Перевод миллиона наличных на банковский счёт - возможные вопросы банка и правила фиксации для избежания блокировки счёта
Я накопил миллион рублей наличными и в целях безопасности хотел бы передать его на хранение на банковский счёт моей мамы. Могут ли возникнуть у банка вопросы по поводу происхождения денег у моей мамы? Как верно зафиксировать передачу этой суммы денег, чтобы избежать блокировки счёта и чтобы были доказательства, что деньги получены законным путем. И ещё, нужно ли маме платить налог на получение прибыли. ?
В соответствии со ст. 10 ГК Рф добросовестность участников гражданских правоотношений предполагается. Поэтому вопросов у.банка об источнике средств быть не может.
Спросить
Нужна помощь в понимании действий, чтобы избежать блокировку банковского счета.
В ближайшие дни на счет физического лица должны поступить средства в примерном размере 2.3 млн рублей. Деньги должны прийти от компании, которая по агентскому договору продала машину.
После поступления средств на счет, есть ли риск блокировки счета из-за большой суммы? Смогу ли я переводить с этого счета на другие свои и чужие счета? Какие мои действия могут привести к блокировке?
Здравствуйте Наталия. Да, счет могут заблокировать. Для избежания проблем с блокировкой счета в назначении перевода Вам средств должно быть четко всё прописано (главное - что это перевод по агентскому дог. от... средств за ранее принадлежавший Вам автомобиль).
Далее - Вам в любом случае необходимо иметь комплект документов (старые копии СТС и ПТС (или электронный ПТС), копии страховок (ОСАГО и КАСКО, если оформляли). Всё это Вам может понадобиться в дальнейшем для разблокировки счета. И главное - откройте счет в другом банке, при блокировке счета одним из условием может быть перевод полученных на Ваш счет средств - на свой счёт но в другом банке.
Спросить
Наталья, вам лучше проконсультироваться в банке. Однако, на мой взгляд, скорее всего, проблем не должно быть. Ведь проблемы бывают, когда не ясен источник получения средств и основания. В вашем же случае ДКП авто от компании - происхождение средств подтверждено. Если все это будет прописано в платежном поручении. Однако, банки применяют 115-ФЗ очень вольно, поэтому всегда лучше решать вопрос с ними.
Надеюсь, мой ответ был полезен.
Делайте выводы.
СпроситьМежду мной бывшем супругом было составлено нотариальное соглашение о разделе имущества, по условиям которого в течении 2 лет я должна была выплатить ему определенную сумму денег. 90% суммы выплачено и от него получена расписка о получении части денежных средств. Срок оговоренный в договоре истекает и при моей попытке встретиться и передать оставшуюся сумму, получен отказ. Избегает личной встречи, требует чтобы я перевела ему остаток на банковский счет, либо чтобы вместо меня деньги передал ему мой человек, а он напишет расписку о получении денежных средств на мое имя. Скажите не будет ли каких-то подводных камней если деньги передаст третье лицо, а бывший муж напишет расписку о том что получил деньги от меня? (переводить на счет с комментарием о том что это денежные средства по договору о разделе имущества боюсь, т.к есть вероятность блокировки счета банком).
Здравствуйте. Внесите деньги на депозит нотариуса, это будет считается исполнением обязательств.
Спросить
Марина, нормальный способ. Передайте через третье лицо. Такие вещи часто практикуются, когда бывшие супруги не хотят встречаться.
Спросить
По договору инвестиции была определена сумма инвестирования и % ежемесячной прибыли. Данные денежные средства на инвестирование были переданы лично в руки директору этой фирмы (наличными). Отчеты о прибылях директором не предоставлялись и поэтому ежемесячную сумму (% от прибыли) невозможно было рассчитать. Подали в суд, т.к. не получали положенный % от прибыли (т.е. деньги мы ни разу не получили). Суд просит доказательства передачи денег и доказательства того, какую именно сумму мы должны были получить. Доказательства передачи денег у нас нет (расписку мы не брали), Сумма была прописана в договоре, как 10% от чистой прибыли предприятия и размер был оговорен на словах - не менее 30 000 руб. Теперь возник вопрос: по суду мы совсем ничего взыскать не сможем?
Мои счета в банке были заблокированы судебными приставами, потом блокировка была снята (со слов приставов), банк блокировку не снял, объясняя это тем, что пристав ошибся в цифрах (каких-то в номерах ИП). Пристав уверяет, что ошибки быть не может, всё формируется в автоматическом режиме. Были суды и решения снять блокировку, никто решения суда не исполнял. Сейчас в декабре пошла и взяла на руки постановления о снятии блокировки от 16.12.2016 (!). Позвонила в банк-спросила как могу передать-ответили отправляйте ценным письмом. Но как снять ежемесячные начисления банка?
Рекомендую обратится с жалобой в прокуратуру.
В соответствии с абзацем 5 пункта 2 статьи 1 Федерального закона от 17 января 1992 года N 2202-1 "О прокуратуре Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 17 января 1992 года N 2202-1) и пунктом 4 статьи 19 Федерального закона от 21 июля 1997 года N 118-ФЗ прокуратура Российской Федерации осуществляет надзор как раз за исполнением законов судебными приставами в том числе надзор за исполнением исполнительных документов.
Удачи Вам и всего хорошего! Надеюсь мой ответ вам поможет.
СпроситьЖена отца моей мамы передала свою квартиру моей маме по договору. Передача была зарегистрирована в ПИБе. По условиям договора моя мама должна была пожизненно обеспечивать жену ее покойного отца и производить оплату всех расходов связанных с этой квартирой (комунальные платежи итд). Моя мама умерла после продолжительной болезни. Мой вопрос в следующем. Входит ли эта квартира в наследственную массу моей мамы? Какие доказательства могут служить подтверждением что я несу расходы по оплате данной квартиры и финансовой помощи этой женщины если она не хочет чтобы я переводил все счета на мое имя а просто передавал ей деньги?
Спасибо заранее.
Сергей Морозов.
По моему мнению, указанная квартира не может быть передана Вам по наследству без договора между Вами и получателем ренты. В соответствии со статьей 391 ГК РФ перевод должником (т.е. Вашей мамой) своего долга на другое лицо (т.е. на Вас) допускается лишь с согласия кредитора (мачехи Вашей мамы, если я правильно понял Ваше описание, но это в конечном счете не важно). Согласно статье 604 ГК плательщик ренты вправе отчуждать, сдавать в залог или иным способом обременять недвижимое имущество, переданное ему в обеспечение пожизненного содержания, только с предварительного согласия получателя ренты, а согласно статье 418 ГК обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника. Я бы посоветовал Вам перезаключить на Ваше имя договор на условиях произведения денежных выплат в фиксированных размерах, т.е. как просит получатель ренты.
СпроситьВ 2007 году, моей мамой и ее братом в наследство был получен дом, наследство получено в равных долях, т.е. 1/2 дома - маме, 1/2 - ее брату. В 2007 году дом был продан за 1 400 000 руб, 700 000 тысяч получила мама и столько же ее брат. Вопрос, нужно ли маме платить подоходный налог,? В налогой утверждают что нужно, так как сумма от продажи дома превышает 1 000 000 рублей.
Исхожу из текста вашего вопроса- поскольку ваша мать являлась собственницей 1/2 части дома, то и продала она именно 1/2 дома, а не весь дом, и доход от продажи в этом случае равен 700 т.р. (если, конечно, документы оформлены именно так). В этом случае налогообложение не возникает.
Спросить
Уважаемая, Надежда! При реализации имущества, находящегося в общей долевой либо общей совместной собственности, соответствующий размер имущественного налогового вычета, исчисленного в соответствии с настоящим подпунктом, распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле либо по договоренности между ними... (ст. 220 НК РФ)
Это означает, что Ваша мама должна заплатить налог с суммы превышающей 500000 руб. Т.е. - 36000 руб.
С Уважением, адвокат Н.Федоровская.
Спросить
Надежда, согласно пп.1 п.1 ст. 220 НК РФ: при определении размера налоговой базы в целях налогообложения налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов:
- в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи жилых домов и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 рублей. Из чего следует, что налогооблагаемая база всего для мамы и ее брата 400 000рублей; налогооблагаемая база исключительно для мамы 200000 рублей (400000р. х 1/2 долю). Налог 26000 рублей ( 200000р. х 13%).
СпроситьНужны ли какие - либо документы, подтверждающие происхождение денег, при перевозе самолетом крупной суммы денег по РОССИИ? Как мне сказали, сотрудники полиции могут иметь информацию о причастности перевозчика к совершению незаконных банковских операций, обналичиванию денежных средств, легализации денежных средств, добытых преступным путем, следовательно если возникнет вопрос о происхождении денег, нужно быть готовым дать пояснения по этому поводу и показать подтверждающие документы легальности денежных средств.
Что это за документы? И если их нет, но это вполне легальная сумма денег, что может сделать полиция в таком случае. (допустим, мне подарили эти деньги, и я лечу покупать яхту) они же не могут штраф выписать? Спасибо!
Анастасия!
В случае дарения, возможно договор дарения денег.
Если деньги сняли со счета в банке, то документы о снятии.
СпроситьНужны ли какие - либо документы, подтверждающие происхождение денег, при перевозе самолетом крупной суммы денег? Как мне сказали, сотрудники полиции могут иметь информацию о причастности перевозчика к совершению незаконных банковских операций, обналичиванию денежных средств, легализации денежных средств, добытых преступным путем, следовательно если возникнет вопрос о происхождении денег, нужно быть готовым дать пояснения по этому поводу и показать подтверждающие документы легальности денежных средств.
Что это за документы? И если их нет, но это вполне легальная сумма денег, что может сделать полиция в таком случае. (допустим, мне подарили эти деньги, и я лечу покупать яхту) они же не могут штраф выписать? Спасибо!
Если сумма задекларирована то никаких ограничений на провоз нет.Если хотят что то узнать про происхождение средств,то пусть вызывают повесткой.
СпроситьМама задолжала Банку деньги. Банк обратился в суд, указав неверную сумму задолженности. С мамы высчитывают 2 организации: Банк и пристав. Как маме поступить, чтобы высчеты происходили не более 50% , и чтобы Банк не высчитал более той суммы, которую мама должна Банку. Спасибо за ответ.
Добрый день
Судя по всему заявлять в суде о перерасчете уже поздно, в рамках закона удержания дохода (заработной платы) должника должны производиться в пределах 50 %, подайте жалобу в порядке подчиненности если удерживают больше.
СпроситьПри передаче исполнительного листа в банк для списания со счета юридического лица (компании) требуется написать заявление. В заявлении нужно указать Реквизиты взыскателя и счет для перевода. Вопрос: тк я несовершеннолетний в суде меня представляла мама (Законный представитель), то есть получается она считается взыскателем? И у моей мамы нету счетов в банке (тк она пользуется счетами отца) может ли она указать свои реквизиты для банка и указать мой счет в банке? Или обязательно нужно было чтобы взыскание происходило на её имя и счет?
Или обязательно нужно было чтобы взыскание происходило на её имя и счет?
Как указано дословно в решении суда и в исполнительном листе в ползу того и нужно.
Спросить
