Как получить денежный перевод на 8500 евро в Москве без открытия валютного счета
Гражданин РФ из Европы намерен отправить мне, гражданину РФ, в Москву денежный перевод на сумму около 8500 евро. Каким переводом это оформить и в каком банке в Москве можно будет получить деньги без открытия валютного счета?
Спасибо!
Добрый день. Этот вопрос надо банкам задавать, здесь мало юристов, работающих в банках и уж точно Вашего вопроса они не увидят. НО думаю, что без открытия счета ни один банк не будет осуществлять прием таких платежей и более того, получателю придется обосновать происхождение денег в таком количестве или банк просто не выдаст деньги, руководствуясь законом. См. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Я гражданин РФ. Мне иногда приходят денежные переводы в валюте евро из Европы. Счет у меня был в банке Открытие, который сейчас под санкциями. Переводы из Европы блокируются. Если я открою валютный счет в банке Санкт-Петербург или к примеру в Газпромбанке, то смогу ли я получать переводы из Европы?
Вам надо открыть счёт в банке, который не отключен от системы Swift.
И так, ограничения пока введены для сдедующих банков, если в списке нет Вашего банка, то можете переводить деньги из Европы, указав при переводе номер swift и номер счета (не путать с IBAN, в РФ его не получите, достаточно указать р/с в банке РФ):
- ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и ВЭБ. РФ.
Информация для перевода из ЕС примерная:
банк - Sberbank of Russia, Sberbank
адрес банка - 19 Vavilova St., 117997 Moscow, Russia
SWIFT - SABRRUMM
счет: 40817010000000000000
комиссия по тарифам банка ЕС.
СпроситьХочу получить высланный мне денежный перевод, но банки требуют открыть счет в банке, чтобы я смог получить деньги.
Скажите пожалуйста, на сколько это законно, и что делать в таких случаях?
Ведь, поскольку я знаю, денежные переводы получаются без открытия счета в банке.
С уважением, Артем.
Добрый день! никакого счета открывать не нужно Вам, это перевод без открытия счета., он так и называется.
СпроситьСпасибо за понимание.
Вряд ли, учитывая добровольный характер передачи денег и отсутствие выраженных обязательств Вашей знакомой по их возврату. Отношения займа не усматриваются.
СпроситьМожет ли гражданин РФ, являющийся резидентом РФ, получить на свой валютный счет в банке в РФ банковский перевод в валюте из банка тоже в РФ от другого гражданина РФ, но тот другой гражданин **нерезидент** РФ? Экономической деятельности нет. Просто примерно пол года назад гражданин, являющийся резидентом, по приятельски осуществил небольшую финансовую помощь гражданину, который нерезидент, и сейчас тот, который нерезидент, благодарен за помощь, и возвращает сумму. Будут ли какие-либо последствия для получающего эти деньги резидента со стороны валютного контроля, налоговой и так далее?
Ответ отключен модератором
Здравствуйте, Игорь! Может получить, только со стороны банка согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" будут вопросы относительно экономического смысла данной операции. Сумма более 600 т.р., что вызовет интерес со финансового мониторинга, и нужно будет уметь обосновать законность получения средств. Вам лучше подстраховаться заключением соглашения, договора займа и т.п., чтобы представить в банк в обоснование экономического смысла операции.
Спросить
Да, гражданин РФ, являющийся резидентом РФ, может получить на свой валютный счет в банке в РФ банковский перевод в валюте из банка тоже в РФ от другого гражданина РФ (нерезидента РФ).
Но есть определенные нюансы осуществления валютных операций между резидентом и нерезидентом. Это можно сделать через уполномоченный банк.
Также получающий эти деньги резидент РФ со стороны валютного контроля, банка и налогового органа может попасть под контроль, придется объяснять что это за деньги, цель, экономическое обоснование готовить по запросу, прилагать подтверждающие документы (договоры займа, расписки и так далее). Потому как есть требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ на этот счет.
ст. 6 и 14 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».Спроситьст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Здравствуйте Игорь
Можно.
Между вами должен быть заключен договор займа чтобы при переводе вам на счет валюты было подтверждение сделки согласно требованиям Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ на основании и в
соответствии с ч.4 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле" (как пример договор факторинг-финансирование под уступку денежного требования ст.824 ГК или договор займа)
Валютные операции запрещены за исключением : если при переводе вам на счет вы подтвердите поступление валюты документом в соответствии с ч.4 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле"
Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами, связанные с расчетами в иностранной валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров финансирования под уступку денежного требования (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права.
Спросить
Порядок осуществления валютных операций между резидентом и нерезидентом, в том числе с использованием иностранной валюты, регламентирован ст. ст. 6 и 14 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». По общему правилу, согласно ст. 6 Закона N 173-ФЗ валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных ст. 11 Закона N 173-ФЗ.
Единственное ограничение, вы можете получить данные средства ТОЛЬКО через уполномоченный банк который занимается переводом с иностранными счетами и валютами согласно ст 14 Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
расчеты при осуществлении валютных операций производятся физлицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках,
СпроситьЗдравствуйте Игорь
У нас были такие заморочки. Но вот парадокс. Если сумма перевода идёт несколько раз звонят с банка и спрашивают вам нерезидент переводил деньги в рамках одного договора или нескольких договоров?
Я спрашиваю в чем вопрос?
Мне отвечают если сумма перевода превышает 1250 долларов в рамках одного договора то банк вправе потребовать договор
Поэтому по любому делайте договор один или лучше два поскольку с вас его банк потребует и если не предоставите блокирует счёт.
Удачи.
Спросить
Здравствуйте Игорь.
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений.
В соответствии со ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 29.06.2015) «О валютном регулировании и валютном контроле»
Статья 10. Валютные операции между нерезидентами1. Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой переводы иностранной валюты и валюты Российской Федерации со счетов (с вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках или банковских счетов (банковских вкладов) в уполномоченных банках на счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации или в уполномоченных банках.
Вам нужно составить договор займа.
Спросить
Вернуть собирается 13,5 (тринадцать с половиной) тысяч евро, несколькими частями (как сможет).
СпроситьПорядок осуществления валютных операций между резидентом и нерезидентом, в том числе с использованием иностранной валюты, регламентирован ст. ст. 6 и 14 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». По общему правилу, согласно ст. 6 Закона N 173-ФЗ валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных ст. 11 Закона N 173-ФЗ.
Единственное ограничение, вы можете получить данные средства ТОЛЬКО через уполномоченный банк который занимается переводом с иностранными счетами и валютами согласно ст 14 Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
расчеты при осуществлении валютных операций производятся физлицами — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Банком России, за исключением следующих валютных операций, в частности
СпроситьМожно.
Между вами должен быть заключен договор займа чтобы при переводе вам на счет валюты было подтверждение сделки согласно требованиям Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ на основании и в
соответствии с ч.4 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле" (как пример договор факторинг-финансирование под уступку денежного требования ст.824 ГК или договор займа)
СпроситьУ меня дочь проживает в Германии и я, как ее отец, хочу перевести определенную сумму Евро в качестве материальной помощи. У нее двое детей.
В каком размере это можно сделать и каким образом без открытия счета.
Мне нужно отправить 10 тысяч.
% перевода и через какой банк.
Искренне благодарен за ответ.
Анатолий Иванович.
kai-ds@mail.ru
Здравствуйте, Анатолий Иванович!
Согласно о валютном регулировании Вы можете по договору на р/с перевести и в договоре указать на какие цели. Будут вопросы, пишите.
СпроситьПо международным денежным переводам. Собираюсь получить перевод в Москве из Японии. В какой валюте лучше им отправить перевод и в какой лучше мне получить?
В каком банке г. Перми физ. лицу можно открыть валютный счет для перевода денежных средств (евро) в Болгарию? Какие условия? Какие документы необходимы для открытия и перевода? Режим работы и контактные телефоны. Спасибо.
Марина Александровна, валютные счета открывают все крупные банки. По условиям нужно обращаться непосредственно в банк.
Спросить
---Марина Александровна вам поискать банк в Перми. а сами почему не поищите? это вопрос к юристам???
СпроситьДруг - гражданин Айзербайджана. Он хочет перевести деньги на российский счет/карту, в размере 100 тысяч евро. Какой будет налог на перевод такой суммы? И каким образом лучше перевести деньги?
Здравствуйте! Налог -13% с суммы перевода.Если в назначении платежа будет стоять-"ЗАЙМ",то налог платить не нужно.
СпроситьВынуждена была открыть в банке Татфондбанк валютный счёт для перевода мне денег с магазина Дути Фри (всего то 63 евро), где мной была приобретена некачествннная вещь. В момент открытия счета главный вопрос, который меня волновал - это процент, который заплачу за перевод мне, на что мне ответили - 1,75 % и оформили заявление на открытие валютного счета, сказали, что это и есть договор. Счёт я открывала 21 июля, а деньги мне перечислили 2 августа. И банк с меня взял 50 евро с суммы 63 евро, что составляет 80 %! Объясняя это тем, что с 1 августа изменился тариф и прибавилось условие не менее 50 евро, мне не повезло, что мне перечислили 2 августа. На такой откровенный грабеж я и не рассчитывала! Если у меня способ вернуть мои деньги?! Понимаю, что сумма, может для кого-то небольшая, но ещё больше возмущает несправедливость и наша незащищённость.
Здравствуйте.
Статья 307. Понятие обязательства
[Гражданский кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 307]
1. В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
2. Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
3. При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.
Нужно подавать заявление.
Спросить
Добрый день. Если с вами как с потребителем заключали, тогда их кабальные условия на вас не могли распространяться. Вы можете обратиться в суд за защитой своих прав. Удачи вам.
Спросить
Здравствуйте, Елена!
Вам следует ознакомиться с правилами о порядке доведения сведений об изменении тарифов банком (обычно эти документы размещают на официальном сайте банка).
Если сведения об изменении тарифов не были доведены до Вас, то можете предъявить претензию на основании ст. 10, 29 Закона "О защите прав потребителей", который полностью распространяет действие на Ваши взаимоотношения с банком.
Согласно ст. 29: потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему в связи с недостатками выполненной работы (оказанной услуги). Убытки возмещаются в сроки, установленные для удовлетворения соответствующих требований потребителя.
СпроситьНеобходимо получить денежный перевод в размере 3500 евро на банковский счёт физического лица в России от гражданина Бельгии, нерезидента. Назначение платежа - подарок. Вопросы: 1) облагается ли данный перевод налогом? 2) нужно ли уведомить банк о предстоящем поступлении денежных средств, чтобы избежать возможной блокировки карты? 3) требуются ли какие-либо документы для получения перевода в такой сумме?
Вы не путайте две вещи: займ и дарение.
Дарение (не близкому родственнику — см.ст.217 НК РФ) облагается налогом, причем кто Даритель — резидент или нет?
Если же речь идет о займе, то вопрос только процентный он или нет, и каков размер процента?
Вот здесь также может возникнуть вопросы, опять же кто Займодавец — резидент или нет? Есть проценты или нет, и каков размер?
Естественно, заем не доход и здесь НДФЛ не будет, но вопрос в процентах...
Спросить
Здравствуйте.
1. Перевод налогом не облагается, не входит в перечень, названный в статьях 208 - 209 Налогового кодекса.
2. Желательно уведомить.
3. Требуются. Договор оказания услуг, например. Иначе Вас могут признать иностранным агентом со всеми вытекающими.
Спросить
В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются: Расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами.
Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства.
Для проведения валютного контроля в соответствии с требованиями статьи 23 части 4 Федерального закона № 173-ФЗ банк как агент валютного контроля, вправе запросить обосновывающие подтверждающие документы по проводимой валютной операции. К таким документам могут относиться: договор, контракт, счет на оплату товара или услуги, документы, подтверждающие родство, инвойсы, акты, накладные, письма и прочее. Комиссия за перевод зависит от тарифа.
У каждого банка свой порядок и то куда необходимо предоставлять обосновывающие документы, вам необходимо обратиться в банк получателя средств для согласования сделки по переводу! Они расскажут что и как нужно сделать чтобы платеж прошел!
Спросить
Будьте осторожны - а то нарвётесь на-
КоАП РФ Статья 15.25. Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования -
и останетесь без денег!
Вам надо письменно обраться в банк и получить ответ про указанную операцию - возможна ли она без нарушения требований валютного законодательства -
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ
Очень мутный закон местами и можно попасться!
Рекомендую обратиться с запросом и в ЦБ РФ, будет официальный ответ, будет спокойнее!
По НДФЛ - скорее его нет при подарке - ст. 217 НК РФ
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения - дарение надо подтвердить!
ФСБ может заинтересоваться, возможно...
Спросить
Здравствуйте Людмила!
Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников: Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами).
Налоги и валютный контроль Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа (Договор дарения).
Банк нужно уведомить, и сразу уточнить что необходимо предоставить для того чтобы блокировки не последовало.
Всего Вам наилучшего!
Спросить
Здравствуйте Людмила!
Видимо для юристов такая ситуация редко встречается
Сам перевод налогом не облагается, а получение подарка облагается в соответствии с п.18.1 ст.217 Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) НК РФ Подарок не облагается налогом, только если
если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами)
Банк уведомлять не требуется, отправитель при переводе в графе "Назначение перевода" указывает "дарение".
Сам по себе денежный перевод не является основанием для блокировки расчетного счета и он не предусмотрен нормами ст. 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей НК РФ
Для получения перевода Вам потребуется только общегражданский паспорт.
Спросить
