Как вернуть заблокированные деньги после блокировки карты по статье 115 ФЗ?
Банк заблокировал мою карту по ст 115 фз!а именно из-за того, что на мою карту поступали деньги со счета ип (собственные денежные средства). Понимаю что счёт нужно закрывать, но сотрудники банка говорят что не возможно закрыть пока не пройдёт Проверка и я не предоставлю нужные документы о законности получения денежных средств. Интересует самыйй главный вопрос как быстро и когда я могу Забрать свои деньги речь идёт о 500 т.руб. Куда обращаться и что писать.
Сторонней организацией ошибочно были перечислены денежные средства на счет моей карты в банке. Дополнительно, была взята комиссия за перевод денежных средств. Сторонней организацией было написано заявление в банк о возврате ошибочно перечисленных средств. Мною, держателю карты, также было написано заявление, что я не возражаю на возврат сторонней организации ошибочно перечисленных денежных средств. Также, в этом заявлении просил отменить комиссию за перевод денежных средств. Прошло два месяца с момента написания обоих заявлений в банк, денежные средства от банка сторонней организации так и не перечислены. Сейчас, сотрудники банка говорят, что бы я написал новое заявление, что я отказываюсь от данных денежных средств на карте. Предыдущее заявление, которое я написал в банк, сотрудники банка считают содержит только информацию, что были ошибочно перечислены сторонней организацией денежные средства на счет моей карты.
Вопрос:-надо ли писать новое заявление в банк, что я отказываюсь от данных денежных средств на карте?
- если я напишу данное заявление в банк, банк перечислит ли денежные средства со счета моей карты именно сторонней организации, а не куда либо ещё? Будет ли отменена банком комиссия за первоначальный перевод денежных средств от сторонней организации на счет моей карты? Будет ли взята банком повторная комиссия за возврат (перевод) денежных средств на счет сторонней организации со счета моей карты?
- если я сам сниму вышеуказанные денежные средства со счета моей карты, будет ли банк иметь ко мне финансовые претензии?
Весь порядок возврата и уведомления должен быть прописан в договоре между вами и банком.
СпроситьБанк заблокировал кредитную карту из-за несвоевременного внесения трижды денежных средств. На сегодняшний день нужная сумма внесена, проценты по кредитной карте оплачены. На карте еще имеются денежные средства, снять не могу, а в банке сказали, что можно на кредитную карту денежные средства только класть. Тогда зачем сотрудники банка просили положить на карту денежные средства в сумме 11 000 рублей, ведь на карте имеется сумма в размере 8700 руб. У меня в этом же банке есть еще один кредит, могу ли я обратиться в банк с заявлением списания суммы 8700 руб. на кредитной карте в счёт другого кредита этого же банка.
Добрый день!
Вы можете обратиться с Заявлением (2 экземпляра) в банк, главное чтобы на Вашем экземпляре поставили оттиск печати, вх. № и подпись, если откажутся принимать, то можно направить Заявление заказным письмом с уведомлением и описью.
Суды как правило существенно снижают %, пени, штрафы. Если дойдет до суда, то Вы можете направить в Суд Заявление с просьбой предоставить отсрочку или рассрочку, если суд откажет, то можете попытаться решить этот вопрос с приставами. Основной долг желательно погашать по мере возможности. Ни банкиры, ни тем более коллекторы Вас заставить платить не могут, у них нет полномочий, а если будут угрожать, вымогать, оскорблять, то по факту угроз , вымогательства и т.д., можно обращаться с Заявлениями в Полицию, Прокуратуру. Принудительно исполнять Решение Суда могут должностные лица УФССП России (Приставы), а до этого еще далеко, но если дойдет до суда, то арестовывать они могут далеко не все имущество в соответствии со статьей 446 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.
Для сведения:
Статья 14.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Нарушение иных прав потребителей 1. Нарушение права потребителя на получение необходимой и достоверной информации о реализуемом товаре (работе, услуге), об изготовителе, о продавце, об исполнителе и о режиме их работы - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей. 2. Включение в договор условий, ущемляющих установленные законом права потребителя, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на юридических лиц - от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей. 3. Непредоставление потребителю льгот и преимуществ, установленных законом, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей. Статья 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Уменьшение неустойки Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Правила настоящей статьи не затрагивают права должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса.
Спросить
В последнее время обнаглели операторы мобильной связи?
Открываеешь тариф, ВНИМАТЕЛЬНО изучите ВСЕ!
Мы с ними на разных сторонах?-нам нужна связь?-им нужны наши деньги?-НЕ совпадение интересов=Ваш УХОД!-Изучите отзывы на сайте компаний?-Все очень просто?
Клиент ВСЕГДА прав!
СпроситьБанк заблокировал счёт без уведомлений и тд.Бегал прыгал и в итоге узнал что заблокировали по 115 фз.перед закрытием счета сказали что, объяснить что за операции либо они входящий перевод отправят обратно. (тоже не понял этого момента) думаю ладно, предоставил все документы и ждал. Вообщем настал момент когда нужно было закрыть счёт и перевести остаток на другой счёт.Мне открыли доступ к личному кабинету и я увидел списание денег якобы по какой-то притензии. Сначала сотрудники ничего не объяснили и ничего сами не знали. Я отправил досудебный претензию о пояснения и узнать в чем дело., на что мне банк ответил вот это:
Списание средств с вашего счета было произведено в соответствии с п. 3.15. Общих Условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк»:
"Клиент выражает свое согласие на то, что банк имеет право без получения дополнительного согласия клиента списывать с любого счета клиента суммы (осуществлять перевод денежных средств):
...
- денежных средств, поступивших на Счет, в том числе в результате совершения операций с помощью Карт, Системы или систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых Банком получено заявление от плательщика, со счета которого в Банке поступили данные денежные средства, или заявление от банка плательщика, со счета плательщика в котором поступили данные денежные средства, о том, что плательщик не совершал операции перевода денежных средств на Счет Клиента. Указанные денежные средства используются для возврата средств плательщику или Банку, если Банк осуществил возврат средств плательщику за счет собственных средств. Для реализации вышеуказанного права Банк имеет право предварительно блокировать соответствующую сумму на Счете Клиента".
У банка нет оснований для возврата вам данных средств.
Ну в принципе такое часто делают.
Если вы не занимаетесь обналом, то проблему можно решить. Даже не обращаясь в суд.
Спросить
Осуществить возврат списанных средств в данном случае возможно только через суд.
В ходе судебного разбирательства банк будет обязан предоставить всю информацию о причинах блокировки и списания денежных средств.
СпроситьМои вопросы Спросить 6 65 (6) Мои вопросы Задать другой вопрос Денежные средства. В банк обратился клиент для перевода денежных средств в сторонний В банк обратился клиент для перевода денежных средств в сторонний банк на свой счет, для этого предоставил реквизиты, которые проверил и заверил своей подписью для успешного перевода. После успешного перевода денежных средств клиенту на счет, клиент обнаружил что ошибся и средства перевёл не на нужный ему договор. Сбербанк из собственных средств перевёл денежные средства клиенту по нужному клиенту договору, и выставил на сотрудника проводившего операцию, т.е. на меня дебиторскую задолженность. На каком основании я должна гасить эту задолженность, если денежные средства клиенту поступили и свою работу я выполнила в соответствии со стандартами банка и моей вины в неверно предоставленных реквизитах от клиента нет. Как поступить и доказать свою правоту? С чего начать?
Есть п. 2.7. "Положения о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П), который отражен в должностных инструкциях, например, поэтому нельзя ответить на ваш вопрос, не имея текста должностной инструкции и приказа о возмещении ущерба.
Если исходить только из того, что вы сказали, то пишите заявление на имя руководства банка со следующим обоснованием (можете так же выделять жирным по тексту заявления)
Ст. 242 ТК РФ
Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами.
Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случаях, определенных в ст. 243 ТК РФ.
Ст. 247 устанавливает обязанность работодателя устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения[здесь, если с вас не брали объяснительную, так же укажите эту обязанность работодателя].
Вы действовали согласно служебной инструкции [пункты]. Клиент поручил перевести денежные средства по реквизитам, убедиться в верности которых у него была возможность, что удостоверяет подпись. Таким образом, ваше поведение не имеет связи с ущербом, который понес банк, и возложение на вас возмещения незаконно.
На основании ст. 1102 ГК РФ требуете вернуть уже исчисленные средства с процентами за время их использования [посчитаете] - п. 2 ст. 1107 ГК РФ.
СпроситьЗаблокировали счёт в Сбербанке по фз 115, а там остались денежные средства. Могу ли я закрыть счёт в Сбербанке с переводом денежных средств в другой банк? Спасибо.
Не можете совершать операции по заблокированному счету. В том и смысл блокировки счета, чтобы клиент не смог распоряжаться денежными средствами до снятия блокировки.
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"СпроситьСтатья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;
Здравствуйте, Ольга! Закрыть счет и перевести деньги в другой банк Вы не можете, любые операции со счетом будут возможны только после разблокировки Вашего банковского счета; незаконные действия банка могут быть обжалованы.
С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА "ЗАКОН".
СпроситьПеревела со своего личного счета (не кредитные деньги банка!) юридическому лицу-подрядчику денежные средства на ремонт 100 тыс рублей. Законность происхождения этих денежных средств также подтвердила документально. Банк запросил договор с подрядчиком. Отправила. Сейчас банк запрашивает документы куда подрядчик потратил деньги? Грозятся заблокировать счет. Что ответить банку? Насколько законно подобное требование?
А вы не можете знать о прибыли подрядчика и порядке и сроках расходования Ваших денег при исполнении третьим лицом то есть подрядчиком о чем и сообщите банку.
Приложите банку копию запроса подрядчику чтобы впоследствии не отстаивать свои права в суде с банком что полностью соответствует ст 401 ГК РФ.
СпроситьПользуюсь много лет дебетовыми картами Тинкофф банка.
На депозитном счете лежит 40 тысяч евро. Банк заблокировал дистанционное обслуживание (не работают карты / не могу переводить деньги) и предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк.
Я закрывать счет не могу, поскольку жду поступления денежных средств из такс фри и еще один возврат (при закрытом счете эти деньги попадут неизвестно куда)
Сейчас есть нужда снять со своего расчетного счета 5000 евро. Но банк этого не дает - говорит можно только закрыть счет и перевести все деньги в другой банк. На сколько законно требование банка? Это ведь мои деньги, хочу снять частично. По 115 фз я не заблокирован.
Если согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нет блокировки, то не имеют права отключать от ДБО. Вы вправе предъявить претензию и подать иск в суд, если банк блокировку ДБО не снимет.
СпроситьЗаконно. Т.к. в данном случае у банка сомнения в операциях по счету. Надо предоставить документы, подтверждающие законность операций со своей стороны.
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция ст 7
Спросить
Вообще если не применяется Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ,то это не законно, но чтобы сказать точно нужно смотреть депозитный договор с банком. Возможно придется написать жалобу в ЦБ.
Спросить
Здравствуйте!
Если в качестве причины блокировки не указан факт признаков 115 ФЗ Нет, то не законны. Вам необходимо обратиться в Центробанк с жалобой.
Спросить
Банк предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк в этом варианте, скорее всего, банк, видит в вас нежелательного клиента, нарушающего закон № 115-ФЗ.
Если вы не согласны, то в вашем случае есть смысл подать жалобу в суд на незаконные действия банка так как банк должен доказать в первую очередь противозаконность ваших действий ст.65 АПК РФ.
Спросить
Уважаемый Михаил! Если банк вам в качестве оснований блокировки счета не предъявляет ссылку на ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, скорее всего действия банка не законны. Напишите об этом на сайт ЦБ РФ.
Если у банка проблемы, может согласиться и часть денег перевести в другой банк и ожидать поступления и возвратов.
Всего вам доброго в разрешении Вашего вопроса!
Спросить
Приостановление операций по счету
В данном случае основаниями для блокировки расходных операций по банковскому счету могут быть, в частности (п. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 10 ст. 7, ч. 8 ст. 7.5, ч. 3, 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):
1) обоснованные сомнения банка в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя. С целью проверки банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановить операции по счету должника в пределах суммы, подлежащей взысканию;
2) сведения о причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:
- банком самостоятельно - на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены;
- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток;
- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга - на срок до отмены такого решения.
Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты
На практике блокировку банковской карты часто ошибочно путают с блокировкой счета.
Банковская карта представляет собой лишь средство осуществления операций по счету. Поэтому последствие ее блокировки - ограничение одного из способов доступа к счету. При этом клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка.
Спросить
В силу ст. 450 ГК РФ односторонний отказ от исполнения договора или одностороннее расторжение договора возможно только если это прямо установлено договором. Кроме того, согласно ст. 450.1 ГК РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором предоставлено право на отказ от договора (исполнения договора), должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.
При ненадлежащем исполнении договора банковского счета Вы вправе взыскать причиненные убытки, а также компенсацию морального вреда, неустойку (если счет некоммерческий).
СпроситьВ райфайзен банке получила дебетовую карту!
Пять месяцев не могу закрыть счёт в банке и денежные средства перевести в другой банк!
Заявление не принемают, денежные средства не возвращают!
Счёт в банке не заблокирован, 115 ст не предварительно, поставили ограничение на расходные операции, но при этом списывают обслуживание, судебные приставы списали 30 т по исковому листу! Что делать не знаю!
Требуют подтверждения перевода этих денежных средств!
Здравствуйте, на банк, обращайтесь в ЦБ РФ с жалобой, на действия приставов, пишите жалобу в УФССП.
Спросить
Здравствуйте, Виктория!
В данной ситуации я бы порекомендовал Вам обратиться с жалобой в Банк России.
Спросить
Добрый день!
В такой ситуации, прежде всего, надо разобраться с приставом. Если он (и/или суд) наложил арест на счет, то банк не закроет ваш счет и не выдаст деньги до снятия ареста. Арест пристав снимет только тогда, когда весь долг будет погашен. Если долг по исполнительному листу (судебному приказу) погашен в полном объеме, т.е. погашен и дол, и исполнительский сбор, а пристав не снимает арест, пишите на него жалобу, сначала на имя старшего судебного пристава.
СпроситьНа основании какой статьи я могу требовать с банка выдать мне мои собственные средства? Банк заблокировал мою дебетовую карту, без уведомления, на которой располагались мои собственные средства. Звонила в банк, там сказали, что договор по карте закрыт, но средства денежные я могу получить только через 30 дней.
Сбербанк заблокировал счёт по фз 115 документы я ни каких не предоставляла, там на счёте остались денежные средства. Хочу закрыть счёт с переводом денежных средств на другой счёт другого банка. Может ли мне банк в этом отказать и по какой причине отказ? И могу ли я в случае отказа ссылаться на ст 858? Заранее спасибо.
Здравствуйте, Ольга! Пока счет заблокирован Вы не можете перевести средства в другой банк или на другой банковский счет, Вы можете получить объяснения банка о причинах и основаниях блокировки Вашего счета, также банка устанавливает требования, которые должны быть выполнены Вами для разблокировки счета; если Вы считаете, что счет заблокирован незаконно, то можете обжаловать действия банка.
С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА «ЗАКОН».
Спросить
