Какие права имеет банк при блокировке счета ИП и запрашивании информации о счетах в других банках?
Если банк заблокировал счёт ИП, на проверку. Имеет ли он право запрашивать информацию о счетах в сторонних банках. Заранее спасибо.
Согласно ФЗ о банковской тайне есть определённый круг лиц которые могут осуществлять запрос такой информации. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)
Спросить
По закону банк вправе блокировать счета, до выяснения обстоятельств, у сторонних не вправе запрашивать информацию.
Спросить
Банк заблокировал счёт,являюсь ИП,на основании ст 115, пытаюсь открыть счёт в другом банке, в банке, где заблокировали счёт,сказали открыть счёт в другом банке, а других банках, финмониторинг на открытие счета не даёт разрешение, как забрать деньги с банка? Что нужно сделать чтобы забрать деньги из банка?
Имеют ли право Банки давать информацию о своих клиентах в сторонние Банки. Так в разговоре с сотрудником Банка в котором у меня пропущены платежи, им была дана информация о том, что я перечислил сумму в другой Банк. Название Банка он отказался назвать, сказав, что информация достоверная.
Нет, не имеют такого права, так как это противоречит ФЗ РФ "О персональных данных",
Спросить
есть такая система БКИ (бюро кредитных историй) в эту систему банки должны вносить информацию о клиенте, сумма кредита, как платил, погасил ли т .д. В вашем случае можно взять справку в банке где кредит погашен
СпроситьУ организации открыты счета в нескольких банках. Один из банков блокирует счет с требованием предоставить комплект документов, в том числе выписку по счету организации в другом банке.
Имеет ли банк право запрашивать выписку по счету организации в другом банке? Если не имеет права, то на какой правовой документ можно сослаться?
Заранее спасибо!
Возможно банк действует в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Тогда его действия правомерны.
СпроситьК нам пришел запрос из банка с просьбой о подтверждении или опровержении информации о факте трудовой деятельности нашего бывшего работника. Имеет ли право банк запрашивать такую информацию, и можем ли предоставлять такую информацию по запросу? Данные сведения являются конфиденциальными.
Вы правы - это конфедициальные сведения. Поэтому воздержитесь от передачи их банку. прав у банка - нет. Только у приставов в связи с исполнительным производством
Спросить
Банку предоставлять такого рода сведения без согласия работника Вы не имеете права.
Отвечать на запрос банка НЕ обязаны.
Рекомендую: пригласить работника и предложить ему написать либо согласие на передачу своих данных банку, либо отказ. Предупредите работника, что отказ никаких последствий от Вас в адрес работника не повлечет.
Далее действуйте в соответствии с ответом работника.
СпроситьИз банка пришел запрос о предоставлении информации о факте трудовой деятельности работника в организации. Данная информация требуется банку для предсудебной проверки заемщика в связи с просроченной задолженностью. Работник работал в организации по договору подряда. Имеет ли право организация дать такую информацию банку? Желательно ответ увидеть с нормами права.
Если работник у Вас работал по договору подряда, то Вы не только не обязаны, а даже не имеете права предоставлять о нем какую-либо информацию, поскольку Вы не получили согласия этого работника на обработку его персональных данных.
Банку Вы можете ответить, что какую-либо информацию предоставить отказываетесь в связи с отсутствием у банка правовых оснований для направления такого рода запроса, и что подобного рода запросы уполномочен направлять только суд.
СпроситьСкажите пжл имеют ли право судебные приставы запрашивать информацию в банках о моих денежных счетах и рег. палату об имеющейся недвижимости и арестовывать их в счет погашения долга за кредит? Спасибо!
Анастасия, да, приставы наделены данным правом в соответствии с ФЗ Об исполнительном производстве
СпроситьЕсли у меня долги перед Сбербанком, а у моего 14-летнего сына дебетовая карта в Почта банке (оформлена карта на него по его паспортным данным), то имеет ли право доступа Сбербанк к информации на счетах моего сына в других банках? В каких случаях банк должен предоставлять информацию о счетах моего сына другим банкам?
Нет, сбербанк не имеет доступа к счетам вашего сына, находящихся в других банках.
Спросить
Не имеет никаких прав Сбер в отношении счетов в других банках, даже Ваших. Банк предоставляет сведения только госорганам, коммерческим организациям (другим банкам) запрещено.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 30.12.2020) "О банках и банковской деятельности"
Статья 26. Банковская тайна
Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.
СпроситьЕсть не погашеный кредит в банке! От этого же банка зарплатная карта, заблокировали счет, теперь не снять зарплату! Имеет ли право так делать банк и куда теперь денутся деньги со счета?
Банк заблокировал карту на которую приходит заработная плата. Приставы выдали постановление что постановление на арест счета не выносилось, в банке пояснили что они заблокировали по судебному приказу. Законно ли действие банка? Спасибо за ответ.
Добрый вечер. Законно. Взыскатель минуя приставов напрямую обратился в банк.
Надеюсь мой ответ вам поможет, не забудьте оставить свой отзыв за ответ.
СпроситьДоброе утро, удерживать могут не более 50 % нужна более подробная консультация обращайтесь.
Спросить
Банк заблокировал карту на которую приходит заработная плата, по судебному приказу, но раннее приставы уже списывали денежные средства по данному приказу и сумма соответственно уменьшилась, но взыскатель предъявил первоначальную сумму. Денежные средства не списывают а просто заблокированы. У приставов ИП по данному приказу остановлено, и постановления на блокировку счета они не выносили. Так же я предоставила приставам справку из бухгалтерии, наверно надо ждать постановление на работу. И еще одно уточнение: заработная плата ниже прожиточного минимума. Как мне поступить в данной ситуации?
Спросить
Здравствуйте. Сходите к приставу, ведущему Ваше производство, и ходатайствуйте об ознакомлении с материалами дела. По крайней мере достоверно будете знать, какие постановления они выносили. Я лично сомневаюсь, что они ничего такого не выносили: одно дело, когда приставы просто обращают взыскание на часть Ваших денег. Другое дело - арест. В силу ст.27 ФЗ "О банках и банковской деятельности" арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. Я сомневаюсь, что это Ваш случай. А вот пристав - вероятнее всего.
Итак, Вам нужно обратиться в банк с паспортом и узнать основание для наложения ареста. Также закажите выписку по счёту. Её Вы используете в качестве доказательства, что на счёт падала только зарплата. Далее идёте к приставу (я думаю - в банке станет ясно, что постановление об аресте счёта вынес пристав). Предоставляете выписку по счёте+Ваша справка из бухгалтерии (доказательство того, что счёт только для зарплаты). И пишете заявление о снятии ареста. Далее - уже по ситуации.
СпроситьИмеет ли право банк проводить проверку по месту работы при просрочке платежа и чем грозит такая проверка банка если работаешь в микрофинансовой организации?
