней, оговоренных в законе. Если в банк поступит заявление от уполномоченного на закрытие счета представителя клиента с указанием рекизитов для перечисления остатка, у банка нет оснований для не перечисления остатка
СпроситьВ одном из филиалов банка Челябинвестбанк у меня открыт счет.
Я подал заявление в приемную, чтоб мне выдали выписку с лицевого счета с указанием даты и времени перевода денежных средств на мой счет. В банке по моему заявлению мне отказались предоставить такую выписку в полном объеме, то есть отказались указать время перевода денежных средств на мой счет.
Данная выписка с указанием даты и времени мне требуется для суда.
Денежные средства переводила на мой счет страховая компания.
До судебного заседания, денежных средств не счете не было. Судебное заседание началось в 10-00, денежные средства были на моем счете в 12-05.
На страховую компанию наложен штраф в размере сто шестьдесят восемь тысяч рублей.
Страховая компания, через суд хочет обжаловать наложенный на нее штраф.
Мне требуется доказательства, что на моей счет денежные средства были зачислены после суда, то есть в 12-05.
Подскажите как получить выписку с моего счета с указанием времени зачисления денежных средств.
