Возможные последствия утраты 500 000 рублей с моего ИП - что предъявят мне и что делать в данной ситуации?
На меня оформлено ИП, с одного из счетов ушли 500000, могут ли мне что то представить? Доступов к ним не имею, просят меня приехать, сходить в этот банк, т.к сами не могут, подскажите как быть, как то не по себе, для меня например сумма огромная, а вдруг что нибудь на меня повесят? Что делать?
Елена, это может быть "обналичивание" средств. И Вам может грозить и материальная, и уголовная ответственность.
Спросить
Елена, здравствуйте!
Вы за вознаграждение зарегистрировали ИП, по объявлению вакансия номинальный директор?
Рекомендую обратиться в налоговую или МФЦ с заявлением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.
Заплатить страховые взносы на обязательное пенсионное страхование и обязательное медицинское страхование.
Спросить
Хорошо, спасибо, в нологувую ехать я понимаю что надо ехать, а что делать с тем, что они мне звонят и просят приехать, мне как то страшновато ехать, ведь сумма то большая, или сездить нужно в банк хотя бы распечатки взять счета, в налоговой что говорить? Как я докажу свою не причастность, или к адвокату на прием? То что это у них идёт отмыв денег это понятно.
СпроситьЕлена, добрый день!
То,что ваше ИП служит для обналичивания денег, это точно.
Самый лучший вариант, для вас будет закрыть расчетные счета и ИП.
Вопрос о том, что может предъявить вам ИФНС зависит на какой системе налогообложения находится ИП.
Вот несколько вариантов, и вопросов которые вам нужно выяснить:
1. На какой системе налогообложения вы находитесь.
2. Сдается ли в ИФНС отчетность. В случае не предоставления деклараций в срок установленный НК РФ вас могут привлечь к ответственности по ст. 119 НК РФ (1000 руб. за 1 декларацию)
3. Платите ли налоги. В случае не уплаты налогов, вас привлекут к ответственности предусмотренной ст. 122 НК РФ (20% от суммы налога) + если не платили налоги будут и пени.
Как вариант если вы боитесь встречаться с этими людьми, попросите их вам предоставить р/с переведите деньги и закройте р/с.
Также если боитесь ехать в ИФНС - у них есть телефоны доверия, куда вы бесплатно можете позвонить и безопасно для себя узнать все нюансы.
Спросить
Здравствуйте, Елена!
Вам срочно нужно обратиться в банк и заблокировать счет, чтобы не смогли продолжать операции по нему, а затем провести сверку по налогам в ИФНС, где зарегистрированы.
Вы можете прекратить регистрацию в качестве ИП.
Если будут угрожать, то обращайтесь сразу в полицию.
СпроситьУ меня вопрос такого плана. Банк РБК одобрил мне кредит на сумму 500000 и просит что бы я внес 5100 р. Для пол учения ровной суммы. Стоит ли мне лезть в этот банк за кредитом? И не развод ли это? Подскажите пожалуйста.
Во-первых замечу что какого банка как банк РБК в России не существует, это мошенники
А во-вторых к вам хотят применить классическую мошенническую схему изъятия денег, после чего мошенников вы не увидите не услышите
Потому что указанную сумму вполне можно оплатить из суммы предоставленного вам кредита, но вам почему-то предлагают заплатить наличные деньги.
Спросить
Здравствуйте.
Это мошенники.
Ни один банк не требует предоплаты с клиента до получения кредита.
В итоге и кредита не увидите и свои деньги потеряете.
Всего хорошего
Спросить
Доброго времени суток. Такого банка нет. есть только телеканал такой. А кредит вам предлагают мошенники. Удачи вам и всего наилучшего.
Спросить
Здравствуйте.
Это мошенники. Если с вас предварительно требуют что-то оплатить, то ничего не оплачивайте, т.к. потом они просто перестанут выходить на связь.
СпроситьКредит был взят в 2009 году до 2015 платили исправно, банк признали банкротом. Передали кредит другому банку не сообщив счета для оплаты! 3 года банк не сообщал ни каких счетов и реквизитов (сами искали все безрезультатно) теперь банк подал в суд выставив огромную сумму долга! Этот банк говорит о том что я заключал с ним договор, хотя с ними я не заключала ни чего! Как быть.
Вам сейчас надо возражать против удовлетворения иска, в некоторых случаях можно добиться отказа в иске в полном объеме. Судом какого района будет рассматриваться дело?
С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.
Спросить
Здравствуйте! Вам необходимо подготовить возражения и просить снизить неустойку или штрафные санкции (смотря что предусмотрено договором) на основании ст. 333 ГК РФ, как правило суды снижают, и смотря по выписке по счету заявлять ходатайство о сроках применения исковой давности, а также предоставить суду доказательства, что пытались найти кредитора.
Спросить
Здравствуйте. Так как дело находится на рассмотрении суда, у Вас только один возможный вариант действий. Готовьтесь к суду, составляйте мотивированные возражения на иск. Лучше всего обратиться к юристу.
СпроситьПриставы списали долг по ИП 30.10.20 и 13.11.20, но как выясняется, деньги к ним так и не дошли (пристав исполнитель не видит этих сумм, якобы к ним они не поступали). Мол обращайтесь в свою бухгалтерию. Бухгалтерия с меня деньги не снимает, снимает банк. В банке мне так же разъяснили, что деньги снимают сами приставы со счёта и предоставить информацию о том куда ушли деньги, банк не может. Подскажите пожалуйста, как быть в этой ситуации?
Добрый вечер, Антон! Банк производит списание на основании постановления судебного пристава-исполнителя, самостоятельно они списание не производят.
Спросить
Почему тогда приставы не видят списанную ими же сумму денег с моего счёта и как в этом случае узнать (доказать), куда же всё-таки делись деньги?
Спросить
Банк не может предоставить информацию? Что за глупости (Запросите выписку по счёту, из неё всё будет видно, сколько, когда и кому. Это и будет доказательством для приставов.
СпроситьВыписка имеется. Банк не может мне сказать на какой расчетный счёт ушли деньги. Мол это сами приставы снимают. Мне приставы не могут дать ответ куда они деньги дели.
СпроситьЕрунду банк говорит. Прекрасно они знают куда деньги были отправлены. Пишите на банк жалобу на сайте ЦБ РФ.
С уважением.
Спросить
Банк не может мне сказать на какой расчетный счёт ушли деньги. Мол это сами приставы снимают. Мне приставы не могут дать ответ куда они деньги дели.
Уважаемый Антон! У меня такое ощущение, что Вы откуда-то из детского сада. 
Кто-то "не может сказать", кто-то "не могут дать ответ". 
Что за чепуха вообще? С кем Вы там постоянно разговариваете?
Перестаньте разговаривать и переходите К ДОКУМЕНТАМ.
СпроситьВ данный момент времени, я нахожусь за границей и чего более точного, чем телефонные звонки я себе не могу позволить. Вот мне и хотелось узнать мнение и помощь специалистов квалифицированного уровня о том, чем мне руководствоваться и какие меры предпринимать в первую очередь.
Спросить
Как решить проблему платежей восточному банку без поручителей, если я пенсионерка без собственности?
Я пенсионерка, взяла в восточном банке без поручителей, обстоятельства сложились так, что платить просто не чем, сумма платежа огромная для меня, в собственности у меня ничего нет. что будет дальше, страшно представить... подскажите, как быть?
Единственное что вы можете сделать, это не платить кредит, а когда банк подаст на вас в суд, ходатайствовать о понижении процентной ставки, штрафов, пени на основании ст.333 ГК РФ и погашать долг по исполнительному производству по графику, который назначит суд. График суд составляет исходя из вашего финансового положения!
Спросить
банк может обратиться в суд - в суд лучше пойти и "защищаться" - просить суд применить ст. 333 ГК РФ и снизить размер неустойки (пени) ссылаясь на трудное материальное положение - что присудит суд - будете платить - будут высчитывать из пенсии
СпроситьВедется исп. пр-во по Русск. Стандарту. Вдруг звонят коллекторы и говорят, что ничего не знают об этом. Просят переслать исп. лист. Ну понятно, что отсылать не буду. Но что с ними делать? Почему банк не передал им дело и о почему они не могут сами взять у банка?
Хотя сумма к взысканию у них гораздо меньше чему пристава.
Общайтесь только с госструктурами. Судебный пристав лучше коллекторов знает свои объязанности.
Рекомендую обратится к юристам, проконсультироватся, что бы потом не ухудшить ситуацию.
Хорошего дня и отличного настроения!
С уважением, Врам Самвелович
Спросить
Вы знаете кто такой коллектор ,раньше такая должность была в издательстве.Т.Е. любые действия подобного агентства если они противоречат действующему законодательству, не законны.Если они обращаются к Вам и доставляют Вам не удобство.обращайтесь в полицию.
Бюро
Спросить
трудно дать ответ, не разобравшись полностью в ситуации и не видя документов, которые касаются дела.
Спросить
Уважаемая Наталья!
Коллекторы звонят всегда и говорят то, что им захочется. Игнорируйте их. Если исполнительный лист уже передали в службу судебных приставов, только с ними и общайтесь. В исполнительном производстве взыскивается сумма указанная в исполнительном листе, если после суда Вы что-то выплачивали самостоятельно, предоставте квитанции СПИ и он уменьшит сумму.
Удачи Вам!
СпроситьЯ брала кредит в банке" Ренессанс капитал" осталось заплатить последние два месяца (18900), но я просрочила платежи на три месяца. Мне позвонили сказали сумму моей задолженности (21000) Через три недели пришла в банк, чтобы узнать точную сумму своей задолженности и оплатить. В банке сказали, что моё дело передали в коллекторскую фирму и сумма долга увеличилась с 21 тыс. до 50000 и эта сумма увеличивается. Как начисляют штрафы, банк отказывает мне предоставить выписку, ссылаясь на долговую фирму. А фирма ссылается на банк. Я не отказываюсь от уплаты, но это очень огромная сумма. Банк предлогает мне взять кредит на сумму долга. Что мне делать в этой ситуации?
Елена Сергеевна, у вас есть долг. Есть неустойка. Посчитайте примерно. И обращайтесь в прокуратуру о возбуждении уголовного дела в отношении фирмы, которой банк уступил право требования.
Тот, кому уступили право требовать, не может требовать больше, чем получил по уступке. Подозрительно, вы являетесь человеком с плохой кредитной историей, а банк, которому вы задолжали деньги, предлагает вам пятьдесят тысяч рублей в долг, чтобы вы погасили долги фирме, которой банк уступил право требования.
Ваши шаги: 1) Переводите банку на счёт так, как вы делали раньше, ту сумму, которую вам банк указал: 21 тысячу+2тысячи. Укажите назначение платежа.
2) Обратитесь в письменной форме к руководителю банка с заявлением предоставить вам все сведения в отношении задолженности по кредиту такому-то. Потребовать обосновать увеличение задолженности за три месяца более чем в два с половиной раза.
3)Обратитесь в Прокуратуру с заявлением возбудить уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного статьёй 165 Уголовного Кодекса "Причинение имущественного ущерба путём обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения" в отношении фирмы, которой банк уступил права требования.
Прежде чем приступить к активным действиям, обратитесь к юристам-профессионалам.
СпроситьБанк подал в суд исковое заявление о досрочном взыскании суммы кредита, где первым пунктом просит расторгнуть кредитный договор и взыскать сумму задолженности. После того как указанная сумма оплачена, я узнаю, что у меня перед банком еще огромная сумма задолженности. Как быть? Ведь он просил расторгнуть договор?
Здравствуйте.
Возможно банк насчитал проценты за пользование денежными средствами, которые взыскиваются по ст 395 ГК РФ и без договора.
СпроситьКак быть в моей ситуации. Я оплатила кредит в банке русского стандарта и ошиблась счётом. Сумма для меня значительная, и я решила написать в отделении банка заявление на возврат денежных средств. Но по истечению месяца банк мне сказал что это невозможно, потому как владелец ошибочного счета против возврата той суммы которая ошибочно поступила на его счёт. что делать?
У меня такой вопрос меня просят быть поручителем, мне должы позвонить из банка для подтверждения если вдруг плательщик перестанет платить по кредиту какие для меня могут быть последствия? Кредит берется для открытия малого бизнеса и сумма не малая.
уважаемый Владислав! Если заемщик перестанет выплачивать кредит, то на Вас ляжет бремя ответственности за него и Вам придется выплачивать задолженность банку.
С уважением Мордвинкина Л.В.
СпроситьАвтомобиль в кредите, кредит в долларах, уже оплачено больше половины. Ежемесячная сумма сейчас огромная, банк ни на какие уступки не идёт, предлагают продать авто, но вырученной суммы не хватит погасить долг, еще предлагают кому-нибудь заболеть, умереть или родиться, больше у них вариантов нет. Подскажите как с ними бороться?
Добрый вечер! Судя по всему Вам необходимо будет обратиться с жалобой в ЦБ РФ, либо в Ассоциацию Российский Банкиров (на имя Г.А.Тосуняна) в качестве третейского суда для разрешения Вашего конфликта. Спор вполне решаемый, но скорее всего придется обращаться в суд. Предлагаю созвониться и обсудить.
СпроситьЗдравствуйте!
Уменьшить процент по договору, перевести сумму в рубли или уменьшить ежемесячную сумму оплаты вы сможете только, если банк пойдет вам навстречу. В судебном или ином порядке сделать этого пока нельзя, судебной практики на этот счет (в связи с ростом курса валюты) пока нет. Обращаться в ЦБ РФ смысла нет.
Спросить
