Последствия использования чужого расчетного счета без официальных договорных отношений
На меня написали заявление, что я попросил открыть расчетный счет ип одного гражданина. На это счет переводились деньги и снимались. Теперь этот гражданин не может заплатить налоги. Он сказал что я пользовался расчетным счетом. Но между нами не было никаких договорных отношений на бумаге. Но это все слова и ничем не подкреплены. Что из этого всего может быть, какие последствия?
У меня небольшое предприятие в области бух. учета. В Сбербанке и Россельхозбанке открыты расчетные счета. Как сделать, чтобы физические лица могли переводить мне деньги на мой расчетный счет, в вышеуказанных банках сказали что такое невозможно, хотел открыть транзитный расчетный счет - нельзя. Может кто-то сталкивался с подобной ситуацией, знает в каком банке это возможно.
Спасибо!
Меня признали банкротом недавно. Могу ли я работать официально через ИП с расчетным счетом. Смогу ли я открыть ИП и расчетный счет?
Здравствуйте.
Именно ИП зарегистрировать сможете в том случае, если процедура банкротства завершена, и решение арбитражного суда вступило в силу.
Спросить
Добрый день. В соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 года №127-ФЗ (ред.01.07.2018 года)"О несостоятельности (банкротство)"статья 216 1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.
В течение года со дня признания индивидуального предпринимателя банкротом не допускается его повторная госрегистрация в качестве ИП (ФЗ от 08.08.2001 N 129-ФЗ).
2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.
3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.
П. 4 ст. 216 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 281-ФЗ) применяется к фактам - основаниям признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, имевшим место с 28.01.2018. Факты, имевшие место до 28.01.2018, учитываются в соответствии с ранее действующей редакцией нормы.
4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).
В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
(п. 4 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)
Спросить
Оформление договора на пользование счетом между ООО в целях аутсорсинга - возможности и легитимность
Уточнение вопроса 3917544.
Открываем ООО, будем заниматься аутсортингом (помощь юрлицам в размещении своих данных, договоров на госсайтах и проведении аукционов). До конца этого года решили не открывать свой расчетный счет в банке, ибо поступления не покроют выплаты за пользованием счета. Есть другое ООО со своим расчетным счетом, которое уже давно на рынке. Хотим воспользоваться их расчетным счетом (при оплате наших услуг в получателе будут реквизиты наши, а расчетный счет этого ООО). За пользование счетом будем отдавать процент с поступивших сумм.
Как оформить договор на пользование счетом между нашими ООО? И правомочно ли это?
При оплате своего кредитного договора я (ИП) пользовался расчетным счетом своего поручителя по этому договору, т.к. мой расчетный счет был арестован. Претензий со стороны банка ко мне и тем более к поручителю не было - оплату производил вовремя и расчет по кредиту произведен полностью 27.07.2012 г. Теперь поручитель подал на меня иск в суд и требует с меня денежные средства, которые были перечислены по моему кредитному договору через его расчетный счет с процентами, настаивает на том, что это были его деньги. Договоров и расписок долговых я с ним не заключал. Правомерно ли это,
Это неправомерно с Вашей точки зрения, но это будет выглядеть для суда убедительным. Вам необходимо доказать, что деньги на его расчетный счет передавали Вы.
СпроситьУ меня такая ситуация. Через интернет банк был совершен платеж на расчетный счет. Так получилось что муж переводил деньги на счет который я ему сказала. Но как оказалось я не правильно назвала этот расчетный счет (он оказался расчетным счетом самого банка). Перевод осуществлялся с карты ВТБ 24 через интернет банк и должен был поступить на расчетный счет моей карты. Но как я написала указала счет самого банка. Так вот как сейчас вернуть перевод? Сумма была разделена на 3 части и с комиссией. Что делать в данной ситуации.
Здравствуйте. Нужно обращаться в банк с требованием о возврате ошибочно перечисленных денежных средств.
СпроситьНа авито нашёл объявление. Помощь в получении кредита но только через ИП. Причём ИП. Они открывают через Тинькофф по ссылке. ИП. Уже на моё имя открыто а так же расчётный счёт в том же Тинькофф. Теперь меня попросили открыть ещё два расчётных счёта в разных банках., указав на то что в этих банках будут делать заявку на кредиты. Процент а это 10 процентов берут только после того как деньги поступят на расчётный счёт. В чем подвох? И стоит ли доверять. Мне осталось открыть ещё один расчётный счёт. И после моей команды что всё документы готовы они беруться за работу. Не могут ли эти же люди обнулить мои счета? Тем самым я останусь выплачивать кредит сам.
Здравствуйте!
Очень странно, какой банк даст кредит ИП, которое зарегистрировано недавно и никаких движений по счету у ИП нет, налоги ни разу не уплачены, муть какая-то.
Спросить
Юрий, это мошенники. За это предусмотрена уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ. Не связывайтесь.
Спросить
Здравствуйте, Юрий! Похоже на какую-то серую мошенническую схему. Для получения кредита (ст.819-821 ГК РФ) не нужно регистрировать ИП. А Вы еще попадаете на обязательства перед Пенсионным фондом за сам факт регистрации ИП. Сами деньги Вы вряд ли здесь должны потерять, если не раздавали пароли доступа к счету. А эти помощники похоже решили получить свои 10%, т.к. видимо Тинькофф более охотно выдает кредиты ИП, чем просто физикам. Но лучше от такой схемы получения кредита отказаться.
Спросить
Здравствуйте, Юрий! Такое предложение очень похоже на предложение от так называемых "черных брокеров" - мошенников, действия которых подпадают под ст.159 УК РФ - мошенничество. После открытия расчетных счетов, они скажут, что приступили к работе, но возникли трудности с одобрением кредита. В самом начале такие "брокеры" говорят, что работают без предоплаты, но в процессе работы появляются «трудности», которые можно решить за деньги. Под любым предлогом вытягивают деньги до получения кредита.
Спросить
Здраствуйте!
Это 100% мошенники (ст. 159 УК РФ).
Поэтому даже не вздумайте что-то делать...
Тем более для получения кредита не нужно регистрировать ИП
(ст.ст.819-821 ГК РФ)
Спросить
Вы попали на мошенников, не ведитесь.
Обнулить Ваши реальные счета никто не сможет.
- см. ст. 159 УК РФ.
СпроситьПросят открыть пять расчетных счетов и ИП.говорят все легально налог заплатят средства по счетам ходить не будут. Это фективные счета для банков надо.
Если средства по счетам не будут ходить - просто не давайте никому права на распоряжение счетом, тогда действительно, проблемы будут только если Вы сами что-то сделаете.
Спросить
Т.е. вы знаете что счета фЕктивные для банков, и осознано их открываете?
А вопрос в чем?
СпроситьПеревела деньги на неизвестный расчетный счет неизвестного лица под руководством мошенников, в ходе судебного разбирательства в Москве по адресу банка (подавала в суд на банк в котором произошел факт мошенничества) было выяснено, что расчетный счет принадлежит гражданину республики Беларусь. На основании решения суда счет этого гражданина арестован. Имею ли я право подать в суд на территории РФ, если мой ответчик гражданин республики Беларусь, но деньги я перевела в Москве и факт установления мошенничества также в Москве. И счет этого гражданина арестован московским судом.
Здравствуйте! В соответствии со ст. 402 ГК РФ такая возможность существует. ВОт читайте выдержки из данной статьи. "3. Суды в Российской Федерации вправе также рассматривать дела с участием иностранных лиц в случае, если:
5) по делу о возмещении вреда, причиненного имуществу, действие или иное обстоятельство, послужившие основанием для предъявления требования о возмещении вреда, имело место на территории Российской Федерации;
6) иск вытекает из договора, по которому полное или частичное исполнение должно иметь место или имело место на территории Российской Федерации;
7) иск вытекает из неосновательного обогащения, имевшего место на территории Российской Федерации;"
Надеюсь Вам моя консультация помогла?
Спросить
Здравствуйте. Если возбуждено уголовное дело по факту мошенничества и Вас признали потерпевшей, Вы вправе приобщить иск к материалам уголовного дела и суд, который будет выносить приговор, удовлетворит Ваш иск.
Спросить
Нет, не можете, если он ранее не имел регистрации по месту пребывания на территории РФ.
Спросить
Наталья, разные юристы отвечают Вам разное, так как неизвестно, возбуждено ли уголовное дело, исходя из какой сделки Вы произвели перечисление денежных средств и т.д.
Надо более детально разобраться с Вашими вопросами.
СпроситьВозможно ли различие между расчетными счетами в договоре купли-продажи квартиры и компании-продавца?
Может ли расчетный счёт, указанный в договоре купли-продажи квартиры, не совпадать с расчетным счетом компании, которая продаёт квартиры?
Добрый вечер. Если у организации имеется несколько счетов это вполне нормально но лучше указывать в счет который прописан в договоре купли-продажи и переводить деньги именно на этот счёт. Хорошего приятного вечера.
Спросить
Доброго вам времени суток. Вас должен интересовать только счет указанный в договоре купли-продажи квартиры. Остальное вас не касается. . Удачи вам и всего наилучшего.
СпроситьКак узнать, что и этот расчётный счёт в договоре, принадлежит этой компании? (Росгосстраха)
СпроситьДоброго вам времени суток. Вас должен интересовать только счет указанный в договоре купли-продажи квартиры. Остальное вас не касается. . Удачи вам и всего наилучшего.
СпроситьДобрый вечер. Даю небольшую подсказку если у вас имеется в Сбербанк онлайн Попробуйте забить данные реквизиты якобы для перевода платежей там выскочит кому счёт данный принадлежит. Хорошего приятного вечера.
СпроситьВ каком банке или где можно открыть расчетный счет для ооо бесплатно, без тарифной платы? Или подскажите самый экономный бюджетный вариант открытия и пользования расчетным счетом.
Извините, вопрос не является консультацией, обращайтесь в банки, есть масса подобных предложений. Поиск информации оказывается на платной основе, спасибо.
Спросить
